投資者適當(dāng)性評(píng)估--80分.doc

窗體頂端一、多項(xiàng)選擇題1. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露（ABC ）。 A. 客戶與其他人之間可能存在的利益沖突 B. 產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等信息披露文件 C. 有助于客戶理解相關(guān)投資并進(jìn)行分析判斷的其他信息 D. 公司與客戶之間可能存在的利益沖突2. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)要求，應(yīng)在適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書中聲明的有（ ABCD）。 A. 該產(chǎn)品或服務(wù)的投資期限符合本人/本機(jī)構(gòu)的擬投資期限 B. 該產(chǎn)品或服務(wù)所屬的投資品種符合本人/本機(jī)構(gòu)的擬投資品種 C. 本人/本機(jī)構(gòu)投資該項(xiàng)產(chǎn)品或接受該項(xiàng)服務(wù)的決定，系本人/本機(jī)構(gòu)獨(dú)立、自主、真實(shí)的意 D. 該產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合本人/本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)3. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)規(guī)定，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容的表述正確的有（ ABCD）。 A. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具有針對(duì)性 B. 證券公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn) C. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書表述應(yīng)當(dāng)清晰、明確、易懂 D. 證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶講解風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容4. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)內(nèi)容，屬于復(fù)雜金融產(chǎn)品或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品有（ABCD ）。 A. 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 B. 信貸掛鉤票據(jù) C. 股票掛鉤票據(jù) D. 金融衍生產(chǎn)品5. 證券公司在對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估時(shí)考慮的因素包括（ ）等。ABCD A. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資期限 B. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) C. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資品種 D. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)6. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)要求，證券公司在開展市場(chǎng)推廣活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ABCD ）。 A. 明確產(chǎn)品或服務(wù)適合的對(duì)象 B. 以清晰、醒目的方式標(biāo)明相關(guān)材料為推廣材料 C. 提示金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn) D. 提示金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)二、判斷題7. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，客戶要求購(gòu)買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或服務(wù)，證券公司應(yīng)予以拒絕。（ B） 正確 錯(cuò)誤8. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估后，口頭確認(rèn)適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果即可。（B ） 正確 錯(cuò)誤9. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品涉及投資組合或資產(chǎn)配置的，應(yīng)當(dāng)按照投資組合或資產(chǎn)配置的整體風(fēng)險(xiǎn)對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估。（ A） 正確 錯(cuò)誤10. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司應(yīng)當(dāng)告知客戶，證券公司履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代客戶本人的投資判斷，不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響客戶依法承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。（A ） 正確 錯(cuò)誤窗體底端第二套窗體頂端一、多項(xiàng)選擇題1. 證券公司在對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估時(shí)考慮的因素包括（ ）等。ABCD A. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資品種 B. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) C. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資期限 D. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)內(nèi)容，屬于復(fù)雜金融產(chǎn)品或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品有（ ）。ABCD A. 金融衍生產(chǎn)品 B. 股票掛鉤票據(jù) C. 信貸掛鉤票據(jù) D. 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品3. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)要求，屬于當(dāng)然型專業(yè)投資者的有（ ）。ABCD A. 由金融機(jī)構(gòu)或其他經(jīng)認(rèn)可的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)擔(dān)任管理人的社?；?B. 信托投資公司 C. 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D. 商業(yè)銀行4. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)要求，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求（ ）。ABCD A. 客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) B. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) C. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資品種符合客戶的投資目標(biāo) D. 金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的期限符合客戶的投資目標(biāo)5. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露（ ）。ACD A. 有助于客戶理解相關(guān)投資并進(jìn)行分析判斷的其他信息 B. 客戶與其他人之間可能存在的利益沖突 C. 產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等信息披露文件 D. 公司與客戶之間可能存在的利益沖突6. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)要求，應(yīng)在適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書中聲明的有（ ）。ABCD A. 該產(chǎn)品或服務(wù)的投資期限符合本人/本機(jī)構(gòu)的擬投資期限 B. 該產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合本人/本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) C. 該產(chǎn)品或服務(wù)所屬的投資品種符合本人/本機(jī)構(gòu)的擬投資品種 D. 本人/本機(jī)構(gòu)投資該項(xiàng)產(chǎn)品或接受該項(xiàng)服務(wù)的決定，系本人/本機(jī)構(gòu)獨(dú)立、自主、真實(shí)的意二、判斷題7. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，客戶要求購(gòu)買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或服務(wù)，證券公司應(yīng)予以拒絕。（ ）B 正確 錯(cuò)誤8. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司在開展市場(chǎng)推廣活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以清晰、醒目的方式標(biāo)明相關(guān)材料為推廣材料，提示金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，明確產(chǎn)品或服務(wù)適合的對(duì)象。A（ ） 正確 錯(cuò)誤9. 根據(jù)證券公司投資者適當(dāng)性制度指引，證券公司應(yīng)當(dāng)告知客戶，證券公司履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代客戶本人的投資判斷，不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響客戶依法承擔(dān)相應(yīng)