初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》題庫(kù)練習(xí)試題B卷 附答案.doc

初級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫(kù)練習(xí)試題B卷 附答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿(mǎn)分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線(xiàn)內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、以下關(guān)于我國(guó)公司資本制度的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A.資本法定B.強(qiáng)調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與期資本總額相維持C.強(qiáng)調(diào)公司資本不得任意變更D.強(qiáng)調(diào)公司資本必須一次性繳足2、物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是（ ）。A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值B.失業(yè)率C.物價(jià)指數(shù)D.通貨膨脹率3、1998年12月，全國(guó)人大常委會(huì)頒布了（ ），增設(shè)了（ ）。A.關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定，洗錢(qián)罪B.關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定，騙購(gòu)?fù)鈪R罪C.關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的決定，洗錢(qián)罪D.關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的決定，騙購(gòu)?fù)鈪R罪4、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。其區(qū)別主要在于（ ）。A. 是保管在保險(xiǎn)箱庫(kù)還是保管在普通倉(cāng)庫(kù)B. 是否先將保管物品密封再交給銀行C. 保管物品的種類(lèi)不同D. 保管期限不同5、（ ）不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B.信用證C.綜合理財(cái)服務(wù)D.理財(cái)計(jì)劃6、提前歸還貸款應(yīng)按貸款協(xié)議規(guī)定的還款計(jì)劃以（ ）進(jìn)行。A.正序B.倒序C.分時(shí)D.分段7、關(guān)于抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A.抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)是通過(guò)抵押物的處分獲得優(yōu)先受償權(quán)而實(shí)現(xiàn)B.抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者變賣(mài)的，應(yīng)當(dāng)參照政府指導(dǎo)價(jià)格C.債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償D.抵押權(quán)人與抵押人未就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議的，抵押權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)8、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引的核心是（ ）。A:管理模式創(chuàng)新B:機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新C:金融產(chǎn)品創(chuàng)新D:管理流程創(chuàng)新9、銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)（ ）。A:為其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品B:妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)C:舉報(bào)銀行違法行為D:擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)10、銀行確定的在一定期限內(nèi)對(duì)某客戶(hù)提供短期授信支持的量化控制指標(biāo)是（ ）。A.項(xiàng)目貸款承諾B.客戶(hù)授信額度C.票據(jù)發(fā)行便利D.開(kāi)立信貸證明11、哪一項(xiàng)不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的影響（ ）。A：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度B：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)質(zhì)量C：國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的可持續(xù)性D：是否出現(xiàn)順差12、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（ ）。A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國(guó)銀行借貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以?xún)?yōu)先于其他貸款人同類(lèi)貸款的條件13、過(guò)去的交易、事項(xiàng)形成的現(xiàn)時(shí)義務(wù)，履行該義務(wù)會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出銀行，這是（ ）。A:資產(chǎn)B:利潤(rùn)C(jī):所有者權(quán)益D:負(fù)債14、下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務(wù)的是（ ）。A：備用信用證B：銀行保函C：項(xiàng)目貸款承諾D：不可撤銷(xiāo)信用證15、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（ ）。A:境外金融機(jī)構(gòu)B:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)C:境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)D:境外上市公司16、下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，只收取手續(xù)費(fèi)不承擔(dān)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。A.流動(dòng)資金貸款B.委托貸款C.科技開(kāi)發(fā)貸款D.銀團(tuán)貸款17、銀行高級(jí)管理層成員的任職資格需要符合（ ）的規(guī)定。A. 商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度B. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國(guó)人民銀行18、關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話(huà)制度的作用，表述有誤的是（ ）。