融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料

附件1 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料（樣本）擔(dān)保公司年月日備注：本參考文本以住所在縣的擔(dān)保公司申請經(jīng)營許可證為例。申請材料目錄一、申請書；二、縣監(jiān)管部門報市監(jiān)管部門請示（附縣監(jiān)管部門審核意見書）；三、市監(jiān)管部門報自治區(qū)金融辦請示（附市監(jiān)管部門審核意見書）；四、自查整改報告；五、股東會決議；六、公司章程；七、主要管理制度；八、股東名冊、出資額及股權(quán)結(jié)構(gòu)；九、最近一期經(jīng)審計的財務(wù)會計報表（截至2010年9月末）；十、人民銀行出具的企業(yè)信用記錄；十一、公司業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表；十二、董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格材料；十三、經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件；十四、營業(yè)場所證明材料；十五、企業(yè)名稱變更預(yù)先核準(zhǔn)通知書；十六、全體股東承諾書；十七、其他材料。申請材料之一擔(dān)保公司文件司報號關(guān)于申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的請示 縣（市）監(jiān)管部門： 文件應(yīng)載明的主要內(nèi)容1.公司基本情況（擬變更機構(gòu)名稱、法定代表人、成立時間、住所、注冊機關(guān)、組織形式、注冊資本、實收資本、公司人數(shù)）。2.申請開展業(yè)務(wù)區(qū)劃、申請業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍。3.公司聯(lián)系方式。包括2名聯(lián)系人姓名，固定電話、移動電話、傳真電話號碼，E-mail，詳細(xì)通訊地址及郵政編碼等。 擔(dān)保公司公章 年月日 申請材料之二縣監(jiān)管部門文件縣報號關(guān)于批準(zhǔn)擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的請示 市監(jiān)管部門： 年月日我單位受理了擔(dān)保公司報送的關(guān)于申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的請示（司報號）。經(jīng)認(rèn)真審核和調(diào)查，我們認(rèn)為擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料中的內(nèi)容和涉及事項屬實并符合（基本符合）我區(qū)融資性擔(dān)保公司的規(guī)定和要求，建議同意頒發(fā)融資性擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證?，F(xiàn)將該公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料報送貴單位，請予以審核。附件：縣監(jiān)管部門審核意見書縣監(jiān)管部門 年月日 附件 關(guān)于對擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料的審核意見書 我單位于年月日收到擔(dān)保公司關(guān)于申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的請示（司報號）及相關(guān)申請材料，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，對其中的內(nèi)容和涉及到的事項進行了全面審核和調(diào)查，具體審查情況和意見報告如下： 一、審核調(diào)查內(nèi)容（一）公司基本情況 公司擬變更名稱、注冊資本、實收資本、注冊地、住所、股東資格和股權(quán)結(jié)構(gòu)等情況以及是否符合我區(qū)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的規(guī)定。（二）自查整改情況公司自查整改前未能符合我區(qū)融資性擔(dān)保公司有關(guān)規(guī)定的地方和存在的問題；公司針對問題和不足采取的整改措施和效果；整改結(jié)果評價，是否達(dá)到相關(guān)要求；公司仍然存在的問題和不足，評估其能否進一步整改完善達(dá)到要求。（四）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況公司資產(chǎn)負(fù)債情況、利潤情況、財務(wù)審計情況、信用記錄情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制是否符合我區(qū)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的規(guī)定和要求。（三）機構(gòu)有關(guān)情況公司申請開展業(yè)務(wù)的區(qū)劃和經(jīng)營范圍情況；公司章程、主要管理制度情況；公司治理架構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系建設(shè)方案情況；公司部門及崗位設(shè)置、分支機構(gòu)設(shè)置情況；營業(yè)場所證明及辦公、安全、消防設(shè)施等情況；以上情況是否符合我區(qū)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的規(guī)定。（五）人員資格情況擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格情況，是否符合自治區(qū)融資性擔(dān)保公司人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。（六）申請資料情況申請材料各項內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和齊全性的評價。