好兆頭”年金計劃.doc

“好兆頭”年金計劃銷售腳本開場白T： XX 先生/女士，您好！我是陽光保險公司的，我是*，之前曾經(jīng)(您來過咱公司/和我們公司馬經(jīng)理見過面/.)你有印象嗎? 今天致電給您，主要是因為咱們上次給您推薦的“好兆頭”的這款理財產(chǎn)品馬上就要停銷了，所以趕緊通知您一聲，（。，）是這樣的，凡是聽過咱們介紹的客戶都認為這樣的理財方式非常好。我就占用您5分鐘的時間簡單給您說一下。（。）這個理財計劃呢，主要是一個年金返還的理財方式，包括身故保障和重 疾病保障,特別是如果由于航空意外導致身故,是5倍保險金額, 例如:在25年的投保期間，如果不幸得了30種常見重大疾病的任何一種，就可以立刻得到最高30萬元理賠金去治療，還有額外9%的重疾關愛金一并給付。如果健康平安，保險合同到期,不但所交的保費可以全部取回，而且額外還有16%的固定收益給您。帶 流 程T： 我們這個活動與五大銀行都簽屬了代扣代繳協(xié)議，您只要是這幾家銀行的儲戶，都可以辦理。請問您常用的是哪家銀行呢？（注：根據(jù)不同機構合作的銀行進行介紹）激發(fā)需求產(chǎn)品介紹（用示例和數(shù)字與客戶溝通，激發(fā)意外保障的需求。）T:我們這個“安康無憂”保障計劃就可以滿足您的這種期望，解除您的擔憂。 （以客戶實際年齡舉例，35周歲以下客戶最高申請30萬元，36周歲以上客戶最高申請20萬元）T：您今年是XX周歲，只要每個月交XXX元，交10年，就可以獲得長達25年、最高30萬的健康保障了。也就是說，后15年不用交費，保障和收益同樣享受。1. 25年當中，一經(jīng)確診30種大病中的任何一種，(以投保30萬為例)我們將一次性支付30萬（理賠金），用于客戶的治療或生活；另外還將額外提供給客戶2.7萬元，用于購買營養(yǎng)品等加快康復，這些客戶都是可以自由支配的。萬一客戶不幸發(fā)生意外或疾病身故，我們也會一次性支付30萬元（理賠金）；而對于乘坐飛機導致的意外身故，我們還提供高達150萬元的理賠金。未來25年您都不用單獨花錢購買意外險，而且出差旅行，買航空意外險的錢也可以省下了。2. 如果25年后平安健康，那最好！就當是投資了。您就可以把所交的保費XXX，加上16%的固定收益一共是XXX，一次性取回就行了！相當于補充養(yǎng)老金了（或孩子的教育經(jīng)費、創(chuàng)業(yè)金）。這個“安康無憂”保障計劃是兼具身故保障與重疾保障雙重功能，所以我們通知的很多客戶參加了！需要向您說明的是，對于0-17周歲的少兒，最高可以申請10萬元，飛機意外的賠付也是10萬元,您的孩子滿18周歲后會自動上升到50萬元。如果客戶發(fā)生風險時，不滿3周歲，賠付金額需要乘以一定的折扣，不滿一周歲是25%，1-2周歲是50%，2-3周歲是75%，3周歲以后就不需要乘以比例了。(少兒只能保20種重大疾病)選定交費額度：T：您每個月交*元，不會影響您的日常開銷吧？C：有壓力（突出保險的意義與功用，實在不行，可降低申請的額度）T：您每個月交*元，不會影響您的日常開銷吧？C：沒有T：行，那就沒有問題，活動比較簡單，要求比較嚴格。被保險人告知事項T：請問，您是給自己投保嗎？C：不是T：那您是給哪位親人投保呢？（須符合系統(tǒng)中，關于投保人與被保人的關系。如被保人是成年人，需TSR 另外致電被保人核實健康）T：請問，您是給自己投保嗎？C：是T：這個計劃對您（被保人）的健康有一定的要求，必須符合條件才能加入。所以有幾個健康問題必須跟您核對一下，您也不要介意，回答一下是與否，就可以了，好吧！.T：請您在收到保險合同的時候注意看一下里面的投保書，我們把需要告知的疾病全部寫在上面了，請您仔細逐項核對，確認沒有那些疾病，再簽字確認。