初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》全真模擬試題B卷 附解析.doc

初級(jí)銀行從業(yè)資格銀行管理全真模擬試題B卷 附解析考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、（ ）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購(gòu)買或租賃商用房、機(jī)械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個(gè)人住房貸款B、個(gè)人消費(fèi)貸款C、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款D、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款2、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個(gè)人存款和（ ）A、儲(chǔ)蓄存款B、外幣存款C、對(duì)公存款D、定期存款3、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位4、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本6、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可7、宋體（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司8、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（ ）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會(huì)9、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開(kāi)放式基金10、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開(kāi)放式基金11、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（ ）A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸12、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督13、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理14、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（ ）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)15、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（ ）的，按支取日活期利率計(jì)息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月16、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很??；較少D、較??；很多17、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性18、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說(shuō)法不正確的是（ ）A、中國(guó)銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理19、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)20、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性屬于（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)21、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立22、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很??；較少D、較小；很多23、狹義的金融創(chuàng)新是指（ ）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體D、大型金融主體24、（ ）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融B、GDPC、教育D、文化25、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（ ）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)26、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷27、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小28、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督29、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8%30、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（ ）A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付31、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A、20B、30C、45D、6032、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ）A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金33、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、英國(guó)34、（ ）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款35、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行36、下列（ ）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會(huì)公眾利益37、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（ ）A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以38、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測(cè)分析C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)39、下列（ ）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)40、（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會(huì)41、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)42、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本43、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（ ）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶44、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本45、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（ ）A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理D、負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作46、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)47、（ ）適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌B、托收承付C、委托收款D、銀行本票48、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票49、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開(kāi)50、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款51、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票52、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)53、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（ ）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新54、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)55、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（ ）A、增資發(fā)行C、合并B、購(gòu)買與承接D、兼并收購(gòu)56、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、60萬(wàn)元57、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（ ）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)58、（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）59、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途60、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（ ）整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、一次B、兩次C、三次D、四次61、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育62、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高63、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（ ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性64、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（ ）等方式進(jìn)行分類。A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的65、宋體（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）66、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化67、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資68、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則69、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（ ）A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋70、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票71、債券投資的（ ）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的實(shí)際購(gòu)買力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買力。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)72、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查73、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革74、平衡計(jì)分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商業(yè)銀行（ ）視角的重要評(píng)價(jià)工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)75、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明76、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放77、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途78、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（ ），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A、貸款風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)79、對(duì)于（ ）方來(lái)說(shuō)，在交易所回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí)，其申報(bào)買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資80、以下各項(xiàng)，（ ）不是政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行81、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（ ）定期儲(chǔ)蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息82、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開(kāi)放式基金83、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展84、（ ）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)85、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)86、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（ ）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作87、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督88、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督89、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（ ）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例90、商業(yè)銀行法明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、商業(yè)銀行可以通過(guò)不同的策略來(lái)達(dá)到營(yíng)銷目的，其中分層營(yíng)銷策略的特點(diǎn)不包括（ ）A、把客戶分成不同的細(xì)分市場(chǎng)，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)B、能夠?yàn)榭蛻籼峁┬枰膫€(gè)性化服務(wù)，針對(duì)性強(qiáng)C、等同于一對(duì)一的營(yíng)銷D、滿足大眾化需求，適宜所有的人群E、用相對(duì)少的資源滿足一批客戶的需求2、重大投訴處理基本原則有（ ）A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)B、有效控制、減少影響C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是D、實(shí)事求是、公平公正E、合規(guī)、謹(jǐn)慎3、行政處罰的種類包括（ ）A、警告B、罰款C、沒(méi)收違法所得D、責(zé)令停業(yè)整頓E、吊銷金融許可證4、下列關(guān)于信托公司管理信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，說(shuō)法正確的有（ ）A、不得向他人提供擔(dān)保B、向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的20，但銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外C、不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外D、不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易E、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易5、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括（ ）A、彌補(bǔ)短期資金不足B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時(shí)性資金需求D、解決長(zhǎng)期性資金需求E、解決投資性資金需求6、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關(guān)系人”的有（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員E、以上人員的近親屬7、合規(guī)培訓(xùn)與教育主要包括有（ ）A、對(duì)新員工的入職培訓(xùn)B、所有員工的不定期培訓(xùn)C、針對(duì)性培訓(xùn)D、專業(yè)技能培訓(xùn)E、職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)8、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括（ ）A、交通運(yùn)輸B、農(nóng)業(yè)C、建筑業(yè)D、金融業(yè)E、工業(yè)9、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有（ ）A、連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B、商業(yè)保險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)外包D、內(nèi)部控制E、合規(guī)文化10、下列關(guān)于個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款，說(shuō)法不正確的有（ ）A、我國(guó)不區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理B、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨(dú)立核算D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬E、按賬戶性質(zhì)區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶11、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法，運(yùn)用的控制措施主要包括（ ）A、不相容職務(wù)分離控制B、授權(quán)審批控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D、運(yùn)營(yíng)控制E、績(jī)效考評(píng)控制12、財(cái)政政策工具包括（ ）A、國(guó)債B、公共支出C、再貼現(xiàn)D、政府投資E、稅收13、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ ）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處罰D、重大財(cái)務(wù)損失E、聲譽(yù)損失14、非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（ ）A、資產(chǎn)管理公司B、消費(fèi)金融公司C、典當(dāng)行D、金融租賃公司E、汽車金融公司15、以下屬于建立指標(biāo)考核體系的核心的是（ ）A、主體B、客體C、目標(biāo)D、指標(biāo)E、獎(jiǎng)懲16、關(guān)于內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量控制，下列說(shuō)法正確的有（ ）A、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行B、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)加強(qiáng)科技手段和信息技術(shù)在審計(jì)工作中的運(yùn)用，建立完善非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)測(cè)體系及內(nèi)部審計(jì)操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、內(nèi)部審計(jì)部門根據(jù)工作需要，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進(jìn)行評(píng)估E、董事會(huì)可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門的盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并保證外部檢查人員獨(dú)立于評(píng)價(jià)對(duì)象、具備專業(yè)勝任能力以及與評(píng)價(jià)對(duì)象沒(méi)有利益沖突17、目前我國(guó)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括（ ）銀行從業(yè)考題A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)C、高端裝備制造業(yè)D、新材料產(chǎn)業(yè)E、新能源汽車產(chǎn)業(yè)18、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列（ ）全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A、境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易B、境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易C、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易D、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易E、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易19、支付結(jié)算的原則有（ ）A、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款D、單位和個(gè)人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)出租賬戶E、以上都正確20、國(guó)際金融危機(jī)充分暴露出銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、政策和方式的不足，為應(yīng)對(duì)新形勢(shì)，巴塞爾委員會(huì)于2012年9月正式發(fā)布第三版核心原則，該原則主要反映了危機(jī)后銀行監(jiān)管的以下（ ）變化趨勢(shì)。A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B、引入宏觀審慎視角C、重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置D、完善公司治理和信息披露E、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力21、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資22、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（ ）A、個(gè)人投資貸款B、個(gè)人住房貸款C、并購(gòu)貸款D、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款E、個(gè)人消費(fèi)貸款23、一般認(rèn)為，（ ）是產(chǎn)業(yè)政策的核心。A、產(chǎn)業(yè)升級(jí)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策E、產(chǎn)業(yè)布局政策24、以下（ ）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開(kāi)立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷毀D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理25、貨幣政策目標(biāo)包括（ ）A、初始目標(biāo)B、最終目標(biāo)C、操作目標(biāo)D、中介目標(biāo)E、傳導(dǎo)目標(biāo)26、借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合的基本條件包括（ ）A、借款人依法設(shè)立B、貸款用途明確合法C、借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力D、借款人擁有中國(guó)國(guó)籍E、借款人信用狀況良好27、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度包括（ ）A、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度B、誠(chéng)信舉報(bào)制度C、合規(guī)組織制度D、公平競(jìng)爭(zhēng)制度E、合規(guī)績(jī)效考核制度28、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、政治風(fēng)險(xiǎn)C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)29、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括（ ）A、內(nèi)部欺詐事件B、外部欺詐事件C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞D、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件30、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為（ ）A、現(xiàn)貨市場(chǎng)B、期貨市場(chǎng)C、期權(quán)市場(chǎng)D、公開(kāi)市場(chǎng)E、協(xié)議市場(chǎng)31、在銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)包括（ ）A、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)B、利潤(rùn)指標(biāo)C、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)D、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E、成本控制指標(biāo)32、一般性投訴處理的基本原則包括（ ）A、積極主動(dòng)原則B、客觀公正原則C、專業(yè)原則D、有效控制、減少影響E、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)33、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（ ）等業(yè)務(wù)。A、辦理汽車生產(chǎn)商貸款B、提供購(gòu)車貸款C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)D、接受境內(nèi)公眾存款E、同業(yè)拆借34、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)原則包括（ ）A、重要性原則B、及時(shí)性原則C、統(tǒng)一性原則D、謹(jǐn)慎性原則E、相關(guān)性原則35、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資36、財(cái)務(wù)公司可以從事業(yè)務(wù)有（ ）A、吸收成員的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款B、發(fā)放個(gè)人貸款C、同業(yè)拆借D、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)E、對(duì)成員單位提供擔(dān)保37、常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（ ）A、是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)B、由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)C、交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)D、交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大E、主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求38、重大投訴處理基本原則有（ ）A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)B、有效控制、減少影響C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是D、實(shí)事求是、公平公正E、合規(guī)、謹(jǐn)慎39、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識(shí)，不正確的有（ ）A、是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體B、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)D、常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作E、以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨40、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司不能向成員單位開(kāi)展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無(wú)需獨(dú)立于其他的職責(zé)。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司，只變更了債權(quán)人，同時(shí)增加了債務(wù)人的負(fù)擔(dān)。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以異地辦理。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的，皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對(duì)B、錯(cuò)第 4