A使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威C確保監(jiān)督部門(mén)能與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或高級(jí)管理人員進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話(huà)，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以確保其安全經(jīng)營(yíng)19、王先生2007年2月8日購(gòu)買(mǎi)了一套商品房，總價(jià)40萬(wàn)元，首付20萬(wàn)元，其余20萬(wàn)元通過(guò)按揭方式支付，貸款期限10年，假設(shè)貸款利率為5.814%，如果采用等額本息還款法，則王先生每月需要償還的本息總額為（ ）。A.2201.78元B.1666.67元C.969.00元D.1232.78元20、對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)談話(huà)等形式進(jìn)行通報(bào)。被通報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)就通報(bào)要求，在（ ）內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送整糾方案。A、10天 B、15天 C、1個(gè)月 D、3個(gè)月21、2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定，金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)（ ）存款利率。A只能有一個(gè)B可以上浮C可以下浮D可以自由浮動(dòng)22、在衡量通貨膨脹時(shí)，最普遍使用的指標(biāo)是（ ）。A.匯率B.利率C.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)D.GDP增長(zhǎng)速度23、貨幣政策是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)（ ）目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱(chēng)，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一。A.貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定B.宏觀經(jīng)濟(jì)C.特定經(jīng)濟(jì)D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展24、國(guó)際收支平衡是宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)的重要內(nèi)容之一，關(guān)于這一目標(biāo)的表述，正確的是（ ）。A國(guó)際收支順差越大對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展越有利B國(guó)際收支差額最好處于一個(gè)相對(duì)合理的范圍C國(guó)際收支差額對(duì)一國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展基本無(wú)影響D國(guó)際收支逆差越大對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展越有利25、（ ）是指客戶(hù)把持有的外幣儲(chǔ)蓄存款、外幣現(xiàn)鈔按銀行對(duì)外公布的現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)賣(mài)給銀行，由銀行兌付相應(yīng)的人民幣。A. 結(jié)匯B. 售匯C. 購(gòu)匯D. 以上都不對(duì)26、下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管目標(biāo)的是（ ）。A.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心B.通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解C.努力減少金融犯罪D.努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力27、下列可以作為抵押財(cái)產(chǎn)的是（ ）。A. 正在建造的建筑物、船舶B. 土地所有權(quán)C. 醫(yī)院設(shè)備D. 大學(xué)教學(xué)樓28、巴塞爾新資本協(xié)議引入了計(jì)量（ ）的內(nèi)部評(píng)級(jí)法。A:信用風(fēng)險(xiǎn)B:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:操作風(fēng)險(xiǎn)D:法律風(fēng)險(xiǎn)29、銀行業(yè)從業(yè)人員在與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的行為，遵守的是（ ）。A公平競(jìng)爭(zhēng)準(zhǔn)則B商業(yè)秘密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)準(zhǔn)則C規(guī)避利益沖突D禁止賄賂及不當(dāng)便利30、2010年上半年，我國(guó)西南幾省發(fā)生嚴(yán)重旱災(zāi)，許多國(guó)家對(duì)我國(guó)進(jìn)行了直接的經(jīng)濟(jì)捐贈(zèng)。那么，各國(guó)對(duì)我國(guó)的捐贈(zèng)應(yīng)該記入國(guó)際收支中的（ ）。A.資本項(xiàng)目B.貿(mào)易收支C.單方面轉(zhuǎn)移D.勞務(wù)收支31、電子銀行的交易媒介是（ ）。A.網(wǎng)絡(luò)B.紙C.票據(jù)D.柜臺(tái)32、從民事法律行為來(lái)說(shuō)，甲商業(yè)銀行授權(quán)其業(yè)務(wù)經(jīng)理乙與客戶(hù)商談業(yè)務(wù)并簽訂合同，該代理屬于（ ）。A.指定代理B.委托代理C.業(yè)務(wù)代理D.法定代理33、活期存款的起存金額為（ ）。A:1元B:5元C:50元D:100元34、下列選項(xiàng)中，不屬于項(xiàng)目盈利能力分析評(píng)價(jià)指標(biāo)的是（ ）。A.內(nèi)部收益率B.凈現(xiàn)值C.投資與貸款回收期D.流動(dòng)資金估算35、下列關(guān)于改革開(kāi)放初期原有四大專(zhuān)業(yè)銀行分工的說(shuō)法，不正確的是（ ）。A.中國(guó)工商銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)B.中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D.中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)36、（ ）是指因支付清算和業(yè)務(wù)合作的需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行的款項(xiàng)。A.同業(yè)存款B.同放存款C.拆借存款D.拆放存款37、定期存款在存期內(nèi)，如果遇到利率調(diào)整則( ）。A.整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計(jì)算B.整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率計(jì)算C.調(diào)整前的利息按照存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率計(jì)算，調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算D.調(diào)整前的利息按照上次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算，調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 38、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司收購(gòu)管理和處置的是（ ）的不良資產(chǎn)。A.中國(guó)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D.