農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法

精選文庫(kù)省農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法（試行）第一章 總 則第一條 為有效實(shí)施反洗錢法律法規(guī)，提升履行反洗錢責(zé)任和義務(wù)的自覺(jué)性，合理評(píng)價(jià)反洗錢管理工作，根據(jù)國(guó)家反洗錢法律法規(guī)和人民銀行反洗錢管理制度的相關(guān)要求，并結(jié)合省農(nóng)村信用社實(shí)際，特制訂本辦法。第二條 本辦法考核各市聯(lián)社、各辦事處，各縣級(jí)行社反洗錢工作考核辦法由各市聯(lián)社、辦事處自行制訂。第三條 反洗錢工作考核以省聯(lián)社考核及外部檢查結(jié)果為考核依據(jù)，以“日常監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、定期通報(bào)、全年總評(píng)”為考核原則，采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合，以非現(xiàn)場(chǎng)為主的方式，考核結(jié)果納入對(duì)各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人考核及評(píng)級(jí)當(dāng)中。第二章 考核內(nèi)容及權(quán)重第四條對(duì)各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門反洗錢工作的考核項(xiàng)目及權(quán)重為：基礎(chǔ)管理情況20、報(bào)告質(zhì)量50、反洗錢檢查20、宣傳與培訓(xùn)10%。具體項(xiàng)目包括：（一）基礎(chǔ)管理情況：1.反洗錢工作小組履職情況； 2.反洗錢崗位設(shè)置及人員管理情況； 3.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查情況；4.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類情況；5.指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)賬戶資料及交易記錄保存情況；6.省聯(lián)社反洗錢相關(guān)工作要求的落實(shí)情況。（二）報(bào)告質(zhì)量1.大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送情況；2.反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)告報(bào)送情況；3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況；4.反洗錢簡(jiǎn)報(bào)的報(bào)送情況；（三）檢查開展情況1.對(duì)轄內(nèi)各縣級(jí)行社反洗錢工作開展情況進(jìn)行檢查情況；2.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改及落實(shí)情況。（四）反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況；1.反洗錢宣傳、培訓(xùn)計(jì)劃2.反洗錢宣傳與培訓(xùn)的組織情況。第五條為了鼓勵(lì)各市聯(lián)社、辦事處積極、主動(dòng)開展反洗錢工作，對(duì)下列情況但不限于酌情加分：（一）轄內(nèi)各縣級(jí)行社在反洗錢外部檢查中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的；（二）積極開展反洗錢調(diào)查研究，反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或有關(guān)部門刊發(fā)的；（三）在省聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識(shí)競(jìng)賽或考試中獲得前三名的；（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。第三章 考核依據(jù)及程序第六條對(duì)各市聯(lián)社、辦事處反洗錢工作的考核，由省聯(lián)社反洗錢辦公室每季度依據(jù)其日常履職情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)價(jià)。省聯(lián)社反洗錢辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項(xiàng)檢查，檢查覆蓋面應(yīng)至少達(dá)到30%。第七條 對(duì)各市聯(lián)社、辦事處的考核評(píng)價(jià)應(yīng)在季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)完成?？己嗽u(píng)價(jià)結(jié)果定期予以通報(bào)。第八條各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和審計(jì)部門根據(jù)省聯(lián)社反洗錢有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢檢查監(jiān)督職責(zé)。檢查監(jiān)督結(jié)果納入機(jī)構(gòu)專業(yè)考核和審計(jì)評(píng)價(jià)當(dāng)中，同時(shí)向省聯(lián)社反洗錢辦公室反饋。第九條 對(duì)各縣級(jí)行社發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)而受到總行和人民銀行通報(bào)處罰的情況，實(shí)行對(duì)該縣級(jí)行社年度考核一票否決，取消該縣級(jí)行社及相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門各類評(píng)先參評(píng)資格。第四章責(zé)任追究第十條 對(duì)發(fā)生符合省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理規(guī)定的行為，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰。第十一條對(duì)于發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)或者未能有效履職反洗錢職責(zé)而受到人民銀行通報(bào)處罰的情況，依據(jù)干部履職問(wèn)責(zé)有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)任職干部進(jìn)