信托計(jì)劃書案例文本.docx

吉信松花江35號鑫撫源應(yīng)收賬款債權(quán)集合資金信托計(jì)劃發(fā)行公告根據(jù)中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法以及其他有關(guān)法律法規(guī)，吉林省信托有限責(zé)任公司（以下簡稱“受托人”）憑借自身的專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢和卓越的管理能力，結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)及上海鑫撫源國際貿(mào)易有限公司的實(shí)際情況，以及投資者獲取安全、穩(wěn)定收益的需求，經(jīng)認(rèn)真調(diào)查研究與充分準(zhǔn)備，制定吉信松花江35號鑫撫源應(yīng)收賬款債權(quán)集合資金信托計(jì)劃(二期)（以下簡稱“本信托計(jì)劃”）。一、信托公司的基本情況 吉林省信托有限責(zé)任公司成立于1985年，是目前吉林省內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的唯一一家信托公司，是吉林省政府直屬的大型地方性非銀行金融機(jī)構(gòu)。截至2009年底，公司注冊資本15.97億元（含1815萬美元），所有者權(quán)益19.39億元，總資產(chǎn)23.07億元；截至2010年6月末，公司存續(xù)信托計(jì)劃182個(gè)，信托規(guī)模536億元，較2009年同期增長315%。 公司現(xiàn)有控股的天治基金和全資的天富期貨兩個(gè)金融性公司，并參股了東北證券、吉林亞泰、吉電股份、遼源得亨4家上市公司以及吉林銀行、長春農(nóng)商行和九臺農(nóng)商行等地方金融機(jī)構(gòu)。 公司在經(jīng)營中，遵循“面向市場、規(guī)模適度、資本充足、風(fēng)險(xiǎn)最小、效益最大、回報(bào)最高”的宗旨和“恪盡職守、誠信為本、客戶至尊”的經(jīng)營理念，以“一流的信譽(yù)、一流的水平、一流的技術(shù)、一流的管理”，鑄就誠信、珍視所托、專業(yè)服務(wù)。吉林信托努力將自身打造成為一流的具有核心競爭力的金融信托機(jī)構(gòu)，通過各種金融創(chuàng)新，力求在政府層面理財(cái)、企業(yè)資產(chǎn)管理、個(gè)人財(cái)富保值增值等各方面達(dá)到業(yè)內(nèi)最優(yōu)，為社會和公眾提供值得信賴的高質(zhì)量的信托理財(cái)和財(cái)富管理服務(wù)。地址：長春市長春大街500號網(wǎng) 址：二、信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容 1、名稱和類型 名稱：吉信松花江35號鑫撫源應(yīng)收賬款債權(quán)集合資金信托計(jì)劃（二期） 類型：集合資金信托計(jì)劃 2、信托計(jì)劃規(guī)模和期限 規(guī)模：本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托資金總規(guī)模為11000萬元人民幣，以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。募集資金規(guī)模達(dá)9000萬元人民幣以上的，信托計(jì)劃成立。期限：本信托計(jì)劃期限12個(gè)月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計(jì)算，滿12個(gè)月為止。 3、資金用途 本信托計(jì)劃募集資金由受托人用于購買上海鑫撫源國際貿(mào)易有限公司的大標(biāo)的金額的供貨和采購合同的收益權(quán)，間隙資金只得用于銀行存款等低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 4、委托人預(yù)期收益 本信托計(jì)劃委托人預(yù)期收益率為6%/年（受托人按年為委托人分配收益） 5、保管費(fèi) 保管費(fèi)率為0.1%/年。 6、信托報(bào)酬 信托報(bào)酬率為0.6%/年。 7、銀行代理信托計(jì)劃收付費(fèi) 銀行代理信托計(jì)劃收付費(fèi)率為0.8%/年 8、信托收益和信托財(cái)產(chǎn)分配 本信托計(jì)劃中，信托收益指信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中產(chǎn)生的收入，即貸款利息、違約金以及其他收入。信托收益在扣除信托費(fèi)用及信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的稅費(fèi)后體現(xiàn)為信托利益全部歸受益人所有。 委托人收益按信托資金總額的6%/年，信托報(bào)酬按信托資金總額的0.6 %/年，保管費(fèi)按信托資金總額的0.1%/年，銀行代理信托計(jì)劃收付費(fèi)按信托資金總額的0.8%/年。