金融投資計劃書田鵬宇.doc

投資建議書 理財寄語尊敬的朋友：首先，感謝您對南京優(yōu)派金投資管理有限公司及本投資顧問的信任，選擇我們來為您的投資理財計劃做合理配置的參謀！本建議是基于目前的社會金融、經(jīng)濟狀況下得出的結(jié)論，旨于為您和您的家庭提供更好的財務安排及投資建議，幫助您實現(xiàn)各項理財目標。我們在為您介紹的投資理財品種中根據(jù)您的實際情況、個人喜好、資金等狀況，并運用了一定的數(shù)據(jù)假設，希望通過我們?yōu)槟峁┑钠贩N介紹，您的資產(chǎn)能將進一步增值，盡早實現(xiàn)財務自由。我公司提供的系列理財規(guī)劃是咨詢服務，因此據(jù)此所實施的投資產(chǎn)生的效益與面臨的風險與本公司和本投資顧問無關。如果您有任何疑問，歡迎您隨時致電我公司。建議您定期與我們聯(lián)系，審視和評估理財報告的執(zhí)行情況，并適時作出調(diào)整，我們將與您一起共同完善和協(xié)助您執(zhí)行該理財計劃。 投資顧問：田鵬宇 聯(lián)系電話你不理財,財不理你! 2008年，是中國第五次財富再分配第五次致富浪潮的行進序曲，真正的又一次少數(shù)人獲得巨大財富的時機。這是一個需要理財，如何錢生錢的時代。我想已經(jīng)很少有人拒絕這樣的觀念了，一個人要想創(chuàng)造財富，離不開個人理財和個人風險投資。個人理財?shù)囊c就是保值和增值。而要想做到這一點，首先要了解理財金字塔的概念和內(nèi)容。在眾多財務專家眼中，理財金字塔是這樣的。 一般的家庭理財設計是按此模型，如果沒有什么負擔的，可以考慮只做上下兩部分。而一個家庭首先要考慮的是家庭生活穩(wěn)定，要在下面兩部分做好之后，才考慮金字塔頂端的部分。只是積極的家庭可以在資金分配上在頂端部分，可以增加比例。 再者，頂端部分屬于個人風險投資范疇，應該是可以承擔一定風險的資金才可以考慮。如果自己沒有很強的風險控制能力和穩(wěn)定獲利能力，還是要尋找專家合作。只是目前市場這方面龍蛇混雜，需要謹慎選擇。就品種選擇，建議可以把資金部分投入中國股市，以價值投資作為主要操作理念。力求穩(wěn)定高額回報。另外三個品種，建議選擇國際黃金現(xiàn)貨保證金買賣和國際外匯保證金買賣，力求巨額回報。因為這兩個品種更加符合公平、活躍和選擇項目必備的兩個原則，一是這個市場的量巨大。二是這個市場的利潤空間巨大。下面，我詳細介紹下這個投資項目的相關事項。一、 投資機構簡介南京優(yōu)派金投資管理有限公司 營業(yè)執(zhí)照號碼：320103000181440組織機構代碼68672563-8國稅號碼320103686725638注冊資金100萬元關于IFX Markets2005 年11月，IFX Markets亞洲客戶服務中心落戶上海為亞太地區(qū)客戶提供更周到貼近的服務.2006 年9月，IFX Markets的母公司IFX Group由City Index Ltd收購成為其旗下公司。City Index Ltd。成立于1983年，受英國金融服務管理局（FSA）監(jiān)管，是IPGL LTD的子公司。而IPGL LTD擁有全球領先的金融衍生產(chǎn)品交易商ICAP Pic.20%的股份，ICAP于 2006年6月30 日被納入FTSE 100指數(shù)。2008年2月，City Index正式收購FX Solutions,LLC,FX Solutions自此成為City Index旗下的另一家子公司。2008年9月，IFX Markets Inc,與FX Solutions，LLC正式合并。FX Solutions，LLC受聯(lián)邦商品期貨交易委員會（CFTC）監(jiān)管，是美國國家期貨協(xié)會（NFA）的成員。C IFX Markets Ltd.受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）監(jiān)管，City Index集團以IFX Markets Ltd.