融資擔(dān)保公司風(fēng)險管理制度.doc

風(fēng)險管理制度第一條 為及時掌握融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔(dān)保業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法，制定本制度。第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由自治區(qū)、直轄地市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的部門。第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第四條 本制度所稱重大風(fēng)險事件與許可證不統(tǒng)一是指可能嚴(yán)重危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重人風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作實(shí)行屬地管理。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風(fēng)險事件報告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問責(zé)制度。監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人對本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5以上的擔(dān)保代償或投資損失的；(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；(五)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的：(六)發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；(七)3個月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；(九)監(jiān)管部門要求報告的其他情況。第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進(jìn)行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；(二)注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的；(四)其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情況。報告內(nèi)容包括重大風(fēng)險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、己采取和擬采取的應(yīng)急措施。第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重人突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機(jī)制。監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件時，能夠及時、有效地進(jìn)行處置。第十二條 對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立