借款協(xié)議(股票配資).doc

合同編號： 20170926001 借款協(xié)議（股票）出借人（以下稱“甲方”）： 身份證號碼：通訊地址：聯(lián)系電話： 借款人（以下稱“乙方”）： 身份證號碼：通訊地址：聯(lián)系電話： 第一條 總則乙方因在上海、深圳證券交易市場進(jìn)行證券投資需要，在乙方遵守本協(xié)議約定的前提下，出借人向乙方提供借款、簽訂本借款協(xié)議并進(jìn)行賬戶管理和風(fēng)險控制；為保證出借人的資金安全，乙方愿意以自有資金向出借人提供相應(yīng)比例的保證金作為借款履約保證，承諾嚴(yán)格按照本協(xié)議約定使用借款，接受甲方的賬戶管理和風(fēng)險控制，按約支付利息和綜合管理費(fèi)及收取盈利，自行承擔(dān)賬戶虧損?，F(xiàn)經(jīng)甲乙雙方自愿平等、協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議，以茲遵照履行。第二條 借款金額、方式及用途 1.為保證甲方資金安全，乙方同意將借款保證金 1億 元匯入以下甲方指定銀行賬戶，然后甲方將出借給乙方的人民幣 元及乙方的借款保證金人民幣共計(jì) 元（以下稱“資金總額”）在當(dāng)日全部劃入以下甲方股票賬戶（以下稱“股票賬戶”）。甲方確保以下銀行賬戶和股票賬戶的合法性，并保證兩個賬戶均不存在任何法律糾紛，否則甲方將賠償給乙方因此造成的所有損失。 甲方指定銀行賬戶戶名： ；開戶行： ；帳號： 證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。 2.乙方可以使用股票賬戶內(nèi)資金總額購買上?；蛏钲谧C券交易所交易的股票，盈利歸乙方所有，虧損由乙方承擔(dān)，即乙方對上述賬戶進(jìn)行股票買賣等操作產(chǎn)生的一切風(fēng)險和后果由乙方承擔(dān)，與甲方無關(guān)。 3.若甲方延遲將出借資金、保證金轉(zhuǎn)入股票賬戶或未及時將交易密碼告知乙方，給乙方造成的損失由甲方承擔(dān)；若乙方的保證金延遲到賬，則在保證金全額到賬之前乙方不能利用甲方的出借資金做任何交易。 4.乙方購買的股票原則上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性好。乙方購買股票要按照以下條件：1)不得購買或持有S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；2)不得購買期權(quán)、權(quán)證類可以T+0交易的證券；3）不得購買首次公開發(fā)行股票，增發(fā)股票，暫停上市后恢復(fù)上市的股票以及交易所證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形等當(dāng)日漲跌停板超過10%限制的股票及有價證券；4）不得購買三板，新三板等滬深交易所場外交易品種；5）不得購買封閉式基金、B基金，理財(cái)產(chǎn)品等贖回變現(xiàn)期限超過一個月的有價證券；6）未經(jīng)甲方同意，乙方不得私自開通港股通，交易港股。7）不得購買或持有證監(jiān)會發(fā)布退市公告、風(fēng)險提示及通知被查的相關(guān)股票； 8）單只股票不得超過賬戶總資產(chǎn)的 70%；其中創(chuàng)業(yè)板單只股票持倉不得超過賬戶總資產(chǎn)的 30 %； 9）單只股票的市值不得超過流通總市值的5%； 10）創(chuàng)業(yè)板股票持倉總市值不得超過賬戶總資產(chǎn)的 30%；乙方在協(xié)議期間違反上述任何一條進(jìn)行操作則視為乙方嚴(yán)重違約。 5.乙方應(yīng)使用以下乙方名下銀行賬戶將保證金匯入甲方指定銀行帳戶。乙方開戶名： 開 戶 行： 帳 號： 乙方使用上述銀行賬戶支付保證金、利息、綜合管理費(fèi)和違約金等應(yīng)付款項(xiàng)為有效支付，甲方將乙方應(yīng)提取的盈利、退還乙方保證金等結(jié)算款項(xiàng)轉(zhuǎn)至上述乙方名下銀行賬戶為有效支付。第三條 借款期限、利息及支付方式 1借款利率及綜合管理費(fèi)率：合計(jì)為借款金額的 /年，即每月支付利息和綜合管理費(fèi)合計(jì) 元。 2.借款期限： 6 個月，自 2017 年 9 月 26 起至 2018 年 3 月 25 日止。 3.利息和綜合管理費(fèi)起算日：利息和綜合管理費(fèi)應(yīng)于股票賬戶開設(shè)完畢，且甲方出借資金全額到甲方指定銀行賬戶的當(dāng)日開始計(jì)算收取。 