法律合規(guī)年會開幕致辭[推薦]

法律合規(guī)年會開幕致辭任何活動和會議的開幕致辭都是非常重要的，它是調(diào)動氣氛的關(guān)鍵所在。那么合規(guī)年會開幕致辭怎么寫呢？下面是小編搜集的合規(guī)年會開幕致辭范文，供大家參考！合規(guī)年會開幕致辭尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓，女士們、先生們：大家上午好！算上今天，我已經(jīng)是第四次參加“銀行業(yè)合規(guī)年會”了。非常榮幸，能和大家一起，共同見證“銀行業(yè)合規(guī)年會”與我們的十年同行。我謹(jǐn)代表中國銀行業(yè)協(xié)會對此次年會的順利召開表示熱烈的祝賀！十年來，上海市銀行同業(yè)公會主辦的全國性銀行業(yè)合規(guī)年會，以其切合時代的主題，極具創(chuàng)新的思想碰撞與專業(yè)化的信息交匯，有力地推動了行業(yè)風(fēng)險管理機(jī)制完善，對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高自律服務(wù)意識，具有十分重要的示范和引領(lǐng)意義。本屆年會以“銀行多元化經(jīng)營的風(fēng)險特征及應(yīng)對策略”為主題，對多元化經(jīng)營理論與實(shí)踐進(jìn)行研討與交流，必將為進(jìn)一步深化銀行業(yè)改革，穩(wěn)妥開展綜合化經(jīng)營，促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理起到積極作用。近年來，不少銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或正在綜合化經(jīng)營方面進(jìn)行大量的嘗試。比如我們上海的交通銀行，已被列入多元化經(jīng)營的試點(diǎn)，通過全面協(xié)調(diào)發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，努力打造經(jīng)營特色，不斷向綜合化經(jīng)營的多元化銀行邁進(jìn)，逐步形成了以銀行為核心，集基金、保險、證券、投行、信托等業(yè)務(wù)于一體的金融服務(wù)運(yùn)營平臺，綜合經(jīng)營能力顯著提高。值得注意的是，多元化經(jīng)營可以帶來服務(wù)能力、整體效益和競爭力的全面提升，也可能帶來風(fēng)險傳染性、復(fù)雜性、破壞性的進(jìn)一步加大。對于這一點(diǎn)，尚主席在去年中國銀行業(yè)協(xié)會會員大會上已明確指出，多元化經(jīng)營是把“雙刃劍”，要審慎穩(wěn)妥推進(jìn)綜合化經(jīng)營，切實(shí)做到風(fēng)險隔離與服務(wù)綜合的有機(jī)統(tǒng)一。合規(guī)管理則是有效防范和化解多元化經(jīng)營潛在風(fēng)險的重要抓手。銀行業(yè)的合規(guī)管理不僅需要外部監(jiān)管和約束，更要有內(nèi)在機(jī)制和文化的培養(yǎng)與滲透。自律自覺主動合規(guī)，是銀行業(yè)合規(guī)管理的內(nèi)在要求。作為行業(yè)自律組織，中國銀行業(yè)協(xié)會近年來通過一系列重要舉措，培育行業(yè)合規(guī)文化，強(qiáng)化行業(yè)自律約束，有效維護(hù)了公平有序的市場競合秩序，積極引領(lǐng)銀行業(yè)科學(xué)穩(wěn)健運(yùn)營。一是打造合規(guī)業(yè)務(wù)，依托專業(yè)委員會規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。據(jù)統(tǒng)計，協(xié)會自成立以來，各專業(yè)委員會先后發(fā)布了100余項(xiàng)自律公約與自律規(guī)范文件，涉及多個業(yè)務(wù)條線。這些自律公約與規(guī)范，事實(shí)上已成為銀行業(yè)普遍認(rèn)同并遵守的行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，為行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范、發(fā)展與創(chuàng)新提供了支持和指導(dǎo)。二是倡導(dǎo)合規(guī)服務(wù)，促進(jìn)銀行業(yè)提升金融服務(wù)水平，履行社會責(zé)任。連續(xù)七年在“”國際消費(fèi)者權(quán)益日發(fā)布中國銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)報告，總結(jié)銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)取得的成效、存在的問題及改進(jìn)方向。連續(xù)六年向社會發(fā)布中國銀行業(yè)社會責(zé)任報告，向社會提交銀行業(yè)履行社會責(zé)任成績單，不斷提升行業(yè)社會責(zé)任意識。三是塑造合規(guī)形象，開展文明示范單位與優(yōu)秀個人評比，樹立行業(yè)標(biāo)桿。我們從20多萬個網(wǎng)點(diǎn)中評選出“千佳”二百挑一，“百佳”兩千挑一，已成為業(yè)內(nèi)外高度認(rèn)同的服務(wù)品牌。我們還開展了“明星大堂經(jīng)理”、“優(yōu)秀客服中心和客戶經(jīng)理”、“服務(wù)小微企業(yè)及三農(nóng)雙二十佳金融產(chǎn)品”、“星級網(wǎng)點(diǎn)”等評比活動，這些活動在強(qiáng)化合規(guī)自律、提升社會責(zé)任、防范化解風(fēng)險、有效引領(lǐng)銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮了重要作用。今后，中國銀行業(yè)協(xié)會將全面貫徹落實(shí)尚主席本月9日在協(xié)會第六屆會員大會三次會議上的重要講話精神，加快推動協(xié)會角色定位轉(zhuǎn)向及功能發(fā)揮轉(zhuǎn)道，以行業(yè)自律組織身份，積極承接行業(yè)自律與規(guī)范管理職能，并依托制度機(jī)制發(fā)揮功能。為審慎穩(wěn)妥引領(lǐng)銀行業(yè)多元化經(jīng)營，防范化解多元化經(jīng)營潛在風(fēng)險，推動落實(shí)多元化發(fā)展中的機(jī)構(gòu)隔離、業(yè)務(wù)隔離與退出隔離，提供標(biāo)本兼治、長短兼顧的行業(yè)合規(guī)思路，探索切實(shí)有效、策應(yīng)有力的行業(yè)自律機(jī)制。