ERP在金融行業(yè)中的應(yīng)用-課題報(bào)告.doc

西北農(nóng)林科技大學(xué)ERP在金融行業(yè)中的應(yīng)用摘要：隨著社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融行業(yè)的迅速壯大，越來(lái)越多的金融企業(yè)面臨著快速的信息化需求，運(yùn)用以往傳統(tǒng)的運(yùn)行模式已經(jīng)有了很大的限制和弊端，ERP的上線實(shí)施已經(jīng)是眾多金融機(jī)構(gòu)必須要做的一門功課。本文主要敘述了什么是ERP，以及ERP在中國(guó)的發(fā)展?fàn)顩r，尤其是在金融行業(yè)的應(yīng)用，幫助我們更加深入的了解ERP，以幫助提高我國(guó)金融企業(yè)實(shí)施ERP項(xiàng)目的成功率，來(lái)應(yīng)對(duì)我我國(guó)金融市場(chǎng)的飛速發(fā)展，提高我國(guó)金融企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力。關(guān)鍵字：ERP；金融行業(yè)；信息化ERP是90年正式提出的概念，但它的核心管理思想是從企業(yè)管理的實(shí)踐中發(fā)展而來(lái)的，是隨著現(xiàn)代信息技術(shù)工具的發(fā)展和對(duì)企業(yè)實(shí)踐不斷的總結(jié)下逐步成熟起來(lái)的。企業(yè)管理從物料MRP開始，逐步發(fā)展到關(guān)注企業(yè)能力的平衡、關(guān)注企業(yè)資金流，然后擴(kuò)展到對(duì)企業(yè)所有資源的控制，最終在集成的思想下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部與外部的集成。一、引言ERP-企業(yè)資源計(jì)劃，企業(yè)資源計(jì)劃是指建立在信息技術(shù)基礎(chǔ)上，以系統(tǒng)化的管理思想，為企業(yè)決策層及員工提供決策運(yùn)行手段的管理平臺(tái)。其核心思想是供應(yīng)鏈管理，它從供應(yīng)鏈范圍去優(yōu)化企業(yè)的資源。ERP系統(tǒng)集成信息技術(shù)與先進(jìn)的管理思想，成為現(xiàn)在企業(yè)的運(yùn)行模式，常見的模塊有：財(cái)務(wù)管理模塊，生產(chǎn)控制管理模塊，物流控制管理模塊，人力資源管理模塊。ERP是一種主要面向制造行業(yè)進(jìn)行物質(zhì)資源、資金資源和信息資源集成一體化管理的企業(yè)信息管理系統(tǒng)。ERP是一個(gè)以管理會(huì)計(jì)為核心可以提供跨地區(qū)、跨部門、甚至跨公司整合實(shí)時(shí)信息的企業(yè)管理軟件。二、ERP的發(fā)展在全球范圍內(nèi)，ERP的應(yīng)用成為企業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)，各種相關(guān)的管理軟件層出不窮，并逐漸趨于成熟。實(shí)施企業(yè)資源計(jì)劃正是中國(guó)企業(yè)順應(yīng)歷史潮流，走向世界市場(chǎng)的必然趨勢(shì)。時(shí)至今日，ERP已被中國(guó)企業(yè)廣泛接受，而且在我們企業(yè)信息化中占有重要的戰(zhàn)略地位。在這幾十年來(lái)，在ERP實(shí)施浪潮中，我國(guó)經(jīng)歷了幾度沉浮，中國(guó)人民銀行、中國(guó)人保、國(guó)泰君安證券等一大批知名企業(yè)利用ERP系統(tǒng)有效整合企業(yè)資源，實(shí)施最優(yōu)化資源配置，借助企業(yè)ERP信息化建設(shè)使其再次快速發(fā)展，。但是，無(wú)論是在國(guó)內(nèi)還是在國(guó)外ERP系統(tǒng)的實(shí)施結(jié)果卻不容樂(lè)觀。尤其是在金融行業(yè)領(lǐng)域，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)投入大量資源實(shí)施ERP，但是實(shí)施成功率卻很低。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)：目前中國(guó)國(guó)內(nèi)的ERP系統(tǒng)應(yīng)用中，能夠按期、按預(yù)算成功實(shí)施實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)集成占10%20%;沒(méi)有實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)集成或?qū)崿F(xiàn)部分集成的只有30%40%;失敗的卻占50%。我國(guó)擁有近15000家大中型企業(yè)和1000萬(wàn)家小型企業(yè),有大批的企業(yè)需要在市場(chǎng)環(huán)境下實(shí)現(xiàn)管理現(xiàn)代化，依托ERP管理思想與工具帶動(dòng)企業(yè)的健康發(fā)展。