銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告

關(guān)于XX村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告XX銀監(jiān)分局：按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】247號(hào)）要求，我行對(duì)本行2015年一季度案件防控、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理、人員管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)XX銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查方案，明確由稽核審計(jì)部牽頭，抽調(diào)營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。并成立案件分析排查領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：XXXX（行長(zhǎng)）副組長(zhǎng)：XXX（營(yíng)業(yè)部主任） XX（市場(chǎng)部主任） 成員：XXX（稽核審計(jì)部） XX（市場(chǎng)部） XX（營(yíng)業(yè)部）二、我行的基本情況：截止到2015年3月31日XX村鎮(zhèn)銀行存款余額*萬(wàn)元，貸款余額：*萬(wàn)元，其中短期貸款*萬(wàn)元，中長(zhǎng)期貸款*萬(wàn)元，累計(jì)發(fā)放貸款*筆，戶均*萬(wàn)元，主要的放款對(duì)象為農(nóng)戶貸款，屠宰加工業(yè)為主；累計(jì)開(kāi)立結(jié)算戶：*戶，儲(chǔ)蓄戶*戶，其中個(gè)人結(jié)算戶：*戶，對(duì)公結(jié)算戶：*戶，儲(chǔ)蓄存款：*萬(wàn)元，對(duì)公存款：*萬(wàn)元,目前我行資產(chǎn)總額為：*萬(wàn)元，負(fù)債總額：*萬(wàn)元，注冊(cè)資本金：*萬(wàn)元，本年利潤(rùn)為：*萬(wàn)元。三、認(rèn)真開(kāi)展自查。本次共有7人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開(kāi)戶企業(yè)*戶，查閱各類憑證、賬簿*本；查閱大額現(xiàn)金登記簿*本，查閱賬戶資料*份。（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了重大事項(xiàng)報(bào)告制度、會(huì)計(jì)核算制度、安全保衛(wèi)制度、反洗錢(qián)防控制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢(qián)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知要求，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法、反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢(qián)系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開(kāi)戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開(kāi)戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。2015年一季度我行新增客戶*戶，變更賬戶信息*戶，撤銷賬戶*戶，在我行開(kāi)戶的企業(yè)總數(shù)為*戶，開(kāi)立賬戶總戶數(shù)為*戶，其中：基本戶*戶、一般戶*戶、臨時(shí)戶*戶、專用賬戶*戶，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，一季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單*份，收回*份，收回率達(dá)到了100%。（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查2015年1月1日至3月31日發(fā)生的金額在5萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)*筆、金額*萬(wàn)元，其中：匯入*筆、金額*萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)219筆、金額*萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現(xiàn)無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問(wèn)題。（五）人員管理。我行開(kāi)展了九種人風(fēng)險(xiǎn)排查工作，有高管及全行員工互相打分的形式進(jìn)行排查，同時(shí)我們行高管通過(guò)走訪家訪，及時(shí)了解員工動(dòng)態(tài)，并且通過(guò)貸后電話回訪客戶，了解有無(wú)“吃、拿、卡、要”等不良風(fēng)氣的行為發(fā)生。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。三、今后工作打算。（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法有關(guān)規(guī)定審核、開(kāi)立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。 （二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配置、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與XX銀監(jiān)分局、人民