中國(guó)建設(shè)銀行39、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶(hù)授信盡職的內(nèi)容的是（ ）。A. 客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境B. 會(huì)計(jì)憑證C. 擔(dān)保物的情況D. 所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況40、金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（ ）。A.違反金融管理法規(guī)B.非法從事貨幣資金融通活動(dòng)C.擾亂國(guó)家金融市場(chǎng)秩序D.破壞國(guó)家金融管理秩序41、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中所有者權(quán)益為（ ）。A.商業(yè)銀行監(jiān)管資本B.商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本C.商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模D.商業(yè)銀行會(huì)計(jì)資本42、經(jīng)濟(jì)資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的，銀行需要保有的最低資本量，也稱(chēng)為 （ ）。A:會(huì)計(jì)資本B:監(jiān)管資本C:經(jīng)濟(jì)資本D:核心資本43、金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源可以是（ ）。A、借入資金B(yǎng)、債權(quán)C、自有資金D、股權(quán)44、信用卡和借記卡的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。A.發(fā)行對(duì)象B.清償方式C.支付方式D.結(jié)算幣種45、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，調(diào)查人員不得（ ）。A多于5人B少于5人C多于4人D少于2人46、銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的民族、膚色、性別，而對(duì)其進(jìn)行任何形式的侵害。這屬于銀行業(yè)從業(yè)基本原則中的（ ）原則。A尊重同事B公平對(duì)待C授信盡職D禮貌服務(wù)47、凈利息收益率是指（ ）。A.凈利息收入與生息資產(chǎn)平均余額之比B.凈利息收入與凈資產(chǎn)平均余額之比C.凈利息收入與貸款平均余額之比D.凈利息收入與新增貸款之比48、銀監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是（ ）。A.該金融機(jī)構(gòu)收入低B.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立C.該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平D.該金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益49、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（ ）天內(nèi)予以回復(fù)。A15B20C30D6050、個(gè)人住房貸款期限一般不超過(guò)（ ）。A:10年B:15年C:20年D:30年51、下列關(guān)于我國(guó)儲(chǔ)蓄存款利率的表述，正確的是（ ）。A.按照中國(guó)人民銀行規(guī)定可以上浮也可以下調(diào)B.沒(méi)有上限，但有下限C.由中國(guó)人民銀行規(guī)定具體利率D.存期越長(zhǎng)，利率越低52、下列選項(xiàng)中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶(hù)關(guān)系原則的是（ ）。A. 熟知業(yè)務(wù)B. 專(zhuān)業(yè)勝任C. 利益沖突D. 信息保密53、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為（ ）。A.理事會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.常務(wù)理事會(huì)D.秘書(shū)會(huì)54、根據(jù)目前我國(guó)個(gè)人汽車(chē)貸款在貸款額度方面的相關(guān)規(guī)定，對(duì)自用車(chē)、商用車(chē)、二手車(chē)貸款金額占所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的比例上限分別是（ ）。A80%，70%，50%B70%，80%，50%C50%，70%，80%D80%，50%，70%55、我國(guó)貨幣政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)六大類(lèi)。其中被現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛，稱(chēng)為貨幣政策“三大法寶”的不包括（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款D.再貼現(xiàn)56、金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)(包括金融機(jī)構(gòu))提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻?hù)提供衍生產(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的（ ）。A.報(bào)價(jià)商B.營(yíng)銷(xiāo)商C.造市商D.推銷(xiāo)商57、列關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)與金融危機(jī)的說(shuō)法，正確的是（ ）。A.金融危機(jī)包括了經(jīng)濟(jì)危機(jī)B.經(jīng)濟(jì)危機(jī)在一定條件下可轉(zhuǎn)化為金融危機(jī)C.金融危機(jī)有可能發(fā)展為經(jīng)濟(jì)危機(jī)D.金融危機(jī)比經(jīng)濟(jì)危機(jī)的規(guī)模與破壞力更大58、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（ ）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或向人民法院提起訴訟。A.3B.5C.15D.2059、從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來(lái)看，福費(fèi)廷就是（ ）。A:擔(dān)保業(yè)務(wù)B:貿(mào)易墊資C:融資租賃D:遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)60、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是（ ）。A:因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B:在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)C:設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)D:設(shè)置專(zhuān)門(mén)的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)窗口來(lái)服務(wù)個(gè)人理財(cái)客戶(hù)61、（ ），我國(guó)開(kāi)始逐步建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度。A.20世紀(jì)90年代B.20世紀(jì)80年代C.19世紀(jì)70年代D.19世紀(jì)60年代62、通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（ ）功能。