銀行兩加強、兩遏制自查報告

銀行兩加強、兩遏制自查報告 篇一： 20*年 *支公司綜合部在公司經理室的領導下，認真貫徹落實總、省公司關于綜合部條線印章、信訪和單證相關管理規(guī)定，嚴格遵守相關管理規(guī)范的要求，開展日常工作，較好完成了年度各項工作任務。按照中國保監(jiān)會關于開展保險機構 “兩個加強、兩個遏制 ”專項自查的通知 (保監(jiān)稽查 2014207 號 )要求，公司綜合部于 2015 年 1月 20 日至 22 日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項自查活動，現(xiàn)將自查情況總結報告如下： 一、自查工作情況 *支公司高度重視此次專項自查活動，成立了以公司經 理李?；蹫榻M長，以公司副經理為副組長、以部門經理、以及關鍵崗位人員為組員的 “兩個加強、兩個遏制 ”專項自查工作組，實施本次自查工作。 公司綜合部切實對照自查情況表中的內容，即針對印鑒 (印章 )管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認真開展自查。 二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題 (1) 印鑒 (印章 )管理 在印章管理方面，經過自查， *支公司綜合部條線均能嚴格按照中國人壽保險股份有限公司印章管理辦法的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進行，不存在私刻印章的現(xiàn)象 ;印章領用流程是完全按照印章管理辦法規(guī)定按時領取 ;公司印章管理系統(tǒng)支 持實時動態(tài)管理，不存在超權限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時收回銷毀等違規(guī)用印事項 ;印章保管信息記錄完整、準確，印章管理相關檔案資料完備 ;印章管理部門和管理崗位設置是不存在關鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實行 保管制度。公司在印章管理雖然不存在自查情況表中的違規(guī)內容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報不及時導致系統(tǒng)變更不及時，短時期內出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實際人員不符的情況。 (2) 信訪管理 *支公司重視維護消費者權益，從做好信息披露到建設誠信銷售隊伍，從落實 100%回訪到做好理賠服務及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經自查，綜合部條線按照保監(jiān)會相關文件要求和總公司銷售人員重大突發(fā)事件應急處理工作管理辦法 (國壽人險發(fā) 2012 495 號 )、中國人壽保險股份有限公司營銷員風險預警工作管理辦法 (國壽人險發(fā) 2012 612 號 )文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測預警、各類風險防范及應急處置等各項任務的責任人和聯(lián)系人，并在此基礎上建立了值班工作制度。按照中國人壽保險股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定 (國壽人險發(fā) 2014 31 號 )文件的規(guī)定，建立了保險消費投訴重 大上訪及群體性事件責任追究制度。 *支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風險事件。 (3) 單證管理 *支公司綜合部充分認識到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進行嚴格管控。在自查工作中，嚴格按照人身意外傷害保險業(yè)務經營標準的要求對公司系統(tǒng)各類單證進行檢查。所有保單均由中國人壽保險股份有限公司總公司統(tǒng)一設計、統(tǒng)一編碼管理，意外險紙質保單均由總公司或經授權的省級分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時準確記錄意外險紙質保單各環(huán)節(jié)的詳細信息。同時要求保險中介機構建立了臺賬 ，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，并對保險中介機構單證管理情況進行定期檢查。對保險單證的印刷、保管、領用、作廢和核銷進行實時動態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經過自查， *支公司綜合部單證管理員能夠按照自查情況表中單證管理的規(guī)定，要求保險中介機構建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個別銀行網點不太配合，存在回繳不及時的現(xiàn)象。 