的執(zhí)照在亞洲以及澳大利亞等地開展外匯和CFD業(yè)務。City index 集團以olutions LLC 的執(zhí)照在美國開展外匯業(yè)務。IFX Markets Inc.和FX Solutions,LLC合并后，以FX Solutions,LLC的執(zhí)照經(jīng)營外匯業(yè)務（NFA ID：0312620）。和FX Solutions Australia以IFX Markets Ltd.的執(zhí)照經(jīng)營CFD業(yè)務（ABN：77114282174），和FX Solutions UK以City Index Ltd.的執(zhí)照經(jīng)營CFD業(yè)務（FSA ID：113942）美國監(jiān)督機構介紹美國商品期貨交易委員會CFTC（Commodity Futures Trading Commission簡稱） CFTC官方地址：1974年，美國國會組建了商品期貨交易委員會（CFTC），作為一個獨立的聯(lián)邦政府機構，等同于我國的證監(jiān)會，CFTC擁有監(jiān)管美國商品期貨和期權的使命。隨著時間的推移，該機構的使命被不斷的更新和擴大，最近一次對CFTC使命的擴大是在2000年“商品期貨現(xiàn)代法案”中體現(xiàn)的。 在美國商品期貨交易委員會（CFTC）網(wǎng)站可以查詢到在CFTC監(jiān)管下的所有持牌交易商的實力排名、凈資本、客戶資金等詳細情況的信息：/tm/tmfcm.htm?format=printable_xhtml美國全國期貨協(xié)會NFA （NATIONAL FUTURES ASSOCIATION 簡稱）NFA官方網(wǎng)站： 美國全國期貨協(xié)會是根據(jù)美國商品交易法第17節(jié)的規(guī)定，于1976年組建的期貨行業(yè)自律組織，屬非盈利性會員制組織。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為注冊期貨協(xié)會，1982年10月1日，NFA正式開始運作。 NFA履行的幾項監(jiān)管職責為： 審核和監(jiān)督會員必須符合NFA的財務要求； 制訂并強制執(zhí)行保護客戶利益的規(guī)則和標準； 對與期貨相關的糾紛進行仲裁； 審批NFA會員資格，期貨代理商(FCMs)、介紹經(jīng)紀人(IBs)、商品交易顧問(CTAs)和商品合資基金經(jīng)理(CPOs)都可以成為NFA的會員。 二、安全可靠的FX SOLUTIONS LLC的IFX GTS平臺（一）、在美國國家期貨協(xié)會（NFA）網(wǎng)站可查詢到FX SOLUTIONS LLC的所有注冊信息. /basicnet/Details.aspx?entityid=0312620NFA投訴郵箱：三、 外匯、黃金投資項目簡介黃金、外匯投資市場是一個公平可靠、回報豐厚的市場。任何投資關鍵是擁有良好的投資心態(tài)，并且控制風險，從而才能實現(xiàn)良好的投資回報。一夜暴富的心理，是我們投資者切忌的。我們應該抱著一種健康的心態(tài)和良好的素質(zhì)來學習，探究和操作這個市場。外匯市場 外匯之所以可以作為一種投資理財方式，就是買賣貨幣，在外匯的匯率浮動中賺取差價。外匯市場是各種經(jīng)營外匯業(yè)務機構和個人運用外匯交易手段進行跨國性外匯買賣的場所。外匯市場從創(chuàng)始至今已歷經(jīng)數(shù)次的改變。以前貨幣匯率釘住黃金準備的多寡。然而，在1971年夏天產(chǎn)生了匯率浮動制度?，F(xiàn)在一國貨幣的匯率取決于其供給與需求及其相對價值。障礙的減少及機會的增加，經(jīng)濟成長，貨幣的變動，已為外匯投資人帶來新的契機。國際性貿(mào)易及匯率變動的結(jié)果造就了全球最大交易市場外匯市場，一個具高效率性、公平性及流通性的一流世界級市場。外匯交易市場是個現(xiàn)金銀行市場或交易商間市場。它并非傳統(tǒng)印象的實體市場。沒有實體場所供交易進行。交易是透過電話及經(jīng)電腦終端機在世界各地進行。