銀行案件風險排查工作的自查報告

關于XX村鎮(zhèn)銀行案件風險排查工作的自查報告XX銀監(jiān)分局：按照中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法的通知（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】247號）要求，我行對本行2015年一季度案件防控、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理、人員管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關情況報告如下：一、加強組織領導。根據(jù)XX銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作自查方案，明確由稽核審計部牽頭，抽調(diào)營業(yè)部、市場部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。并成立案件分析排查領導小組：組長：XXXX（行長）副組長：XXX（營業(yè)部主任） XX（市場部主任） 成員：XXX（稽核審計部） XX（市場部） XX（營業(yè)部）二、我行的基本情況：截止到2015年3月31日XX村鎮(zhèn)銀行存款余額*萬元，貸款余額：*萬元，其中短期貸款*萬元，中長期貸款*萬元，累計發(fā)放貸款*筆，戶均*萬元，主要的放款對象為農(nóng)戶貸款，屠宰加工業(yè)為主；累計開立結算戶：*戶，儲蓄戶*戶，其中個人結算戶：*戶，對公結算戶：*戶，儲蓄存款：*萬元，對公存款：*萬元,目前我行資產(chǎn)總額為：*萬元，負債總額：*萬元，注冊資本金：*萬元，本年利潤為：*萬元。三、認真開展自查。本次共有7人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)*戶，查閱各類憑證、賬簿*本；查閱大額現(xiàn)金登記簿*本，查閱賬戶資料*份。（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了重大事項報告制度、會計核算制度、安全保衛(wèi)制度、反洗錢防控制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照中國人民銀行XX中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知要求，在組織財會人員認真學習人民幣銀行結算賬戶管理辦法、人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則、人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法、反洗錢法、金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。2015年一季度我行新增客戶*戶，變更賬戶信息*戶，撤銷賬戶*戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為*戶，開立賬戶總戶數(shù)為*戶，其中：基本戶*戶、一般戶*戶、臨時戶*戶、專用賬戶*戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，一季度累計發(fā)出存、貸款對賬單*份，收回*份，收回率達到了100%。（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查2015年1月1日至3月31日發(fā)生的金額在5萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務*筆、金額*萬元，其中：匯入*筆、金額*萬元，匯出業(yè)務219筆、金額*萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。（五）人員管理。我行開展了九種人風險排查工作，有高管及全行員工互相打分的形式進行排查，同時我們行高管通過走訪家訪，及時了解員工動態(tài)，并且通過貸后電話回訪客戶，了解有無“吃、拿、卡、要”等不良風氣的行為發(fā)生。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。三、今后工作打算。（一）加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉賬業(yè)務進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。 （二）強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。（三）強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配置、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。（四）切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與XX銀監(jiān)分局、人民