資金保障措施

施工單位項(xiàng)目資金籌措保障措施如何制定項(xiàng)目實(shí)施的資金籌措保障措施，并建立以滿足工程要求的流動(dòng)資金，高效的利用項(xiàng)目部的流動(dòng)資金，最大程度發(fā)揮流動(dòng)資金的效益，在合同條件下完成業(yè)主交給施工任務(wù)，提高企業(yè)的競爭力，我公司在多年的施工過程中形成了自己的管理模式。對(duì)重點(diǎn)工程和特殊重大工程，我公司更具備一定的流動(dòng)資金管理和使用方式。一、公司儲(chǔ)備資金管理措施由于物資儲(chǔ)備資金在流動(dòng)資金占相當(dāng)大的比重，管好物資儲(chǔ)備資金是管好用活流動(dòng)資金的重點(diǎn)。項(xiàng)目在材料采購時(shí)，要正確制定采購計(jì)劃，搞好供需平衡，合理安排采購資金。對(duì)生產(chǎn)所需的各種材料物資，應(yīng)區(qū)分輕、重、緩、急，統(tǒng)籌安排，堅(jiān)決保證生產(chǎn)關(guān)鍵材料、重點(diǎn)項(xiàng)目的材料；對(duì)超儲(chǔ)積壓材料，應(yīng)嚴(yán)禁采購；應(yīng)嚴(yán)格做到能自制加工的不購進(jìn)，能改進(jìn)的不購進(jìn)，能修舊利廢的盡量使用；在材料到貨時(shí)按合同嚴(yán)格進(jìn)行驗(yàn)收，對(duì)庫存物資要認(rèn)真審核，及時(shí)掌握進(jìn)貨情況，把好資金結(jié)算關(guān)，使進(jìn)貨中發(fā)生的問題解決在承付貨款之前。為達(dá)到以上要求，項(xiàng)目在內(nèi)部管理上，把儲(chǔ)備資金逐項(xiàng)分解落實(shí)到各部門、科室、個(gè)人，實(shí)行獎(jiǎng)罰制度，使有關(guān)部門和人員精打細(xì)算，克服過去管物不管錢、盲目采購、積壓資金現(xiàn)象嚴(yán)重等情況。財(cái)務(wù)部門對(duì)每個(gè)采購人員按照采購計(jì)劃核定備用金，并加強(qiáng)對(duì)采購資金的跟蹤管理，按月清理，以減少資金的墊支和使用。二、貫徹執(zhí)行節(jié)約成本，降低消耗措施項(xiàng)目要采取有效措施，控制生產(chǎn)消耗、節(jié)約各項(xiàng)費(fèi)用。要正確編制生產(chǎn)計(jì)劃，嚴(yán)格按計(jì)劃施工。要把成本指標(biāo)和各種主要材料、單項(xiàng)消耗指標(biāo)縱橫分解到各部門、各施工段及個(gè)人，實(shí)行獎(jiǎng)罰承包。三、執(zhí)行工程計(jì)量工作制度，加快資金的回收。加強(qiáng)工程部門、合同部門的對(duì)已完工程及變更工程的計(jì)量工作。做到工程只要結(jié)束，就能很快形成計(jì)量。同時(shí)，合同部門、財(cái)務(wù)部門應(yīng)通力合作，盡快使申報(bào)的進(jìn)度款回到我們手中。四、建立項(xiàng)目實(shí)施內(nèi)部資金賬戶，實(shí)施二級(jí)核算制度項(xiàng)目通過內(nèi)部資金賬戶，進(jìn)行內(nèi)部工程資金結(jié)算業(yè)務(wù)，防止流動(dòng)的亂戰(zhàn)、亂用占用。同時(shí)，我公司的內(nèi)部資金賬戶，確保一個(gè)工日內(nèi)辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁拖欠。內(nèi)部資金賬戶，項(xiàng)目要先存后用，不準(zhǔn)透支；項(xiàng)目向公司資金賬戶借款。公司執(zhí)行內(nèi)部銀行結(jié)算制，促進(jìn)企業(yè)流動(dòng)資金的周轉(zhuǎn)，使企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)一步穩(wěn)定提高。五、堅(jiān)持多渠道融資，強(qiáng)化流動(dòng)資金籌措。