外匯市場是全球最大的金融市場。單日交易額達3萬億美元。 黃金市場 中國黃金市場于2003年放開，在2004年萌發(fā)，2007、2008年將是普及年，這在多家銀行和黃金企業(yè)相繼推出黃金投資品種以及不斷升溫的儲金、炒金熱潮中可窺見一斑。全球的黃金市場主要分布在歐、亞、北美三個區(qū)域。歐洲以倫敦、蘇黎世黃金市場為代表；亞洲主要以香港為代表；北美主要以紐約、芝加哥和加拿大的溫尼伯為代表。掌握定價權的主要是倫敦黃金市場的黃金現(xiàn)貨交易（通常所說的“倫敦金”）和紐約黃金市場的黃金期貨。雖然倫敦黃金市場主要是現(xiàn)貨交易，但其通過支付保證金，延遲交割的方式在現(xiàn)貨市場基礎上構建了一個黃金洐生品市場，成為了國際黃金市場上最主要的交易方式，成交量遠大于期貨品種。從基本面上看，官方儲備需求增加；民間需求迅增加；供給減少；美元匯率走弱；金融類資產(chǎn)避險需求；地區(qū)政治經(jīng)濟的不穩(wěn)定，這些因素都長期推動著金價上漲。本計劃主要針對的投資產(chǎn)品就是國際現(xiàn)貨黃金，即“倫敦金”。保證金制度 黃金外匯投資，都是采用保證金制度，也稱為杠桿交易。指投資者和專業(yè)從事黃金外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀商）簽訂委托買賣外匯的合同，交付一定比率的（一般不超過合約金額的10%）的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬，幾十萬甚至上百萬美元的外匯。買賣外匯都需要以合約單位的形式進行。一般一個合約單位為10萬美金，需要的保證金是1000美金。即只需要交1000美金的保證金就可以買入一個金額為10萬美金的合約單位，并按10萬美金的金額計算損益。開設一個標準賬戶所需的最底保證金金額為1萬美金，這是把風險控制在底水平所需的最低保證金金額。 客戶所交納的保證金和損益都會如實反映在客戶的帳戶上，客戶可隨時隨地查詢。 損益計算 例如開戶資金1萬美金，交易英鎊/美元貨幣對（1）若在1.6800價位買漲，數(shù)量為1手 ，若價位升到1.6900，則收益為： 100點 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。 （2）若在1.6800買跌，數(shù)量為1手， 若價位跌到1.6700，則收益為： 100點 x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。保證金與外匯寶 *外匯寶（銀行之實盤）和保證金最大區(qū)別就在于資金效率和利潤的不同。比如，一張10萬美金的合約單位，外匯寶投資1000美金，每點的價值是0.1美金。如果200點盈利，客戶盈利=200點x 0.1 美金=20美金，收益率是20/1000=2% 。外匯保證金投資1000美金，資金就可以放大到一百倍即10萬美金進行投資，點值也就相應擴大一百倍，每點價值是10美金，如果200點盈利，客戶盈利=200點x 10 美金=2000美金，收益率是2000/1000=200% 。四、為什么我們推薦這個投資項目給投資者？1.雙向性：外匯黃金市場，永遠的牛市2.24小時全天T+0交易，白天上班，晚上炒匯3、杠桿交易，以小博大，小錢賺大錢結(jié)語: 現(xiàn)代科學的理財觀念提倡“不把雞蛋放在同一籃子里”，要學會分散投資，從而達到降低風險及使資產(chǎn)增值的目的。國際上對于一般家庭流動資產(chǎn)的投資分配比例是：“40%作為銀行存款，20%購買國債，10%投資基金，10%作為子女教育儲備金，5%購買保險，剩余的15%來投資風險相對較大的股票、黃金、外匯市場。而在當前全球“后經(jīng)濟危機”的大環(huán)境下，各國股市都處在一個熊市階段，而且中國股市目前只能買漲而無法做空買跌。投資者很難在股票市場有所作為。在這種情況下，可以買跌做空的外匯黃金市場就成了我們風險投資的首選了。“做空機制，保證金制度 及T+0交易”等優(yōu)勢，可