2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題.docx

2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括_。 A經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格 C經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格 D合格境外機構(gòu)投資者資格 2、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴_如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。 A：外在因素 B：內(nèi)在因素 C：個人自身因素 D：環(huán)境因素3、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，正確的有_。 A會計分期細(xì)化到周 B會計分期細(xì)化到月 C會計主體是證券投資基金 D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資 4、證券交易所通過連續(xù)_方式形成證券交易價格。 A拍賣 B協(xié)商 C公開招標(biāo) D公開競價5、契約型證券投資基金的投資者享有_。 A投資管理決策權(quán) B資產(chǎn)配置管理權(quán) C基金資產(chǎn)保管權(quán) D基金收益所有權(quán) 6、下列關(guān)于基金托管運作管理的說法，正確的有_。 A在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜 B在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé) C在基金運作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算 7、基金銷售市場細(xì)分的原則中，_要求銷售機構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異。 A易入原則 B可測原則 C成長原則 D識別原則 8、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說法，不正確的是_。 A公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類 B私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件 C公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者 D公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要 9、開放式基金應(yīng)當(dāng)至少_公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A每月 B每周 C每三個交易日 D每個交易日 10、以下屬于基金銷售操作風(fēng)險的有_。 A向他人提供基金未公開的信息 B投資者開戶時審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險 C銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險 D資金清算交收失誤引起的風(fēng)險11、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意） 12、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的_。 A確定性 B永久性 C不確定性 D可接受性 13、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有_。 AETF可采取場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購方式 B目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購方式 CETF份額的認(rèn)購可采用現(xiàn)金認(rèn)購，也可采用證券認(rèn)購 D場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認(rèn)購14、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是_。 A保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益 C確保基金信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時 D實現(xiàn)公司利潤最大化 15、證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法發(fā)布的意義包括_。 A使市場各方對基金評價和使用評價結(jié)果有章可循 B讓基金評級業(yè)務(wù)的開展更加合規(guī)有序 C使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高 D有助于提升基金評級機構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評級機構(gòu)的健康發(fā)展 16、在基金市場的參與主體中，_是基金的當(dāng)事人。 A基金托管人 B證券交易所 C基金份額持有人 D基金管理人 17、在基金銷售活動中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括_。 A證券投資基金銷售管理辦法 B證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 C證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 D證券投資基金托管資格管理辦法 18、基金會計核算的特點包括_。 A會計主體是證券投資基金 B會計分期細(xì)化到日 C只對實現(xiàn)利得進行確認(rèn) D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債 19、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險包括_。 A信用風(fēng)險 B經(jīng)營風(fēng)險 C利率風(fēng)險 D財務(wù)風(fēng)險 20、下列選項中，屬于基金銷售市場細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有_。 A地理因素 B人口因素 C投資者心理因素 D投資者行為因素 21、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于_ A：500 B：1000 C：1500 D：2000 22、_是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。 A債券型基金 B股票型基金 C貨幣市場基金 D保本型基金 23、下列關(guān)于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有_。 A獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B督察長的聘任需經(jīng)全體獨立董事同意 C獨立董事要承擔(dān)保護投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任 D獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用 24、我國封閉式基金的交收實行_交割、交收。 AT BT+1 CT+2 DT+3 25、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是_。 A基金份額凈值 B基金經(jīng)理簡歷 C資產(chǎn)管理規(guī)模 D業(yè)績比較基準(zhǔn) 26、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的_ A：全部資產(chǎn) B：全部負(fù)債 C：高收益資產(chǎn) D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn) 27、根據(jù)證券投資基金法，會導(dǎo)致封閉式基金無法上市交易的情況包括_。 A上市申請未通過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準(zhǔn) B合同期限為10年 C募集金額為5億元人民幣 D基金份額持有人為500人 28、基金銷售機構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。 A評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴 B向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 C準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音 D建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位 29、證券投資基金是以_為會計核算主體的。 A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人 30、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的_就可以確認(rèn)。_ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時 C：收盤后 D：次日 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、20世紀(jì)40年代美國出臺的_對基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。 A投資公司法 B投資顧問法 C金融法案 D薩班斯法案 32、我國的股票價格指數(shù)有_。 A滬深300指數(shù) B深證成份指數(shù) C香港恒生指數(shù) D是證全債指數(shù)33、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。 A機構(gòu)證券 B商業(yè)票據(jù) C金融證券 D貨幣證券 34、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向_分配基金收益。 A基金銷售機構(gòu) B基金份額持有人 C基金托管人 D基金監(jiān)管部門35、_是現(xiàn)代公司的主要類型。 A有限責(zé)任公司 B兩合公司 C無限責(zé)任公司 D股份有限公司 36、基金在運作過程中發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項是_ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更 C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上 37、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為_ A：私募發(fā)行 B：公募發(fā)行 C：自辦發(fā)行 D：承銷發(fā)行 38、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。 A3 B5 C7 D10 39、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有_。 A滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格 B滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點 40、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為_。 A所有權(quán) B財產(chǎn)支配權(quán) C債權(quán) D財產(chǎn)使用權(quán)41、目前，基金買賣股票按照_的稅率征收印花稅。 A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 42、下列我國機構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有_。 A企業(yè) B政府 C金融機構(gòu) D證券業(yè)協(xié)會 43、_是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。 A虛假記載 B誤導(dǎo)性陳述 C重大遺漏 D欺詐客戶44、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是_ A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B：預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績 C：有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字 45、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是_。 A基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時主動通知投資人 B在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益 C基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為 46、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價值 B賬面價值 C清算資金 D實際價值 47、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，_以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A：50% B：60% C：70% D：80% 48、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列_條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。 A基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人 C基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣 49、具有較高的風(fēng)險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險的投資者屬于_。 A保守型 B穩(wěn)健型 C積極型 D成長型 50、關(guān)于買斷式回購交易，下列說法正確的是_。 A債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 B屬于質(zhì)押凍結(jié) C又稱“開放式回購” D可以在任一日期交易 51、可以對股票型基金的投資風(fēng)格進行分析的指標(biāo)有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市凈率 52、金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金單位的差價收入_營業(yè)稅；非金融機構(gòu)申購和贖回基金單位的差價收入_營業(yè)稅。 A征收；征收 B征收；不征收 C不征收；征收 D不征收；不征收 53、下列各項不屬于基金費用的是_ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費 54、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在_中出現(xiàn)。 A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議 D：基金份額發(fā)售公告 55、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。 A基金定期定投 B長期投資的權(quán)益投資工具 C固定收益工具 D偏保守的平衡資產(chǎn)配置 56、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象_ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購 D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 57、在我國基金市場中，_承擔(dān)基金的產(chǎn)品設(shè)計、營銷、注冊登記、估值等重要職責(zé)。 A商業(yè)銀行基金代銷部門 B商業(yè)銀行基金托管部門 C基金管理人 D基金托管人 58、基金管