處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)方案

1/8處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)方案為有效防范和嚴(yán)厲打擊非法集資行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)、XX省人民政府關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)、關(guān)于開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的通知、關(guān)于開(kāi)展XX年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知、關(guān)于印發(fā)XX年XX市防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案的通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，決定在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，特制定工作方案如下深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)省委、省政府和市委、市政府的決策部署，按照“屬地管理”、“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，防打結(jié)合，打早打小，突出重點(diǎn)，疏堵結(jié)合，上下聯(lián)動(dòng)，密切配合，進(jìn)一步強(qiáng)化防范預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查、案件處置、宣傳教育等工作，切實(shí)規(guī)范一批、關(guān)停一批、打擊一批，堅(jiān)決遏制非法集資案件高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)我縣金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。切實(shí)加強(qiáng)防范預(yù)警。縣直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、異常情況，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判和防范預(yù)警。高度關(guān)注投資理財(cái)、P2P絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社等重點(diǎn)領(lǐng)域。人行、市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門，及時(shí)掌握類金融機(jī)構(gòu)和投資理2/8財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)領(lǐng)域的人員、地點(diǎn)、資金、運(yùn)作、社會(huì)評(píng)價(jià)等基本情況。重點(diǎn)把握巨額可疑資金交易、巨額轉(zhuǎn)移資金、批量處置資產(chǎn)、不能及時(shí)兌現(xiàn)本息、重大負(fù)面事件等異常情況。切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查?？h直各部門要對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行“拉式”排查，全面了解風(fēng)險(xiǎn)情況，嚴(yán)格控制和防范非法集資行為。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要加強(qiáng)配合。重點(diǎn)領(lǐng)域投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、私募股權(quán)投資；第三方支付、絡(luò)借貸平臺(tái)、P2P等新型絡(luò)金融行業(yè)；農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社；電子商務(wù)、租賃行業(yè)；養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民辦教育機(jī)構(gòu)等企業(yè)。工作重點(diǎn)1嚴(yán)查非法吸收公眾存款。重點(diǎn)查處非法吸收或變相吸收公眾存款、高利轉(zhuǎn)貸和暴力追債。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)提供近3個(gè)月的銀行流水和對(duì)賬單，說(shuō)明資金的流向和用途。2嚴(yán)查未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。重點(diǎn)排查業(yè)務(wù)范圍，包括針對(duì)本地實(shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目開(kāi)展股權(quán)投資、債權(quán)投資、資本投資咨詢、短期財(cái)務(wù)性投資、受托資產(chǎn)管理及定向私募等業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁超范圍經(jīng)營(yíng)。3嚴(yán)查涉類非法集資和民間非法投融資行為。重點(diǎn)排查此類機(jī)構(gòu)是否有“一帶多”和以銀行信貸資金出資行為，嚴(yán)厲打擊虛假出資、抽逃注冊(cè)資本、非法融資等行為。3/8切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要面向公眾、面向基層廣泛開(kāi)展宣傳教育，利用反面典型案例加強(qiáng)警示教育，講清合法與非法的界限。廣泛開(kāi)展以“理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎”為主要內(nèi)容的公益廣告宣傳。針對(duì)投資理財(cái)、互聯(lián)金融、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育等案件高發(fā)領(lǐng)域，開(kāi)展行業(yè)法律政策宣傳。針對(duì)離退休人員、農(nóng)民工、上訪人員、城市白領(lǐng)等特定人群開(kāi)展重點(diǎn)宣傳。積極創(chuàng)新形式和方法，主動(dòng)準(zhǔn)確回應(yīng)群眾關(guān)切、媒體關(guān)注的問(wèn)題，將傳統(tǒng)媒體和新興媒體結(jié)合起來(lái)，探索群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳形式和內(nèi)容，運(yùn)用通俗、生動(dòng)、形象、親切的語(yǔ)言，推出更接地氣、有生氣的宣傳作品，開(kāi)展特色鮮明的宣傳教育活動(dòng)。切實(shí)加強(qiáng)廣告資訊管理。強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資廣告資訊信息。縣直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)報(bào)刊雜志、廣播電視、絡(luò)媒體、戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行全面清理整治。特別是針對(duì)非法集資絡(luò)化、“泛理財(cái)化”的趨勢(shì)特點(diǎn)，加大對(duì)站、微博、微信、手機(jī)客戶端等新興媒體的排查力度，加強(qiáng)對(duì)投資管理、投資咨詢、第三方理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)以及P2P絡(luò)借貸等互聯(lián)平臺(tái)發(fā)布廣告的審查管理。上述非金融企業(yè)不得自行設(shè)計(jì)發(fā)布含有預(yù)期收益、期限等要素的融資類產(chǎn)品廣告。非金融企業(yè)代理銷售金融4/8機(jī)構(gòu)產(chǎn)品必須符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，廣告中必須標(biāo)明金融產(chǎn)品名稱，明示金融產(chǎn)品本質(zhì)屬性。XX年防范和打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)在XX縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，辦公室設(shè)在縣金融辦?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要明確相應(yīng)組織，建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本轄區(qū)防范和打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作。