銀行應(yīng)急預(yù)案.docx

*銀行股份有限公司應(yīng)急預(yù)案第一章 總則 第一條 為有效處置重大突發(fā)事件，最大限度避免和減輕重大突發(fā)事件對(duì)*銀行（以下簡(jiǎn) 稱(chēng)本行）資產(chǎn)安全、正常營(yíng)運(yùn)和信譽(yù)帶來(lái)的損害，根據(jù)中華人民共和國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于本行重大突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。根據(jù)事件的發(fā)生過(guò)程、性質(zhì)和機(jī)理，本辦法所稱(chēng)重大突發(fā)事件是指： （一）突然發(fā)生，造成或可能造成本行資產(chǎn)重大意外損失； （二）對(duì)本行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生嚴(yán)重干擾； （三）對(duì)本行信譽(yù)產(chǎn)生重大不利影響； （四）造成人員傷亡； （五）地方政府及監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其它事件。 第三條 重大突發(fā)事件處置原則。 （一）預(yù)防為主原則。堅(jiān)持預(yù)防為主、常備不懈，經(jīng)常性地做好防范和教育工作，加強(qiáng)對(duì)重大突發(fā)事件的預(yù)測(cè)、預(yù)警工作，盡量減少重大突發(fā)事件發(fā)生； （二）統(tǒng)一指揮原則?？傂兄卮笸话l(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮、組織、協(xié)調(diào)各項(xiàng)應(yīng)對(duì)工作。涉及的各級(jí)行須服從領(lǐng)導(dǎo)小組指揮； （三）最小損失原則。應(yīng)對(duì)重大突發(fā)事件的各項(xiàng)措施應(yīng)講求經(jīng)濟(jì)效益，最大程度地減少重大突發(fā)事件及其造成的危害，確保將事件造成的損失控制在最小范圍內(nèi)； （四）保密原則。參與重大突發(fā)事件處置工作的人員應(yīng)嚴(yán)守保密規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)不得向外界提供與處 （三）審議成員部門(mén)提交的重大突發(fā)事件報(bào)告和預(yù)警報(bào)告，指導(dǎo)、督促成員部門(mén)及相關(guān)支行履行突發(fā)事件處置職責(zé)； （四）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組要求，參與重大突發(fā)事件的處置工作。置有關(guān)的工作信息，不得利用工作中獲得的信息牟取私利； （五）依法處置原則。堅(jiān)持依法處置，注意工作方法、手段和策略，綜合運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)、行政等多種手段和宣傳、協(xié)商、調(diào)解等多種方法處置重大突發(fā)事件。 第二章 組織與職責(zé) 第四條 總行對(duì)全行重大突發(fā)事件處置工作負(fù)責(zé)，建立分級(jí)負(fù)責(zé)的處置工作組織體系，按處置工作職責(zé)分工自上而下包括： （一）重大突發(fā)事件管理領(lǐng)導(dǎo)小組； （二）領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)三個(gè)處置組，分別處置資產(chǎn)安全類(lèi)、信息安全類(lèi)、營(yíng)運(yùn)安全類(lèi)重大突發(fā)事件； （三）總行部門(mén)根據(jù)處置工作需要，設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和處置具體突發(fā)事件專(zhuān)案組。 第五條 總行設(shè)重大突發(fā)事件管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為成員；視情況需要，臨時(shí)增加總行其他管理人員參加領(lǐng)導(dǎo)小組工作。 第六條 領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)： （一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮全行重大突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，制訂、審議有關(guān)政策、策略和制度； （二）直接負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件的處置； （三）指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各處置組對(duì)重大突發(fā)事件的處置； （四）根據(jù)重大突發(fā)事件處置工作需要，向地方政府、監(jiān)管部門(mén)等請(qǐng)示、報(bào)告。 第七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室為領(lǐng)導(dǎo)小組的日常辦事機(jī)構(gòu)，在總行財(cái)務(wù)綜合部辦公，由財(cái)務(wù)綜合部負(fù)責(zé)人擔(dān)任主任。 第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)： （一）接收處理各支行和各部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)各單位）的重大突發(fā)事件及其預(yù)警信息報(bào)告； （二）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，負(fù)責(zé)有關(guān)重大突發(fā)事件處置工作的文件、會(huì)議、聯(lián)絡(luò)等事務(wù)，規(guī)范辦理程序，完善工作機(jī)制； （三）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的指示和決定，對(duì)有關(guān)工作進(jìn)行協(xié)調(diào)、督辦和檢查； （四）負(fù)責(zé)與政府部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及有關(guān)方面的日常溝通和應(yīng)急聯(lián)絡(luò)。 