A.優(yōu)化資源配置功能B.資金融通功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價(jià)功能63、以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的是（ ）。A.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為B.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券C.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)技術(shù)分析買(mǎi)賣(mài)證券D.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為64、（ ），上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)正式形成。A1985年底B1987年底C1990年底D1999年底65、中國(guó)的中央銀行成立于（ ）。A.1948年B.1949年C.1978年D.1984年66、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話(huà)錄音等資料。其中除電話(huà)錄音外的其他資料應(yīng)（ ），以備核查，會(huì)計(jì)制度有特殊要求的除外。A、在交易合約到期后保存3年B、在交易成交日起保存3年C、在交易合約到期后保存5年D、在交易成交日起保存5年67、根據(jù)合同法撤銷(xiāo)權(quán)自債權(quán)人知道或應(yīng)知道撤銷(xiāo)事由之日起( )行使。A.半年內(nèi)B.一年內(nèi)C.二年內(nèi)D.五年內(nèi)68、中國(guó)人民銀行的職能是中國(guó)人民銀行在（ ）的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B. 國(guó)務(wù)院C. 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D. 全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)69、下列關(guān)于中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng).承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)D.以收取服務(wù)費(fèi)、賺取價(jià)差的方式獲得收益70、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))（ ）的增長(zhǎng)。A：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出B：居民收入C：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入D：經(jīng)濟(jì)收入71、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)中的建立客戶(hù)識(shí)別制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施B.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以只對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記72、對(duì)于可撤銷(xiāo)的合同，其救濟(jì)方法是（ ）。A.終止和變更B.變更和撤銷(xiāo)C.終止和撤銷(xiāo)D.重新訂立和變更73、（ ）對(duì)股東大會(huì)(經(jīng)營(yíng)管理決策機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)，從事銀行內(nèi)部的盡職監(jiān)督，財(cái)務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.董事長(zhǎng)74、在商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀 行實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)不超過(guò)（ ）。A:1年B:2年C:3年D:5年75、以下哪項(xiàng)不是我國(guó)公司法以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少分類(lèi)的 （ ）。A.有限責(zé)任公司B.無(wú)限責(zé)任公司C.股份有限公司D.國(guó)有獨(dú)資公司76、巴塞爾新資本協(xié)議在風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型上，增加了對(duì)（ ）的資本需求。A:操作風(fēng)險(xiǎn)B:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D:法律風(fēng)險(xiǎn)77、下列不屬于商業(yè)銀行債券投資目標(biāo)的是（ ）。A：平衡風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性B：降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C：提高資本充足率D：平衡流動(dòng)性和盈利性78、下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是（ ）。A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)B.了解為客戶(hù)提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶(hù)資產(chǎn)。79、在代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的過(guò)程中，銀行工作人員的做法正確的是（ ）。A利用消費(fèi)者的誤解，追求被代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品銷(xiāo)量B對(duì)產(chǎn)品的性質(zhì)、法律關(guān)系、被代理人的名稱(chēng)及其責(zé)任、所在機(jī)構(gòu)的責(zé)任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷(xiāo)售合約或廣告中，使消費(fèi)者無(wú)法獲得足夠信息C在合約中，或在向客戶(hù)介紹產(chǎn)品時(shí)，能使客戶(hù)準(zhǔn)確判斷產(chǎn)品的特性D利用消費(fèi)者對(duì)銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進(jìn)行合約以外的承諾80、支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，主要收入來(lái)源是（ ）。A.手續(xù)費(fèi)收入 B.存貸差 C.利息收入 D.投資收益 81、非金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，向客戶(hù)提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)，由（ ）予以取締。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.工商局D.法院82、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ ）萬(wàn)元以上屬于大額交易。A:10B:20C:50D:8083、針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)主要包括（ ）。A.破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪等B.貪污和受賄C.挪用公款和簽訂合同失職罪D.貪污和金融詐騙84、貸款合法合規(guī)性審查中，被審查人除借款人外，還可能有（ ）。