宣傳部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)新聞媒體做好新聞報(bào)道和輿論引導(dǎo)工作；組織開(kāi)展防范和處置非法集資宣傳教育工作；督促報(bào)社、廣播電視臺(tái)及新聞?wù)炯訌?qiáng)廣告管理。縣發(fā)改委負(fù)責(zé)對(duì)其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管?？h金融辦負(fù)責(zé)對(duì)“兩類公司”進(jìn)行監(jiān)管?？h教育局、縣人社局分別負(fù)責(zé)對(duì)各自審批管理的民辦院校、民辦教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管?？h公安局負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)指揮受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹椋粚?duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作?？h民政局負(fù)責(zé)對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)有無(wú)證照、高息攬存、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、地產(chǎn)分割、發(fā)放高利貸等進(jìn)行查處?？h農(nóng)委、縣農(nóng)機(jī)局負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金5/8合作社進(jìn)行監(jiān)管，嚴(yán)肅查處超許可范圍經(jīng)營(yíng)行為。縣商務(wù)局負(fù)責(zé)對(duì)典當(dāng)、融資租賃行業(yè)、商業(yè)保理公司、商品現(xiàn)貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管?？h市場(chǎng)監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)企業(yè)注冊(cè)登記管理、企業(yè)公示信息監(jiān)管，審查投資人身份、公司經(jīng)營(yíng)范圍、出資情況，收集、提供企業(yè)年報(bào)信息，開(kāi)展“雙隨機(jī)”抽查；對(duì)投資咨詢行業(yè)、非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；廣告管理、監(jiān)測(cè)和檢查。該吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，該依法取締的依法取締，并通過(guò)媒體公布黑名單?？h國(guó)稅局、縣地稅局負(fù)責(zé)稅收?qǐng)?zhí)法，提供涉嫌非法集資企業(yè)的稅收信息。人民銀行XX支行負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌非法集資的可疑資金進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合相關(guān)部門對(duì)已認(rèn)定的非法集資企業(yè)開(kāi)展的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行查處與取締。人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)第三方支付行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管?？h財(cái)政局負(fù)責(zé)保障防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的工作經(jīng)費(fèi)。專項(xiàng)行動(dòng)時(shí)間XX年X月X日至X月X日。分四個(gè)階段進(jìn)行宣傳教育階段?？h處非辦牽頭，宣傳部門配合，按照以上工作任務(wù)要求開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)。利用電視臺(tái)、廣播電臺(tái)、報(bào)紙等新聞媒體進(jìn)行廣泛宣傳。在社區(qū)街道、廣場(chǎng)、6/8車站、城鄉(xiāng)結(jié)合部、農(nóng)村集鎮(zhèn)等群眾主要集散地，懸掛宣傳條幅，張貼宣傳海報(bào)；設(shè)立咨詢點(diǎn)，播放防范處置非法集資專題教育片，發(fā)放宣傳資料，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳?？h金融辦、人民銀行XX支行按各自職責(zé)分別負(fù)責(zé)安排金融機(jī)構(gòu)、類金融機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)點(diǎn)張貼宣傳廣告、發(fā)放防范處置非法集資宣傳材料，播放防范打擊非法集資專題宣傳片，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所電子屏幕中滾動(dòng)播放防范打擊非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)。調(diào)查摸底階段。縣政府相關(guān)部門對(duì)重點(diǎn)排查領(lǐng)域進(jìn)行一次全面摸底，查清機(jī)構(gòu)家數(shù)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)狀況、是否存在風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)情況。設(shè)立舉報(bào)電話，積極引導(dǎo)廣大群眾提供相關(guān)的信息和線索。現(xiàn)場(chǎng)檢查階段。縣政府相關(guān)部門在調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，對(duì)轄內(nèi)重點(diǎn)領(lǐng)域的企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，詳查是否存在風(fēng)險(xiǎn)、是否涉嫌非法集資。清理打擊階段。縣政府相關(guān)部門針對(duì)排查出的問(wèn)題，逐一梳理，分類處置，嚴(yán)厲查處，該規(guī)范的規(guī)范，該取締的取締，該移交司法機(jī)關(guān)的移交司法機(jī)關(guān)，并在縣內(nèi)主要媒體予以曝光?？h政府將組織督查組對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行督查。專項(xiàng)活動(dòng)期間，暫停各類投融資、理財(cái)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)審批工作。7/8精心組織實(shí)施?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要充分認(rèn)識(shí)防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的重要性，從遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭和維護(hù)全縣金融秩序、社會(huì)穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，制定詳細(xì)的工作方案，精心組織，周密部署，確保專項(xiàng)行動(dòng)順利開(kāi)展、取得實(shí)效。密切協(xié)作配合?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展，密切關(guān)注專項(xiàng)行動(dòng)中可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素，妥善處置。縣直有關(guān)單位要認(rèn)真履行職責(zé)，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，密切協(xié)作配合，形成工作合力，高效推進(jìn)防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)。認(rèn)真進(jìn)行查處。堅(jiān)持防打結(jié)合、打早打小的原則，對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)調(diào)查、及時(shí)處置，把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專項(xiàng)行動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的本地、本單位難以解決的的困難和問(wèn)題，及時(shí)向上匯報(bào)，確保有效處置。嚴(yán)格責(zé)任追究。對(duì)防范和處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)不重視，造成不良影響和嚴(yán)重后果的，予以通報(bào)批評(píng)，并在年度綜合治理