第九條 重大突發(fā)事件處置組： （一）資產(chǎn)安全類(lèi)突發(fā)事件處置組（簡(jiǎn)稱(chēng)資產(chǎn)安全組）：組長(zhǎng)由分管資產(chǎn)安全的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為市場(chǎng)業(yè)務(wù)部、小微貸款部、財(cái)務(wù)綜合部等部門(mén) 負(fù)責(zé)人，業(yè)務(wù)市場(chǎng)部承擔(dān)該組日常工作； （二）信息安全類(lèi)突發(fā)事件處置組（簡(jiǎn)稱(chēng)信息安全組）：組長(zhǎng)由分管信息技術(shù)的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為財(cái)務(wù)綜合部、營(yíng)業(yè)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人，營(yíng)業(yè)部承擔(dān)該組日常工作； （三）營(yíng)運(yùn)安全類(lèi)突發(fā)事件處置組（簡(jiǎn)稱(chēng)營(yíng)運(yùn)安全組）：組長(zhǎng)由分管營(yíng)運(yùn)安全的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為財(cái)務(wù)綜合部、市場(chǎng)業(yè)務(wù)部、小微貸款部、營(yíng)業(yè)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人，財(cái)務(wù)綜合部承擔(dān)該組日常工作； 各處置組可視情況臨時(shí)指定相關(guān)的總行部門(mén)負(fù)責(zé)人參加本組工作。 第十條 處置組的主要職責(zé)： （一）部署、審議針對(duì)各種重大突發(fā)事件的專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，指導(dǎo)本組成員部門(mén)擬訂職能范圍內(nèi)重大突發(fā)事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，組織成員部門(mén)建立預(yù)警機(jī)制； （二）直接負(fù)責(zé)較大突發(fā)事件的處置，制定、實(shí)施處置方案并報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組； 第十一條 總行部門(mén)在處置突發(fā)事件中的主要職責(zé)： （一）直接負(fù)責(zé)或指導(dǎo)處置本部門(mén)所管業(yè)務(wù)條線范圍的一般突發(fā)事件，并向處置組提交處置工作報(bào)告； （二）根據(jù)處置組的決定，處置或協(xié)調(diào)、指導(dǎo)相關(guān)單位處置較大突發(fā)事件； （三）建立和完善本業(yè)務(wù)條線的預(yù)警機(jī)制。 第十二條 專(zhuān)案組。根據(jù)處置具體突發(fā)事件的需要，由領(lǐng)導(dǎo)小組或處置組決定成立的專(zhuān)門(mén)工作組，其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行重大突發(fā)事件處置方案，實(shí)施具體的處置工作。 第三章 突發(fā)事件的分級(jí)和分類(lèi) 第十三條 突發(fā)事件分級(jí)分類(lèi)概述。根據(jù)實(shí)際情況和處置突發(fā)事件的需要，按突發(fā)事件嚴(yán)重程度將其分為三級(jí)，按其成因性質(zhì)將其分為三類(lèi)。 第十四條 突發(fā)事件的分級(jí)： （一）特別重大突發(fā)事件 ( I 級(jí) ) 1、可能對(duì)全行整體正常運(yùn)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)績(jī)效和信譽(yù)造成特別嚴(yán)重、很難補(bǔ)救的重大資產(chǎn)損失或重大惡劣影響的事件； 2、已引起監(jiān)管部門(mén)或社會(huì)公眾嚴(yán)重關(guān)注，需要總行領(lǐng)導(dǎo)直接處置的事件。 （二）重大突發(fā)事件 ( II 級(jí) ) 1、影響全行一個(gè)乃至數(shù)個(gè)業(yè)務(wù)條線整體工作或直接影響一個(gè)乃至數(shù)個(gè)支行整體運(yùn)營(yíng)的事件； 2、可能造成的資產(chǎn)、聲譽(yù)損害，其后果可能影響全行整體營(yíng)運(yùn)、經(jīng)營(yíng)績(jī)效和信譽(yù)的事件。 （三）較大突發(fā)事件( III 級(jí) ) 影響一個(gè)支行某業(yè)務(wù)條線正常運(yùn)營(yíng)或總行某個(gè)業(yè)務(wù)條線正常工作，但不至于影響整個(gè)支行或全行某個(gè)業(yè)務(wù)條線整體工作的事件。 