A.關(guān)聯(lián)方B.債權(quán)人C.債務(wù)人D.擔(dān)保人85、2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的（ ）日為結(jié)息日。A7B15C20D2586、不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷(xiāo)、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，體現(xiàn)了（ ）原則。A.合法合規(guī) B.公平競(jìng)爭(zhēng) C.成本可算 D.風(fēng)險(xiǎn)可控 87、（ ）是指具備托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。A.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)B.代保管業(yè)務(wù)C.出租保管箱業(yè)務(wù)D.銀行保函業(yè)務(wù)88、下列不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的是（ ）。A.證券投資基金托管B.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)基金C.社?；鹜泄蹹.QFII投資托管89、2006年10月制定的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指南將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為（ ）。A.違法行為B.違規(guī)行為C.品行不端D.執(zhí)業(yè)水平低下90、銀行本票的提示付款期限為（ ）。A:一個(gè)月B:兩個(gè)月C:三個(gè)月D:半年 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、下列關(guān)于保險(xiǎn)詐騙罪的說(shuō)法正確的有（ ）。A保險(xiǎn)詐騙罪的對(duì)象是保險(xiǎn)公司B保險(xiǎn)詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險(xiǎn)人、受益人構(gòu)成C主觀方面行為人因?yàn)檫^(guò)失引起保險(xiǎn)事故發(fā)生，并獲得保險(xiǎn)金的不構(gòu)成犯罪D單位犯本罪數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑E本罪客觀方面的表現(xiàn)之一是投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的2、汽車(chē)金融公司管理辦法規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車(chē)金融公司可以從事（ ）業(yè)務(wù)。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.提供購(gòu)車(chē)貸款C.發(fā)行金融債券D.代理政策性銀行業(yè)務(wù)E.為貸款購(gòu)車(chē)提供擔(dān)保3、我國(guó)銀行的托管業(yè)務(wù)包括（ ）。A:基金托管業(yè)務(wù)B:股票托管業(yè)務(wù)C:債券托管業(yè)務(wù)D:代托管業(yè)務(wù)E:外匯托管業(yè)務(wù)4、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，下列做法符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是（ ）。A:辦好離職交接手續(xù)B:歸還欠費(fèi)C:歸還辦公用品D:帶走個(gè)人在該行工作時(shí)長(zhǎng)期積累的客戶(hù)聯(lián)絡(luò)信息E:以上選項(xiàng)都對(duì)5、貨幣市場(chǎng)是短期資金融通的市場(chǎng)，下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)的有（ ）。A.股票市場(chǎng)B.債券回購(gòu)市場(chǎng)C.債券市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)E.票據(jù)市場(chǎng)6、中國(guó)的銀行業(yè)由（ ）組成。A中央銀行B監(jiān)管機(jī)構(gòu)C投資銀行D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)E自律組織7、我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括（ ）。A:銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)B:票據(jù)市場(chǎng)C:股票市場(chǎng)D:銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)E:黃金市場(chǎng)8、銀行所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A:利率風(fēng)險(xiǎn)B:匯率風(fēng)險(xiǎn)C:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D:商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E:股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)9、銀行業(yè)作為一個(gè)較強(qiáng)規(guī)模效益的行業(yè)，其規(guī)模效益體現(xiàn)在（ ）。A.收入B.客戶(hù)規(guī)模C.市場(chǎng)份額D.存貸款規(guī)模E.資產(chǎn)規(guī)模10、商業(yè)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有（ ）。A. 期限短B. 金額大C. 金額小D. 風(fēng)險(xiǎn)低E. 手續(xù)簡(jiǎn)便11、商業(yè)銀行的利益相關(guān)者包括（ ）。A:存款人B:職工C:監(jiān)管部門(mén)D:中央銀行E:債權(quán)人12、一般而言，下列選項(xiàng)中可能導(dǎo)致利率上升的有（ ）。A.擴(kuò)張的貨幣政策 B.通貨膨脹 C.經(jīng)濟(jì)處于快速增長(zhǎng)時(shí)期 D.緊縮的貨幣政策 E經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期13、下列關(guān)于2004年版巴塞爾資本協(xié)議的描述，正確的有（ ）。A.體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維B.與1988年版巴塞爾資本協(xié)議相比，新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求C.強(qiáng)調(diào)提高銀行的信息披露水平D.與1988年版巴塞爾資本協(xié)議相比，提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查與市場(chǎng)約束的新規(guī)定E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法14、單位活期存款賬戶(hù)包括（ ）。A.單位清算賬戶(hù)B.一般存款賬戶(hù)C.基本存款賬戶(hù)D.專(zhuān)用存款賬戶(hù)E.臨時(shí)存款賬戶(hù)15、對(duì)于應(yīng)收賬款的概念，中國(guó)人民銀行制定的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法作了界定，即權(quán)利人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求義務(wù)人付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來(lái)的金錢(qián)債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)，這些權(quán)利包括（ ）。