加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè) 提升風(fēng)險(xiǎn)防范水平.doc

加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè) 提升風(fēng)險(xiǎn)防范水平 摘要：合規(guī)文化是企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，是指導(dǎo)企業(yè)行為和員工行為的哲學(xué)，它是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段實(shí)現(xiàn)有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準(zhǔn)則，旨在最大限度的防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。關(guān)鍵詞：合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)防范 新常態(tài) 服務(wù)質(zhì)效引言隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大大增加。具有百年歷史、實(shí)力雄厚的美國(guó)雷曼兄弟公司、英國(guó)巴林銀行宣布破產(chǎn)的消息使人們?cè)谡痼@之余，陷入深思。在分析上述國(guó)際金融大鱷倒閉原因時(shí)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)失控、違規(guī)操作、人性貪婪、誠(chéng)信缺失等成為大家首選的主要根源。作為農(nóng)村金融的主力軍，提升企業(yè)內(nèi)部控制、防范風(fēng)險(xiǎn)水平，成為迫切需要解決的重要課題。下面就加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài)，全面提升金融服務(wù)質(zhì)效，全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平談一些自己的粗淺看法。1合規(guī)文化的含義合規(guī)，簡(jiǎn)而言之就是“合乎規(guī)范”，是指企業(yè)及企業(yè)員工行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例、企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度及誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德和行為操守。合規(guī)是一種責(zé)任，由許多點(diǎn)點(diǎn)滴滴的環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的，合規(guī)更是一種習(xí)慣，需要慢慢養(yǎng)成、無(wú)條件遵循。合規(guī)文化是企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，是指導(dǎo)企業(yè)行為和員工行為的哲學(xué)，它是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段實(shí)現(xiàn)有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準(zhǔn)則，旨在最大限度的防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。先進(jìn)的合規(guī)文化理念具有強(qiáng)烈的價(jià)值導(dǎo)向引領(lǐng)性，它不僅決定著合規(guī)文化的發(fā)展趨勢(shì)，而且也是合規(guī)文化建設(shè)的最終目標(biāo)。2加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義2.1加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要通過(guò)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，一方面統(tǒng)一高層領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，另一方面使全體員工準(zhǔn)確把握合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵，自覺的融入到企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，有效提高制度執(zhí)行力，實(shí)現(xiàn)外部監(jiān)管的有效互動(dòng)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。2.2加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是建立企業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)工程，不是一朝一夕就能建成的，它和建立企業(yè)的長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制是統(tǒng)一的、相輔相成的，深入開展合規(guī)文化建設(shè)才能確保企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)行，才能落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和履行社會(huì)責(zé)任。2.3加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求合規(guī)文化是一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)，化解危機(jī)的盾牌。通過(guò)合規(guī)文化建設(shè)，加強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和向心力，規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。2.4加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的需要安全就是效益，良好的合規(guī)文化不僅能夠規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)，又能夠提高服務(wù)質(zhì)量，抓住優(yōu)質(zhì)客戶，為企業(yè)降低成本、提高經(jīng)濟(jì)效益打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。3加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范水平的思路合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)漸進(jìn)的漫長(zhǎng)過(guò)程，只有起點(diǎn)，沒(méi)有終點(diǎn)。它需要經(jīng)營(yíng)管理者長(zhǎng)期地、持之以恒地倡導(dǎo)和培育。3.1以制度建設(shè)為切入點(diǎn)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部基礎(chǔ)。建立健全合理有效的規(guī)章制度是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)。應(yīng)該重點(diǎn)針對(duì)系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新的變化，及時(shí)梳理、修訂和完善相關(guān)規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)控制的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。