外匯業(yè)務(wù)員考核內(nèi)容

1、我們一外匯是什么？如何向客戶說明我們做的外匯是什么？外匯，就是外國(guó)貨幣或以外國(guó)貨幣表示的能用于國(guó)際結(jié)算的支付手段。做的外匯就是賺貨幣跟貨幣之間的匯率差價(jià)。云交易”產(chǎn)品的介紹，有什么優(yōu)勢(shì)？ 什么是云交易 “云交易”是外匯買賣信號(hào)搜集與傳輸系統(tǒng)，可以使外匯投資者輕松克隆成功交易員的買賣信號(hào)，它是香 港眾業(yè)率先提出并獨(dú)立研發(fā)的高科技金融服務(wù)產(chǎn)品。云交易信號(hào)來源香港眾業(yè)公司搜集世界各地經(jīng)驗(yàn)豐富的外匯交易員的買賣信號(hào)，經(jīng)過嚴(yán)格篩選、測(cè)試并通過后，將策略信 號(hào)即時(shí)呈獻(xiàn)給客戶。三 IFX 平臺(tái)介紹（什么是 IFX 平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)有什么優(yōu)勢(shì)）GTS 和 MT4 。IFX Markets 是總部設(shè)在英國(guó)的一個(gè)外

2、匯交易平臺(tái)，在美國(guó)，英國(guó)，澳洲都有分公司， 中國(guó)大陸的辦事處是 在上海。為全球客戶提供 24 小時(shí)連續(xù)的網(wǎng)上外匯交易， 并提供穩(wěn)定而且功能強(qiáng)大的交易平臺(tái) 我們公司的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)是基于銀行規(guī)則的操作透明性和對(duì)國(guó)際外匯市場(chǎng)的深入了解。IFX Markets 一直致力于外匯市場(chǎng)的發(fā)展， 實(shí)現(xiàn)客戶在穩(wěn)定平臺(tái)上獲得同世界其他交易者同等的公平機(jī) 會(huì)，在交易中獲得更大利潤(rùn)。 IFX Markets 從1995 年就已經(jīng)開始為外匯保證金交易零售市場(chǎng)提供交易服務(wù)。 憑借優(yōu)秀的交易平臺(tái)軟件和出色的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期建立起來的良好聲譽(yù)， IFX 贏得了全球眾多客戶的信 賴。IFX Markets的母公司IFX Group

3、. Pic.成立于1933年，從1965年起在倫敦證券交易所上市。四 開戶流程（如何開戶，客戶需準(zhǔn)備哪些資料，在什么銀行） 答： （一）開戶流程： 提供有效證件給工作人員（由工作人員填寫開戶申請(qǐng)表遞交） 開通帳戶（客戶郵箱接收到帳戶信息，帳號(hào)） - 入金（客戶本人帶上身份證） - 資金到帳，平 臺(tái)有顯示（開戶郵箱收到賬戶密碼） - 開始交易 .客戶開戶需要提供 : 1、開戶申請(qǐng)表 （由工作人員填寫）2、身份證（雙面）掃描件 3、銀行卡（或存折）掃描件（二）入金須知：匯款必須由客戶本人親自到郵局或者銀行進(jìn)行匯款（記得帶上身份證）7重要提示：IFX不接受第三方匯款，匯款人名與交易帳戶名必須相同入金

4、不方便的地區(qū)可以使用工商銀行網(wǎng)銀服務(wù)，登陸后網(wǎng)上銀行后選擇“境外匯款”或登錄網(wǎng)上使用信用卡 visa、萬事達(dá)匯款（具體操作請(qǐng)與客服人員聯(lián)系）匯款地址如下:IFX:開設(shè)CFD （澳洲）平臺(tái)帳戶匯往收款人:City In dex Australia Pty Ltd收款地址:Level 15, Chifley Tower, 2 Chifley Square, Syd ney NSW 2000銀行:JPM organ Chase Ba nk, N.A.銀行地址:Level 35, 259 George Street, Syd ney, NSW 2000, AustraliaBSB代碼:212 200S

5、wift代碼:CHASAU2X帳號(hào):015008187（三）第三方監(jiān)管=資金安全第一：正規(guī)的美/英持牌外匯交易商正規(guī)的國(guó)際主流平臺(tái)，考慮到資金安全的話你要選擇受監(jiān)管的平臺(tái)，以美國(guó)NFA和CFTC監(jiān)管或英國(guó)金融監(jiān)管局的監(jiān)管最為嚴(yán)格。IFX是同時(shí)受到 NFA/CFTC （美國(guó)）、FSA （英國(guó)）、ASIC （澳大利亞）3地監(jiān)管的正規(guī)合法外匯保證金交易商。這三個(gè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)就是保護(hù)投資者的利益，防止欺詐、操縱及其他的違法交易行為。美/英規(guī)則架構(gòu)是全球外匯投資人的最佳保護(hù)管道。您可以通過NFA的官方網(wǎng)站查詢交易商的背景資料:/basicnet/,如果公司