A.提供貸款或其他信用產(chǎn)生的債權(quán)B.公路、橋梁、隧道、渡口等不動(dòng)產(chǎn)收費(fèi)權(quán)C.出租產(chǎn)生的債權(quán)，包括出租動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)D.提供服務(wù)產(chǎn)生的僨權(quán)E.銷(xiāo)售產(chǎn)生的債權(quán)16、下列屬于金融市場(chǎng)直接融資工具的有（ ）。A.企業(yè)發(fā)行的商業(yè)票據(jù)B.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券C.企業(yè)發(fā)行的股票D.人壽保險(xiǎn)單E.企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券17、我國(guó)M1由（ ）構(gòu)成。A.M0B.企業(yè)單位定期存款C.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款D.企業(yè)單位活期存款E.機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)的存款18、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場(chǎng)定位中，（ ）業(yè)務(wù)為主。A.零售業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.投融資E.外幣業(yè)務(wù)19、銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作的人員，下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的有（ ）。A. 某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)公司委派至銀行的工作人員B. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所派遣的審計(jì)人員C. 汽車(chē)金融公司的工作人員D. 證券公司的工作人員E. 人壽保險(xiǎn)公司的工作人員20、出口方銀行為出口商提供的貿(mào)易融資服務(wù)有（ ）。A.提貨擔(dān)保B.減免保證金開(kāi)證C.福費(fèi)廷D.國(guó)際保理E.打包放款21、下列符合公平競(jìng)爭(zhēng)行為的有（ ）。A. 某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)問(wèn)后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)B. 某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成C. 某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D. 某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)E. 某銀行以低于同類(lèi)產(chǎn)品的價(jià)格向客戶(hù)提供服務(wù)22、相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，銀行中間業(yè)務(wù)具有如下特點(diǎn)（ ）。A:不使用銀行的自有資金B(yǎng):不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:占有銀行自有資本D:是銀行最主要的資金來(lái)源E:以收取服務(wù)費(fèi)方式獲得收益23、審查人對(duì)貸款申請(qǐng)資料的完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)，審查要點(diǎn)包括（ ）。A申請(qǐng)資料是否完整、齊全，資料信息是否合理、一致B借款人資信是否良好，還款來(lái)源是否足額可信C借款人是否屬于貸款銀行的信貸關(guān)系人D貸款用途是否符合國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定E貸款金額、利率、期限和還款方式是否符合相關(guān)規(guī)定24、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)有以下（ ）專(zhuān)業(yè)委員會(huì)。A.法律工作委員會(huì)B.自律工作委員會(huì)C.銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)D.農(nóng)村合作金融工作委員會(huì)E.金融機(jī)構(gòu)協(xié)作委員會(huì)25、法人一般分為（ ）。A、企業(yè)法人B、機(jī)構(gòu)法人C、事業(yè)單位法人D、社會(huì)團(tuán)體法人E、機(jī)關(guān)法人26、常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括（ ）。A.藏身于保密天堂B.偽造商業(yè)票據(jù)C.匿名存儲(chǔ)D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)E.借用空殼公司27、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（ ）。A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以?xún)?nèi)，并且在第三方看來(lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例B.不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感C.根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以?xún)?nèi)D.這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)E.滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求28、通貨膨脹的治理對(duì)策包括（ ）。A：緊縮的貨幣政策B：緊縮的財(cái)政政策C：緊縮的收入政策D：積極的供給政策E：擴(kuò)大有效需求29、下列（ ）屬于保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。A保險(xiǎn)公司B保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)C保險(xiǎn)預(yù)算機(jī)構(gòu)D保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)關(guān)E保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司30、關(guān)于民事法律行為的特征，下列表述正確的有（ ）。A.民事法律行為以意思表示為構(gòu)成要素B.民事法律行為的主體之間的地位是不平等的C.民事法律行為依意思表示的內(nèi)容而發(fā)生效力D.民事主體實(shí)施民事法律行為以設(shè)定、變更或終止一定民事法律行為關(guān)系為目的E.民事法律行為是經(jīng)法律確認(rèn)和認(rèn)可的一種重要的民事法律事實(shí)，它能弓丨起民事法律關(guān)系的設(shè)立、變更與終止31、下列有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管監(jiān)督的有（ ）。A:中國(guó)人民銀行B:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C:國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)D:國(guó)家審計(jì)部門(mén)E:地方政府32、商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的原則有（ ）。