2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題.docx

2017年上半年貴州基金從業(yè)資格：中期票據(jù)試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、與一般的開(kāi)放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括_。 A經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 B合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格 C經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格 D合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格 2、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴_如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景.社會(huì)階層.家庭.身份和社會(huì)地位。 A：外在因素 B：內(nèi)在因素 C：個(gè)人自身因素 D：環(huán)境因素3、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有_。 A會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月 C會(huì)計(jì)主體是證券投資基金 D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資 4、證券交易所通過(guò)連續(xù)_方式形成證券交易價(jià)格。 A拍賣 B協(xié)商 C公開(kāi)招標(biāo) D公開(kāi)競(jìng)價(jià)5、契約型證券投資基金的投資者享有_。 A投資管理決策權(quán) B資產(chǎn)配置管理權(quán) C基金資產(chǎn)保管權(quán) D基金收益所有權(quán) 6、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說(shuō)法，正確的有_。 A在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜 B在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé) C在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算 7、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，_要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異。 A易入原則 B可測(cè)原則 C成長(zhǎng)原則 D識(shí)別原則 8、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說(shuō)法，不正確的是_。 A公募證券與私募證券是按募集方式不同而對(duì)有價(jià)證券進(jìn)行的分類 B私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件 C公募證券面向的是不特定的社會(huì)公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者 D公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要 9、開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)至少_公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A每月 B每周 C每三個(gè)交易日 D每個(gè)交易日 10、以下屬于基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的有_。 A向他人提供基金未公開(kāi)的信息 B投資者開(kāi)戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) C銷售人員處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn) D資金清算交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)11、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意） 12、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的_。 A確定性 B永久性 C不確定性 D可接受性 13、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說(shuō)法正確的有_。 AETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式 B目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式 CETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可采用證券認(rèn)購(gòu) D場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)14、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是_。 A保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 C確保基金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化 15、證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法發(fā)布的意義包括_。 A使市場(chǎng)各方對(duì)基金評(píng)價(jià)和使用評(píng)價(jià)結(jié)果有章可循 B讓基金評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的開(kāi)展更加合規(guī)有序 C使得一些基金的短期業(yè)績(jī)排名和評(píng)獎(jiǎng)更加公正，可信度更高 D有助于提升基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展 16、在基金市場(chǎng)的參與主體中，_是基金的當(dāng)事人。 A基金托管人 B證券交易所 C基金份額持有人 D基金管理人 17、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括_。 A證券投資基金銷售管理辦法 B證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) C證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 D證券投資基金托管資格管理辦法 18、基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)包括_。 A會(huì)計(jì)主體是證券投資基金 B會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日 C只對(duì)實(shí)現(xiàn)利得進(jìn)行確認(rèn) D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債 19、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括_。 A信用風(fēng)險(xiǎn) B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C利率風(fēng)險(xiǎn) D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 20、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有_。 A地理因素 B人口因素 C投資者心理因素 D投資者行為因素 21、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于_ A：500 B：1000 C：1500 D：2000 22、_是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。 A債券型基金 B股票型基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D保本型基金 23、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說(shuō)法，不正確的有_。 A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/2 B督察長(zhǎng)的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意 C獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任 D獨(dú)立董事可對(duì)基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用 24、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行_交割、交收。 AT BT+1 CT+2 DT+3 25、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是_。 A基金份額凈值 B基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷 C資產(chǎn)管理規(guī)模 D業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 26、基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的_ A：全部資產(chǎn) B：全部負(fù)債 C：高收益資產(chǎn) D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn) 27、根據(jù)證券投資基金法，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的情況包括_。 A上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn) B合同期限為10年 C募集金額為5億元人民幣 D基金份額持有人為500人 28、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。 A評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴 B向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 C準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音 D建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位 29、證券投資基金是以_為會(huì)計(jì)核算主體的。 A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人 30、證券買賣價(jià)差在交易實(shí)現(xiàn)的_就可以確認(rèn)。_ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時(shí) C：收盤(pán)后 D：次日 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、20世紀(jì)40年代美國(guó)出臺(tái)的_對(duì)基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。 A投資公司法 B投資顧問(wèn)法 C金融法案 D薩班斯法案 32、我國(guó)的股票價(jià)格指數(shù)有_。 A滬深300指數(shù) B深證成份指數(shù) C香港恒生指數(shù) D是證全債指數(shù)33、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_(kāi)。 A機(jī)構(gòu)證券 B商業(yè)票據(jù) C金融證券 D貨幣證券 34、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向_分配基金收益。 A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金份額持有人 C基金托管人 D基金監(jiān)管部門35、_是現(xiàn)代公司的主要類型。 A有限責(zé)任公司 B兩合公司 C無(wú)限責(zé)任公司 D股份有限公司 36、基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是_ A：基金份額持有人大會(huì)決議 B：基金管理人或基金托管人變更 C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上 37、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為_(kāi) A：私募發(fā)行 B：公募發(fā)行 C：自辦發(fā)行 D：承銷發(fā)行 38、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A3 B5 C7 D10 39、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說(shuō)法，正確的有_。 A滬深300指數(shù)的計(jì)算中包含了300個(gè)樣本公司的股票和債券價(jià)格 B滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點(diǎn) 40、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為_(kāi)。 A所有權(quán) B財(cái)產(chǎn)支配權(quán) C債權(quán) D財(cái)產(chǎn)使用權(quán)41、目前，基金買賣股票按照_的稅率征收印花稅。 A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 42、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有_。 A企業(yè) B政府 C金融機(jī)構(gòu) D證券業(yè)協(xié)會(huì) 43、_是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。 A虛假記載 B誤導(dǎo)性陳述 C重大遺漏 D欺詐客戶44、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是_ A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B：預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字 D：夸大單位或者個(gè)人的推薦性文字 45、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是_。 A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人 B在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益 C基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為 46、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算資金 D實(shí)際價(jià)值 47、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，_以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A：50% B：60% C：70% D：80% 48、根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式基金募集期限屆滿，具備下列_條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。 A基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人 C基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣 D基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣 49、具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通常專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)的投資者屬于_。 A保守型 B穩(wěn)健型 C積極型 D成長(zhǎng)型 50、關(guān)于買斷式回購(gòu)交易，下列說(shuō)法正確的是_。 A債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 B屬于質(zhì)押凍結(jié) C又稱“開(kāi)放式回購(gòu)” D可以在任一日期交易 51、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市凈率 52、金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入_營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入_營(yíng)業(yè)稅。 A征收；征收 B征收；不征收 C不征收；征收 D不征收；不征收 53、下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是_ A：管理人報(bào)酬 B：托管費(fèi) C：交易費(fèi)用 D：基金申購(gòu)費(fèi) 54、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在_中出現(xiàn)。 A：招募說(shuō)明書(shū) B：基金合同 C：托管協(xié)議 D：基金份額發(fā)售公告 55、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。 A基金定期定投 B長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C固定收益工具 D偏保守的平衡資產(chǎn)配置 56、以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象_ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購(gòu) D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 57、在我國(guó)基金市場(chǎng)中，_承擔(dān)基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、注冊(cè)登記、估值等重要職責(zé)。 A商業(yè)銀行基金代銷部門 B商業(yè)銀行基金托管部門 C基金管理人 D基金托管人 58、基金管