4.利息和綜合管理費(fèi)起算日支付方式：第一個月的利息和綜合管理費(fèi)、保證金應(yīng)于乙方開始使用甲方出借資金的前一日支付，第二個月的利息和綜合管理費(fèi)于乙方使用甲方出借資金滿一個月之日支付，以此類推（遇節(jié)假日應(yīng)提前支付），乙方應(yīng)將當(dāng)月利息及綜合管理費(fèi)支付至甲方指定銀行賬戶，不得賬戶內(nèi)扣（除非賬戶內(nèi)滿足提取盈利的條件）。若乙方未按時支付利息和綜合管理費(fèi)甲方有權(quán)對帳戶進(jìn)行鎖倉改密，且乙方需按拖欠利息和綜合管理費(fèi)的0.3%/日向甲方支付滯納金；如果乙方延期五天仍未支付的, 則視為乙方嚴(yán)重違約，甲方可平倉或改密此賬戶，合同即可終止。第四條 保證金擔(dān)保范圍 1.乙方保證金擔(dān)保范圍包括但不限于：本協(xié)議項(xiàng)下借款金額的本息、滯納金、違約金、損害賠償金、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、調(diào)查費(fèi)、公證費(fèi)等為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用。 2.乙方授權(quán)甲方，如果乙方未能履行本協(xié)議約定的任何義務(wù)，甲方無論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應(yīng)付欠款。本授權(quán)委托在本協(xié)議法定訴訟時效內(nèi)不可撤銷。第五條 提取盈利、還款和結(jié)算 1.本協(xié)議執(zhí)行期間，當(dāng)股票賬戶的總資產(chǎn)（本協(xié)議中資產(chǎn)包括現(xiàn)金和證券）高于初始資金(初始保證金+借款金額)的 100%時視作股票賬戶的盈利，乙方有權(quán)隨時通知甲方將盈利部分轉(zhuǎn)賬至乙方名下指定銀行賬戶，每次需按1萬元的整數(shù)倍提取，甲方應(yīng)在收到乙方通知之日T+1天內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬（若遇節(jié)假日可順延轉(zhuǎn)賬），如因銀行或證券公司的原因而未能在T+1日完成轉(zhuǎn)賬的除外。 2.借款期到期前一個交易日，乙方應(yīng)將股票賬戶內(nèi)總資產(chǎn)全部變現(xiàn)為貨幣資金，借款期滿當(dāng)日，甲乙雙方辦理股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)的清算手續(xù)，甲方須在借款期滿三日內(nèi)（節(jié)假日前一天平倉的，相應(yīng)延后）轉(zhuǎn)出甲方本金和應(yīng)得利息、綜合管理費(fèi)，再將剩余的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙方指定銀行賬戶（雙方約定續(xù)借的除外）。 3.借款期滿或本協(xié)議終止時若乙方所購股票中出現(xiàn)有停牌股票不能賣出，則乙方需按停牌股票市值追加50%保證金，否則甲方不予以退還乙方保證金，且甲方將默認(rèn)乙方放棄其名下帳號的所有權(quán)益；若停牌股票復(fù)牌后下跌，致使清倉時虧損到借款，甲方將保留向乙方追究由此產(chǎn)生的各項(xiàng)損失的權(quán)力。盤中乙方所購股票如遇停牌，乙方需在復(fù)牌當(dāng)日補(bǔ)足30%停牌市值的保證金，否則乙方剩余資金不得操作，且甲方不予以乙方賬戶任何方式出金。停牌期間若乙方滿足上述條件則按本合同約定支付甲方利息，否則乙方按賬戶借款總額萬八/日支付甲方利息。 4.借款期滿或本協(xié)議終止，甲方如未能全部收回其借款本金及利息，有權(quán)向乙方追償，乙方除歸還甲方全部借款和支付利息、綜合管理費(fèi)外，還應(yīng)從借款期滿之日起按借款本金和保證金之和的0.15%/日支付利息至甲方指定銀行賬戶。 5.甲乙雙方款項(xiàng)往來，以甲乙雙方指定銀行對賬單為準(zhǔn)，雙方不再出具收據(jù)。第六條 甲方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任 1.甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方出借資金、收回借款、收取利息和綜合管理費(fèi)，及時將股票賬戶的交易密碼告知乙方，并保密相關(guān)交易信息，不得透露股票賬戶的交易詳情,不參與股票賬戶的盈利分配。 