第十五條 重大突發(fā)事件的分類(lèi) （一）形象危機(jī)事件：是指本行經(jīng)營(yíng)中的重大問(wèn)題被曝光，或者客戶(hù)等對(duì)本行產(chǎn)品或服務(wù)的實(shí)際質(zhì)量不滿(mǎn)、無(wú)法宣泄而突然爆發(fā)，破壞公眾對(duì)本行品牌的忠誠(chéng)，使本行無(wú)形資產(chǎn)在短期內(nèi)明顯受損的事件； （二）突發(fā)治安事件：是指發(fā)生群體性斗毆，發(fā)現(xiàn)可疑危害物品，出現(xiàn)恐嚇電話或信件（郵件），發(fā)現(xiàn)可疑人員、犯罪分子行兇等等非銀行業(yè)務(wù)因素造成的、對(duì)本行正常營(yíng)運(yùn)產(chǎn)生嚴(yán)重干擾和破壞的事件； （三）突發(fā)公共事件：是指突然發(fā)生，造成或者可能造成本行重大人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和嚴(yán)重社會(huì)危害，危及公共安全的事件； （四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件：是指本行流動(dòng)性不足，無(wú)法以合理的成本迅速增加負(fù)債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲取足夠的資金，影響盈利水平，極端情況下會(huì)導(dǎo)致本行資不抵債的事件； （五）押運(yùn)突發(fā)事件：是指本行槍支被搶、被盜、被濫用與防衛(wèi)過(guò)當(dāng)，遭遇搶劫，發(fā)生嚴(yán)重交通事故造成車(chē)輛嚴(yán)重?fù)p壞和人員傷亡，發(fā)生車(chē)輛故障，在途中遇到嚴(yán)重塞車(chē)的事件； （六）信訪突發(fā)事件：是指本行員工、客戶(hù)等通過(guò)非正常的信訪途徑，不在本行信訪接待的指定場(chǎng)所，不直接向本行信訪接待工作人員反映問(wèn)題，影響正常經(jīng)營(yíng)秩序，或是在信訪接待場(chǎng)所攜帶危險(xiǎn)品、管制器具，侮辱、毆打、威脅信訪接待工作人員，在信訪接待場(chǎng)所滯留、滋事，或者將生活不能自理的人棄留在信訪接待場(chǎng)所的事件； （七）守庫(kù)突發(fā)事件：是指本行金庫(kù)遇到特大暴雨和洪水侵襲，發(fā)生地震、火災(zāi)，遭遇暴力搶劫、爆炸、恐嚇等危及本行金庫(kù)安全和造成本行財(cái)產(chǎn)損失的事件； （八）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)突發(fā)事件：是指支撐本行正常運(yùn)營(yíng)的各種業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)受病毒程序攻擊、通訊中斷、數(shù)據(jù)滅失或泄露、發(fā)生嚴(yán)重故障等原因，造成或可能造成大面積、系統(tǒng)性的出錯(cuò)或失靈，嚴(yán)重影響本行正常運(yùn)營(yíng)的事件。 第十六條 分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處置。突發(fā)事件處置工作，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、集中指揮，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見(jiàn)，按事件級(jí)別和類(lèi)型由相關(guān)處置組及其相關(guān)人員具體處置。 （一）較大突發(fā)事件（級(jí)），由總行相關(guān)部門(mén)直接或指導(dǎo)事發(fā)單位處置，事件情況、處置方案和處置結(jié)果向相關(guān)處置組報(bào)告； （二）重大突發(fā)事件（），由相關(guān)的處置組組織處置，事件情況、處置方案和處置結(jié)果向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告； （三）特別重大突發(fā)事件（），由領(lǐng)導(dǎo)小組直接組織處置。 第四章 突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制建設(shè) 第十七條 預(yù)警機(jī)制的定義。指各單位對(duì)日常風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行識(shí)別，針對(duì)含有引發(fā)重大突發(fā)事件可能性的先兆信息及時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析、評(píng)估，視情況向總行及突發(fā)事件處置機(jī)構(gòu)提出警示，對(duì)于高危信息預(yù)先采取防范措施，對(duì)可能發(fā)生的突發(fā)事件建立應(yīng)急處置預(yù)案的工作。 第十八條 預(yù)警機(jī)制建設(shè)。 （一）各單位應(yīng)在日常工作中，引進(jìn)突發(fā)事件預(yù)警管理的觀念，對(duì)突發(fā)事件預(yù)警信息加強(qiáng)管理，準(zhǔn)確判別，及時(shí)報(bào)告； （二）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)預(yù)警機(jī)制建設(shè)的協(xié)調(diào)和溝通，了解和傳遞總行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等關(guān)于突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)動(dòng)態(tài)和有關(guān)要求。 第十九條 突發(fā)事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，是事先制定的、針對(duì)某一特定種類(lèi)突發(fā)事件（如：群發(fā)性鬧事、水火災(zāi)害、集團(tuán)客戶(hù)信用危機(jī)等特定種類(lèi)的事件），明確規(guī)定其處置工作的動(dòng)員、指揮方式、操作步驟和具體方法的方案。 第二十條 對(duì)于符合以下條件的突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案： （一）已經(jīng)發(fā)生并處置過(guò)的突發(fā)事件； （二）同業(yè)中已發(fā)生過(guò)的且影響較大的重大突發(fā)事件； （三）銀行業(yè)發(fā)生機(jī)率較大的突發(fā)事件； （四）總行、監(jiān)管部門(mén)等要求制定的預(yù)案。 第二十一條 預(yù)案的制定和實(shí)施。