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問責(zé)制度（試行）第一章 總 則第一條 為了推動(dòng)案件防控工作，切實(shí)落實(shí)責(zé)任，建立和完善違規(guī)懲戒機(jī)制，促進(jìn)本行員工依法合規(guī)操作，根據(jù)監(jiān)管部門“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”、“一案四問責(zé)”等案件責(zé)任追究制度的要求和自治區(qū)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本制度。第二條 本制度所稱問責(zé)制，是指本行內(nèi)部已建立明確的崗位責(zé)任制度、規(guī)定、辦法和落實(shí)各級(jí)各崗位人員的職責(zé)，對(duì)因故意或者過失，不履行或者不正確履行應(yīng)負(fù)的職責(zé)，違法、違章、違紀(jì)、違反崗位操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)隱患不排除或無(wú)防范措施等，導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為；對(duì)當(dāng)事人、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、與作案人交往較多的知情人及案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人的直接責(zé)任、相關(guān)責(zé)任、案件單位及業(yè)務(wù)條線管理責(zé)任、上級(jí)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第三條 問責(zé)堅(jiān)持權(quán)責(zé)統(tǒng)一、賞罰分明、責(zé)罰適當(dāng)、實(shí)事求是、公正公平的原則，堅(jiān)持教育與懲戒相結(jié)合、追究責(zé)任與改進(jìn)工作相結(jié)合，確保各項(xiàng)工作健康發(fā)展。第四條 問責(zé)的范圍包括各部門的管理行為和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。問責(zé)的對(duì)象是各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作或決策、管理環(huán)節(jié)中，因違法、違章、違紀(jì)、違規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)隱患不排除或無(wú)防范措施、未盡職管理或因制度缺陷而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)所涉及的操作人員、各管理部門負(fù)責(zé)人員及高管人員。第二章 問責(zé)事項(xiàng)第五條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行問責(zé)：（一）職責(zé)范圍內(nèi)存在重大決策失誤、重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn)，影響本行未來發(fā)展的；具有重大財(cái)務(wù)違規(guī)行為；違法、違章、違紀(jì)辦理業(yè)務(wù)；逆程序操作等，造成重大差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他嚴(yán)重后果的；（二）無(wú)正當(dāng)理由未完成總行確定的重要工作任務(wù)，有令不行，有禁不止，影響政令暢通，給全局工作帶來不利影響，造成嚴(yán)重后果。（三）無(wú)充分理由連續(xù)三個(gè)月未完成總行給本單位確定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，影響總行全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，造成嚴(yán)重后果。（四）因未認(rèn)真履行工作職責(zé)，致使造成重大差錯(cuò)或損失或其他嚴(yán)重后果的；（五）對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)問題隱瞞不報(bào),或者不主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為的；（六）對(duì)重大、突發(fā)事件等應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的行為的；（七）對(duì)被客戶投訴，或本行內(nèi)部員工、其他個(gè)人或團(tuán)體組織向本行提出附有相關(guān)證據(jù)材料舉報(bào)的；（八）對(duì)檢查人員在日常的合規(guī)管理和監(jiān)督檢查中未充分盡職，以致該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見而未提出的行為的。（九）在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、有關(guān)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，遭受較大經(jīng)濟(jì)處罰的；（十）其他造成重大違規(guī)案件、事故或重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的行為。第三章 問責(zé)方式第六條 問責(zé)方式（一）誡勉談話；（二）取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；（三）責(zé)令作出書面檢查；（四）責(zé)令公開道歉；（五）通報(bào)批評(píng)；（六）調(diào)整工作崗位；（七）停職檢查或處理相關(guān)事項(xiàng)；（八）勸其引咎辭職；（九）責(zé)令辭職；（十）建議免職；（十一）解除勞動(dòng)合同。