信托利益按年分配，由受托人將信托利益，于本信托合同存續(xù)期內(nèi)每滿一年結(jié)束后10個(gè)工作日（如遇法定節(jié)假日，順延至下一工作日）以現(xiàn)金方式支付到受益人指定的銀行賬戶。本合同終止時(shí)，當(dāng)期信托利益和信托財(cái)產(chǎn)由受托人向受益人一次性分配。（如遇法定節(jié)假日，順延至下一工作日）。 9、流動性安排 信托計(jì)劃在存續(xù)期內(nèi)不能贖回，但依據(jù)資金信托合同約定可以轉(zhuǎn)讓和提前終止。 10、融資人簡介企業(yè)名稱：上海鑫撫源國際貿(mào)易有限公司企業(yè)類型：有限責(zé)任公司成立時(shí)間：鑫撫源成立于2009年3月25日。注冊地址：上海市浦東新區(qū)楊園南路116號6幢西311室經(jīng)營地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路66號東亞銀行大廈2008室注冊資本金：5000萬元人民幣經(jīng)營范圍：從事貨物進(jìn)出口及技術(shù)進(jìn)出口業(yè)務(wù)；銷售化工產(chǎn)品（除危險(xiǎn)化學(xué)品、監(jiān)控化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化學(xué)品），金屬材料，建筑材料，機(jī)械設(shè)備，塑料制品，百貨，裝飾材料，橡膠產(chǎn)品，木材，模具，服裝，紡織品，機(jī)電設(shè)備，礦產(chǎn)品，電子產(chǎn)品；家居裝飾設(shè)計(jì)，設(shè)計(jì)、制作、代理各類廣告。股東與投資：鑫撫源股東為自然人孫亞光、余學(xué)鯨兩人，兩人在公司投資比例分別為60%和40%。三、信托合同內(nèi)容摘要 1、信托計(jì)劃相關(guān)主體 （1）信托目的：委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的自有資金委托給受托人，由受托人按照委托人的指定，本著“受人之托、代人理財(cái)”的理念進(jìn)行運(yùn)用，由受托人購買上海鑫撫源國際貿(mào)易有限公司的大標(biāo)的金額的供貨和采購合同的收益權(quán)，以獲取最大的收益。（2）委托人與受益人：信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法所指合格投資者。（3）受托人：吉林省信托有限責(zé)任公司（4）保管人：建設(shè)銀行遼陽分行 2、規(guī)模、期限 本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托資金總規(guī)模為11000萬元人民幣，以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。募集資金規(guī)模達(dá)9000萬元人民幣以上的，信托計(jì)劃成立。本信托計(jì)劃期限12個(gè)月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計(jì)算，滿12個(gè)月為止。 3、產(chǎn)品相關(guān)費(fèi)率保管費(fèi)率：0.1%/年；信托報(bào)酬率：0.6%/年。銀行代理信托計(jì)劃收付費(fèi)率：0.8%/年由保管人根據(jù)受托人發(fā)出的劃付指令支付。 4、信托財(cái)產(chǎn)的管理 本信托是委托人確定管理方式的信托，委托人同意受托人將本信托計(jì)劃募集的信托資金購買上海鑫撫源國際貿(mào)易有限公司的大標(biāo)的金額的供貨和采購合同的收益權(quán)，間隙資金只得用于銀行存款等低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 5、信托收益及稅費(fèi) （1）信托財(cái)產(chǎn)的收益主要來源 交易對手的銷售回款； 由第三方獨(dú)立的公司為本信托計(jì)劃提供連帶責(zé)任責(zé)任擔(dān)保。 由第三方獨(dú)立的公司作為次級投資人以自身信托財(cái)產(chǎn)為限為優(yōu)先級受益人本金和收益做擔(dān)保。 信托資金及收益存放銀行所產(chǎn)生的利息收益等。 （2）稅費(fèi)a、所有因管理或處分信托財(cái)產(chǎn)的事務(wù)而產(chǎn)生的費(fèi)用,包括但不限于信息披露費(fèi)、信托終止時(shí)的清算費(fèi)用、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、公證費(fèi)、登記費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、按照有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用等一切費(fèi)用均屬于信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)列支和承擔(dān)的費(fèi)用；b、前述費(fèi)用，如發(fā)生受托人墊付的，受托人可在墊付行為發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)，從信托財(cái)產(chǎn)中直接扣收；c、受托人的信托報(bào)酬由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。