根據(jù)突發(fā)事件處置工作的需要，由處置組組織成員部門(mén)起草相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案，報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組或處置組審定后實(shí)施。各單位可根據(jù)實(shí)際情況，提出制定專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的建議。預(yù)案制定后，由處置組或總行相關(guān)部門(mén)組織有關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)、演練，對(duì)預(yù)案效果進(jìn)行評(píng)估。預(yù)案針對(duì)的突發(fā)事件發(fā)生后，處置機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在結(jié)案報(bào)告中對(duì)預(yù)案提出評(píng)價(jià)和改進(jìn)意見(jiàn)。第五章 突發(fā)事件的報(bào)告 第二十二條 報(bào)告類(lèi)別。在發(fā)生突發(fā)事件或發(fā)現(xiàn)其先兆信息以及處置過(guò)程中，須及時(shí)報(bào)告有關(guān)信息，根據(jù)其內(nèi)容，分為預(yù)警報(bào)告、事件報(bào)告。 （一）預(yù)警報(bào)告是各單位發(fā)現(xiàn)并上報(bào)的突發(fā)事件先兆信息的報(bào)告；（二）事件報(bào)告是指從突發(fā)事件發(fā)生至處置結(jié)束的全過(guò)程中，各單位或各處置組等上報(bào)的突發(fā)事件發(fā)生及其處置情況的各種報(bào)告。 第二十三條 報(bào)告內(nèi)容。報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)突發(fā)事件或其預(yù)警信息作真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確、清晰的描述，其基本內(nèi)容包括： （一）突發(fā)事件或預(yù)警信息發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)； （二）突發(fā)事件或預(yù)警信息發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍，報(bào)告時(shí)的事態(tài)及已產(chǎn)生的后果； （三）事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)，已經(jīng)或擬采取的應(yīng)對(duì)措施。 （四）如有人員傷亡及財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說(shuō)明傷亡人數(shù)和損失金額；金融擠兌事件，應(yīng)特別說(shuō)明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機(jī)構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負(fù)債、頭寸情況及風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件，應(yīng)特別說(shuō)明參與的人數(shù)、持續(xù)的時(shí)間、現(xiàn)場(chǎng)秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說(shuō)明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。 第二十四條 報(bào)告時(shí)限。預(yù)警報(bào)告，由事發(fā)單位在確認(rèn)突發(fā)事件預(yù)警信息后即時(shí)報(bào)告。事件報(bào)告根據(jù)專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的時(shí)限報(bào)告，無(wú)應(yīng)急預(yù)案的，在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)報(bào)告，其后續(xù)情況（處置、進(jìn)程、結(jié)案等）報(bào)告，按處置組或總行相關(guān)部門(mén)的要求進(jìn)行。 第二十五條 報(bào)告線路。發(fā)生突發(fā)事件（包括預(yù)警信息）的單位直接向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告，由其統(tǒng)一接收。 第二十六條 向監(jiān)管部門(mén)的報(bào)告。本行發(fā)生的突發(fā)事件的性質(zhì)和程度，達(dá)到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告制度報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)或特別要求報(bào)告的，由突發(fā)事件處置部門(mén)負(fù)責(zé)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第二十七條 報(bào)告的實(shí)施細(xì)則 （一）各單位主要負(fù)責(zé)人為本單位突發(fā)事件報(bào)告工作的第一責(zé)任人。應(yīng)認(rèn)真落實(shí)突發(fā)事件的報(bào)告工作，將責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、明確到個(gè)人； （二）嚴(yán)格做好突發(fā)事件報(bào)告的保密工作，將知悉人員控制在最小的范圍。 第六章 突發(fā)事件處置 第二十八條 先期處置。突發(fā)事件發(fā)生后、處置方案未明確前，事發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員，應(yīng)按專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定，采取相應(yīng)措施控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。