綜合開拓基本法考核規(guī)定

1、綜合開拓考核規(guī)定宣導 2010版,綜合開拓部,2,平安是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。,3,平安的目標是讓平均每個平安客戶擁有2.5個平安產品，達成這一目標需要平安所有客戶經理隊伍的共同努力。,公司將通過建立產品專家體系、IT平臺、后援服務體系、客戶關系管理體系、培訓體系、銷售后臺、銷售支持體系等后臺體系，支持業(yè)務員或其它渠道為客戶提供產壽險、健康險、年金、住房貸款、車貸、短期融資等組合產品或是一攬子計劃等全方位的金融產品，使客戶得到一站式的“買房買車買保險，投資儲蓄信用卡”服務。,4,培養(yǎng)個人客戶經理

2、是推動平安集團綜合金融戰(zhàn)略的重要工作。,開展綜拓業(yè)務，除了帶來收益、服務客戶外，對于我們的考核有幫助么？,開展綜拓業(yè)務所獲得的業(yè)績和件數可以幫助我們參與維持和晉升！,大家不要忘記哦,基本法,6,為實現集團綜合金融戰(zhàn)略，搭建個人客戶經理體系，公司不斷完善綜合開拓考核管理規(guī)定以支持業(yè)務隊伍發(fā)展。,基本法綜合開拓考核規(guī)定將于10年再出新招，人稱,7,零售業(yè)務 納入基本法 考核,新人維持 特別政策,綜合開拓 業(yè)績計入方式調整,第一槍,第二槍,第三槍,“三槍拍案驚奇”,營 銷,1,區(qū) 拓,2,基本法,綜合開拓傭金的定義,綜合開拓傭金=A+B+C A：個銷產財務實收保費的5% （交強險4%） B：個銷養(yǎng)短

3、期險傭金 C：個銷養(yǎng)長期險初年度傭金之和,營銷,基本法,10,業(yè)績: 計入維持傭金,但累計金額 不超過考核條件中個人（團隊） 月均FYC考核標準的30%.,個人（團隊）維持考核,正式業(yè)務員晉升業(yè)務主任考核,件數: 傭金累計達到300元 為一件，同一考核期 內最多計入一件,業(yè)績: 計入維持傭金,累計金額 不超過考核條件中個人 月均FYC考核標準的10%,件數: 傭金累計達到300元 為一件，同一考核期 內最多計入一件,營銷,新人特殊傭金計入,營銷,轉正后第一次、第二次參加考核的正式業(yè)務員，累計金額不超過其考核條件中個人月均FYC考核標準的50%；自第三考核季開始，仍最高計入30。,新人轉正后 特

4、殊維持考核,借助新人特別政策，利用綜合開拓積累準客戶，成功銷售壽險，達成考核標準。,晉升時只針對正式層級晉升業(yè)務主任的個人考核； 1，4，7、10月份進行正式業(yè)務員的維持考核，操作在正式計算傭金（每月15日）后。,為了幫助大家更好的理解綜合開拓在晉升和維持中對大家的幫助，讓我們一起看一下以下案例吧！,營銷,營銷,舉例1：,營銷市區(qū)業(yè)務員小王，2010年4月1日轉正，考核季 4-6月，在該考核季內個險傭金1200元；件數2件； 養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費:900元， 商業(yè)險:2000元。 問：計入維持的傭金？件數？ 如果考核季為10-12月，計入維持的傭金？件數？,營銷,營銷市區(qū)業(yè)

5、務員小王，2010年4月1日轉正，考核季4-6月，在該考核季內個險傭金1200元；件數2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費：900元，商業(yè)險：2000元。 問：計入維持的傭金？件數？ 如果考核季為10-12月，計入維持的傭金？件數？,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元 綜合開拓計入維持考核的傭金=1500*50%=750元 該考核季計入考核的傭金=1200+736=1936元 件數=2+1=3件,考核季 4-6月,考核季 10-12月,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元 綜合開拓計入維持考核的傭金=1500*30%=450元 該考核

6、季計入考核的傭金=1200+450=1650元 件數=2+1=3件,營銷,正式業(yè)務員維持考核 第一、二次參加考核的考核季累計應FYC1500元； 綜拓計入維持的傭金：1500*50%=750元； 至少個險FYC=1500-750=750元 自第三考核季起累計應FYC1500元； 綜拓計入維持的傭金：1500*30%=450元； 至少個險FYC=1500-450=1050元,營銷,舉例2：,營銷市區(qū)正式業(yè)務員小王，準備2010年7月晉升，在4-6月的季內個險傭金8000元；并且無FYC掛零月，件數8件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費為5000元，商業(yè)險為10000元。 問：計入個人晉升

