2020投資工作計劃3篇.doc

2020投資工作計劃3篇 2020投資工作計劃3篇投資工作計劃書怎么寫 (一)理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。 你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。 有許多人認為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。 事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。 一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。 一、應(yīng)急備用金。 建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少36個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。 如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進行投資，讓財富增值。 二、保險方面。 即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。 年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。 隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。 三、基金投資。 可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費用、換房、買車等)。 理財產(chǎn)品也可以考慮。 四、房屋貸款。 不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些;如沒有，可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負債帶來的壓力。 投資工作計劃書怎么寫 (二) 一、迅速按江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。 二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。 先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。 三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第 一、開展中小企業(yè)資信評估。 深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。 第 二、建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。 對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。 第 三、建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。 企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。 投資工作計劃書怎么寫 (三) 一、商品期貨理財簡介所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 商品期貨交易是一種通過杠桿作用將實際交易金額擴大十倍的交易形式。 二、投資項目比較1.品種期貨比較活躍的品種只有幾個，便于分析跟蹤。 股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。 2.資金期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用十分明顯。 股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。 3.交易方式期貨是T+0交易，有做空機制，可以雙向交易。 股票是T+1，沒有做空機制。 4.參與者期貨是由想回避價格風(fēng)險的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價格風(fēng)險并且獲取風(fēng)險利潤的投機者共同參與的。 股票的參與者基本上以投機者居多(投機者高位套牢被迫成為投資者)。 5.作用期貨最顯著的特點就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個回避價格風(fēng)險的市場。 股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說的圈錢。 6.信息披露期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費量，主產(chǎn)地的天氣等報告，專業(yè)報紙都有報告，透明度很高。 股票最主要的是財務(wù)報表，而作假的上市公司達60%以上。 7.標(biāo)的物期貨和約所對應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。 股票是有價證券。 8.價格期貨價格是大家對未來走勢的一種預(yù)期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現(xiàn)貨價格趨于一致。 股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關(guān)。 9.風(fēng)險期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風(fēng)險主要參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。 股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。 即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。 10.時間期貨有交割月，到期必須交割。 也可以用對沖的方式解除履約責(zé)任。 股票可以長期持有。 三、投資方案 (一)投資金額及方向5萬元人民幣及以上，投資于中國商品期貨市場，推薦關(guān)注品種合約。 (二)投資方式以杠桿原理，保證金的形式。 即投資者以一定比例的保證金的形式進行商品期貨合約買賣，目前提供的比例是110。 (三)投資理念及紀律1.堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提。 2.以做短線為主，長短線結(jié)合。 3.做單嚴格遵循技術(shù)分析，沒有點位不開倉，開倉必拉止損線。 4.把握獲取巨額利潤的機會。 5.在控制風(fēng)險的前提下，爭取利潤化。 (四)風(fēng)險控制風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制能力的大小。 商品期貨投資是屬于一般來講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風(fēng)險，但是這個行業(yè)的投資風(fēng)險是完全可以控制的，我們會用嚴格的資金管理來控制風(fēng)險，嚴格控制持倉比例，嚴禁重倉入市，10%到20%的倉位是比較合理的。 (五)投資建議綜上所述，即使我們有把握把風(fēng)險控制在您投資本金的10%20%的范圍內(nèi)，這樣的投資也是有風(fēng)險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔(dān)這樣風(fēng)險的資金，我們會根據(jù)您的回報要求而采取積極的或是保守的資金管理和嚴格的操作流程。 投資工作計劃書怎么寫 (四)在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。 對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃首先，做好公司新年的第一個項目。 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。 給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。 同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。 其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。 學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。 只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。 同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。 當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。 第三，工作目標(biāo)的擬定。 任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。 一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。 2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有 一、兩個客戶能投資。 同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。 3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。 4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。 通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。 在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。 把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。 要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。 當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。 同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。 第五，客戶維護和再開發(fā)。 時刻做好老客戶的維護工作。 包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。 用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。 第六，工作總結(jié)。 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。