A. 銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作，共同推動(dòng)銀行持續(xù)、健康地發(fā)展B. 銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件C. 銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息D. 銀行應(yīng)鼓勵(lì)職工通過(guò)與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人的直接溝通和交流，反映職工對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見(jiàn)E. 銀行應(yīng)在保持銀行持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)股東利益最大化的同時(shí)，重視銀行的社會(huì)責(zé)任33、有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管34、合作機(jī)構(gòu)管理的風(fēng)險(xiǎn)防控措施包括（ ）。A加強(qiáng)貸前調(diào)查，切實(shí)核查經(jīng)銷(xiāo)商的資信狀況B按照銀行的相關(guān)要求，嚴(yán)格控制合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入C動(dòng)態(tài)監(jiān)控合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況、資金實(shí)力和擔(dān)保能力，及時(shí)調(diào)整其擔(dān)保額度D實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保方是否保持足額的保證金E嚴(yán)格按照履約保證保險(xiǎn)有關(guān)規(guī)定擬定合作協(xié)議，約定履約保證保險(xiǎn)的辦理、出險(xiǎn)理賠、免責(zé)條款等事項(xiàng)35、下面關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司的說(shuō)法正確的有（ ）。A.它以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B.依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任C.不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任D.它負(fù)責(zé)處置的不是政策性金融資產(chǎn)E.是指經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)36、銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（ ）的監(jiān)督。A從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D社會(huì)公眾E中國(guó)人民銀行37、抵押合同應(yīng)當(dāng)包含的條款有（ ）。A.被擔(dān)保債權(quán)的種類(lèi)和數(shù)額B.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱(chēng)、所在地C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).擔(dān)保范圍E.不能實(shí)現(xiàn)債權(quán)時(shí)的受償方式38、信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露（ ）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.董事變更情況D.其他重大事項(xiàng)39、信用風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)能否分散，可分為（ ）。A.系統(tǒng)性信用風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性信用風(fēng)險(xiǎn)C.結(jié)算前風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)E.主權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)40、個(gè)人存款業(yè)務(wù)包括（ ）。A.活期存款B.定期存款C.定活兩便存款D.個(gè)人通知存款E.教育儲(chǔ)蓄存款 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、（ ）貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，也可以從事金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。 A.對(duì)B.錯(cuò)2、（ ）貸款公司是專(zhuān)門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.對(duì)B.錯(cuò)3、（ ）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行提供農(nóng)業(yè)政策性信貸資金。A.對(duì)B.錯(cuò)4、（ ）中國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司帶有典型的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)特征，是專(zhuān)門(mén)為接受和處理國(guó)有金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)而建立的。A.對(duì)B.錯(cuò)5、（ ）商業(yè)銀行組織架構(gòu)是銀行各部分（包括一切機(jī)構(gòu)和部門(mén)）按照一定的排列順序、空間位置、聚集狀態(tài)、聯(lián)系方式以及各部分之間相互關(guān)系組成的一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)。A.對(duì)B.錯(cuò)6、（ ）金融市場(chǎng)被稱(chēng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能。A.正確B.錯(cuò)誤7、（ ）外幣存款業(yè)務(wù)中，除了主要的九個(gè)幣種之外，其他可自由兌換的外幣，也可以直接存入銀行。A.正確B.錯(cuò)誤8、（ ）目前世界各國(guó)通常不會(huì)因?yàn)楣墒械臐q跌而向投資者提供賠償。A.對(duì)B.錯(cuò)9、（ ）消費(fèi)金融公司是吸收公眾存款的非銀行機(jī)構(gòu)。A.對(duì)B.錯(cuò)10、（ ）金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面可能是故意，也可能是無(wú)意。A、正確B、錯(cuò)誤11、（ ）土地使用權(quán)屬于商業(yè)銀行監(jiān)管資本中的資本扣減項(xiàng)。A正確B錯(cuò)誤12、（ ）中國(guó)人民銀行與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同時(shí)擁有對(duì)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。A.對(duì)B.錯(cuò)13、（ ）簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體，為個(gè)人和單位。A.對(duì)B.錯(cuò)14、（ ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。A.對(duì)B.錯(cuò)15、（ ）在經(jīng)濟(jì)周期的危機(jī)階段，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，需要銀行的救助，所以此時(shí)銀行的負(fù)債規(guī)模上升。A.正確B.錯(cuò)誤第 39 頁(yè) 共 39 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共