三、ERP軟件開發(fā)示例-用友在ERP的應(yīng)用與軟件開發(fā)方面，有一個(gè)非常成功的例子-用友。所謂證券公司，就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于它來(lái)說(shuō)，最重要的業(yè)務(wù)就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。而用友針對(duì)證券行業(yè)現(xiàn)階段的行業(yè)狀況及管理需求，以及多年來(lái)的管理經(jīng)驗(yàn)，提出了證券行業(yè)信息化管理的解決方案。主要基于以下理念：（1） 打造企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)平臺(tái)，為全面系統(tǒng)集成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。用友公司致力于以NC-UAP為依托，建立企業(yè)的應(yīng)用系統(tǒng)軟件平臺(tái)，該平臺(tái)具有總線結(jié)構(gòu)，面向SOA技術(shù)，具有標(biāo)準(zhǔn)的軟件系統(tǒng)接口、服務(wù)請(qǐng)求接口及數(shù)據(jù)交換接口。為企業(yè)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)、系統(tǒng)的建設(shè)提供理想的軟件環(huán)境運(yùn)行及開發(fā)環(huán)境。（2） 實(shí)現(xiàn)從業(yè)務(wù)到財(cái)務(wù)自動(dòng)化管理，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率。用友公司致力于證券公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)一體化方案的提供與建設(shè)。公司認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理到財(cái)務(wù)核算的高度集成是未來(lái)證券公司管理的必然趨勢(shì)。通過(guò)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)一體化集成可避免大量的交易記錄的整理、核對(duì)以及財(cái)務(wù)記賬工作，在最大程度上減少差錯(cuò)，提高效率。（3） 推進(jìn)共享服務(wù)的管理模式，引領(lǐng)企業(yè)管理創(chuàng)新。業(yè)務(wù)的發(fā)展必將帶來(lái)管理模式的發(fā)展。將公共的、標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)功能抽象出來(lái)以共享服務(wù)的方式提供，是證券公司管理上臺(tái)階的必然要求。公司的理念是通過(guò)共享服務(wù)功能的提供，幫助證券企業(yè)實(shí)現(xiàn)管理前臺(tái)和管理后臺(tái)的分離；實(shí)現(xiàn)前臺(tái)服務(wù)專業(yè)化、后臺(tái)管理標(biāo)準(zhǔn)化。（4） 建立以凈資本監(jiān)管為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提升企業(yè)持續(xù)發(fā)展能力。高收益必然帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)，證券行業(yè)屬高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)管理是證券企業(yè)生存的戰(zhàn)略層面的需求。用友公司致力于幫助證券公司建立以凈資本監(jiān)管為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。用友公司軟件平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)以及BI工具的強(qiáng)化應(yīng)用，是建立這一體系的有利保證。（5） 評(píng)估企業(yè)盈利能力，建立全面業(yè)績(jī)管理體系。通過(guò)對(duì)不同業(yè)務(wù)的核算和分析，評(píng)估各流程組織對(duì)企業(yè)的盈利貢獻(xiàn)，建立多流程、多組織的全方位業(yè)績(jī)管理體系，為提升企業(yè)盈利能力提供決策依據(jù)。用友通過(guò)全面的設(shè)計(jì)和堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，以及對(duì)ERP的深入了解。非常成功的建立起完整的ERP軟件，并獲得了巨大的效益。用友的成功也為金融行業(yè)的其他企業(yè)帶來(lái)了示范。