隨著公司規(guī)模的快速擴(kuò)張，企業(yè)僅靠自身資金及工程款收入，已難以公司大規(guī)模資金需求的要求，但是對(duì)該項(xiàng)目，我公司完全有能力，滿足施工對(duì)流動(dòng)資金的要求。同時(shí)我公司將想方設(shè)法多方面、多渠道籌集流動(dòng)資金資金，諸如我公司與興業(yè)銀行等辦理的流動(dòng)資金授信額度，僅此一項(xiàng)就可滿足公司30%的施工流動(dòng)資金需求；兄弟企業(yè)之間的相互資金支持和拆解等均可籌集一定數(shù)額的流動(dòng)資金。六、通過內(nèi)部銀行，快速實(shí)現(xiàn)施工流動(dòng)資金的籌集利用銀行的“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，集中企業(yè)的流動(dòng)資金，對(duì)各項(xiàng)目部流動(dòng)資金的“幫你存，幫你借”，項(xiàng)目部暫時(shí)流動(dòng)資金存入公司統(tǒng)一流動(dòng)資金管理賬戶，項(xiàng)目部可以隨時(shí)從部門資金中提取自己項(xiàng)目的資金，在項(xiàng)目部流動(dòng)資金短缺時(shí)可以臨時(shí)從該部門的賬目中臨時(shí)借取一部分資金，以利于其它項(xiàng)目部使用，從而縮短各項(xiàng)目部收支失衡的時(shí)間，減輕失衡的程度，減少了短缺資金時(shí)項(xiàng)目籌資的成本，提高了項(xiàng)目部的效益性，同時(shí)加強(qiáng)企業(yè)的資金的調(diào)控力度，增強(qiáng)企業(yè)的融資功能，提高了企業(yè)資金使用效率，增加了企業(yè)的效益，提高了企業(yè)的競爭力。具體的公司內(nèi)部流動(dòng)資金的借款方式如下：（1）儲(chǔ)備借款。公司內(nèi)部銀行的核心工作是貯備借款，備用安排向項(xiàng)目部確保它能夠提取一定數(shù)額以內(nèi)的資金，以平衡短期流動(dòng)資金收支問題。（2）應(yīng)急儲(chǔ)備借款。為所其它外界原因（如業(yè)主拖欠款）而經(jīng)歷特殊收支困難的項(xiàng)目部提供額外的短期借款。（3）緊急借款。公司用于幫助項(xiàng)目部解決因突然的和不可預(yù)見的自然災(zāi)害而產(chǎn)生的收支問題（如遇到洪水等自然災(zāi)難）。七、采取經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析措施，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施我公司要重視經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析，從實(shí)際出發(fā)，建立資金利用效果分析制度。考核資金利用效果的指標(biāo)主要是流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)率，包括流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)和流動(dòng)資金利潤率。將這些指標(biāo)與本企業(yè)歷史相比、與計(jì)劃相比、與行業(yè)平均水平相比，看是否有明顯上升或下降，是否存在異常。通過分析找出差異原因，對(duì)造成不利的因素提出解決措施。改變過去那種財(cái)務(wù)部門算死賬而不參與經(jīng)營管理的做法，使財(cái)務(wù)管理充分發(fā)揮其應(yīng)有職能。八、執(zhí)行合同管理制度，挖掘資金潛力，發(fā)揮流動(dòng)資金的效益。九、我公司是秦森（集團(tuán)）公司的合資公司，具有集團(tuán)公司的集團(tuán)化優(yōu)勢，可以實(shí)現(xiàn)多渠道、多領(lǐng)域的物資設(shè)備、人力資源、流動(dòng)資金等的人、財(cái)、物等快速整合調(diào)劑能力，確