以上問責(zé)方式可以單獨(dú)使用或并用，并按照本行相關(guān)經(jīng)濟(jì)處罰管理辦法對(duì)其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰或紀(jì)律處分。第七條 對(duì)總行高管人員的問責(zé)建議由董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事或其他董事會(huì)成員提出，具體實(shí)施由董事會(huì)審議決定；對(duì)其他經(jīng)營(yíng)管理人員的問責(zé)由本行行長(zhǎng)提出，對(duì)業(yè)務(wù)操作人員的問責(zé)建議由相應(yīng)業(yè)務(wù)條線的管理部門提出，具體實(shí)施由行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議決定；情節(jié)嚴(yán)重或涉及紀(jì)律處分的，需提交本行黨委、紀(jì)委審議決定；涉及犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。本行稽核監(jiān)察部為問責(zé)的經(jīng)濟(jì)處罰執(zhí)行部門，人力資源部為問責(zé)紀(jì)律處分執(zhí)行部門。第八條 根據(jù)被問責(zé)情形的情節(jié)、損害和影響程度，決定問責(zé)方式：（一）情節(jié)輕微，損害和影響較小的，對(duì)責(zé)任人誡勉談話；取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；責(zé)令作出書面檢查。（二）情節(jié)嚴(yán)重，損害和影響較大的，對(duì)責(zé)任人采取責(zé)令公開道歉；通報(bào)批評(píng)；調(diào)整工作崗位；停職檢查或處理相關(guān)事項(xiàng)。（三）情節(jié)特別嚴(yán)重，損害和影響重大的，對(duì)責(zé)任人勸其引咎辭職；責(zé)令辭職；建議免職；解除勞動(dòng)合同。第九條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重問責(zé)：（一）1年內(nèi)出現(xiàn)2次以上被問責(zé)的；（二）在問責(zé)過程中，干擾、不配合調(diào)查的；（三）打擊、報(bào)復(fù)、陷害檢舉人、控告人、證人及其他有關(guān)人員；（四）采取不正當(dāng)行為，影響公正實(shí)施問責(zé)的。第十條 有下列情形之一的，可免于問責(zé)：（一）因適用的法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)內(nèi)部管理制度未作出具體、詳細(xì)、明確規(guī)定或要求，無(wú)法正確實(shí)施的。（二）因不可抗拒因素難以履行職責(zé)的。第十一條 問責(zé)按違規(guī)的情節(jié)輕重或造成的風(fēng)險(xiǎn)大小以及損失程度，分層次實(shí)施：（一）總行高管人員存在第二章第五條第（一）項(xiàng)所列情形的，由由董事會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施；其他中層管理人員存在該情形的，由行長(zhǎng)辦公會(huì)議負(fù)責(zé)實(shí)施。（二）在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、有關(guān)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，遭受經(jīng)濟(jì)處罰1萬(wàn)元（含）以上的；員工貪污或內(nèi)盜資金在5萬(wàn)元（含）以上的；本行遭受外來單位或個(gè)人訴訟，標(biāo)的在10萬(wàn)元（含）以上的；對(duì)未按規(guī)定處置信貸資產(chǎn)，造成利息損失1萬(wàn)元（含）以上的；違規(guī)處置資產(chǎn)造成損失在5萬(wàn)元（含）以上的；對(duì)各類內(nèi)部和外部檢查發(fā)現(xiàn)的，未遵守法律、法規(guī)、制度或操作規(guī)程等進(jìn)行違法違規(guī)操作的會(huì)計(jì)、臨柜業(yè)務(wù)，并造成結(jié)算事故金額在10萬(wàn)元（含）以上的；錯(cuò)款1萬(wàn)元（含）以上的；存款準(zhǔn)備金透支的；經(jīng)營(yíng)成果不實(shí)或人為弄虛作假的，由行長(zhǎng)辦公會(huì)議負(fù)責(zé)實(shí)施。（三）在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、有關(guān)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，遭受經(jīng)濟(jì)處罰1萬(wàn)元以下的；員工貪污或內(nèi)盜資金在5萬(wàn)元以下的；本行遭受外來單位或個(gè)人訴訟，標(biāo)的在10萬(wàn)元以下的；對(duì)未按規(guī)定處置信貸資產(chǎn)，造成利息損失1萬(wàn)元以下；違規(guī)處置資產(chǎn)造成損失在5萬(wàn)元以下的；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題隱瞞不報(bào),或者不主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為的；對(duì)重大、突發(fā)事件等應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的；對(duì)被客戶投訴，或本行內(nèi)部員工及其他個(gè)人或團(tuán)體組織向本行提出附有相關(guān)證據(jù)材料舉報(bào)的；由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部負(fù)責(zé)實(shí)施。