各位代表，銀行業(yè)多元化經(jīng)營，是我們改革的方向；實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健基礎(chǔ)上的多元化經(jīng)營，是我們奮斗的目標(biāo)。正如馬立新副局長在講話中所闡述的：“合規(guī)任重道遠(yuǎn)”。在此過程中，銀行業(yè)協(xié)會作用不可或缺。中國銀行業(yè)協(xié)會愿攜手上海市銀行同業(yè)公會以及全國各地方銀行業(yè)協(xié)會，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一道，共同就審慎穩(wěn)妥推進(jìn)銀行業(yè)多元化經(jīng)營、構(gòu)建行而有效的合規(guī)管理架構(gòu)進(jìn)行探討。我們愿陪伴銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一路前行，為推動中國銀行業(yè)科學(xué)穩(wěn)健發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)！最后，預(yù)祝本屆年會取得圓滿成功。謝謝大家！合規(guī)年會開幕致辭女士們、先生們：上午好！再過一個多月，中國銀行業(yè)就要全面向外資開放，開放程度越高，競爭壓力也會越大。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，提高管理的有效性，既是監(jiān)管者關(guān)注的重點(diǎn)，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身努力追求的目標(biāo)。我很高興地看到，這次在上海舉辦第二屆合規(guī)年會，有來自全球大銀行的合規(guī)總監(jiān)，以及國內(nèi)銀行合規(guī)管理部門的負(fù)責(zé)人，專門研討合規(guī)風(fēng)險管理的有效性問題，很有必要，也很及時。下面，我講三點(diǎn)意見。當(dāng)前，公司治理和全面風(fēng)險管理成了全球企業(yè)管理的二大熱門話題，經(jīng)合組織XX年4月發(fā)布OECD公司治理原則修訂本，美國發(fā)起組織XX年9月發(fā)布全面風(fēng)險管理：整合框架修訂本。對于銀行業(yè)，除了影響廣泛的巴塞爾新資本協(xié)議，巴塞爾委員會去年4月發(fā)布的銀行合規(guī)與合規(guī)部門、今年2月發(fā)布的加強(qiáng)銀行公司治理修訂本等文件，同樣受到各國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的普遍關(guān)注?，F(xiàn)在，大家都在講公司治理、合規(guī)管理和全面風(fēng)險管理，其實(shí)從邏輯上講，合規(guī)風(fēng)險是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險之一，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營活動的合規(guī)性同樣也是公司治理的重要內(nèi)容。確保經(jīng)營活動的合規(guī)性是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，更是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理層和全體員工的共同責(zé)任?，F(xiàn)在銀行業(yè)的經(jīng)營活動日益綜合化、日益國際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜，公司治理和風(fēng)險管理的要求越來越高，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要遵循的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則十分廣泛，不僅包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)指引和其他規(guī)范性文件、市場交易規(guī)則、自律性組織制定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，既涉及具有法律約束力的文件，也涉及更加廣義的誠實(shí)守信和道德行為操守，因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要真正做到各項(xiàng)經(jīng)營活動都能合乎法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，確實(shí)相當(dāng)不容易。近年來，國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高，正如巴塞爾委員會會計工作組主席Arnold Schilder先生所說的：“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。現(xiàn)在，國際上先進(jìn)銀行非常重視合規(guī)風(fēng)險管理，而國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營管理的各個方面都需要有很好的改進(jìn)，甚至需要脫胎換骨，更應(yīng)當(dāng)與時俱進(jìn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，提高管理的有效性。合規(guī)風(fēng)險管理的原理與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險是一致的，都是對風(fēng)險進(jìn)行識別和管理的過程，但合規(guī)風(fēng)險管理有其獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù)，合規(guī)的有效性取決于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)基礎(chǔ)，需要建立科學(xué)、合理的配套制度。