金融法律知識(shí)競(jìng)賽測(cè)試題.doc

金融法律知識(shí)競(jìng)賽測(cè)試題考試時(shí)間：90分鐘一、判斷題25個(gè)（25分，每題1分，正確的請(qǐng)?jiān)诶ㄌ?hào)內(nèi)打“”，錯(cuò)誤的打“”）1. 我國(guó)憲法規(guī)定，全國(guó)人大及其常委會(huì)是我國(guó)憲法解釋的主體。( )2. 中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國(guó)庫(kù)。（）3. 商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)。中國(guó)人民銀行監(jiān)督清算過(guò)程。（）4. 銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序。 ( )5. 保險(xiǎn)合同必須遵循自愿訂立原則。（）6. 違反保險(xiǎn)法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （） 7. 上市公司發(fā)行新股，無(wú)論公開(kāi)與否，均應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 （）8. 只有依法公開(kāi)發(fā)行的證券才能買(mǎi)賣(mài)，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。 （）9. 制作、仿制、買(mǎi)賣(mài)縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例所禁止的。（ ）10. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 （ ）11. 征信機(jī)構(gòu)對(duì)不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過(guò)保持期限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。（ ）12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級(jí)管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。（ ）13. 隨著利率市場(chǎng)化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國(guó)人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（）14. 中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門(mén)元。（）15. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和競(jìng)爭(zhēng)的原則。 （）16. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)。（）17. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。()18. 中華人民共和國(guó)公民對(duì)于任何國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家機(jī)關(guān)的工作人員，有提出批評(píng)和建議的權(quán)利。（ ）19. 人民銀行縣支行無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）20. 政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，適用證券法。（ ）21. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，不得對(duì)未按要求經(jīng)金融管理部門(mén)核準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者促銷(xiāo)。（ ）22. 中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國(guó)庫(kù)。（）23. 印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處10萬(wàn)元以下罰款。（）24. 證券公司不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件，屬于欺詐客戶(hù)行為。（ ）25. 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國(guó)人民銀行可以直接認(rèn)購(gòu)、包銷(xiāo)國(guó)債和其他政府債券。（）二、單項(xiàng)選擇題（共30題，每題1.5分，共45分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分） 1.一切國(guó)家機(jī)關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會(huì)團(tuán)體、各企業(yè)事業(yè)組織，都必須以（ A ）為根本的活動(dòng)準(zhǔn)則。A.憲法和法律 B.黨章C.章程 D.法規(guī)2.我國(guó)憲法規(guī)定，（ C ）是我國(guó)的根本制度。A.人民民主專(zhuān)政 B.生產(chǎn)資料公有制C.社會(huì)主義制度 D.人民代表大會(huì)制度3.人民幣的輔幣單位為（d）A:元；B:元、角、分；C:角D:角、分。4.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件(D )A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過(guò)50% D.不得超過(guò)75% 5.商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起(C)內(nèi)予以處分。A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年;6.商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則：(A)A. 安全性、流動(dòng)性、效益性; B. 效益性、安全性、流動(dòng)性; C. 流動(dòng)性、安全性、效益性; D. 安全性、效益性、流動(dòng)性7、對(duì)投保人未履行如實(shí)告知義務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)人的解除權(quán)做出了限制，規(guī)定保險(xiǎn)人自知道解除事由之日起，超過(guò)（ ）不行使解除權(quán)消滅；尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過(guò)（ ）的，保險(xiǎn)人不得解除合同。(C) A.三十日 三年B.六十日 三年C.三十日 二年D.六十日 二年8、投保人為其有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者投保人身保險(xiǎn)，不能指定以下何人為受益人（B）。A. 被保險(xiǎn)人 B. 被保險(xiǎn)人所在單位的主要負(fù)責(zé)人C. 被保險(xiǎn)人的配偶 D. 被保險(xiǎn)人的子女9、保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（A ）。A.誠(chéng)實(shí)信用原則 B.安全性原則C.完全自愿原則 D.高效快速原則10.依照證券法，以下對(duì)證券公開(kāi)發(fā)行的敘述中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（C）A 向不特定對(duì)象發(fā)行證券，屬于公開(kāi)發(fā)行B向累計(jì)超過(guò)二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券，屬于公開(kāi)發(fā)行C發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷(xiāo)D未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券11.依照證券法，以下關(guān)于公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項(xiàng)是正確的？（B）A有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元B累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出12.依照證券法，下列哪項(xiàng)屬于上市公司臨時(shí)報(bào)告中應(yīng)披露的 “重大事件”（A）A.公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化B.公司發(fā)生輕微虧損或者損失C.公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)D.持有公司百分之三以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13.投保人為與其有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者投保人身保險(xiǎn)，不得指定( A)為受益人。A被保險(xiǎn)人及其近親屬以外的人 B被保險(xiǎn)人及其近親屬C被保險(xiǎn)人 D被保險(xiǎn)人的近親屬14.對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取(A) A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查 D.信息分析15.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：( A )A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B.宣傳方式可靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等。D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。16.下列哪一種犯罪不是洗錢(qián)犯罪的上游犯罪？(C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪C.職務(wù)侵占罪 D.貪污賄賂犯罪17.征信系統(tǒng)個(gè)人數(shù)據(jù)庫(kù)信息每( )更新1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)信息每( D )更新1次。 A. 天,月 B.天,天 C.月,月 D.月,天 18.