2.甲方有權(quán)保管股票賬戶的證件，監(jiān)督股票賬戶的運(yùn)作。甲方有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定相應(yīng)處置賬戶保障甲方資金安全及相關(guān)收益，并獲得相應(yīng)賠償。本協(xié)議中甲方處置賬戶行為包括：立即終止合同，轉(zhuǎn)出本金，以任何可以成交的價格變現(xiàn)資產(chǎn)，操作國債逆回購，更改密碼，鎖定賬戶等保障甲方資金安全及相關(guān)收益的行為。 3.甲方在本協(xié)議執(zhí)行期內(nèi)不得提取、劃轉(zhuǎn)賬戶內(nèi)的資金（非乙方使用股票賬戶投資所得的收益除外），不得修改交易密碼，不得轉(zhuǎn)托管，不得進(jìn)行任何買賣股票的操作，不得撤銷指定交易，不得注銷、掛失或停止使用股票賬戶，也不得調(diào)出或處置銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)（乙方提現(xiàn)申請、乙方違規(guī)操作、甲方測試賬戶及協(xié)議中約定情況等除外）；如給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。 4.借款期滿，乙方應(yīng)將甲方借款本金歸還給甲方并不再使用甲方股票賬戶進(jìn)行股票交易，否則甲方有權(quán)銷戶或修改交易密碼，調(diào)出或處置股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)。 5.甲方保證出借資金系自有資金，來源正當(dāng)合法，不存在負(fù)債或者或有負(fù)債（指應(yīng)披露而未披露結(jié)果給該筆資金的依約使用帶來爭議或者糾紛的負(fù)債），甲方具有對銀行賬戶和股票賬戶使用和處理的排他性權(quán)利，并承諾在本協(xié)議執(zhí)行期間不以銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和證券）設(shè)置抵押、擔(dān)保、租賃、托管等。 6.如因甲方原因?qū)е录追劫~戶(包括銀行賬戶和期貨賬戶)被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強(qiáng)制措施，甲方應(yīng)自賬戶被依法處置之日起按借款本金和保證金之和的0.15%/日支付違約金給乙方，如違約金不足以彌補(bǔ)給乙方造成的損失，甲方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。借款期滿賬戶仍未解除強(qiáng)制措施的,本協(xié)議自動終止,甲方將乙方保證金和乙方已付利息、乙方應(yīng)提取盈利退還至乙方指定銀行賬戶，并按約定支付違約金。 7.若因停電、斷網(wǎng)、交易軟件及國家政策等不可抗拒原因造成股票帳戶損失的，與甲方無關(guān)。當(dāng)甲方認(rèn)為出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險時，甲方有權(quán)在任何時間任何價位對股票賬戶進(jìn)行全部平倉。 第七條 乙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任 1.乙方可以通過甲方股票賬戶按照本協(xié)議約定進(jìn)行買賣操作股票，有權(quán)收取使用股票賬戶投資所得的收益，承擔(dān)全部損失；無論股票賬戶盈虧如何，乙方須按本協(xié)議約定向甲方支付利息和綜合管理費(fèi)。 2.乙方無權(quán)更改股票賬戶的交易密碼，乙方擅自更改交易密碼的視作嚴(yán)重違約。 3.乙方不得進(jìn)行坐莊、對敲、接盤、大宗交易、內(nèi)幕信息等違反股票交易法律法規(guī)及證券公司規(guī)定的交易，如有任一次上述交易行為，應(yīng)支付給甲方借款額10%的違約金，并直接從保證金中扣除，因此產(chǎn)生的一切責(zé)任和損失，由乙方承擔(dān)。 4.如因乙方違規(guī)操作、債務(wù)等原因，導(dǎo)致甲方賬戶（包括銀行賬戶和股票賬戶）被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強(qiáng)制措施，造成甲方損失的，乙方應(yīng)從賬戶被依法處置之日起按本金及利息之和按照0.15%的日利率向甲方支付違約金，如違約金不足以彌補(bǔ)給甲方造成的損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。