三、原因分析 *支公司綜合部在本次自查工作中，嚴格按照中國保監(jiān)會關于開展保險機 構 “兩個加強、兩個遏制 ”專項自查的通知 (保監(jiān)稽查2014207 號 )要求執(zhí)行，對自查情況表中的內容進行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個別影響工作效率的現(xiàn)象，經過分析，原因如下：一是印章管理人員變動后，由于工作交接、報備和上報申請更換等程序，短期內無法及時在系統(tǒng)變更。二是雖然 *分公司辦公室要求條線內保險中介機構建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是個別銀行網點由于銀行業(yè)務繁多，雖然能夠完成回繳，但有時回繳不及時。深層次原因，在制度上，雖然 能夠按照保監(jiān)會和上級公司的制度要求開展管理工作，但是強化執(zhí)行的檢查機制執(zhí)行力度不夠 ;從內控和管理流程上看，工作細化程度還不夠 ;從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進一步提高。 四、整改情況 *支公司綜合部針對本次自查活動的結果與各崗位責任人進行了深入的分析和探討，并結合實際制定了相關措施以推動綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。 一是不斷學習和落實保監(jiān)會關于開展保險機構 “兩個加強、兩個遏制 ”專項自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關要求，同時嚴格落實上級公司對各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴格管 理、專業(yè)操作、規(guī)范實施。 二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實施的基礎上，對崗位工作進行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動后工作交接和系統(tǒng)變更的時間安排，盡可能進行集中辦理和處理，提高效率 ;二是及時做好和銀行網點的溝通協(xié)調工作，督促銀行網點及時回繳我公司單證。 三是加強檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機制的基礎上，建立更加細化、更有效的檢查機制，便于在管理工作中及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，防止事態(tài)蔓延、擴大、升級，真正做到防微杜漸，加強管理效果。 總之， 20*年 *支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責，做好風險防范工作，也較好地完成了年度工作任務。但是，我們深知還有許多需要加強和努力的方面。在今后的工作中 , *支公司綜合部條線將堅持以服務公司發(fā)展為宗旨 ,嚴格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機制、落實內控要求 ,扎扎實實地做好 *支公司綜合部條線各項管理工作。 篇二： 根據(jù) 行貫徹落實銀監(jiān)會關于加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪檢查工作方案 (2015 1 號 )(簡稱 “一加強、兩遏制 工作方案 ”)和有關文件要求及關于 志在部署推進 “一加強、兩遏制 ”專項檢查和內控評價工作視頻會議上的講話， 走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內控工作起到明顯的督促作用。 一、加強組織學習 行案件防控領導小組重點學習了一加強、兩遏制工作方案和 部署推進 “一加強、兩遏制 ”專項檢查和內控評價工作視頻會議上的講話，提高了對內控工作的認識，明確了業(yè)務發(fā)展與內控工作的關系，并制定了 行內部控制相關工作機制和案件防控工作 措施。 二、加強組織領導 支行主管行長親自靠上抓，內控評價領導小組對照上級行 “一加強兩遏制 ”檢查方案逐條逐項進行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。 三、落實專項監(jiān)督檢查 我行用半個月的時間對所有 2010 年至 2014 年形成檔案的憑證資料進行認真仔細的自查，對業(yè)務流程進行重新梳理，對于不合理的人為習慣性操作限期整改，爭取 2015 年新年有新的開端、新的起色。 篇三： *： 按照河南銀監(jiān)辦便函【 2015】 27 號全省銀行業(yè)金融機構開展加強內部 管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪專項檢查實施方案要求，我行對目前內控制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務、存款業(yè)務、表 外業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、財務管理等領域開展情況進行了全面的檢查，同時各部門也相應的進行了內部自查。