2019年初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練試卷A卷 附答案.docVIP

?。ㄊ袇^(qū)） 姓名 準(zhǔn)考證號 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2019年初級銀行從業(yè)資格銀行管理每日一練試卷A卷 附答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。 3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、支票的特點(diǎn)不包括（ ）A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日2、（ ）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介3、（ ）是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時(shí)檢查4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對內(nèi)部控制評價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（ ）A、內(nèi)部控制評價(jià)制度B、內(nèi)部控制評價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評價(jià)反饋6、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金7、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（ ）A、50%B、8%C、75%D、25%8、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場資本9、風(fēng)險(xiǎn)評估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（ ）整體風(fēng)險(xiǎn)評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次10、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價(jià)目標(biāo)B、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評價(jià)對象D、評價(jià)監(jiān)督11、風(fēng)險(xiǎn)對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（ ）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、同等D、不相關(guān)12、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國B、美國C、意大利D、英國13、下列（ ）不屬于銀行績效考評的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)14、中央銀行在公開市場上買賣有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（ ）A、職業(yè)道德B、社會(huì)責(zé)任C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化16、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)17、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于（ ）經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化18、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)19、三大類審計(jì)不包括（ ）A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、政府審計(jì)20、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)21、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題22、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)23、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類B、次級類C、可疑類D、損失類24、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（ ）A、為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)B、履行信息披露要求C、做好消費(fèi)者信息管理D、遵守相關(guān)法律25、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是（ ）A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理26、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（ ）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元27、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（ ）的，按支取日活期利率計(jì)息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月28、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進(jìn)出口銀行29、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（ ）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財(cái)C、信貸D、表外30、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通過建立考評指標(biāo)、設(shè)定考評標(biāo)準(zhǔn)，對考評對象在特定期間的（ ）進(jìn)行綜合評價(jià)，并根據(jù)考評結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果31、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入32、宋體對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起（ ）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。A、20B、30C、45D、6033、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)34、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（ ）A、20B、50C、80D、10035、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票36、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（ ）A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露37、債券投資的（ ）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購買價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率38、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借39、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)40、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金41、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性42、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則43、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（ ）A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性44、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（ ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性45、下列（ ）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查46、財(cái)務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（ ）A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)47、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（ ）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例48、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（ ）A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付49、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測分析C、資產(chǎn)評估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動(dòng)50、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)51、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督52、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（ ）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個(gè)基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶53、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)54、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入55、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行56、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4D、657、在國際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（ ）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款58、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位59、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（ ）A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、一般存款賬戶60、目前，我國個(gè)人投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元61、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督62、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放63、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明64、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高65、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較??