遼寧省2015年下半年基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險試題

遼寧省2015年下半年基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、基金合同是約定基金管理人、_和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。 A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司 2、基金管理公司的主要業(yè)務有_。 A基金的募集與銷售 B特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務 C投資咨詢服務業(yè)務 D基金的投資管理3、基金公司每月按不低于基金管理費收入的_計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。 A：1% B：3% C：5% D：10% 4、混合型基金與股票型基金相比，_。 A投資風險高低無法比較 B投資風險一樣 C投資風險相對較低 D投資風險相對較高5、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。 A1  B3  C6  D12 6、基金年度報告一般在會計年度結束后_日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。 A30 B45 C60 D90 7、防范基金銷售技術風險的措施有_。 A關鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備 B信息技術運營有完善的備份措施和方案 C應做好業(yè)務保障設施的日常管理與維護保養(yǎng) D應定期組織信息系統(tǒng)運營的應急演練 8、根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。 A1 B5 C10 D20 9、企業(yè)補充流動資金的重要手段是_。 A發(fā)行股票 B發(fā)行短期債券 C發(fā)行長期債券 D購買政府債券 10、_應取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。 A基金管理公司的全部基金銷售人員 B證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員 C商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務管理的人員 D專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員11、基金會計核算的特點包括_。 A會計主體是證券投資基金 B會計分期細化到日 C只對實現(xiàn)利得進行確認 D基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債 12、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是_。 A基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低 C我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率 13、基金銷售的_要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。 A規(guī)范性 B專業(yè)性 C服務性 D適用性14、在上半年結束后_日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。 A：30 B：60 C：90 D：120 15、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于_日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4 16、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，并從_中列支。 A基金管理費 B基金托管費 C基金交易費用 D基金運作費用 17、證券投資基金具有_等特點。 A組合投資 B信息透明 C專業(yè)管理 D共擔風險 18、_在普及投資者教育、培訓客戶經(jīng)理的工作中起到了“領頭羊”的作用。 A中國證監(jiān)會 B中國銀監(jiān)會 C中國證券業(yè)協(xié)會 D中國證監(jiān)會派出機構 19、以下選項中，屬于風險提示函必備內(nèi)容的有_。 A基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險 B基金在投資運作過程中可能面臨各種風險 C投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險 D基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益 20、基金經(jīng)理的_決定基金中短期的風險收益特征。 A從業(yè)經(jīng)驗 B過往業(yè)績 C投資理念 D操作風格 21、基金的各項資產(chǎn)利息的計提方式為_。 A按周計提 B按月計提 C按日計提 D按季計提 22、基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括_、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。 A審計費 B律師費 C上市年費 D信息披露費 23、證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定“基金銷售由_負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構 24、下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是_。 A貝塔系數(shù) B久期 C跟蹤誤差 D信用等級 25、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括_ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的高度 D：產(chǎn)品線的深度 26、基金銷售適用性的_原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。 A投資人利益優(yōu)先 B全面性 C客觀性 D及時性 27、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有_。 A投資損失由基金管理人承擔 B享受到專業(yè)化的投資管理服務 C用較少的資金進行多樣化的資產(chǎn)配置 D基金財產(chǎn)的保管安全有保障 28、下列屬于基金銷售機構公共關系所關注的公眾的有_。 A新聞媒介 B股東 C業(yè)內(nèi)機構 D客戶 29、基金定期報告中，需要進行審計的是_。 A基金季度報告和半年度報告 B基金半年度報告和年度報告 C基金年度報告 D基金季度報告、半年度報告和年度報告 30、基金管理公司的主要業(yè)務包括_。 A基金募集與銷售 B投資管理與投資咨詢服務 C基金運營 D受托資產(chǎn)管理 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、證券投資基金法規(guī)定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是_。 A凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定 B所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C有安全高效的清算、交割系統(tǒng) D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度 32、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只_ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金33、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列_條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。 A基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人 C基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣 34、按證券的募集方式分類，有價證券可分為_。 A公募證券 B上市證券 C私募證券 D非上市證券35、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。 A股票名稱 B股票編號 C股票的記載方式 D股東權利 36、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是_。 A每日都進行分配 B貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益 37、基金管理人不得免收持有期低于_年的投資人的后端申購(認購)費用。 A1 B2 C3 D5 38、普通股票股東的權利包括_。 A公司重大決策參與權 B公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權 C了解公司經(jīng)營狀況的權利 D優(yōu)先認股權 39、基金的投資運作是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括_等部分。 A風險控制 B績效評估 C交易管理 D投資管理 40、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易_。 A為折價交易，折價率為5.76% B為折價交易，折價率為12.68% C為溢價交易，溢價率為14.52% D為溢價交易，溢價率為6.11%41、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起_個工作日內(nèi)支付贖回款項。 A3 B5 C7 D9 42、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為_。 A10元人民幣 B10份基金份額 C1份基金份額 D1元人民幣 43、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將_等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。 A行動方案 B組織結構 C決策和獎勵制度 D人力資源和企業(yè)文化44、_是基金銷售機構從市場和投資者需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。 A基金的市場營銷 B基金的運作管理 C基金的收益分配 D基金的運作監(jiān)管 45、基金銷售監(jiān)管的原則包括_。 A依法監(jiān)管原則 B公開、公平、公正原則 C審慎監(jiān)管原則 D監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 46、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有_。 A明確目標客戶市場 B客戶的尋找 C客戶的溝通 D客戶關系的維護 47、下列投資者，應推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有_。 A偏好購買新基金產(chǎn)品的 B希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的 C注重基金業(yè)績表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的 D短期市場趨勢不明朗時有投資需求的 48、在我國，對_從證券市場中取得的收人，包括買賣股票，債券的差價收入，股權的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。 A證券投資基金 B企業(yè) C基金管理公司 D非銀行金融機構 49、QDII基金面臨的風險有_。 A匯率風險 B流動性風險 C國別風險、新興市場風險等特別投資風險 DQDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風險 50、基金管理人應當自收到核準文件之日起_個月內(nèi)進行封閉式基金的發(fā)售。 A：2 B：3 C：4 D：6 51、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于_年。 A：10 B：15 C：20 D：30 52、在基金業(yè)績相仿的情況下，基金公司的_往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。 A營銷能力 B研究能力 C投資能力 D風險控制能力 53、基金在運作過程中發(fā)生可能對基金份額持有人權益或基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應按照有關規(guī)定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項是_ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更 C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員1年內(nèi)變更達20%以上 54、根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有_。 A各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B其分析更多基于預測數(shù)據(jù) C對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D對量化指標經(jīng)濟意義的理解和重視程度可能不盡一致 55、_是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。 A上證國債指數(shù) B上證企業(yè)債指數(shù) C中國債券指數(shù) D中證全債指數(shù) 56、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是_。 A投資部 B研究部