對(duì)該種突發(fā)事件尚無(wú)專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，但按事件發(fā)展情況必須采取緊急措施的，事發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的負(fù)責(zé)人應(yīng)按其管理職責(zé)作出判斷，采取合適的處置措施和防擴(kuò)散措施，盡力控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。 第二十九條 報(bào)告情況。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人立即按應(yīng)急預(yù)案要求上報(bào)或向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；各單位負(fù)責(zé)人應(yīng)在迅速部署初步處置措施的同時(shí)，按有關(guān)報(bào)告要求向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。 第三十條 接收處理?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室接到預(yù)警報(bào)告或事件報(bào)告后，應(yīng)迅速對(duì)所報(bào)情況作出性質(zhì)類(lèi)別和程度上的判別，及時(shí)遞交領(lǐng)導(dǎo)小組、相關(guān)的處置組或總行相關(guān)部門(mén)處理。 第三十一條 制定處置方案。領(lǐng)導(dǎo)小組、處置組及總行部門(mén)受理突發(fā)事件后，應(yīng)根據(jù)應(yīng)急預(yù)案和實(shí)際情況及時(shí)制定處置方案，迅速部署有關(guān)單位執(zhí)行。處置方案同時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備。 第三十二條 處置方案的執(zhí)行與調(diào)整。專(zhuān)案組及發(fā)生突發(fā)事件的單位，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行處置方案。如執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)事件存在著方案制定時(shí)未能查明、未能預(yù)料的不利情況，應(yīng)立即向處置方案制定機(jī)構(gòu)報(bào)告。在執(zhí)行中如認(rèn)為有必要對(duì)處置方案進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)及時(shí)提出建議。調(diào)整處置方案須由制定處置方案的機(jī)構(gòu)決定。 第三十三條 事件級(jí)別調(diào)整。在突發(fā)事件處置過(guò)程中，因事態(tài)進(jìn)一步惡化或難以有效控制，負(fù)責(zé)處置的機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)處置機(jī)構(gòu)提出事態(tài)升級(jí)警報(bào)，并由其決定事件是否升級(jí)。事件升級(jí)后，處置工作相應(yīng)由上一級(jí)處置機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。突發(fā)事件處置過(guò)程中，處置機(jī)構(gòu)認(rèn)為事態(tài)已迅速緩解或已得到有效控制，可認(rèn)定事件降級(jí)并移送下級(jí)處置機(jī)構(gòu)處置。 第三十四條 結(jié)案。突發(fā)事件處置過(guò)程中，處置機(jī)構(gòu)認(rèn)為突發(fā)事件已得到控制、不再具有危害性，可報(bào)經(jīng)上級(jí)處置機(jī)構(gòu)同意后退出應(yīng)急處置機(jī)制，按常規(guī)工作處理。突發(fā)事件處置完畢，處置機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出結(jié)案報(bào)告，向上級(jí)處置機(jī)構(gòu)報(bào)告。結(jié)案報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括處置過(guò)程描述、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、突發(fā)事件成因的分析、對(duì)該種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的建議或?qū)ζ鋵?shí)際操作效果的評(píng)估等。 第三十五條 應(yīng)急保障。在突發(fā)事件處置工作中，總行有關(guān)部門(mén)應(yīng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組或處置組的決定，提供相應(yīng)的人力、物力支持。 第七章 突發(fā)事件的分類(lèi)處置 第三十七條 重大突發(fā)流動(dòng)性事件處置。各支行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)兌付情況的日常監(jiān)測(cè)和資金流動(dòng)性狀況的監(jiān)測(cè)，當(dāng)出現(xiàn)客戶(hù)非正常大量、集中提取存款等擠兌跡象，或某一地區(qū)發(fā)生擠兌等事件，有可能波及本行時(shí)，必須及時(shí)向總行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。 （一）事件發(fā)生后，事件發(fā)生行應(yīng)迅速啟動(dòng)本行應(yīng)急措施，開(kāi)展先期處置。