7、的傭金？件數？,營銷,營銷市區(qū)正式業(yè)務員小王，準備2010年7月晉升，在4-6月的季內個險傭金8100元；并且無FYC掛零月，件數8件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費為5000元，商業(yè)險為10000元。 問：計入個人晉升的傭金？件數？,綜合開拓傭金=600+5000*4%+10000*5%=1300元 綜合開拓計入晉升考核的傭金=9000*10%=900元 該考核季計入晉升考核的傭金=8100+900=9000元 件數=8+1=9件,正式業(yè)務員晉升業(yè)務主任考核 正式業(yè)務員晉升業(yè)務主任累計應FYC9000元； 綜拓計入維持的傭金：9000*10%=900元； 至少個險FYC=9000-

8、900=8100元,小結,營銷,19,攜手-開創(chuàng)共贏新篇章！,營 銷,1,區(qū) 拓,2,基本法,綜合開拓傭金的定義,綜合開拓傭金=A+B+C A：個銷產財務實收保費的5% （交強險4%） B：個銷養(yǎng)短期險傭金 C：個銷養(yǎng)長期險初年度傭金之和,區(qū)拓,注：區(qū)拓系列考核業(yè)績換算方法： 考核業(yè)績綜合開拓傭金/35%。,基本法,業(yè)績: 但累計金額不超過同一考核 期對應個險業(yè)績維持標準的30% 。,個人（團隊）維持考核,收展員晉級、晉升區(qū)主任考核,件數:累計業(yè)績達到800元為一 件參與收展員個人維持考核同 一考核期內最多計入一件，區(qū)主 任維持考核件數可含區(qū)本人的 一件綜拓件數。,業(yè)績: 累計金額不超過同一考

9、核期對應 個險晉升業(yè)績考核標準的10%,件數:累計業(yè)績達到800元為一件， 但同一考核期內最多計入一件； 收展員晉升區(qū)主任，團隊件數可包 含擬晉升區(qū)主任本人的一件綜合 開拓件數。,區(qū)拓,新人特殊業(yè)績計入,第一、二次參加考核的考核季，綜合開拓計入比例最高為業(yè)績考核標準的50，自第三考核季開始，仍最高計入業(yè)績考核標準30。,新人轉正后 特殊維持考核,區(qū)拓,借助新人特別政策，利用綜合開拓積累準客戶，成功銷售壽險，達成考核標準。,考核細則及案例分析,1、4、7、10月份進行正式業(yè)務員的維持考核，操作在正式計算業(yè)績（每月15日）后。,為了幫助大家更好的理解綜合開拓在晉升和維持中對大家的幫助，讓我們一起看

10、一下以下案例吧！,區(qū)拓,區(qū)拓,舉例1：,區(qū)拓市區(qū)業(yè)務員小王，2010年4月1日轉正并為6級收展員，考核季4-6月，在該考核季內個險業(yè)績9000元；件數2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費:900元，商業(yè)險:2000元。 問：計入維持的業(yè)績？件數？ 如果考核季為10-12月，計入維持的業(yè)績？件數？,區(qū)拓市區(qū)業(yè)務員小王，2010年4月1日轉正并為6級收展員，考核季4-6月，在該考核季內個險業(yè)績9000元；件數2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險交強險保費:900元，商業(yè)險:2000元。 問：計入維持的業(yè)績？件數？ 如果考核季為10-12月，計入維持的業(yè)績？件數？,區(qū)拓,綜合開拓傭金=60

11、0+900*4%+2000*5%=736元 綜合開拓業(yè)績=736元/35%=2102.8元 綜合開拓計入維持考核的業(yè)績=9600*50%=4800元 該考核季計入維持考核的業(yè)績=9000+2102.8=11102.8元 件數=2+1=3件,考核季 4-6月,考核季 10-12月,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元 綜合開拓業(yè)績=736元/35%=2102.8元 綜合開拓計入維持考核的傭金=9600*30%=2880元 該考核季計入維持考核的傭金=9000+2880=11880元 件數=2+1=3件,區(qū)拓,收展員維持考核中綜拓可計入的業(yè)績,正式業(yè)務員（6級）維持考核 第一、二次參加考核的考核季累計業(yè)績應9600元； 綜拓計入維持的傭金：9600*50%=4800元； 至少個險業(yè)績=9600-4800=4800元 自第三考核季起累計業(yè)績應9600元； 綜拓計入維持的傭金：9600*30%=2880元； 至少個險業(yè)績=9600-2880=6720元,區(qū)拓,區(qū)拓,舉例2：,試用收展員小王最近3個月內個險業(yè)績11000元；件數5件，養(yǎng)老險套餐傭金：600元， 產險業(yè)績：交強險900元，商業(yè)險2000元； 問： 計入晉升的業(yè)績？件數？,區(qū)拓,試用收展員小王最近3個月內個險業(yè)績11000元；件數5件 養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產險業(yè)績：交強險900元，商業(yè)險2000元