證券市場基礎知識考點第七章.doc

第七章 證券中介機構知識點1：證券公司。證券中介機構包括證券經(jīng)營機構和證券服務機構兩類。(注意第一章相關內(nèi)容，這里不再重復提及)我國第一家專業(yè)型證券公司深圳特區(qū)證券公司于1987年成立，1998年，我國證券法出臺。2006年新修訂證券法實施，對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不在分為綜合類和經(jīng)紀類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系。設立證券公司應當具備：1、公司章程(一目了然)2、主要股東持續(xù)盈利，3年無違法違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于2億元3、法定注冊資本4、人員任職資格和從業(yè)資格5、完善制度6、合格場所和設施7、其他注冊資本要求(多選、單選)：證券公司注冊資本最低限額與從事業(yè)務種類直接掛鉤：1、經(jīng)營證券經(jīng)紀、投資咨詢、財務顧問三業(yè)務，最低限額5000萬元。2、經(jīng)營承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務四業(yè)務中任一項，為1億。3、經(jīng)營以上四業(yè)務中任兩項以上的，為5億。注冊資本應當是實繳資本。未經(jīng)中國證監(jiān)會審批，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務。證券監(jiān)管機構應當自受理證券公司設立申請之日起6個月內(nèi)，做出批準或不批準的書面決定。證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)向證券監(jiān)管機構申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。重要事項變更須經(jīng)證券監(jiān)管機構批準(多選)：證券公司設立、收購或撤銷分支機構;變更業(yè)務范圍或注冊資本;變更持有5%以上股權的股東、實際控制人;變更公司章程;合并、分立、變更公司形式;停業(yè)、解散、破產(chǎn)。(大多一目了然)證券公司主要業(yè)務(以上七大業(yè)務，相關內(nèi)容等交易再復習)知識點2：證券公司治理和內(nèi)部控制。(判斷、單選)證券公司應按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的職責，建立完備的風險管理制度和內(nèi)部控制體系。誠實守信，保障客戶合法權益，維護公司資產(chǎn)的獨立和完整。2003年證券公司治理準則(試行);2006年證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法;2008年證券公司監(jiān)督管理條例。證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司5%以上股權的股東，可以向股東會提出議案。5%以上股東可以提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人?？毓晒蓶|不得損害公司、其他股東和客戶合法權益，不得越權干預公司的經(jīng)營管理活動，應在業(yè)務人員等方面嚴格分開。經(jīng)營四大業(yè)務中兩種業(yè)務的，董事會應當設薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會。2003年證券公司內(nèi)部控制指引，貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則。經(jīng)紀業(yè)務重點防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金及結算風險。2006年證券公司風險控制指標管理辦法，建立以凈資本為核心的風險控制指標體系。凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎上進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險控制指標，反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分。(注意同注冊資本對比記憶)經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務，凈資本不低于2000萬，四大業(yè)務之一5000萬，四大業(yè)務同時經(jīng)紀業(yè)務的1億，四大業(yè)務兩項以上2億元。證券公司持續(xù)符合下列風險控制指標：(1)凈資本與各項風險準備之和不低于100%。(2)凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于40%。(3)凈資本與負債比例不低于8%。(4)凈資產(chǎn)與負債比例不低于20%。(5)流動資產(chǎn)與流動負債比例不低于100%。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的：(1)按托管客戶的交易結算資金總額的2%計算風險準備。(2)凈資本/營業(yè)部數(shù)量不得低于500萬。證券公司按上一年營業(yè)費用總額的10%計算營運風險的風險準備。對各項指標設置預警標準，不得低于的是標準的120%，不得超過的是80%。中國證監(jiān)會及派出機構對風險控制指標進行定期或不定期的檢查。不達標的，責令公司限期改正，5個工作日報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。否則采取以下措施(答案一目了然)：(1)停止批準新業(yè)務(2)停止批準增設分支機構(3)限制分配紅利(4)限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)。情況惡化，危害嚴重的采取(答案一目了然)：(1)責令停業(yè)整頓(2)指定其他機構托管、接管(3)撤銷經(jīng)營證券業(yè)務許可(4)撤銷。知識點3：證券登記結算公司。(單選)是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。設立條件：第一，自有資金不少于2億元。第二，必需的場所設施。第三，人員從業(yè)資格。第四其他條件。2001年中國證券登記結算有限責任公司成立，標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體系的形成。職能包括(答案一目了然)：1、證券賬戶、結算賬戶的設立和管理。2、證券的存管和過戶。3、證券持有人名冊登記及權益登記。4、證券交易的清算、交收5、派發(fā)證券權益6、辦理相關業(yè)務的查詢、信息等服務7、其他業(yè)務如代理投票服務等。銀貨