2011反洗錢培訓考試考題(含答案).doc

u 單選題1. 洗錢罪有（C）種上游犯罪形式。A.1 B.4 C.7 D.82. 內幕交易犯罪和操縱證券市場罪屬于以下哪種犯罪的范圍（B）：A.走私犯罪 B.破壞金融管理秩序犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.金融詐騙犯罪3. 高風險客戶，應（C）審核一次：A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年4. 初次劃分客戶風險等級時，應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關系建立后的（C）個工作日。A.1 B.5 C.10 D.305. 反洗錢工作檔案和大額可疑交易報告，保存期限不得少于（B）年。A.1 B.5 C.10 D.30u 多選題1. 金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A.建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C.向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D.保密和培訓宣傳2. 客戶風險等級劃分，應按照以下（ACD）風險因素，綜合評價得分和實際對客戶的了解和評估結果確定客戶的洗錢風險等級：A.身份風險因素 B.職業(yè)風險因素C.交易風險因素 D.地域風險因素3. 我司的客戶風險等級，劃分為以下（ABCD）類：A.禁止類 B.高風險 C.中風險 D.低風險4. 金融機構反洗錢工作的法律依據(jù)有（ ABCD ）A.反洗錢法 B.金融機構反洗錢規(guī)定 C.金融機構大額和可疑交易報告管理辦法 D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 5. 各分公司應成立本分公司反洗錢領導小組，負責指導、督促本轄區(qū)各營業(yè)部落實反洗錢內控制度、履行反洗錢義務。小組成員包括（ABCD）A.分公司負責人B.分公司反洗錢專員C.各營業(yè)部負責人D.各營業(yè)部業(yè)務骨干。u 判斷題1. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。（對）2. 在符合相應條件時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序。（錯）3. 公司總部設立反洗錢工作小組，對公司反洗錢工作進行統(tǒng)一領導。公司授權合規(guī)總監(jiān)領導反洗錢工作小組工作。（對）4. 當?shù)厝嗣胥y行要求召開反洗錢培訓、工作會議時，分支機構安排人員參加既可。（錯）5. 在辦理業(yè)務時，需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（對）6. 營業(yè)部應每年定期對所有機構賬戶的有效證件進行更新，并建立機構證件年檢資料的臺帳進行詳細記錄。（對）7. 客戶代理人身份證明文件過期的，應在過期后五個工作日內停止代理關系。（錯）8. 分支機構對于高風險客戶須至少每半年進行一次全面審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料。（對）9. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定：證券經營機構違反本辦法的，中國人民銀行可依法責令證券經營機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）10.