首先通過(guò)內(nèi)部資金調(diào)運(yùn)、 向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行調(diào)運(yùn)等方式，力所能及籌措資金先行兌付，進(jìn)行自救處理； （二）上級(jí)行及時(shí)幫助調(diào)劑資金，協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥，滿(mǎn)足兌付需要。必要時(shí)，緊急向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款，動(dòng)用法定準(zhǔn)備金存款，保證兌付需要，防止事態(tài)蔓延和擴(kuò)大； （三）總行視情況暫停資金拆出業(yè)務(wù)，暫停發(fā)放貸款，保證資金兌付需要； （四）協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)毓?、武警部門(mén)幫助維持兌付秩序，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)的守護(hù)，防止意外事件的發(fā)生； （五）針對(duì)事件發(fā)生的原因（如市場(chǎng)傳聞、謠言等），按規(guī)定程序?qū)ν獍l(fā)布公告，及時(shí)消除不良影響（如有必要，報(bào)請(qǐng)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)給予澄清）。與此同時(shí)，要求基層網(wǎng)點(diǎn)積極做好宣傳和客戶(hù)解釋工作，防止事態(tài)擴(kuò)大； （六）發(fā)生特別重大擠兌事件，局勢(shì)難以控制時(shí)，總行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即向銀監(jiān)局報(bào)告。 第三十八條 重大突發(fā)清償性事件處置。 （一）各級(jí)行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)發(fā)行或者代理發(fā)行債券、保函、信用證、貸款承諾、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)和管理，一旦發(fā)現(xiàn)支行及部門(mén)超越授權(quán)、違法違規(guī)辦理較大金額的上述業(yè)務(wù)，有可 能形成巨額資金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向總行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，并迅速啟動(dòng)應(yīng)急措施，開(kāi)展先期處置； （二）上級(jí)行暫停對(duì)事件發(fā)生行辦理同類(lèi)業(yè)務(wù)的授權(quán)，并迅速成立專(zhuān)門(mén)工作組，對(duì)事件進(jìn)行專(zhuān)題調(diào)查和清理，核查事件發(fā)生的真相并評(píng)估由此形成的風(fēng)險(xiǎn)程度，組織協(xié)調(diào)有關(guān)單位及部門(mén)，采取積極的補(bǔ)救措施及后續(xù)管理措施，做好控制和降低風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)工作； （三）指導(dǎo)事件發(fā)生行成立資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理小組，提出控制和降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的總體方案及清收措施，落實(shí)清收管理職責(zé)，處理有關(guān)事宜； （四）對(duì)交易的原始資料（包括融資協(xié)議、合同、劃款憑證等）以及內(nèi)部審批資料進(jìn)行核查，及時(shí)與交易方取得聯(lián)系，根據(jù)雙方簽訂的協(xié)議或合同的責(zé)任條款，向違約方催討欠款本息和違約金，催討無(wú)效的，通過(guò)法律途徑對(duì)違約方進(jìn)行追索； （五）要求事件發(fā)生行收集有關(guān)證據(jù)，積極做好訴訟保全工作； （六）發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，及時(shí)報(bào)公安、檢察等部門(mén)，盡快控制犯罪嫌疑人；（七）協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)，實(shí)施必要的財(cái)產(chǎn)保全措施，或發(fā)出必要的協(xié)查通報(bào)和公告，提醒有關(guān)方面停止使用涉案憑證、票據(jù)或資金，努力減少本行和客戶(hù)的損失。第三十九條 重大突發(fā)計(jì)算機(jī)事件處置。（1） 各級(jí)行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行的監(jiān)測(cè)和維護(hù)，一旦發(fā)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)運(yùn)行中斷，要及時(shí)進(jìn)行處置并上報(bào)。考慮到計(jì)算機(jī)事件處理的技術(shù)復(fù)雜性和時(shí)效性，對(duì)突發(fā)計(jì)算機(jī)事件按照分類(lèi)處置、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則進(jìn)行處置；（二）級(jí)突發(fā)計(jì)算機(jī)事件由發(fā)起行負(fù)責(zé)處置。