要規(guī)范基礎(chǔ)管理，細(xì)化操作流程，強(qiáng)化監(jiān)督和問(wèn)責(zé)，有效化解各種風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)。3.2以合規(guī)管理為重點(diǎn)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線要大力培養(yǎng)合規(guī)操作意識(shí)，規(guī)范日常操作行為。堅(jiān)決杜絕“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律”的不良習(xí)慣，形成一種“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”的合規(guī)文化理念，切實(shí)把合規(guī)管理理念滲透到日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和決策的每一環(huán)節(jié)，形成對(duì)違規(guī)的高度敏感，使合規(guī)意識(shí)成為一種自覺和必需的行為準(zhǔn)則。3.3以內(nèi)部控制為保證，實(shí)行全程風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)內(nèi)部控制工作必須堅(jiān)持“一把手”負(fù)責(zé)制，實(shí)行“一級(jí)管一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)”的管理方式；管理者應(yīng)以身作則，堅(jiān)持帶頭按章辦事，各級(jí)管理部門按照職責(zé)分工和制度規(guī)定，將內(nèi)控管理工作常規(guī)化，時(shí)刻關(guān)注工作中每一個(gè)重控環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把握內(nèi)控每一環(huán)節(jié)和細(xì)節(jié)，并對(duì)本崗位、本級(jí)部門內(nèi)控工作的有效性負(fù)責(zé)，對(duì)因違規(guī)操作造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。同時(shí)，建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，把內(nèi)控管理成效納入管理人員考核和離任、責(zé)任審計(jì)中，并與干部使用、薪酬分配相掛鉤。3.4以“三種教育”為核心，大力培育合規(guī)文化強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和良好的合規(guī)文化是公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。“三種教育”分別是“基礎(chǔ)教育”、“責(zé)任教育”和“警示教育”。針對(duì)員工突出“基礎(chǔ)教育”，主要是入職上崗前合規(guī)教育、業(yè)務(wù)合規(guī)管理培訓(xùn)等；對(duì)高級(jí)管理人員則突出“責(zé)任教育”，開展提升經(jīng)營(yíng)管理水平和內(nèi)控合規(guī)能力建設(shè)培訓(xùn)；同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報(bào)系統(tǒng)內(nèi)外各種違規(guī)違紀(jì)處罰案件、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示等方法對(duì)全體干部員工進(jìn)行“警示教育”，通過(guò)在電網(wǎng)員工中舉辦廣泛參與的征文、攝影、漫畫比賽等引導(dǎo)員工加深對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)知與理解，提高員工合規(guī)意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為變?yōu)榱?xí)慣。企業(yè)高層對(duì)大力培育合規(guī)文化起著舉足輕重的作用?！捌渖碚?，不令而行，其身不正，有令不從”。高層的行為將成為無(wú)聲的榜樣，對(duì)員工的行為模式產(chǎn)生潛移默化的重要作用。高層只有嚴(yán)格執(zhí)行制度，明確并倡導(dǎo)合規(guī)文化價(jià)值觀，積極主動(dòng)的踐行合規(guī)有著義不容辭的責(zé)任。無(wú)數(shù)的教訓(xùn)表明，企業(yè)的違法違規(guī)，多數(shù)由于企業(yè)的管理層戰(zhàn)略失當(dāng)、決策有誤、內(nèi)控不力，甚至直接發(fā)端于管理層和管理人員。只有高層率先垂范、帶頭合規(guī)，成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動(dòng)者，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范才能真正落到實(shí)處。4加強(qiáng)合規(guī)文化，統(tǒng)籌推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)取得成效近年來(lái)，農(nóng)村信用社認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家銀監(jiān)局關(guān)于建設(shè)和弘揚(yáng)統(tǒng)一的企業(yè)文化工作部署，堅(jiān)持以人為本、科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧、注重實(shí)效的原則，組織開展學(xué)習(xí)宣傳、主題實(shí)踐、專題培訓(xùn)、品牌傳播等活動(dòng)，使信合核心價(jià)值體系、基本價(jià)值理念深入人心，為信合晉級(jí)發(fā)展提供了強(qiáng)大的思想保證，精神動(dòng)力和文化支撐。一是深入宣貫核心價(jià)值體系，鞏固了全體干部員工團(tuán)結(jié)奮斗的思想基礎(chǔ)。利用各種形式學(xué)習(xí)、宣傳企業(yè)使命、企業(yè)宗旨、企業(yè)愿景、企業(yè)精神、企業(yè)理念和核心價(jià)值觀，用信合一系列戰(zhàn)略創(chuàng)新、管理創(chuàng)新、文化創(chuàng)新成果教育和引導(dǎo)全體干部員工統(tǒng)一思想，凝聚力量，形成了共同的價(jià)值追求。二是全面推行基本行為規(guī)范，提升了全體干部員工的責(zé)任感和執(zhí)行力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)和思想政治建設(shè)，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，提升全員學(xué)習(xí)力；加強(qiáng)四好班子建設(shè)和干部隊(duì)伍建設(shè)，堅(jiān)持文化引領(lǐng)，把建設(shè)和弘揚(yáng)統(tǒng)一的信合文化與信合制度建設(shè)、安全生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等各項(xiàng)工作深度融合，促進(jìn)公司內(nèi)質(zhì)外形建設(shè)。廣大干部員工貫徹執(zhí)行公司決策部署的責(zé)任感和執(zhí)行力明顯增強(qiáng)。立足崗位創(chuàng)先進(jìn)、履職盡責(zé)爭(zhēng)優(yōu)秀蔚然成風(fēng)。三是大力實(shí)施品牌傳播工程，加強(qiáng)企業(yè)文化宣傳，構(gòu)建統(tǒng)一的企業(yè)文化傳播平臺(tái)。組織開展企業(yè)文化培訓(xùn)，我是