6、有違規(guī)操作，將受到嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷牌照。IFX自營(yíng)業(yè)以來，一直保持著良好記錄。Name|nfa id#1I Current StatusN A I P O M A L P U T U iR t A&AOCNATIONID# 0312百玄）FUTURES COMMISSIONMERCHANTIFX0327627REGISTEREDNFA MEMBERAPPROVEDNameFSAID#Current StatusIFXIj 181606REGISTEREFi nanciallServicesi|D；1 13942 Authority IFX是美國(guó)期貨協(xié)會(huì)（NFA ）會(huì)員，在NFA注冊(cè)號(hào)為

7、：0327627; IFX在英國(guó)金融監(jiān)管局（FSA） 注冊(cè)號(hào)為：181606.以下網(wǎng)站可以清楚地查詢（1）（2）（3）（4）IFX公司的資質(zhì)、歷史以及信譽(yù)度。點(diǎn)擊個(gè)人外匯查詢WWW.CBFX.COM中國(guó)興業(yè)銀行網(wǎng)站IFX MARKETS INC 網(wǎng)站美國(guó)聯(lián)邦商品期貨交易委員會(huì)（CFTC ）官方網(wǎng)站W(wǎng)WW.CFTC.GOV美國(guó)期貨協(xié)會(huì)（NFA）官方網(wǎng)站 WWW.NFA.FUTURES.ORG/BASICNET第二：一、客戶保證金和交易商帳戶分離，金和公司本身的資金是分離的。這樣即使交易商倒閉 致客戶帳戶損失的風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單來講交易商倒閉受NFA CFTC監(jiān)管一定要遵守以下

8、兩個(gè)條件必須由第三方，也就是一家合作銀行來監(jiān)管，客戶的資會(huì)由銀行承擔(dān)因外匯交易商破產(chǎn)所導(dǎo) 你的錢還在你的銀行帳戶里仍然是你的錢。二、必須還要有一家保險(xiǎn)公司來為這家托管銀行進(jìn)行信用保險(xiǎn)。 破產(chǎn)所導(dǎo)致客戶帳戶損失的風(fēng)險(xiǎn)。這只是其中兩點(diǎn)最重要的原則，還有其他很多要求例如，要求外匯交易商和銀行在美國(guó)中央銀行存入一定數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)保證押金，以保留對(duì)外匯交易商和銀行存在違規(guī)操作等不良行為的最終制裁權(quán)。等等。由此我們可以看出受 NFA CFTC監(jiān)管對(duì)客戶來講資金安全可以說是完 全有保障的。由保險(xiǎn)公司承擔(dān)因協(xié)議銀行第三：頂級(jí)的國(guó)際金融合作伙伴和完美的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理措施存放資金的金融機(jī)構(gòu)是否具有良好財(cái)務(wù)與信用狀況,

9、善將直接影響客戶的資金安全性。外匯商內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與賬目管理是否健全完IFX為來自超過100個(gè)國(guó)家的客戶提供服務(wù)，月交易量高達(dá) 供的資金都被儲(chǔ)存在十分安全而且具備頂級(jí)資信度的金融機(jī)構(gòu)中。 資金的金融機(jī)構(gòu)是全球頂級(jí)的美國(guó)摩根大通銀行 戶資金的保證?？蛻舻膶俦ＷC金帳戶與公司資金完全分離，400億美元。所有由客戶提 我們所選擇用來儲(chǔ)存客戶（JP Morga n Chase bank），這是我們對(duì)客僅用于以交易為目的，不得挪為它用，這種帳戶受 NFA/CFTC和FSA、ASIC的嚴(yán)格監(jiān)管。因此，任何其他人或機(jī)構(gòu)無 法從您的交易帳戶內(nèi)提取資金?？蛻糍Y金匯入JPMorgan Chase Bank, N.A.摩

10、根大通銀行。 摩根大通 在中國(guó)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)始于1921年。在之后的十年中，公司通過在上海和天津的分行，為當(dāng)?shù)睾屯鈬?guó)公司以及政府 機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)。1981年，公司將總部設(shè)立于北京。如今，摩根大通已成為在華為數(shù)不 多的涉及投資銀行、風(fēng)險(xiǎn)管理、外匯、債券承銷、現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資及私募股權(quán)投資等領(lǐng)域具有領(lǐng)先地位的綜合性外資金融機(jī)構(gòu)。2003年10月，摩根大通得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得了 QF II資格。2007年7月，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，摩根大通成為北京首家外資本地 法人銀行。摩根大通是全球盈利最佳的銀行之一，摩根大通的總部位于紐約，它為3000多萬名消費(fèi)者以及企業(yè)、機(jī)構(gòu)和政府客戶提供服務(wù)。該公司擁有7930億美元資產(chǎn)，業(yè)務(wù)遍及 50多個(gè)國(guó)家，是投資銀行業(yè)務(wù)、金融服務(wù)、金融事務(wù)處理、投資管理、私人銀行業(yè)務(wù)和私募股權(quán)投資 方面的領(lǐng)導(dǎo)者。五外匯股票期貨的差別外匯股票期貨雙向買賣只能做多，不能做空雙向買賣全球24小時(shí)交易T+1有固定交易時(shí)間母日成交里大，無人控盤股票股本因素易受莊家控盤有莊家入市