理財規(guī)劃師考試大綱.pdf

理財規(guī)劃師教學考試大綱 職業(yè)功能 工作內(nèi)容 能力要求 相關(guān)知識 一 現(xiàn)金規(guī)劃 一 分析客戶現(xiàn) 金需求 1 能夠估算客戶現(xiàn)金需求 2 能夠編制現(xiàn)金量表 1 現(xiàn)金需求的決定因素 2 銀行卡的基本知識 二 制訂現(xiàn)金規(guī) 劃方案 1 能夠選擇現(xiàn)金管理工具 2 能夠制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案 二 消費支出規(guī) 劃 一 制訂住房消 費方案 1 能夠分析客戶的住房消費需求 2 能夠選擇支付方式 3 能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方 案 4 能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù) 1 貸款方式基本知識 2 還款方式方法基本知識 3 住房消費相關(guān)稅費及保險 費 4 住房消費相關(guān)法律規(guī)定 二 制訂汽車消 費方案 1 能夠分析客戶的汽車消費需求 2 能夠選擇支付方式和貸款機構(gòu) 3 能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方 案 1 汽車金融公司貸款基本知 識 2 汽車消費相關(guān)稅費 三 制訂消費信 貸方案 1 能夠分析客戶的消費信貸需求 2 能夠根據(jù)幫助客戶擅用信用卡 及其他消費信貸方式 消費信貸的基本知識 三 教育規(guī)劃 一 分析客戶教 育需求 1 能夠收集客戶的教育需求信息 2 能夠分析教育費用的變動趨勢 3 能夠估算教育費用 1 國內(nèi)高等教育體系和相關(guān) 費用知識 2 教育儲蓄 教育貸款等教 育費用準備方式 3 教育信托 教育保險的基 本知識 二 制訂教育規(guī) 劃方案 1 能夠選擇教育費用準備方式及 工具 2 能夠制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整 教育規(guī)劃方案 四 風險管理和 保險規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶相關(guān)人身信息 2 能夠收集客戶相關(guān)財產(chǎn) 含責 任 信息 3 能夠分析客戶的靜態(tài)風險管理 需求 1 個人 家庭面臨的主要風 險 2 保險基本原理 3 人身保險基本知識 4 財產(chǎn)保險基本知識 5 責任保險基本知識 6 保險合同基本知識 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹不同保險產(chǎn)品 2 能夠向客戶解釋保險合同條款 3 能夠準備投保單等相關(guān)文件 五 投資規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶風險偏好信息 2 能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信 息 風險偏好基本知識 3 能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹基本投資工具 的功能和特點 2 能夠向客戶介紹各種投資工具 的操作流程 1 股票基本知識 2 債券基本知識 3 基金基本知識 4 資金信托基本知識 5 外匯投資基本知識 6 證券交易基本知識 六 退休養(yǎng)老規(guī) 劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信 息 2 能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量 期望信息 3 能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準 備的信息 1 社會保障基本知識 2 雇員福利與企業(yè)年金知識 3 商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹社會保障制度 基本內(nèi)容 2 能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本 內(nèi)容 3 能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險 基本內(nèi)容 七 財產(chǎn)分配與 傳承規(guī)劃 一 收集信息 1 能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息 2 能夠編制簡單財產(chǎn)清單 3 能夠識別客戶財產(chǎn)分配和傳承 意愿 1 家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī) 定 2 財產(chǎn)分類的基本知識 3 財產(chǎn)個人所有相關(guān)法律規(guī) 定 4 財產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定 二 提供咨詢服 務(wù) 1 能夠向客戶介紹個人 家庭財產(chǎn) 歸屬基本法律規(guī)定 2 能夠準備相關(guān)文件 2 專業(yè)能力 項目 理財規(guī)劃師 高級理財規(guī)劃師 能力要求 現(xiàn)金規(guī)劃 5 2 消費支出規(guī)劃 1 5 5 教育規(guī)劃 1 0 3 風險管理和保險規(guī)劃 2 0 1 0 投資規(guī)劃 2 5 2 0 稅收籌劃 1 8 退休養(yǎng)老規(guī)劃 1 5 9 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 1 0 1 8 綜合理財規(guī)劃 1 5 1 0 指導與創(chuàng)新 5 合計 1 0 0 1 0 0 理財規(guī)劃師教學大綱 一 職業(yè)指導 學習目的 理財規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展 