銀行合規(guī)文化建設(shè)典型經(jīng)驗(yàn)材料匯報(bào)

1、銀行合規(guī)文化建設(shè)典型經(jīng)驗(yàn)材料匯報(bào)X年，XX支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標(biāo)，通過“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動(dòng)，繼續(xù)深化“合規(guī)X人人踐行”的創(chuàng)建活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。推進(jìn)合規(guī)底線學(xué)習(xí)，加強(qiáng)問責(zé)實(shí)效。支行組織全行員工進(jìn)行員工合規(guī)手冊和三線教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過部門和網(wǎng)點(diǎn)自學(xué)、下網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)等多種形式開展合規(guī)底線和三線學(xué)習(xí)，同時(shí)通過考試來檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成果。支行除組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，還開展多種形式的檢查，對(duì)自查和被查過程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進(jìn)員工提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營、防控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和自覺性，及時(shí)督促

2、、糾正員工操作風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。開展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書。各部門和網(wǎng)點(diǎn)員工定期面對(duì)行徽，舉起右手莊嚴(yán)宣誓：“作為中國建設(shè)銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：”,積極倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營行為，并在X年X月與各部門和網(wǎng)點(diǎn)簽訂“合規(guī)承諾書”，使廣大員工牢固樹立合規(guī)底線、紅線意識(shí)。加強(qiáng)合規(guī)宣傳報(bào)道，宣傳合規(guī)正能量。支行在征集全行員工合規(guī)理念一句話的基礎(chǔ)上，各網(wǎng)點(diǎn)在精神墻開辟合規(guī)專欄，將員工合規(guī)理念上墻，時(shí)刻提醒員工將合規(guī)操作落實(shí)到行動(dòng)上。同時(shí)通過“黨團(tuán)共建合規(guī)促發(fā)展”專題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進(jìn)行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個(gè)經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中，時(shí)時(shí)提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸

3、飯碗”的合規(guī)理念。利用數(shù)據(jù)模型，開展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。支行利用大數(shù)據(jù)刪選，梳理?xiàng)l線主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如違規(guī)飛單、外匯拆分、柜員無理財(cái)產(chǎn)品銷售資質(zhì)、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)不符、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡業(yè)務(wù)、分期業(yè)務(wù)等，對(duì)數(shù)據(jù)監(jiān)測模型提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)定期進(jìn)行排查，對(duì)疑點(diǎn)排查屬實(shí)的及時(shí)進(jìn)行整改，消除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)現(xiàn)條線內(nèi)控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動(dòng)的控制向體系化、持續(xù)性、主動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變。創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動(dòng)活潑。在一年一度的元宵晚會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部與相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，利用業(yè)余時(shí)間自編自導(dǎo)自演了小品漫話合規(guī)從我做起，反映了銀行員工工作的辛苦，面對(duì)親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。X月份對(duì)新入職的

4、X名員工進(jìn)行崗前合規(guī)教育。X月份，對(duì)新提拔員工進(jìn)行合規(guī)談話。利用部門、條線工作會(huì)議等加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，將合規(guī)培訓(xùn)融入部門機(jī)構(gòu)例會(huì)、條線業(yè)務(wù)會(huì)議。加強(qiáng)問題整改反思，遏制違規(guī)問題發(fā)生。支行對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、信貸業(yè)務(wù)大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，積極落實(shí)整改工作，認(rèn)真分析存在的問題，剖析原因，吸取教訓(xùn)。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)員工合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)警示教育，讓員工充分認(rèn)識(shí)問題發(fā)生的原因，充分利用整改成果，避免同類問題屢查屢犯。定期開展員工行為排查，力爭問題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內(nèi)除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進(jìn)行專項(xiàng)行為排查，同時(shí)根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號(hào)碼，通過X市市場監(jiān)督管理局查詢員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過X市公安局查詢員工是否有涉黃、涉賭等行為。開展突擊檢查工作，力求排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。支行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部、個(gè)金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營業(yè)前和經(jīng)營部門上班前隨機(jī)抽取進(jìn)行突擊檢查，重點(diǎn)檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。根據(jù)日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行不定期以合規(guī)提示書形式開展合規(guī)提醒，X年已發(fā)出合規(guī)提示書六份、疑點(diǎn)