；很多66、（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會(huì)67、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)68、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展69、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心70、金融工作的三大任務(wù)，不包括（ ）A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、深化金融改革C、加強(qiáng)制度建設(shè)D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)71、（ ）是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)72、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金73、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理74、前進(jìn)機(jī)械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可75、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查76、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放77、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)78、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（ ），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、貸款風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)79、對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（ ）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會(huì)80、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（ ）A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保81、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（ ）應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工82、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育83、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較小；很多84、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途85、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（ ）A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以86、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報(bào)告報(bào)送（ ）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行D、國務(wù)院87、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（ ）A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價(jià)值變動(dòng)損益D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入88、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個(gè)人存款和（ ）A、儲(chǔ)蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款89、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（ ）A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售90、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8% 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（ ）A、做大資金歸集B、做活市場融資C、做實(shí)資產(chǎn)交易D、做長服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)2、實(shí)施行政許可的具體內(nèi)容有（ ）A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可B、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可C、人員準(zhǔn)入許可D、高級管理人員退出許可E、股東變更審查3、金融工具的特點(diǎn)有（ ）A、流動(dòng)性B、收益性C、相關(guān)性D、風(fēng)險(xiǎn)性E、可測性4、市場定位的步驟有（ ）A、識(shí)別重要屬性B、目標(biāo)選擇C、執(zhí)行定位D、制作定位圖E、定位選擇5、針對資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)，體現(xiàn)權(quán)限等級、部門分工和職責(zé)分離原則，做到（ ），建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機(jī)制。A、前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離D、審貸分離E、建設(shè)與評價(jià)分離6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，全面了解、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括（ ）A、對借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核，確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)B、對借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況，借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠和財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評估C、對合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效益測算、開工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評估D、調(diào)查用能單位經(jīng)營情況E、審查節(jié)能服務(wù)合同中會(huì)對借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款7、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的還款方式包括（ ）A、等額本息還款B、一次性還款C、不定額還款D、約定還款E、等額本金還款8、風(fēng)險(xiǎn)對沖對管理市場風(fēng)險(xiǎn)非常有效，可以分為（ ）A、自我對沖B、市場對沖C、內(nèi)部對沖D、外部對沖E、整體對沖9、貨幣市場的主要特點(diǎn)有（ ）A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益B、期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小C、交易量大D、主要是個(gè)人投資者參與E、交易頻繁10、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（ ）A、鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專營機(jī)構(gòu)B、積極引導(dǎo)各類普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易成本，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對象的小額貸款D、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率11、中國銀監(jiān)會(huì)在關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務(wù)提高小微企業(yè)金融服務(wù)水平的通知中明確規(guī)定，對符合下列條件的小微企業(yè)，經(jīng)商業(yè)銀行審核合格后可以辦理續(xù)貸（ ）A、依法合規(guī)經(jīng)營B、生產(chǎn)經(jīng)營正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力和良好的財(cái)務(wù)狀況C、信用狀況良好，還款能力與還款意愿強(qiáng)D、沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為E、原流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類，且符合新發(fā)放流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)12、資本監(jiān)管的要求包括（ ）A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管13、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括（ ）A、行政法規(guī)B、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則C、自律性組織的行為守則和職業(yè)操守D、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件E、經(jīng)營規(guī)則14、向銀行提交的貸款申請應(yīng)該包括（ ）A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息C、申請的貸款種類、期限、金額、方式等D、用款計(jì)劃E、還本付息計(jì)劃15、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（ ）等內(nèi)容。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架C、特定政策和程序的實(shí)施與評估D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓(xùn)與教育16、績效考評的基本原則包括（ ）A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營17、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（ ）A、債權(quán)工具B、股權(quán)工具C、混合工具D、直接融資工具E、間接融資工具18、下列屬于金融債券發(fā)行方式的是（ ）A、私募B、公募C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行E、直接公募19、財(cái)政政策工具包括（ ）A、國債B、公共支出C、再貼現(xiàn)D、政府投資E、稅收20、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)就以下哪些事項(xiàng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?