理財師專業(yè)技能考試 大綱 理財規(guī)劃師概念 理財規(guī)劃師職業(yè)道德與操守 求職方法和渠道 誠信和維權(quán) 課時 8 基礎(chǔ)知識 二 理財規(guī)劃原理 學習目的 掌握理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程 大綱 理財規(guī)劃概述 理財規(guī)劃和理財規(guī)劃職業(yè) 課時 10 理論知識 三 財務(wù)與會計基礎(chǔ) 學習目的 了解會計的作用及目標以及會計前提及原則 掌握會計要素與會計等式 熟悉會計核算內(nèi)容與財務(wù)會計報告 大綱 會計基礎(chǔ)知識 財務(wù)管理基礎(chǔ)知識 成本管理基礎(chǔ)知識 個人會計及財務(wù)管理與企業(yè)會計及財務(wù)管理的區(qū)別 課時 10 理論知識 四 宏觀經(jīng)濟分析 學習目的 掌握宏觀經(jīng)濟分析的意義和內(nèi)容 熟悉產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析 大綱 總需求和總供給 宏觀經(jīng)濟政策 經(jīng)濟周期理論 課時 8 理論知識 五 金融基礎(chǔ) 學習目的 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論與實踐 大綱 金融概論 金融的產(chǎn)生 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展 商業(yè)銀行制度 商業(yè)銀行的剖析 一個特殊的企業(yè) 商業(yè)銀行資本金管理 商業(yè)銀行現(xiàn)債管理 商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 課時 8 理論知識 六 定義判斷與類比推理 學習目的 定義概念內(nèi)涵的邏輯方法 這種類比推理題的解題思路 大綱 概念是反映思維對象及其特有屬性或本質(zhì)屬性的思維形式 定義是定義的邏輯形式 被定義項 Ds 就是需要明確其內(nèi)涵的概念 定義項就是揭示被定義項內(nèi)涵的概念 被定義項與定義項之間全同關(guān)系的概念 類比與類比推理 類比推理的公式 類比推理的性質(zhì) 整體與部分 一般與特殊 課時 8 理論基礎(chǔ) 七 理財計算基礎(chǔ) 學習目的 什么是概率 概率與理財規(guī)劃 大綱 概率基礎(chǔ) 概率理論的基本概念 1 隨機試驗 簡稱試驗 2 隨機事件 簡稱事件 3 樣本空間 4 樣本 概率的應(yīng)用方法基本概率法則 基本概率法則 隨機變量的數(shù)字特征 課時 10 理論知識 八 理財法律基礎(chǔ) 學習目的 了解民事訴訟及公證基礎(chǔ)知識 會運用法律知識進行起訴與受理民事法律關(guān)系 民事訴訟及公務(wù)知識 民事訴訟管轄 級別管轄 大綱 民法的概念 民法的基本原則 民事法律關(guān)系的概念 不同級別的法院管轄不同的案件 基層法院管轄第一審民事案件 起訴的條件起訴與受理 民事訴訟管轄 起訴與受理 審理 民事訴訟 仲裁 執(zhí)行 公證的分類 公證的效力 公證機構(gòu) 業(yè)務(wù)范圍 課時 8 理論知識 九 理財規(guī)劃流程 學習目的 熟練掌握理財規(guī)劃流程的幾個方面 并運用與實際 大綱 投資之管理 存款與流動性資產(chǎn)之管理 信用之管理 住屋及重大支出之規(guī)劃 保險需求之管理 退休及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)劃 課時 8 理論知識 十 現(xiàn)金規(guī)劃 學習目的 分析客戶現(xiàn)金需求 現(xiàn)金規(guī)劃需考慮的因素 大綱 現(xiàn)金規(guī)劃概述 現(xiàn)金等價物 短期需求 預期或?qū)淼男枨?對金融資產(chǎn)流動性的需求 持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的機會成本 流動性與收益性的關(guān)系 課時 6 專業(yè)能力 十一 消費支出規(guī)劃 學習目的 合理安排消費資金 樹立正確的消費觀念 節(jié)省成本 保持穩(wěn)健的財 務(wù) 狀況 大綱 住房支出 汽車消費支出 信用卡消費支出 金融市場與消費支出 財務(wù)安全和財務(wù)自由 課時 4 專業(yè)能力 十二 教育規(guī)劃 學習目的 教育儲蓄規(guī)劃 大綱 理財從教育儲蓄開始 以實現(xiàn)收益最大化為目標 提前謀劃大學教育費用及創(chuàng)業(yè)資金 課時 4 專業(yè)能力 十三 退休養(yǎng)老規(guī)劃 學習目的 如何進行職業(yè)規(guī)劃 職業(yè)規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 職業(yè)規(guī)劃案例分析 大綱 退休養(yǎng)老規(guī)劃概念 退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性 預期壽命的延長 提前退休 社會保障與養(yǎng)老金資金緊張 其他不確定因素 通貨膨脹 市場利率波動 個人和家庭成員的健康狀況 醫(yī)療 保險制度的變化等 課時 4 專業(yè)能力 十四 投資規(guī)劃 學習目的 如何做好投資規(guī)劃概述 大綱 投資規(guī)劃概述 金融產(chǎn)品定價的一般原理 股票投資 固定收益證券 信托 外匯 銀行理財產(chǎn)品 課時 6 專業(yè)能力 十五 風險管理和保險規(guī)劃 學習目的 如何做好風險管理與保險規(guī)劃 大綱 收集客戶信息 提供咨詢服務(wù) 保險基礎(chǔ)知識 保險的基本原則 保險合同 人身保險產(chǎn)品介紹 財產(chǎn)保險產(chǎn)品介紹 課時 4 專業(yè)能力 十六 稅收規(guī)劃 學習目的 目前我國的稅法體系 如何做好稅收規(guī)劃 大綱 稅法及特征 稅法的構(gòu)成要素 稅收征管范圍劃分 應(yīng)納稅額計算中的幾個特殊問題 個人所得稅的幾項重要優(yōu)惠政策 境外已納稅額