BPR財務(wù)項目調(diào)研報告.docVIP

中國人壽保險股份公司業(yè)務(wù)流程再造項目調(diào)研報告-財務(wù)組調(diào)研目的為配合公司業(yè)務(wù)流程改造項目的實施，全面了解公司業(yè)務(wù)流程中資金流的現(xiàn)狀，充分收集各個層面的人員對現(xiàn)有流程的需求及改造建議，診斷并分析現(xiàn)有流程存在的問題，借鑒同業(yè)或相關(guān)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，為完成新業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)需求積累信息。 調(diào)研方法調(diào)研從9月15日起至9月30日，歷時2周。對系統(tǒng)內(nèi)部的調(diào)查采用深訪與問卷相結(jié)合的方式，對同業(yè)的調(diào)研主要采用網(wǎng)上資料采集，相關(guān)人員電話訪問的形式。深訪財務(wù)主要關(guān)注如下三個問題l 集中后的財務(wù)管理模式l 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)不一致的原因及解決辦法l 最合適的收付費載體和渠道是什么問卷針對業(yè)務(wù)流程中與財務(wù)相關(guān)的工作崗位，包括收付費崗、會計崗、出納崗。調(diào)研共深訪117人次，針對以上問題進(jìn)行回答的82人。共搜集操作人員問卷314份，其中財務(wù)相關(guān)崗位的22份。下文對問題分析主要針對以上調(diào)查結(jié)果進(jìn)行?；厩闆r所調(diào)研的10個地區(qū)，均使用總公司的CLAF系統(tǒng)進(jìn)行會計核算，無其他財務(wù)管理系統(tǒng)。在CLAF系統(tǒng)上，也沒有外掛相應(yīng)的系統(tǒng)。僅浙江金華購置了用友的庫存管理系統(tǒng)，進(jìn)行預(yù)算制管理。深圳、浙江開發(fā)固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)，但目前正處于試運(yùn)行階段。收付費系統(tǒng)是業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)中的重要環(huán)節(jié)，反映在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中，上海、深圳、江蘇是用自己的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在CBPS中，均有外掛程序，滿足各自實際需要。各地、轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況不一樣，客戶繳費習(xí)慣不一樣，因此收付費業(yè)務(wù)處理有差異，除獨立開發(fā)系統(tǒng)外，使用CBPS系統(tǒng)的也有差異。調(diào)研重點內(nèi)容l 關(guān)于財務(wù)集中集中是本次調(diào)研過程中涉及最廣的一個問題，幾乎所有受訪者都談了對此問題的觀點。只有兩名被訪者不支持集中，多數(shù)被訪者支持集中，但是集中的模式有待于探討。甘肅公司認(rèn)為地域太廣不適合財務(wù)集中，原因是單據(jù)傳遞時間過慢會影響效率。廣東公司提出贊同集中，認(rèn)為只要總部制定出一個可操作的集中運(yùn)行的流程規(guī)定就可行。廣西、吉林是全國財務(wù)中心省級集中的試點單位，建議財務(wù)省級集中可實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中與管理集中，對于人員沒有必要將全省財務(wù)人員進(jìn)行集中辦公。l 影像系統(tǒng)在所調(diào)研的十二個單位中，有九個引入影像系統(tǒng)，但其中只有三單位的影像系統(tǒng)融入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，用于復(fù)核與核保操作，這三家單位均采用自有系統(tǒng)。其它6個單位將影像僅用于保單打印。沒有單位在財務(wù)流程中引入影像系統(tǒng)，所訪各單位財務(wù)人員都對財務(wù)系統(tǒng)操作以影像來驅(qū)動工作流的概念表示模糊，90%的人認(rèn)為影像系統(tǒng)在財務(wù)流程中沒有必要引入。l 業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不一致形成的原因及解決方法經(jīng)過對十二個單位的調(diào)研，對業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不一致形成的原因進(jìn)行分析。就現(xiàn)存情況來看，形成的原因如下：1. 業(yè)務(wù)與財務(wù)的接口存在問題2. 業(yè)務(wù)財務(wù)定義不一致3. 業(yè)務(wù)財務(wù)統(tǒng)計口徑不一致4. 業(yè)務(wù)垃圾數(shù)據(jù)太多5. 業(yè)務(wù)財務(wù)入賬時間不同，特別是團(tuán)險及短險6. 業(yè)務(wù)發(fā)生誤操作后，請信息技術(shù)人員后臺改庫7. 后臺改庫后未在系統(tǒng)中留有軌跡8. 老業(yè)務(wù)財務(wù)系統(tǒng)未上系統(tǒng)9. 財務(wù)保費核算口徑變化后對應(yīng)收應(yīng)付項目的遺留問題沒有解決。l 收付費崗位所調(diào)研的所有單位中收付費崗位設(shè)置，存在三種情況：上海公司單設(shè)了柜面管理部對收付費人員進(jìn)行管理；浙江、甘肅、湖南、江蘇等收付費崗位設(shè)置在客戶服務(wù)部；廣東、深圳收付費崗位設(shè)置在財務(wù)中心。調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的主要問題l 財務(wù)管理的系統(tǒng)支持是空白。財務(wù)信息系統(tǒng)中，CLAF幾乎占到98%，CLAF系統(tǒng)僅具備完成會計核算功能，且CLAF系統(tǒng)占用了90%以上的財務(wù)人員的工作。 l CLAF系統(tǒng)非常不穩(wěn)定，通過接口完成業(yè)務(wù)會計核算，這種處理流程太煩瑣，造成資源浪費，效率低下的主要原因。圖表 1l 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是圍繞業(yè)務(wù)處理來搭建的，在系統(tǒng)內(nèi)處理業(yè)務(wù)流的邏輯與財務(wù)控制的邏輯是不一致的，因此導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)核對過程中出現(xiàn)很多問題。l 缺乏后臺的數(shù)據(jù)處理和效驗的部門，沒有以錯誤數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的流程。l 接口程序問題比較多，系統(tǒng)一體化程度太低，各系統(tǒng)間的標(biāo)準(zhǔn)不一致，數(shù)據(jù)庫之間沒有邏輯關(guān)系啟示與建議金融機(jī)構(gòu)實行集中管理是目前的趨勢和潮流，宏觀的框架和整體的思路也是一致的，軟件業(yè)已有成熟的軟件和技術(shù)方案支持這中管理，在目前情況下，我們搭建新系統(tǒng)的框架可以借用成熟的軟件和技術(shù)方案的思想。尤其是財務(wù)管理和資金管理方面。新系統(tǒng)前臺操作要簡化，要多考慮后臺，理清數(shù)據(jù)流和資金流的關(guān)系，描述好數(shù)據(jù)庫