發(fā)起行接到本行計(jì)算機(jī)事件報(bào)告后，要立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織事故發(fā)生單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作，并將事件情況和處置結(jié)果向總行計(jì)算機(jī)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備；（三）級(jí)和級(jí)突發(fā)計(jì)算機(jī)事件發(fā)生后，事件發(fā)生的支行要迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)組織搶修，努力恢復(fù)生產(chǎn)，并將事件情況上報(bào)總行計(jì)算機(jī)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；（四）對(duì)于系統(tǒng)性故障，已經(jīng)影響到全行系統(tǒng)正常、安全運(yùn)行的，按照有關(guān)規(guī)定，向銀監(jiān)局報(bào)告；（五）影響網(wǎng)點(diǎn)較多，且系統(tǒng)中斷時(shí)間有可能在6個(gè)小時(shí)以上的，應(yīng)向社會(huì)發(fā)布公告，對(duì)客戶(hù)服務(wù)可能造成的影響進(jìn)行解釋?zhuān)鐣?huì)不良影響。如系統(tǒng)故障造成賬務(wù)差錯(cuò)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)做好賬務(wù)核對(duì)、調(diào)整、告示及解釋工作；（六）對(duì)生產(chǎn)事故造成數(shù)據(jù)損毀和丟失的，要及時(shí)啟動(dòng)生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復(fù)方案。在技術(shù)手段難以完全恢復(fù)賬務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)，由業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)手工恢復(fù)和驗(yàn)證數(shù)據(jù)，并保證賬務(wù)數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性。對(duì)生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復(fù)方案，要定期組織演練，以確保備份數(shù)據(jù)完整、有效；（七）發(fā)起行信息科技部作為本行生產(chǎn)數(shù)據(jù)的運(yùn)行中樞，實(shí)行重點(diǎn)管理與安全防護(hù)。信息科技部要制定詳細(xì)的生產(chǎn)應(yīng)急處理預(yù)案，并組織應(yīng)急演練，防范可能的生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)生生產(chǎn)事故，要迅速組織技術(shù)力量進(jìn)行搶修，確保一般事故在1小時(shí)內(nèi)恢復(fù)生產(chǎn)，重大事故在2小時(shí)內(nèi)恢復(fù)生產(chǎn)；（八）處置結(jié)束后，應(yīng)對(duì)事件原因進(jìn)行總結(jié)，并將總結(jié)情況上報(bào)銀監(jiān)局。如有必要，在事故處理后應(yīng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和改造，以提高計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行的安全性和穩(wěn)定性。第四十條 其他重大突發(fā)事件處置。（1） 各級(jí)行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其他突發(fā)事件的監(jiān)測(cè)與預(yù)警。當(dāng)行內(nèi)發(fā)生重大的經(jīng)濟(jì)、刑事、民事案件和重大群體性事件，或因重大地質(zhì)災(zāi)害、氣象災(zāi)害、衛(wèi)生疫情等，給本行帶來(lái)重大損失的，必須迅速報(bào)告；（二）事件發(fā)生行迅速啟動(dòng)本單位應(yīng)急措施，開(kāi)展先期處置；（三）上級(jí)行應(yīng)根據(jù)事件性質(zhì)及嚴(yán)重程度，指導(dǎo)事件發(fā)生行根據(jù)各專(zhuān)門(mén)預(yù)案，做好應(yīng)急處置工作；（四）必要時(shí)，總行成立工作組，迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)處置，提供必要的物質(zhì)、技術(shù)支持；（五）指導(dǎo)事件發(fā)生行做好有關(guān)善后工作，使事件發(fā)生行盡快恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)。第四十一條 后期處置。（一）突發(fā)事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，各級(jí)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作機(jī)構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助事件發(fā)生機(jī)構(gòu)恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報(bào)道工作，把握正確的輿論導(dǎo)向，最大程度地降低突發(fā)事件給本行帶來(lái)的不良影響。同時(shí)，有關(guān)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督、管理，密切關(guān)注突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)變量，嚴(yán)防突發(fā)事件出現(xiàn)反復(fù)； （二）各級(jí)行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)突發(fā)事件及處置工作進(jìn)行總結(jié)，并向上級(jí)行和有關(guān)部門(mén)作出正式報(bào)告。針對(duì)突發(fā)事件處置過(guò)程中暴露出來(lái)的問(wèn)題，修改或完善管理措施、評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，修