申請材料內(nèi)容是否屬實，表述是否準(zhǔn)確。申請材料是否齊全、是否符合規(guī)定的形式等情況。（七）其他需要補充的情況二、審核意見提出審查時發(fā)現(xiàn)的問題和應(yīng)當(dāng)給予關(guān)注的事項。經(jīng)認(rèn)真審核和調(diào)查，我們認(rèn)為擔(dān)保公司遞交的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料中的內(nèi)容和涉及事項屬實并符合（基本符合）申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的規(guī)定和要求，建議同意頒發(fā)融資性擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。對于擔(dān)保公司目前仍然存在的問題和不足，我們將繼續(xù)督促擔(dān)保公司進一步整改和完善，使其在各方面均符合我區(qū)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的規(guī)定和要求，并做好該公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作。我們對本審核意見書的內(nèi)容負(fù)責(zé)。審核人姓名（簽字并加蓋名章）：要求兩名以上（含兩名）審核人員同時審查并簽字蓋章，其中包括監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人。縣監(jiān)管部門公章年 月 日 申請材料之三市監(jiān)管部門文件市報號關(guān)于批準(zhǔn)擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料的請示 自治區(qū)金融辦： 年月日我單位受理了縣監(jiān)管部門關(guān)于報送擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料的請示（縣（市）報號）。經(jīng)認(rèn)真審核和調(diào)查，我們認(rèn)為擔(dān)保公司經(jīng)營許可證申請材料中的內(nèi)容和涉及事項屬實并符合（基本符合）申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的規(guī)定和要求，建議同意頒發(fā)融資性擔(dān)保公司融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證?，F(xiàn)將該公司經(jīng)營許可證申請材料報送貴辦，請予以審查批準(zhǔn)。附件：市監(jiān)管部門審核意見書（格式詳見縣監(jiān)管部門審核意見書）市監(jiān)管部門 年月日 申請材料之四自查整改報告提綱一、基本情況1、成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營區(qū)域、經(jīng)營范圍、法定代表人、部門及崗位設(shè)置。分支機構(gòu)設(shè)置。 二、公司治理1、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東簡介。2、公司法人治理結(jié)構(gòu)。3、董事、監(jiān)事、高管人員。三、截止2010年9月末業(yè)務(wù)開展情況1、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模及合作銀行名稱。2、是否開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。3、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模。4、非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模。四、截止2010年9月末合規(guī)經(jīng)營情況1、是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托理財?shù)冗`法違規(guī)行為。（1）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；（2）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20；（3）是否為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保；（4）對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10；（5）對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15；（6）對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30。2、與機構(gòu)合作情況。合作銀行的家數(shù)、余額、發(fā)生額；融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保風(fēng)險分擔(dān)情況；融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。3、收益與損失情況。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)收益情況；融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)代償和損失情況；其他業(yè)務(wù)損失情況。規(guī)范整頓范圍內(nèi)的擔(dān)保公司未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的本部分內(nèi)容可不填寫，但應(yīng)當(dāng)說明原因，并根據(jù)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)制定公司今后的經(jīng)營戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。