現(xiàn)就有關情況報告如下： 一、檢查工作領導小組 組 長： 副組長： 成 員： 二、檢查方式和重點 我行不僅結合自身業(yè)務特點、日常監(jiān)管風險狀況，又嚴格按照全省銀行業(yè)金融機構開展加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪專項檢查實施方案 (豫銀監(jiān)辦發(fā) ?2015?27 號 )的要求，統(tǒng)籌組織、分級負責，并通過全面排查和日常自 查方式開展。 三、檢查工作開展情況 為貫徹我行自查開展情況有關安排，我行各部門在領導的組織下對我行機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，并檢查是否存在新的違規(guī)經營和違法犯罪形式，是否存在屢查屢犯的問題。通過大家的共同努力，已經對其中已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率，將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下： (一 ) 信貸業(yè)務自查情況 根據(jù)河南省銀監(jiān)局豫銀監(jiān)辦發(fā) (2015?27 號文件關于印發(fā)全省銀行業(yè)金融機構加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪 專項檢查實施方案的通知要求 ，我行抽調相關部門人員對信貸業(yè)務進行專項自查。 截止 2014 年末，我行貸款客戶 167 戶，貸款余額 23561 萬元。從自查結果看，我行信貸業(yè)務不存在文件中信貸業(yè)務所列的 14 條違規(guī)違法行為，但也從自查中發(fā)現(xiàn)了一些問題。如：個別信貸檔案缺少相關資料、檔案內容填寫不完整等。通過此次自查，我行已就相關問題責成管戶客戶經理及時進行整改，并再次要求相關部門及人員認真履行崗位職責，避免類此問題再次發(fā)生。 (二 ) 存款業(yè)務自查情況 按照文件中羅列的關于存款業(yè)務的 10 條檢查項目，相關部門進行了相應的檢查，檢查情況如下： 1、不存 在月末、幾抹異動的大額存款交易，同時我行也不存在月末時點沖刺存款的現(xiàn)象。 2、根據(jù)企業(yè)存款的對賬情況、調閱的對賬單、對賬回執(zhí)來看，不存在異動、可疑、高風險賬戶，對異地企業(yè)開立的存款賬戶也不存在未對賬、對賬失敗的情況或風險隱患。 3、關于企業(yè)開戶情況，不存在放寬審核條件、違章操作開立大額存款賬戶等情況。 4、不存在通過營銷費用變相高息攬存、貸款轉存等違規(guī)吸存的現(xiàn)象。 以上是我行對存款業(yè)務自查的總體情況，另外還對其他沒有涉及的方面都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代 表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我 行會繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平。 (三 ) 同業(yè)業(yè)務自查情況 按照文件中羅列的關于同業(yè)業(yè)務的 7 條檢查項目，相關部門進行了相應的檢查，檢查情況如下： 1、通過去年同業(yè)業(yè)務的檢查，對同業(yè)業(yè)務的制度的建設情況已基本完善，業(yè)務政策、制度和操作程序都比較的明確。 2、嚴格按照規(guī)則制度辦理同業(yè)業(yè)務，無違規(guī)開辦同業(yè)業(yè)務。 3、我行同業(yè)業(yè)務比較單一，只涉及同業(yè)存款業(yè)務，在內部控制方面還有待進一步規(guī)范和完善。 4、關于 “同業(yè)存放 ”賬戶只有一個，不涉及 “同業(yè)投資 ”和 “買入返售 ”。 5、我行同業(yè)業(yè)務都是嚴格按照會計核算進行的，確保了準確性和完整性。 關于同業(yè)業(yè)務專營部門的設立情況還在進一步完善，前中后臺的分設的內部控制機制正在建立健全，確保同業(yè)業(yè)務經營活動合法合規(guī)，風險得到有效控制。 (四 ) 財務管理自查情況 根據(jù)中國銀監(jiān)會關于全面開展銀行業(yè)金融機構加強內部管控遏制違規(guī)經營和違法犯罪專項檢查工作的通知，我部對照監(jiān)管制度要求和檢查通知的內容，認真作了審核，結果如下： 1、 *依據(jù)企業(yè)會計準則 及企業(yè)財務通則，對職工工資、福利費采 用據(jù)實列支的作法，符合制度要求，福利費用的列支范圍符合規(guī)定，不存在超范圍、超標準、超比例情況。 2、關于固定資產采購，我行執(zhí)行的是發(fā)起行統(tǒng)一配置，使用單位結算資金，建立登記薄妥善保管，并負責資產的日常使用、保管、維護和保養(yǎng)。 3、 *下設支行網點的裝修，由發(fā)起行進行招標確定裝修公司，并派專人監(jiān)督整個工程狀況，完工之后進行驗收，確認合格后索取正規(guī)發(fā)票，通知我行支付相應款項及時記賬。 4、