謝謝！T：恭喜您健康沒有問題！繼續(xù)保持！辦理流程T：辦理非常簡單！只需要在線幫您把個人相關資料補充完整后出一份正式的文本合同，來保障您的個人權益，由專門的快遞人員把合同給您送過去，您簽字之后，保險費是通過銀行自動轉帳，代扣代繳的， 您只要保證您的儲畜卡里每個月都要有*元的余額就行，不用您每個月去銀行交費那么麻煩！特別方便！填資料可以告知身份證有效期T：核對一下您的姓名是*，是跟您身份證上對應的吧？您的國籍是*，身份證號碼是*；為了保護您的身份證不會被別人冒用，請看一下您的身份證有效期是*年*月*日呢？C：是*年*月*日無法告知身份證有效期T：核對一下您的姓名是*，是跟您身份證上對應的吧？您的國籍是*，身份證號碼是*；為了保護您的身份證不會被別人冒用，請看一下您的身份證有效期是*年*月*日呢？C：（如果客戶暫不能確定）T：那請您提前看一下身份證的有效期是到*年*月*日的。當您拿到保單后，核對一下投保單的記錄，如果有誤，請在“投保單信息修改欄”處修改成正確的日期。（在系統(tǒng)中將有效期置為“終身”）T：您是已婚還是未婚呢？受益人幫您選法定，可以吧？T：您是從事什么工作的呢？還有其他兼職嗎？（如有兼職，需填寫，并在最高職業(yè)代碼、最高職業(yè)等級處有相應的顯示）T：送合同的地址是單位還是家里呢？具體地址是*？T：通常您是習慣選擇哪家銀行呢？開戶名是您本人吧(確認開戶名是投保人本人)，我們對銀行有要求，您看一下您的卡是不是*開頭的，幫您做個登記。C：（客戶提供卡號。）T：您方便留一個固定電話嗎？單位或家里的都行。保單功能的介紹T：我們的保單還具有保單貸款、寬限期、中止復效的功能，具體詳情請您參考條款。成交確認T：*先生/小姐，為了保證您的權益，最后需要跟您做一下確認，我們的通話是有錄音的，請您特別注意一下：1. 您加入的是我們陽光保險的 “安康無憂”保障計劃。這個計劃包含兩部分：主險是“陽光人壽安康無憂兩全保險”，附加險“陽光人壽附加安康無憂提前給付重大疾病保險”.2. 有些是不在保障范圍之內的，在這里需要向您說明一下。像違法亂紀，打架斗毆，使用違禁藥品，醉酒，酒后駕駛，無照駕駛、駕駛無行駛證車輛；遺傳性疾病，先天性畸形、變形或染色體異常，患艾滋病或感染艾滋病病毒期間；及兩年內自殺等不在保障范圍。您收到保單時仔細閱讀責任免除部分的內容。以免責條款為準。3. 您可以通過陽光保險全國統(tǒng)一客服專線95510 和陽光保險網(wǎng)查詢到保險合同條款的內容。4. 再和您確認一下您的職業(yè)是*吧？5. 另外，根據(jù)有關部門的要求，所有健康保險都有觀察期。我們的觀察期只有90 天。90 天內，確診合同規(guī)定的重大疾病，我們將全額退還您所交付的保費；90 天后，一經(jīng)確診30 種大病的其中一種，我們將一次性給付xx 萬保險金。 6. 您選擇的繳費方式是月交，每月交的錢是*元。您提供的卡是您本人開戶的*銀行的，帳號為*。按照公司規(guī)定，首期是幫您轉兩個月的錢，一共是*錢，第二個月不會再轉，從第三個月開始每個月給您提供自動轉帳的服務。7. 為了最大程度方便陽光客戶，我們現(xiàn)在提供自動劃款服務，一會陽光人壽會給您發(fā)一條自動劃款的短信，您同意的話，只需要回復“1”就可以了，我們會從您剛才留下的賬號中自動劃款首期保費xxxx元，本次錄音將作為劃款的依據(jù)。（如客戶不同意接8-1）/（如客戶同意接8-2）8-1. 