《個人理財》相關(guān)復(fù)習(xí)題(doc 7頁).doc

個人理財復(fù)習(xí)題一、名詞解釋 1、理財2、理財規(guī)劃師3、利率4、市場利率二、判斷題1、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。 （ ）2、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。 （ ）3、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點。 （ ）4、理財客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系。（ ）5、個人/家庭管理純粹風(fēng)險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團(tuán)體保險。 （ ）6、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機(jī)，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。（ ）7、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。 （ ）8、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。 （ ）三、單項選擇題1、以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是_。A、基金公司 B、保險公司 C、信托公司 D、律師事務(wù)所 2、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是_。A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在_。A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面D、以上都不正確 4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為_。A、理財中心、大戶室 B、理財中心、大戶室、理財專柜C、理財中心、理財工作室、理財專柜 D、理財中心、理財工作室 5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容？A、教育投資規(guī)劃 B、健康規(guī)劃 C、退休規(guī)劃 D、居住規(guī)劃 6、我們將風(fēng)險分為人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險，是根據(jù)_的不同進(jìn)行區(qū)分。A、承保對象 B、風(fēng)險損失原因 C、風(fēng)險損害對象 D、風(fēng)險損失結(jié)果 7、人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為_。A、投機(jī)風(fēng)險 B、純粹風(fēng)險 C、偶然風(fēng)險 D、意外風(fēng)險 8、標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標(biāo) II、綜合理財計劃的策略整合 III、客戶關(guān)系的建立 IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況 V、提出理財計劃 VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為_。A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI 9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是_。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、損益表 C、現(xiàn)金流量表 D、利潤分配表 10、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是_。A、隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。B、期限越長，利率越高，終值就越大。C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。 11、單利和復(fù)利的區(qū)別在于_。A、單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B、用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C、單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率D、單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算12、某公司債券年利率為12，每季復(fù)利一次，其實際利率為_。A、7.66% B、12.78% C、13.53% D、12.55% 四、多項選擇題1、中國銀行理財客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)包括_。A、根據(jù)客戶需要，及時有效地向客戶提供專業(yè)化的個人財務(wù)管理、咨詢和建議等，在法律、法規(guī)、銀行各項規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶進(jìn)行投資操作B、遇疑難的專業(yè)問題，積極與理財產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財客戶提供服務(wù)C、負(fù)責(zé)理財客戶經(jīng)理隊伍新人員的培訓(xùn)工作D、收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時反饋至產(chǎn)品管理部門。2、只要符合以下條件之一的客戶，可認(rèn)定為中銀理財客戶。A、政府機(jī)關(guān)或事業(yè)單位處級以上領(lǐng)導(dǎo)干部B、注冊資本在1000萬元以上企業(yè)的總經(jīng)理等高層管理人員，并經(jīng)上級分行個人金融部特殊批準(zhǔn)C、本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財產(chǎn)品）、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上D、銀行卡年消費額（不含購房、購車、裝修等一次性消費）等值人民幣15萬元以上 3、中銀理財?shù)娘L(fēng)險點目前主要來自于_。A、理財服務(wù)流程 B、客戶管理 C、理財服務(wù)人員 D、理財服務(wù)系統(tǒng) 4、以下有關(guān)中銀理財風(fēng)險管理的說法中，錯誤的有_。A、各級理財服務(wù)機(jī)構(gòu)的賬務(wù)設(shè)置、賬務(wù)處理、會計科目及憑證的使用等與所在網(wǎng)點的柜臺業(yè)務(wù)相同。B、所有由“中銀理財”的策略聯(lián)盟單位提供的增值服務(wù)，必須聲明由此發(fā)生的服務(wù)糾紛由提供方負(fù)全責(zé)，我行只負(fù)連帶責(zé)任。C、理財從業(yè)人員不得在理財中心（室）現(xiàn)場之外為理財客戶辦理有關(guān)理財業(yè)務(wù)和提供服務(wù)。D、“中銀理財服務(wù)協(xié)議”的文本格式及內(nèi)容由總行統(tǒng)一制定，版本維護(hù)由省行負(fù)責(zé)。 五、簡答題1、個人理財與公司理財有何區(qū)別？ 2、個人理財對客戶而言有何作用？3、個人理財包括那些內(nèi)容? 4、簡述個人理財業(yè)務(wù)的流程。個人理財期末復(fù)習(xí)參考答案一、名詞解釋1、理財 :是指個人或機(jī)構(gòu)根據(jù)個人或機(jī)構(gòu)當(dāng)前的實際經(jīng)濟(jì)狀況，設(shè)定想要達(dá)成的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在限定的時限內(nèi)采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達(dá)成其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計劃、規(guī)劃或解決方案。具體實施該規(guī)劃方案的過程，也稱理財。2、理財規(guī)劃師（Financial Planner）:是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員3、利率是資金借入者（債務(wù)人）為在一定期限內(nèi)使用資金而支付給資金借出者（債權(quán)人）資金使用價格的一種度量，即借貸期內(nèi)所形成的利息額與所貸資金額的比率。4、市場利率是指由資金借貸雙方通過相互競爭而形成的利率，包括借貸直接融資時 商定的利率和金融市場上買賣有價證券時所采用的利率，它隨著借貸資金供求狀況的變化而變化。二、判斷題1、X 2、X 3、 4、X 5、 6、X 7、X 8、三、單項選擇題1、D2、B3、C4、C5、B6、C7、B8、D 9、 A10、A11、D 12、D四、多項選擇題1、BD2、BCD 3、ABCD 4、BCD 五、簡答題1、個人理財與公司理財有何區(qū)別？ 1)、理財?shù)哪繕?biāo)不同2)、服務(wù)對象的風(fēng)險承受能力不 3)、關(guān)注的時間周期不同4)、依據(jù)的法律法規(guī)不同5)、行業(yè)管理不同 6)、主要內(nèi)容不同、2、個人理財對客戶而言有何作用？一)、提高生活水平二)、規(guī)避風(fēng)險與保障生活三)、為客戶子女的健康成長打好經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)3、個人理財包括那些內(nèi)容? 1)