五、制度建設(shè)1、內(nèi)控制度。是否建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償與處置制度、風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。2、財務(wù)制度。是否按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則，建立健全財務(wù)會計制度，并按照企業(yè)會計準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法真實記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。擔(dān)保公司公章 年月日 注：1、根據(jù)經(jīng)營許可證申請條件進行自查，經(jīng)自查整改后仍存在的問題和不足，應(yīng)當(dāng)制定時間不超過1年的整改方案。申請材料之五股東會決議召開股東會審議通過公司擬變更為融資性擔(dān)保公司的決議、明確公司注冊資本、股東構(gòu)成和股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營許可證申請方案、自查整改方案、融資性擔(dān)保公司章程，選舉融資性擔(dān)保公司擬任董事、監(jiān)事，推薦擬任高級管理人員，確定融資性擔(dān)保公司的主要管理制度等其他重要事項。所有法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章 所有自然人股東簽名并蓋指模申請材料之六融資性擔(dān)保公司章程除符合公司法要求外，應(yīng)當(dāng)將廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法中與融資性擔(dān)保公司責(zé)任和義務(wù)相關(guān)的內(nèi)容寫入章程中。 法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章 自然人股東簽名并蓋指模申請材料之七融資性擔(dān)保公司主要管理制度包括但不限于：業(yè)務(wù)經(jīng)營制度、財務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度。 擔(dān)保公司公章 年月日 精品文檔交流申請材料之八-1 融資性擔(dān)保公司股東名冊住 址： 注冊機關(guān)：注冊資本： 股東名稱法定代表人（法人股東填寫）身份證號碼出資額股份比例固定及移動電話備注：申請材料之八-2股東簡歷姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校專業(yè)身份證號碼職稱職務(wù)工作單位固定電話移動電話簡歷（從高中學(xué)習(xí)階段填寫） 本人承諾上述資料真實。 （簽名并蓋指模） 年 月 日備注：如股東為企業(yè)法人，由法定代表人填寫；照片為一寸彩色免冠照片；后附身份證正反兩面復(fù)印件。申請材料之九財務(wù)審計報告最近一期經(jīng)審計的財務(wù)會計報表（截至2010年9月末）。申請材料之十信用記錄情況 人民銀行出具的企業(yè)信用記錄。申請材料之十一公司業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表（4項表格）表1：融資性擔(dān)保機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況序號項 目截至2010年9月30日11.資產(chǎn)總額2 其中：貨幣資金3 存出保證金4 債權(quán)投資5 其他投資合計6其中：長期股權(quán)投資7 固定資產(chǎn)8 抵債資產(chǎn)9 應(yīng)收賬款合計10其中：期限在2年以上（含）的應(yīng)收代償款11 其他應(yīng)收款122.負(fù)債總額13 其中：借款14 應(yīng)付款項15 存入保證金16 預(yù)計負(fù)債17 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金18 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金193.凈資產(chǎn)20 其中：實收資本21 一般風(fēng)險準(zhǔn)備單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。表2：融資性擔(dān)保機構(gòu)收益情況序號項 目截至2010年9月30日11.擔(dān)保業(yè)務(wù)收入2 其中：融資性擔(dān)保費收入32.擔(dān)保業(yè)務(wù)成本4 其中：融資性擔(dān)保賠償支出 5 融資性分擔(dān)保費支出6 營業(yè)稅金及附加73.擔(dān)保業(yè)務(wù)利潤84.利息凈收入（凈支出則前加“”號填列）95.其他業(yè)務(wù)利潤106.業(yè)務(wù)及管理費117.投資收益（投資損失則前加“”號填列）128.營業(yè)利潤139.營業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號填列）1410.資產(chǎn)減值損失（轉(zhuǎn)回的金額則前加“”號填列）1511.所得稅1612.凈利潤（凈虧損則前加“”號填列）單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。表3：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況序號項 目ABCD2010年年初余額前三季度增加 （發(fā)生額）前三季度減少/解除 （發(fā)生額）2010年9月30日余額）11.融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)1.1.1 貸款擔(dān)保21.1.2 票據(jù)承兌擔(dān)保31.1.3 信用證擔(dān)保41.1.4 其他融資性擔(dān)保項51.1 擔(dān)保金額小計61.2 擔(dān)保戶數(shù)71.3 代償金額81.4 損失金額92.