（四）各級(jí)管理和監(jiān)督檢查人員等在日常的合規(guī)管理和監(jiān)督檢查中未充分盡職，以致該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見而未提出的行為；對(duì)未適當(dāng)履行銀行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢和反恐怖融資等特定的法定職責(zé)的，由稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)實(shí)施。（五）對(duì)各類內(nèi)部和外部檢查發(fā)現(xiàn)的未遵循有關(guān)金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，進(jìn)行違法違規(guī)操作的會(huì)計(jì)、臨柜業(yè)務(wù)，并造成結(jié)算事故金額在10萬(wàn)元以下的；錯(cuò)款1萬(wàn)元以下的，由財(cái)務(wù)計(jì)劃部負(fù)責(zé)實(shí)施。（六）違反槍支管理法及本行營(yíng)業(yè)、押運(yùn)、守庫(kù)、槍支彈藥管理等安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)章制度、操作規(guī)程，造成重大財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害（亡）事故的，由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)實(shí)施。（七）對(duì)涉嫌犯罪或治安管理?xiàng)l例等行為；被問責(zé)人受到行政紀(jì)律處分、解除勞動(dòng)合同的，由人力資源部負(fù)責(zé)實(shí)施。第四章 問責(zé)的程序第十二條 問責(zé)的程序包括問責(zé)啟動(dòng)、調(diào)查取證、審核決定、申訴復(fù)議四個(gè)環(huán)節(jié)。（一）問責(zé)啟動(dòng)。根據(jù)問責(zé)情形，由相關(guān)部門填寫啟動(dòng)問責(zé)程序建議書，向董事長(zhǎng)或總行行長(zhǎng)提出啟動(dòng)問責(zé)程序的建議。經(jīng)董事長(zhǎng)或總行行長(zhǎng)批準(zhǔn)后實(shí)施。（二）調(diào)查取證。由經(jīng)辦部門對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證。為保證調(diào)查取證工作順利進(jìn)行，調(diào)查取證人可以將有關(guān)證據(jù)扣押、封存、凍結(jié)或?qū)⒆C據(jù)登記在案，并責(zé)令持有人妥善保存或?qū)⒂嘘P(guān)證據(jù)封存。（三）審核決定經(jīng)辦人員將調(diào)查結(jié)果向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。部門負(fù)責(zé)人對(duì)相關(guān)事實(shí)進(jìn)行全面審核，并作出相應(yīng)的處罰決定或免予處罰的建議，上報(bào)行長(zhǎng)辦公會(huì)議審批；情節(jié)嚴(yán)重或涉及紀(jì)律處分的，再報(bào)總行黨委或紀(jì)委會(huì)議審批。對(duì)經(jīng)審批同意的，由相關(guān)部門實(shí)施問責(zé)。從啟動(dòng)問責(zé)到審核決定一般在30個(gè)工作日內(nèi)完成。（四）申訴復(fù)議受處罰人對(duì)處罰決定不服，可以在接到處罰決定書后10個(gè)工作日內(nèi)請(qǐng)求復(fù)議。職能部門作出的處罰，向稽核監(jiān)察部提出復(fù)議請(qǐng)求；稽核監(jiān)察部作出的，向行長(zhǎng)辦公會(huì)議提出復(fù)議請(qǐng)求；行長(zhǎng)辦公會(huì)議作出的，向總行黨委或紀(jì)委會(huì)提出復(fù)議請(qǐng)求；董事會(huì)作出的，向股東大會(huì)提出復(fù)議申請(qǐng)。復(fù)議一般在15個(gè)工作日內(nèi)完成。申訴復(fù)議期間，不停止處罰決定的執(zhí)行。第十三條 實(shí)行受理回避制度。受理部門工作人員受理問責(zé)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避：（一）是被問責(zé)人近親屬（指配偶、父母、子女、兄弟姐妹，祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女，下同）；（二）本人或近親屬與被問責(zé)人有利害關(guān)系的；（三）與被問責(zé)的違規(guī)行為有其他關(guān)系，可能影響問責(zé)公正處理的；（四）與被問責(zé)人或機(jī)構(gòu)有其他關(guān)系，可能影響問責(zé)公正處理的；被問責(zé)人或機(jī)構(gòu)提出受理人員具備回避條件的，回避決定由受理部門負(fù)責(zé)人作出。受理部門負(fù)責(zé)人的回避由總行行長(zhǎng)決定。第五章 問責(zé)后管理第十四條 在問責(zé)過程中發(fā)現(xiàn)的重大違法違規(guī)問題或線索，應(yīng)予以進(jìn)一步立案調(diào)查，從嚴(yán)追究，并及時(shí)向上級(jí)部門和監(jiān)管部門報(bào)告；尤其是對(duì)于在重大違規(guī)事件中負(fù)有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，依法追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任。第十五條 監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)需要采取措施或整改的，由相關(guān)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)作出經(jīng)濟(jì)處罰決定的，由稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)作出行政紀(jì)律處分的，按規(guī)定程序處理，并由人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。在監(jiān)督執(zhí)行中，應(yīng)當(dāng)采取有力措