其實，我們還給客戶提供了其他劃款方式，過兩天快遞會上門進行服務，快遞上門時會帶著三樣東西，一個是正式合同，為了保障您的權益，請您收到保險合同后仔細閱讀保險條款，您簽字后留好。（如無法告知身份證有效期）還要提醒您，請您提前看一下身份證的有效期是到*年*月*日的。當您拿到保單后，核對一下投保單的記錄，如果有誤，請在“投保單信息修改欄”處修改成正確的日期。第二個是回執(zhí)，需要在您看完保單后，親筆簽字后我們帶回公司存檔。另外一個是銀行授權的無線移動POS 刷卡機，您知道POS 機吧？（如不知解釋一下）您當時可以用任意一張銀聯(lián)卡或信用卡刷卡，首期會通過POS 機刷兩個月的錢是*元，刷卡成功后請您保留好憑條，我們會將您的保障計劃生效日追溯到保單錄機時的次日零時，具體生效日請您在收到合同后，仔細查看。從第三個月開始通過銀行自動轉帳就可以了。（對于首期不選擇刷卡的客戶要主動告知本次錄音將作為銀行劃款的依據(jù)，同時保單在首期轉帳成功后我們將生效日追溯到保單錄機時的次日零時，具體生效日請您在收到合同后，仔細查看。）8-2. 過兩天快遞會上門進行服務，快遞上門時會帶著兩樣東西，一個是正式合同，為了保障您的權益，請您收到保險合同后仔細閱讀保險條款，您簽字后留好。（如無法告知身份證有效期）還要提醒您，請您提前看一下身份證的有效期是到*年*月*日的。當您拿到保單后，核對一下投保單的記錄，如果有誤，請在“投保單信息修改欄”處修改成正確的日期。第二個是回執(zhí)，需要在您看完保單后，親筆簽字后我們帶回公司存檔。9. *先生/小姐，快遞會在這兩天與您聯(lián)系，請您注意接聽電話，快遞到后會核實您的身份，請您準備好證件以便快遞核實您的身份。為了保障您的權益，保單在您簽收后會有10 天的猶豫期，猶豫期內您如果解除保險合同，我們將全額退還您所交的保險費。猶豫期后解除保險合同，您會有一定的損失。具體的詳情請參見保險合同。10. 最后，請您記錄一下我們的聯(lián)系方式，我叫*，我的工號是*。我的電話是40088-95510 轉*，您在辦理完后給我來個電話，我好幫您安排后續(xù)的服務！11. 另外，為了保障您的合法權益，我公司會在您收到保險合同的10 個工作日內電話回訪，主要是看您對于產(chǎn)品是否了解、各項文件的簽名是否正確，您對理財專員的服務是否滿意以及保單會有10 天猶豫期等權益是否了解等。最后為了和您保持有效聯(lián)系、再次確認您的聯(lián)系方式是*。12. 恭喜您加入我們“安康無憂”保障計劃，祝您工作愉快！被保險人告知事項（以系統(tǒng)顯示為準）：1、您是否正在住院期間或正在接受門診治療？2、您在過去六個月內有沒有出現(xiàn)不明原因的腫塊、體重下降、黑痣明顯變化、淋巴結持續(xù)腫大？3、您是否曾被保險公司拒保、延期、拒賠或者加收額外保費？4、（疾病或手術詢問）：1）您是否接受過身體檢查，如體格檢查、血液尿液檢查、B 超或X 光、CT、核磁共振等檢查。如回答“否”，詢問下一問題；如答“是”，詢問檢查結果有無異常?；如回答“否”，詢問下一個問題；如回答“是”，詢問具體異常內容，并查自核手冊或撥打核保咨詢電話確認核保結論。2）您是否曾患疾病，或做過治療？如回答“否”，詢問下一問題；如答“是”，詢問具體診斷，如診斷為：糖尿病、冠心病、腫瘤、腦中風、腦血管瘤、主動脈疾病、何杰金氏病、癌癥、原位癌、丙肝、艾滋病及HIV 呈陽性則拒保，其他診斷請請查詢自核手冊或撥打核保咨詢電話確認核保結論。3）您是否接受過外科手術？如回答“否”，詢問下一問題；如答“是”，詢問具體手術原因和具體手術方式，如有過開胸手術、開顱手術或者需要開顱情況、腫瘤手術；器官移植或者切除則拒保，其他手術原因或方式請查自核手冊或撥打核保咨