非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2.1.1 訴訟保全擔(dān)保 102.1.2 履約擔(dān)保112.1.3 其他非融資性擔(dān)保122.1 擔(dān)保金額小計132.2 代償金額142.3 損失金額153.債券發(fā)行擔(dān)保3.1 擔(dān)保金額163.2 擔(dān)保戶數(shù)173.3 代償金額183.4 損失金額194.再擔(dān)保4.1 擔(dān)保金額204.2 代償金額214.3 損失金額225.擔(dān)保業(yè)務(wù)合計5.1 擔(dān)保金額合計235.2 代償金額合計245.3 損失金額合計單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。2.填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。3.報表中劃橫線部分不需填列。表4：融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險指標(biāo)序號項 目ABC2010年年初數(shù)前三季度期間數(shù)2010年9月30日數(shù)11. 流動性1.1 流動性資產(chǎn)21.2 流動性負(fù)債31.3 流動性比率42. 放大倍數(shù)2.1 融資性擔(dān)保責(zé)任余額52.2 凈資產(chǎn)62.3 融資性擔(dān)保放大倍數(shù)73. 代償率3.1 本年度累計擔(dān)保代償額8 其中：本年度累計融資性擔(dān)保代償額93.2 本年度累計解除的擔(dān)保額10 其中：本年度累計解除的融資性擔(dān)保額113.3 擔(dān)保代償率123.4 融資性擔(dān)保代償率134. 代償回收率4.1 本年度累計代償回收額14 其中：本年度累計融資性擔(dān)保代償回收額154.2 年初擔(dān)保代償余額16 其中：年初融資性擔(dān)保代償余額174.3 代償回收率184.4 融資性擔(dān)保代償回收率195. 損失率5.1 本年度累計擔(dān)保損失額20 其中：本年度累計融資性擔(dān)保損失額215.2 擔(dān)保損失率225.3 融資性擔(dān)保損失率236. 撥備覆蓋率6.1 擔(dān)保準(zhǔn)備金246.2 擔(dān)保代償余額256.3 撥備覆蓋率單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。2.填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。3.報表中劃橫線部分不需填列。申請材料之十二董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格材料股東會選定的擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員資格管理暫行辦法(銀監(jiān)會令2010年第6號)的規(guī)定提供以下材料： (一)申請人授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章的致監(jiān)管部門的申請書。申請書應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置。 (二)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件，擬任人簡歷和未來履職計劃。 (三)由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任入與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容。 (四)股東會決議應(yīng)當(dāng)包括任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的內(nèi)容。 (五)自治區(qū)監(jiān)管部門要求的其他材料。申請材料之十二-1申請表姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校及專業(yè)身份證號碼職稱經(jīng)濟工作年限金融從業(yè)年限擬任職務(wù)擬任職務(wù)概況擬任職務(wù)的職責(zé)和權(quán)限，以及職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置。公司對擬任人的任職意見 （公司蓋章）年 月 日本人申明如實申報上述個人資料，請予以核準(zhǔn)本人任職資格。 （簽名并蓋指模） 年 月 日申請人家庭住址及聯(lián)系電話備注：照片為一寸彩色免冠照片，附身份證正反兩面復(fù)印件。申請材料之十二-2擬任人身份證明、學(xué)歷證明、職稱等證件復(fù)印件，擬任人簡歷和未來履職計劃。申請材料之十二-3陳述書擬任人工作能力介紹，與擬任職務(wù)的適應(yīng)程度，并應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶有無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任入與擬擔(dān)任職務(wù)是否存在利益沖突等內(nèi)容。 陳述人簽名并蓋指模申請材料之十二-4承諾書本人鄭重承諾：本人所提供的任職資格申請材料真實合法，復(fù)印件與原件內(nèi)容一致，對因材料虛假所引發(fā)的后果承擔(dān)法律責(zé)任。本人嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和監(jiān)管部門印發(fā)或轉(zhuǎn)發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導(dǎo)，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，為公司合法合規(guī)經(jīng)營、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。承諾人簽名并蓋指模申請材料之十三法人營業(yè)執(zhí)照（登記證書）復(fù)印件經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的企業(yè)法人