借款期滿,賬戶仍未解除強(qiáng)制措施的,本協(xié)議自動終止,乙方應(yīng)另行全額歸還甲方出借資金、支付利息和綜合管理費(fèi)，并按約支付違約金。 5.乙方在本協(xié)議執(zhí)行期間不能要求退還保證金；在上述第4條情況下本協(xié)議自動終止時也不能退還保證金，直到甲方賬戶解除強(qiáng)制措施時方能退還。 6.股票交易費(fèi)用由乙方承擔(dān)：1）所有費(fèi)用均以交易總額為基數(shù)計(jì)算；2）印花稅按照國家標(biāo)準(zhǔn)，由證券公司在客戶交易時直接代扣代繳；3）交易傭金由證券公司在交易時扣收；4）因買入金額過少（單筆2萬以下）造成實(shí)際傭金與券商注明傭金有微小差別（10%以內(nèi)的差別），乙方表示無異議（乙方指定開戶的由乙方自行承擔(dān)傭金）。 7.如賬戶內(nèi)持倉股票有配股權(quán)利的，在配股公告發(fā)出2個交易內(nèi)，乙方應(yīng)騰出可用資金購買配股或者把該股票賣出。如果乙方未執(zhí)行，甲方有權(quán)利以任何價格賣出該股票，如出現(xiàn)虧損由乙方自己承擔(dān)。 8.本協(xié)議因任何原因終止時，乙方應(yīng)將出借人的借款本金歸還給甲方，并不再使用甲方股票賬戶進(jìn)行交易。 9.若因乙方違反本協(xié)議約定賬戶所產(chǎn)生的盈利歸甲方所有。 10.因行情劇變、操作失誤、系統(tǒng)性風(fēng)險、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)故障、購買的股票出現(xiàn)停牌、摘牌等不可預(yù)見情況等任何非甲方原因?qū)е录追奖窘鹛潛p的，乙方自愿全額承擔(dān)甲方損失，并在兩個交易日內(nèi)補(bǔ)足差額以使賬戶資產(chǎn)達(dá)到甲方借款本金金額。 11.乙方有權(quán)利用該股票賬戶打新股，打新股盈虧均歸乙方所有，與甲方無關(guān)。第八條 警戒線與平倉線 1.當(dāng)股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于資金的 萬元時（此為警戒線），甲方有權(quán)禁止乙方繼續(xù)買入股票；乙方應(yīng)于下一個交易日上午開盤前將保證金追加至警戒線以上，否則甲方有權(quán)將股票賬戶內(nèi)的股票減至賬戶總資產(chǎn)的一半，且一到平倉線甲方可以立即賣出股票賬戶內(nèi)的股票并進(jìn)行修改密碼鎖倉。 2.當(dāng)股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于資金的 萬元時（此為平倉線），甲方可以立即賣出股票賬戶內(nèi)的股票并進(jìn)行修改密碼鎖倉（甲方可以在任何時間以任何價格賣掉股票，風(fēng)險由乙方承擔(dān)）。當(dāng)股票賬戶的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于平倉線時，乙方只能平倉不能建倉，若建倉則甲方有權(quán)在任何時間任何價位全部平倉；乙方被平倉后，須將保證金加至股票賬戶總資產(chǎn)達(dá)到初始總資金以上方可重新操作。 3.當(dāng)股票賬戶內(nèi)某股票在某一交易日的全天成交金額低于500萬元，且該股票持倉市值超過當(dāng)日全天成交金額的35%，則甲方有權(quán)通知借款人在下一交易日上午10：30前將該股票市值降低至上一交易日該股票日成交金額的30%以內(nèi)，或按照該股票持倉市值20%的金額追加額外保證金。該額外保證金留存在甲方指定銀行賬戶內(nèi)，不得用于購買股票，不計(jì)入股票賬戶總資產(chǎn).如該股票在連續(xù)5個交易日中每天的成交金額不低于500萬元且滿足本協(xié)議其他條款時，甲方將于五個交易日后的下一交易日將額外保證金無息退還給乙方。第九條 協(xié)議生效、終止及續(xù)簽 1.本協(xié)議經(jīng)代理人和乙方簽字之日起生效，因借款期滿、約定自動終止情形出現(xiàn)、任一方依法依約解除本協(xié)議及雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議而終止，結(jié)算條款和違約責(zé)任繼續(xù)有效。 2.