按照現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由委托人（受益人）、受托人承擔(dān)的信托財(cái)產(chǎn)所涉及的稅費(fèi)，雙方各自承擔(dān)，受托人不承擔(dān)代扣代繳義務(wù)。 6、終止和清算 （1）信托計(jì)劃終止的條件：如果發(fā)生以下任一情形，本信托計(jì)劃終止： 信托合同期限屆滿； 本信托計(jì)劃的存續(xù)違反信托目的； 信托目的已實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn)； 本信托計(jì)劃被撤銷或被解除； 受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人； 信托計(jì)劃文件約定的其他情形。 （2）清算： 本信托計(jì)劃終止之后的10個(gè)工作日內(nèi)，受托人提交無需審計(jì)的信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并向受益人分配信托利益。 7、信息披露 （1）信息披露方式 受托人在有關(guān)信息披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后，可以以下列一種或多種方式報(bào)告受益人： 在受托人網(wǎng)站：上公告； 電子郵件：Email:； （2）信息披露內(nèi)容 在信托存續(xù)期內(nèi)，如果發(fā)生可能對信托受益人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，受托人應(yīng)在知道臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)向受益人作臨時(shí)披露； 每個(gè)信托年度結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，受托人應(yīng)當(dāng)制作信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告； 受托人應(yīng)在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制無需審計(jì)的信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并在受托人 網(wǎng)站（網(wǎng)址：）公布及在受托人辦公地點(diǎn)（長春市長春大街500號）存放備查，委托人可隨時(shí)查詢。四、信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位 1、推介日期 本信托計(jì)劃的發(fā)行期為2011年4月26日至2011年10月26日（第二期為2011年5月16日至2011年5月30日；受托人可提前或推遲發(fā)行期） 2、期限信托計(jì)劃期限12個(gè)月，自信托資金從信托專戶劃出之日起計(jì)算，滿 12 個(gè)月為止。 3、信托計(jì)劃成立與生效信托資金全部劃撥至信托專戶后的5個(gè)工作日內(nèi)，吉林省信托有限責(zé)任公司在公司網(wǎng)站（）發(fā)布成立公告，自發(fā)布公告日起，信托計(jì)劃即告成立。信托資金全部劃撥至借款人指定賬戶之日起信托生效。 4、信托單位 每1元人民幣信托資金為1份信托單位。 5、認(rèn)購資格 本信托計(jì)劃的合格投資者，是指能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的自然人、機(jī)構(gòu)法人或者依法成立的其他組織。本信托計(jì)劃認(rèn)購時(shí)，委托人的認(rèn)購信托單位不低于100萬份，超過部分按照10萬元的整數(shù)倍增加。自然人投資者的人數(shù)不得超過50人，但合格的機(jī)構(gòu)投資者和單筆委托金額在300萬元以上（含300萬）的自然人投資者數(shù)量不受限制。對于超過人數(shù)限制的自然人投資者，受托人有權(quán)按照“份額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則選擇投資者。 6、如何辦理信托計(jì)劃辦理簽約手續(xù)時(shí)，投資人需持以下有效證件： （1）委托人為自然人的，需持委托人本人和受益人有效身份證件（身份證、軍官證、士兵證、護(hù)照、戶口簿等）原件及復(fù)印件，受益人為未成年人的，需持居民戶口簿正本原件及復(fù)印件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人有效身份證件原件及復(fù)印件外，還需提供授權(quán)委托書、代理人有效身份證件原件及復(fù)印件。 （2）委托人為機(jī)構(gòu)的，需持： 法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章的復(fù)印件（或具有開展該業(yè)務(wù)的主體資格的其他證明材料）； 組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件； 加蓋公章的法定代表人證明書； 法定代表人身份證（軍官證、士兵證、護(hù)照）原件及加蓋公章的復(fù)印件； 加蓋公章和法人簽章的法定代表人授權(quán)委托書（如有授權(quán)）； 被授權(quán)人身份證（軍官證、士兵證、護(hù)照）原件及加蓋公章的復(fù)印件（如有授權(quán)）。 （3）在推介期內(nèi)，委托人應(yīng)在簽署信托合同后十個(gè)工作日內(nèi)將信托資金交付至受托人指定的信托賬戶。五、律師事務(wù)所出具的法律意見書 經(jīng)吉林義理律師事務(wù)所出具法律意見書，認(rèn)為本集合資金信托計(jì)劃各項(xiàng)條件均符合信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法等法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件的規(guī)定。六、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容 1、風(fēng)險(xiǎn)揭示（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：因融資方未按約定履行義務(wù)，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)。（2）法律政策：國家貨幣政策、財(cái)政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、投資政策、信貸政策及相關(guān)行業(yè)政策調(diào)整可能對本信托計(jì)劃的收益產(chǎn)生影響。（3）信托管理風(fēng)險(xiǎn)：信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作過程中可能由于受托人對市場和經(jīng)濟(jì)形勢判斷失誤、獲取的信息不全等問題，受其管理水平、管理手段、管理技術(shù)制約或因處理信托事務(wù)過程中的工作失誤等，可能影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。（4）市場風(fēng)險(xiǎn)：由于有色金屬市場的不確定因素，可能導(dǎo)致鋁價(jià)的價(jià)格發(fā)生重大的變化的風(fēng)險(xiǎn)。 2、風(fēng)險(xiǎn)控制（1）回購擔(dān)保。由第三方獨(dú)立的公司為本信托計(jì)劃提供連帶責(zé)任責(zé)任擔(dān)保。（2）次級擔(dān)保。由第三方獨(dú)立的公司作為次級投資人以自身信托財(cái)產(chǎn)為限為優(yōu)先級受益人本金和收益做擔(dān)保。（3）股東擔(dān)保。鑫撫源股東人孫亞光、余學(xué)鯨個(gè)人為本信托計(jì)劃提供無限連帶責(zé)任責(zé)任擔(dān)保。 3、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) 在受托人管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過程中，可能存在債務(wù)人喪失償還能力、債務(wù)人拒不還款或者不能足額還款以及不能按時(shí)足額支付利息、保證人不能履行或不能完全履行保證責(zé)任、抵（質(zhì)）押物不能及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)價(jià)值不足等原因而給信托財(cái)產(chǎn)帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)，該風(fēng)險(xiǎn)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。投資者如何購買 認(rèn)購人應(yīng)于簽訂信托合同前，將認(rèn)購款匯至信托計(jì)劃資金專戶。戶 名：吉林省信托有限責(zé)任公司開 戶 行：中國建設(shè)銀行遼陽分行營業(yè)部賬 號：21001706008052509628 委托人為企業(yè)需提供：法定代表人身份證明（加蓋公章，法人簽字）；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件（復(fù)印件一份，加蓋公章）、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件（復(fù)印件一份，加蓋公章）；法定代表人授權(quán)委托書（代理人需要）；代理人身份證原件（復(fù)印件一份，代理人簽字）；企業(yè)公章、法人章；單位賬號、開戶行