四、金融行業(yè)的ERP發(fā)展而根據(jù)我國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀，并對(duì)比成功企業(yè)的例子，我們可以發(fā)現(xiàn)我國(guó)金融行業(yè)企業(yè)信息化發(fā)展的不足主要包括以下幾個(gè)方面：（1） 信息化堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)不夠健全和堅(jiān)實(shí)。（2） 對(duì)金融的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制能力不足。（3） 我國(guó)金融信息技術(shù)資源配置結(jié)構(gòu)不盡合理。（4） 利用科技手段保障金融服務(wù)發(fā)展的能力不足。（5） 金融工具的潛力有待發(fā)揮。（6） 信息化投入的應(yīng)用深度不夠，信息化水平和知識(shí)管理水平相對(duì)較差。（7） 錯(cuò)誤的認(rèn)為信息化項(xiàng)目就是IT應(yīng)用，沒(méi)有把實(shí)施信息化項(xiàng)目與業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化有機(jī)的結(jié)合起來(lái)。（8） 過(guò)度的以來(lái)實(shí)施顧問(wèn)，忽視自己?jiǎn)T工的力量。（9） 公司沒(méi)有很好的適應(yīng)和接受這種信息化管理工具帶來(lái)的變革。在金融行業(yè)使用ERP，是非常重要且迫不及待的。通過(guò)使用ERP信息實(shí)現(xiàn)技術(shù)，企業(yè)可以提高金融業(yè)務(wù)的處理效率、提高企業(yè)的管理和決策水平、實(shí)現(xiàn)組織扁平化，從而為金融企業(yè)帶來(lái)巨大的效益。像銀行實(shí)現(xiàn)全國(guó)跨行通存通兌，網(wǎng)上銀行的實(shí)現(xiàn)等等，都是以ERP為基礎(chǔ)的信息化的實(shí)例，而我們，也同時(shí)享受著這些變化帶來(lái)的成果，體驗(yàn)著“一卡在手，走遍全球”的便利。各個(gè)企業(yè)在選擇ERP軟件的時(shí)候也要經(jīng)過(guò)慎重的篩選，否則就會(huì)使用與本公司狀況不符的軟件，從而直接導(dǎo)致企業(yè)信息化的失敗，并未公司帶來(lái)巨大的損失，在進(jìn)行ERP選型時(shí)，一定要遵循下面的原則和步驟：ERP軟件選型原則：（1） 適用性原則（2） 客觀評(píng)價(jià)原則（3） 合理預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)發(fā)展方向制定合理的選型步驟：（1） ERP管理軟件市場(chǎng)調(diào)查（2） 確定備選名單（3） 實(shí)地考察候選軟件（4） 初步確定合作伙伴（5） 簽訂合作合同同時(shí)企業(yè)還要加強(qiáng)內(nèi)部管理，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要在這方面進(jìn)行積極的協(xié)調(diào)和組織，幫助各個(gè)部門進(jìn)行有效溝通，負(fù)責(zé)正想項(xiàng)目的進(jìn)行，促進(jìn)ERP實(shí)施相關(guān)信息的傳遞。并且企業(yè)還要加強(qiáng)項(xiàng)目的宣傳和培訓(xùn)，只有這樣，企業(yè)里面的員工才能有充足的信心，才能了解項(xiàng)目的更多東西，并且能更加熟練的在公司里面使用這些軟件工具。五、總結(jié)金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)是指經(jīng)營(yíng)金融商品的特殊行業(yè)。金融業(yè)具有指標(biāo)性，壟斷性，高風(fēng)險(xiǎn)性，效益依賴性和高負(fù)債經(jīng)營(yíng)性的特點(diǎn)。金融業(yè)在保障商品交易和貿(mào)易順利進(jìn)行、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、實(shí)施宏觀調(diào)控、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面起到了重大的作用。與傳統(tǒng)的金融業(yè)相比，現(xiàn)代金融業(yè)作為知識(shí)密集型山野，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)等方面，充分體現(xiàn)了知識(shí)和信息的重要性。金融業(yè)的這種行業(yè)屬性，決定了其發(fā)展必須以飛速發(fā)展的信息技術(shù)為支撐。只有推進(jìn)金融的信息化發(fā)展，才能促進(jìn)金融的創(chuàng)新、打造出我國(guó)金融企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，來(lái)應(yīng)對(duì)國(guó)際金