第一，銀行從業(yè)人員要有很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效合規(guī)的首要條件是擁有忠誠的員工。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險的大量人為因素和違規(guī)案件，都是由機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員的不當(dāng)行為，甚至是不良行為造成的。只要機(jī)構(gòu)存在不道德的行為，又疏于管理，案件就防不勝防，案件發(fā)生是遲早的事。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要確立最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和價值準(zhǔn)則，管理層要率先垂范，防止經(jīng)營活動中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規(guī)管理部門要協(xié)助管理層制定合規(guī)手冊和員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，明確哪些行為是允許、鼓勵的；哪些行為是絕對不能接受、不能容忍的，是機(jī)構(gòu)所禁止的。同時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還要強(qiáng)化問責(zé)制的兩個重要環(huán)節(jié)，一個是對誰有責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，一個是對責(zé)任人進(jìn)行處理，這樣可以促使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的員工養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，才能實(shí)現(xiàn)全員主動合規(guī)，真正形成良好的合規(guī)文化。尤其是案件多發(fā)的基層機(jī)構(gòu)，管理人員一定要有良好的道德水準(zhǔn)，遵守最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守，這是從事銀行業(yè)風(fēng)險管理工作的基本職業(yè)素養(yǎng)。第二，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立誠信舉報機(jī)制。誠信是立業(yè)之本。維護(hù)好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職業(yè)操守，一定要有制度保障。建立誠信舉報機(jī)制，就是要讓那些不守規(guī)矩、不講誠信的人有一種外在的壓力，讓他們知道還有一雙雙眼睛在盯著，促使他們在思想上時刻牢記、行為上處處體現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守。合規(guī)管理部門作為管理合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)控部門，是誠信舉報的一個很好渠道。當(dāng)然，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立起有效的舉報保護(hù)機(jī)制，不讓那些舉報人遭到打擊報復(fù)，否則沒有人敢舉報，誠信舉報機(jī)制也就發(fā)揮不了作用。第三，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立正向激勵機(jī)制。一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之所以存在大量違規(guī)操作，屢查屢犯，它的根源就在績效考核機(jī)制上，不適當(dāng)?shù)募顣a(chǎn)生誤導(dǎo)?，F(xiàn)在許多機(jī)構(gòu)的績效考核仍然是重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕內(nèi)控管理，有些機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵績效指標(biāo)沒有內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容，考核機(jī)制中不體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先，這樣，所謂重視合規(guī)管理，只能是空中樓閣，落不到實(shí)處。目前，有些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立合規(guī)管理部門后，采用平衡計分卡方法實(shí)施績效考核，對業(yè)務(wù)指標(biāo)完成好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵，這種做法正是我們所提倡的正向激勵。第四，合規(guī)管理要有適當(dāng)?shù)馁Y源。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，現(xiàn)在國內(nèi)有些機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理部門內(nèi)部還設(shè)立了若干個合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，有負(fù)責(zé)管理制度合規(guī)性審核的合規(guī)政策團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估的監(jiān)測團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系的監(jiān)管關(guān)系維護(hù)團(tuán)隊(duì)等?，F(xiàn)在不論是國內(nèi)還是國際上，高素質(zhì)的合規(guī)管理專才都非常缺乏，加強(qiáng)人才建設(shè)顯得非常重要，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要投入資源，定期培訓(xùn)，持續(xù)提高他們的專業(yè)技能。中國銀監(jiān)