我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有（B）A買(mǎi)賣(mài) B留置 C借貸 D出典19、金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時(shí)間不少于（C）年，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A.一年 B.二年 C.三年 D.四年20.除貸后管理外，金融機(jī)構(gòu)查看您的信用報(bào)告，必須首先獲得您的（A），否則，征信機(jī)構(gòu)不能將您的信用報(bào)告提供給任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人。A.書(shū)面授權(quán)B.口頭同意C.有效證件D.身份證復(fù)印件21.商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處(B)罰款。A.五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下; B.五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下;C.一百萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下; D.二百萬(wàn)元; 22.根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用、會(huì)員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立（ D ）。A.補(bǔ)償基金B(yǎng).投資基金C.保證基金D.風(fēng)險(xiǎn)基金23.下列不屬于人民銀行職責(zé)的是（ A ）。A.審批商業(yè)銀行的設(shè)立 B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng) D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通24. 根據(jù)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法的規(guī)定，金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（A）A. 自然人B.法人C.自然人及法人D.居民25. 中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于( )所有。A. 國(guó)資委 B.財(cái)政部 C.國(guó)家 D.政府26.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān) C.偵查機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行27.自然人在擔(dān)?；顒?dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)的基本原則，下列哪一個(gè)是當(dāng)事人不應(yīng)遵循的原則？（C）A.平等原則 B.自愿原則C.最大利益原則 D.誠(chéng)實(shí)信用原則28.根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民代表大會(huì)制度，下列哪一選項(xiàng)是不正確的？（D ）A.人民代表大會(huì)制度體現(xiàn)了一切權(quán)力屬于人民的原則B.地方各級(jí)人民代表大會(huì)是地方各級(jí)國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)C.全國(guó)人民代表大會(huì)是最高國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)D.全國(guó)人大和地方各級(jí)人大是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)和相互監(jiān)督的關(guān)系29.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)30. 金融機(jī)構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀(jì)律處分，應(yīng)由什么機(jī)構(gòu)做出決定： （D ） .國(guó)務(wù)院 .證監(jiān)會(huì) .中國(guó)人民銀行 .金融機(jī)構(gòu)或上級(jí)金融機(jī)構(gòu)三、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分，共30分。以下各小題所給出的多個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或者兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分） 1.憲法之所以是國(guó)家根本大法，是因?yàn)槠洌?ABC ）。A.規(guī)定社會(huì)制度和國(guó)家制度的最基本問(wèn)題 B.法律效力最高 C.是制定一切法律的根據(jù) D.制定得最早2.下列機(jī)構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有（abcdef）：A.信托投資公司B.小額貸款公司C.農(nóng)村信用合作社D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行F.金融資產(chǎn)管理公司3.金融機(jī)構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法（abcd）A.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B.對(duì)違法行為當(dāng)事機(jī)構(gòu)給予警告，沒(méi)收違法所得；C.對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；D.構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。4.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ (ABD )A商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款 5、故意毀損人民幣的行為有( BCDE )。A.裝幀人民幣的 B.將完整的人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒毀的C.在人民幣上亂寫(xiě)亂畫(huà)的 D.用人民幣制作工藝品 E.熔煉硬幣 6、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?(ABCD)A.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件7、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ACDA.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)8.國(guó)家機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院的規(guī)定，為履行職責(zé)而進(jìn)行的企業(yè)和個(gè)人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如( ABD )不適用條例。 A.稅務(wù)機(jī)關(guān)依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息 B.有關(guān)政府部門(mén)依法公布對(duì)違法行為人給予行政處罰的信息 C.行業(yè)協(xié)會(huì)提供信息 D.人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書(shū)的信息 E.政府有關(guān)部門(mén)依法已公開(kāi)的信息9、金融機(jī)構(gòu)有侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以釆取以下措施：(ABC )A.約談其董(理)事會(huì)或者高級(jí)管理層;B.責(zé)令其限期整改;C.向其上級(jí)機(jī)構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)內(nèi)部、社會(huì)通報(bào)相關(guān)信息;D.依照中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法以及相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行處罰;10.下列說(shuō)法正確的是（abe）A.中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。B.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C.中國(guó)人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)，特殊情況下可對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)透支。D.中國(guó)人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他單位提供貸款；E.中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持相對(duì)的獨(dú)立性。11.洗錢(qián)犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可識(shí)別的受害者； B.復(fù)雜性；C.專(zhuān)業(yè)性；D.國(guó)際性；E.資金的密集性。12.中華人民共和國(guó)公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯，禁止用任何方法對(duì)公民進(jìn)行（ ABD ）。A.侮辱 B.誹謗 C.傷害 D.誣告陷害13.根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，或者在賣(mài)出后6個(gè)月內(nèi)又買(mǎi)入的有（ABCD）。A董事會(huì)秘書(shū) B監(jiān)事會(huì)主席C財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D副總經(jīng)理14.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法中提到的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD）。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.