家庭綜合保障需求分析表.doc

ICSHH00001客戶經(jīng)理編碼： 網(wǎng)點編碼： 機密人壽保險需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保險顧問：重要提示您的保險顧問是中國平安人壽保險有限公司的業(yè)務代表，可為您提供保險方面的金融產(chǎn)品及服務。這些產(chǎn)品包括本公司的產(chǎn)品以及相關合作方提供的其他能滿足您個人金融需求的產(chǎn)品。這是一個非常重要的說明，您應當仔細閱讀。您的保險顧問必須在充分了解您的個人情況后再進行產(chǎn)品建議。您的財務狀況及詳細需求將決定您會得到何種建議。如果您在沒有進行仔細研究您的財務需求的情況下購買了保險產(chǎn)品，您將面臨所購買的產(chǎn)品或服務因不適合您的需要而帶來的風險。請向您的保險顧問索要這份個人財務報告的復印件。是否向客戶揭示以上重要提示？ 是 否 第一部分個 人 信 息ICSHH00001本人：姓名 出生日期 婚姻狀況是否單位地址 聯(lián)系電話 移動電話 E-mail 配偶：姓名 出生日期 單位地址 聯(lián)系電話 移動電話 E-mail 第二部分撫養(yǎng)/贍養(yǎng)人員（例如：孩子、老人等）關系姓名年齡生日撫養(yǎng)/贍養(yǎng)時間(年)第三部分保 險 需 求 分 析一、風險管理應備費用 已備費用A.收入喪失保障 a.家庭生活品質保障1.月支出 .現(xiàn)金/儲蓄 u家庭生活支出（水、電、 .其他資產(chǎn) 煤、食品等） .現(xiàn)有壽險保障 v其他 ICSHH000012.你所承擔的家庭生活支出比例 家庭生活品質保障小計b.未付的債務1.房屋貸款（金額及年限） 2.汽車貸款（金額及年限） 3.其他（金額及年限） 未付的債務保障小計 (b1+b2+b3） c.子女教育金保障1.年數(shù) 2.每年學雜費 3.每年生活費 4.其他 子女教育金保障小計c1*（c2+c3+c4） d.老人贍養(yǎng)1.年數(shù) 2.月支出 老人贍養(yǎng)保障小計 (d1*d2*12） e.善終費用 收入喪失保障合計 (a+b+c+d+e)-(+) ) 收入喪失保障缺口總額B.健康保障a.重大疾病 1.萬一發(fā)生重大疾病， .社會醫(yī)療保險 你需要的現(xiàn)金總額 .已購買的重大2.收入損失補償 疾病保險 u月收入 .企業(yè)員工福利 v時間 重大疾病保障小計 (a1+a2） b.住院醫(yī)療 1.檔次 2.可選部分 是否住院醫(yī)療保障小計 (b1+b2) )ICSHH00001c.意外醫(yī)療 健康保障合計 健康保障缺口總額二、養(yǎng)老保障 a. 你希望什么時候開始領取養(yǎng)老金 .現(xiàn)金/儲蓄 b你每年需要多少金額用于養(yǎng)老 .其他資產(chǎn) c. 退休后每年收入 .現(xiàn)有壽險保障 x.社保養(yǎng)老金 y.企業(yè)員工福利 養(yǎng)老保障缺口總額三、重要性排序 收入保障 * 生活品質保障 * 未付的債務 * 子女教育金保障 * 老人贍養(yǎng) * 善終費用 健康保障 * 重大疾病 * 住院醫(yī)療 * 意外醫(yī)療 養(yǎng)老保障四、保險費預算（建議總保險費為年收入的815）保險費預算 元五、備注ICSHH00001六、聲明我聲明，對本報告中的所有信息保密。我們了解上述信息的目的在于根據(jù)它為您作出適合您的保險建議，如果以上的信息不完整或不準確，最終作出的建議可能不適合您。今后您的情況可能還會發(fā)生種種變化，我們將通過定期的保單檢視對您的保險需求作出相應的調整。保險顧問簽名： 客戶簽名 年 月 日 年 月 日示 意ICSHH00001一、產(chǎn)品介紹1. 定期壽險：定期壽險在合同中規(guī)定一定時期為保險有效期，若被保險人在規(guī)定期限內(nèi)身故，保險公司即給付受益人定額的保險金；如果被保險人在保險期限屆滿時仍然生存，契約即行終止，保險公司無給付義務，亦不退還保費。如：平安幸福定期保險，平安附加定期保險2. 終身壽險：保險合同中并不規(guī)定期限，自合同生效之日起，至被保險人身故為止。即無論被保險人何時身故，保險公司都有給付保險金義務。如：平安鴻盛終身壽險，3. 兩全保險：是指被保險人在合同規(guī)定的期限內(nèi)身故，或者在合同規(guī)定期滿時仍生存，保險公司按照合同均負給付保險金責任的保險。如：平安鴻利兩全保險，平安鴻祥兩全保險4. 人身意外傷害保險：是以被保險人因遭受意外傷害造成身故、殘疾為給付保險金條件的保險。如：平安意外傷害保險、平安附加意外傷保險5. 健康保險：被保險人在保險期限內(nèi)因疾病或意外事故所致傷害時的費用或損失，保險公司負在合同規(guī)定的額度內(nèi)賠償?shù)牧x務。如：平安康盛終身男性重大疾病保險，平安康順終身女性重大疾病保險，平安附加意外傷害醫(yī)療保險二、名詞解釋1、生活費用：除自己以外的日常家庭開支，包括衣、食、行及生活用品等支出，但不包括居住、贍養(yǎng)及教育費用，計算公式為：生活費用=每月家庭開支*12月*供使用年限供使用年限參考選擇 配偶平均壽命-配偶目前年齡 配偶退休年齡-配偶目前年齡 22歲-子女目前年齡 客戶愿意提供的使用年限2、教育基金：為子女準備的教育費用（以上海地區(qū)為例