在本協(xié)議執(zhí)行期間，如遇到賬戶總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于平倉線時，甲方可以立即賣出賬戶內(nèi)的股票，本協(xié)議于甲方將股票完全變現(xiàn)且乙方在三日內(nèi)沒有追加保證金后自動終止。 3.除本協(xié)議中明確約定的情形除外，本協(xié)議任一方不能擅自變更或解除。如甲方擅自提前收回出借資金，甲方應(yīng)將乙方已支付的當(dāng)月利息全部退還乙方，且甲方還需向乙方另行 支付 1 個月利息作為違約金（但如本協(xié)議按月簽訂，則甲方無需支付違約金）；如因乙方原因造成一筆出借資金不能期滿的（包括乙方低于平倉線被甲方強(qiáng)制平倉，并且乙方于5個工作日不能補(bǔ)足保證金），乙方已經(jīng)預(yù)付的當(dāng)月利息不予退還（如乙方逾期支付利息的應(yīng)先扣除當(dāng)月利息）,乙方另需按甲方投資期限向甲方支付違約金，投資期限按月簽無違約金，不滿三個月的罰息三個月，滿三個月以上不滿出資期限的罰息二個月作為違約金。 4.乙方違法違規(guī)進(jìn)行股票操作或有本協(xié)議視為乙方有嚴(yán)重違約行為的，甲方有權(quán)立即解除本協(xié)議，平倉鎖定賬戶，收回本金，已支付利息不退還給乙方，且乙方還需按 1 個月額外利息作為違約金賠償給甲方，在確定不會給甲方造成損失的前提下，甲方向乙方退回剩余保證金。 5.如任一方需續(xù)簽本協(xié)議的，應(yīng)提前10天向另一方提出，未續(xù)簽的本協(xié)議至借款期滿日終止；如借款期滿經(jīng)甲方同意乙方仍繼續(xù)使用股票賬戶內(nèi)資金進(jìn)行股票交易且按本協(xié)議約定時間繼續(xù)預(yù)付一個月利息和綜合管理費(fèi)的，視為續(xù)簽（續(xù)簽期限與本合同期限一致）；如借款期滿乙方未將股票賬戶資產(chǎn)全部變現(xiàn)用于歸還甲方本金，但在借款期滿后又表示不續(xù)簽本協(xié)議的，應(yīng)支付給甲方一個月利息和綜合管理費(fèi)作為違約金，甲方有權(quán)將賬戶內(nèi)股票品種平倉并修改密碼，本協(xié)議終止。 第十條 系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險等突發(fā)情況處理 當(dāng)發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險等突發(fā)情況，有可能導(dǎo)致賬戶資產(chǎn)缺乏流動性，無法變現(xiàn)或賬戶資產(chǎn)減少時，為了保護(hù)甲乙雙方的利益，甲方有權(quán)采取一切措施保障資金安全。系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險等突發(fā)情況包括但不限于以下幾點(diǎn)： 1.戰(zhàn)爭，軍事沖突，政變，恐怖襲擊，社會動蕩等有可能導(dǎo)致金融市場劇烈震蕩或關(guān)閉的情況； 2.政府，監(jiān)管部門發(fā)布政策條例等有可能導(dǎo)致金融市場劇烈震蕩或關(guān)閉的情況； 3.政府，監(jiān)管部門發(fā)布政策條例等有可能影響民間此類借貸業(yè)務(wù)的情況； 4.一切有可能導(dǎo)致政府暫?；蜿P(guān)閉證券交易所等情況； 5.上證指數(shù)、深證成指或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)單日跌幅超過7%的情況； 6.上證指數(shù)、深證成指或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)連續(xù)兩日跌幅累計(jì)超過10%的情況； 7.滬深兩市單日跌停股票超過400只的情況； 8.滬深兩市單日停牌股票超過400只的情況； 9.上證指數(shù)超過5000點(diǎn)、深證成指超過15000點(diǎn)或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)超過3500點(diǎn)時。甲方可以采取以下任何一種或幾種措施控制風(fēng)險，保障甲方資金安全。 1.停止提取盈利。 2.按停牌、跌停時股票市值50%追加保證金，在復(fù)牌后或跌停打開后，根據(jù)賬戶實(shí)際風(fēng)險度相應(yīng)退回多余保證金。此筆保證金不入賬戶內(nèi)，不參與賬戶風(fēng)險度計(jì)算。如乙方下一交易日10:30之前未追加保證金，甲方有權(quán)對停牌、跌停時持倉市值按照50%折算，并按照折算后的市值計(jì)算賬戶風(fēng)險度。如折算后的賬