（ ）A、向高級管理層提交的全面審計(jì)工作報(bào)告B、內(nèi)部審計(jì)部門開展異地審計(jì)的，應(yīng)同時(shí)將審計(jì)報(bào)告抄報(bào)審計(jì)對象所在地的國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)C、內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)重大問題并報(bào)告董事會(huì)后，在問題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告相關(guān)情況D、外部中介機(jī)構(gòu)對銀行的審計(jì)報(bào)告E、向監(jiān)事會(huì)提交的全面審計(jì)工作報(bào)告21、商業(yè)銀行績效考評體系的結(jié)果通常被應(yīng)用于（ ）方面。A、戰(zhàn)略目標(biāo)審視B、企業(yè)文化建設(shè)C、資源配置D、人力資源管理應(yīng)用E、制度建設(shè)22、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（ ）A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)23、宋體消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（ ）A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款B、同業(yè)拆借C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金24、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（ ）A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準(zhǔn)備金率E、超額存款準(zhǔn)備金利率25、商業(yè)銀行理財(cái)具有的特點(diǎn)包括（ ）A、理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)B、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶C、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“重資本”業(yè)務(wù)D、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)E、客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者26、在銀行績效考評指標(biāo)體系中，合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)包括（ ）等方面。A、合規(guī)執(zhí)行B、內(nèi)控評價(jià)C、違規(guī)處罰D、成本控制E、客戶結(jié)構(gòu)27、在銀行績效考評指標(biāo)體系中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)包括（ ）A、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)B、利潤指標(biāo)C、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)D、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E、成本控制指標(biāo)28、消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營下列（ ）部分或者全部人民幣業(yè)務(wù)。A、發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款B、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款C、向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券E、境內(nèi)同業(yè)拆借29、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理總體可以分成哪幾個(gè)部分?（ ）A、財(cái)產(chǎn)管理B、外部資金管理C、成本管理D、銀行損益管理E、銀行內(nèi)部資金管理30、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所指的關(guān)系人包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括（ ）A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、社會(huì)責(zé)任C、環(huán)境責(zé)任D、普惠責(zé)任E、公益責(zé)任32、根據(jù)存款保險(xiǎn)條例的規(guī)定，下列各項(xiàng)應(yīng)當(dāng)參加存款保險(xiǎn)的有（ ）A、外商獨(dú)資銀行B、中外合資銀行C、農(nóng)村合作銀行D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)E、中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)的存款33、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用34、根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)信用卡收單業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（ ）A、收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門B、收單銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶匿名制C、收單銀行對從事網(wǎng)卡交易的商戶，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核和評估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全D、收單銀行應(yīng)當(dāng)對特約商戶設(shè)定動(dòng)態(tài)營業(yè)額下限E、收單銀行應(yīng)當(dāng)對收單業(yè)務(wù)移動(dòng)受理終端不定期進(jìn)行回訪35、金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)包括（ ）A、制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則B、加強(qiáng)消費(fèi)者金融教育，規(guī)范金融產(chǎn)品銷售和放貸行為C、適當(dāng)提高投資門檻，保證私募股權(quán)基金和對沖基金只銷售給對風(fēng)險(xiǎn)具有識(shí)別和承受能力的消費(fèi)者D、對向消費(fèi)者提供按揭貸款、信用卡等金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行為監(jiān)管E、制定全國通用的住房抵押貸款最低標(biāo)準(zhǔn)36、以下行為屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有（ ）A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保E、承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益37、根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程的規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能有（ ）A、自律B、維權(quán)C、服務(wù)D、公平E、協(xié)調(diào)38、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（ ）A、普遍性原則B、經(jīng)濟(jì)性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則39、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（ ）A、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不少于50人B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C、委托人為合格投資者D、信托期限不少于1年E、信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定40、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（ ）A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則C、集中管理原則D、總量控制原則E、實(shí)質(zhì)重于形式原則 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）理財(cái)師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，其中最為客觀的一個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)就是將理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級建立對應(yīng)關(guān)系，并根據(jù)這兩者的風(fēng)險(xiǎn)等級對理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額進(jìn)行適當(dāng)?shù)牡燃壴O(shè)置，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)匹配，避免誤導(dǎo)銷售。A、對B、錯(cuò)2、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對B、錯(cuò)3、宋體（ ）對于無指定用途的個(gè)人貸款，銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。A、對B、錯(cuò)4、宋體（ ）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對B、錯(cuò)5、宋體（ ）產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對B、錯(cuò)6、宋體（ ）金融市場是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。A、對B、錯(cuò)7、宋體（ ）信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20。A、對B、錯(cuò)8、宋體（ ）外資在華銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。A、對B、錯(cuò)9、宋體（ ）撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對B、錯(cuò)10、宋體（ ）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無需獨(dú)立于其他的職責(zé)。A、對B、錯(cuò)11、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營。A、對B、錯(cuò)12、宋體（ ）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的，皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。A、對B、錯(cuò)13、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對B、錯(cuò)14、宋體（ ）銀行本票不允許背書轉(zhuǎn)讓。A、對B、錯(cuò)15、宋體（ ）定期回購信用風(fēng)險(xiǎn)比隔日回購大。A、對B、錯(cuò)第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、A2、【答案】B3、【答案】C4、【答案】A5、【答