pad分行推廣視頻培訓(xùn)3

1、PAD檢件培訓(xùn)材料,信貸運(yùn)營(yíng)管理部 分行進(jìn)件管理 2015年03月17日,PAD檢件培訓(xùn)材,目 錄,一、列表功能介紹,二、手工檢件分件,三、檢件人員檢件,四、申請(qǐng)狀態(tài)查詢,五、待辦業(yè)務(wù)查詢,六、報(bào)表功能介紹,七、常見(jiàn)問(wèn)題反饋,1、登入系統(tǒng)后，界面全貌瀏覽：,3,一、列表功能介紹,系統(tǒng)首頁(yè)會(huì)顯示待檢補(bǔ)件處理數(shù),界面右方顯示操作列表,2、“統(tǒng)計(jì)報(bào)表”列表功能如下：,4,一、列表功能介紹,各分行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各分行卡部PAD進(jìn)件數(shù)、退件數(shù)、廢件數(shù)、退件率、廢件率。 廢件原因報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各分行卡部具體廢件明細(xì)與詳細(xì)廢件原因。 退件原因報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各

2、分行卡部具體退件明細(xì)與詳細(xì)退件原因。,報(bào)表使用權(quán)限向檢件人員、檢件經(jīng)理開(kāi)放。,2、“檢件管理”列表功能如下：,5,一、列表功能介紹,檢件分件：系統(tǒng)每半小時(shí)會(huì)自動(dòng)將申請(qǐng)隨機(jī)分配至各分行檢件人員下，檢件人員也可通過(guò)該列表功能進(jìn)行人工分件。 補(bǔ)件分件：檢件人員可通過(guò)該列表功能對(duì)待補(bǔ)件申請(qǐng)進(jìn)行人工分件。 該功能目前暫未開(kāi)放。 檢件處理：檢件人員可通過(guò)該列表功能對(duì)其名下的待檢件業(yè)務(wù)進(jìn)行檢件工作。 補(bǔ)件處理：檢件人員可通過(guò)該列表功能對(duì)其名下的待補(bǔ)件業(yè)務(wù)進(jìn)行檢件工作。 該功能目前暫未開(kāi)放。 進(jìn)件處理：該列表功能可實(shí)現(xiàn)分行對(duì)其名下所有申請(qǐng)的狀態(tài)查詢。 待辦業(yè)務(wù)：顯示目前未處理的業(yè)務(wù)數(shù)。,二、手工檢件分件,1、

3、登入系統(tǒng)后，點(diǎn)擊“檢件管理”，選中“檢件分件”，進(jìn)入“檢件分件查詢”頁(yè)面,6,輸入不同查詢條件顯示需手動(dòng)分件的申請(qǐng)業(yè)務(wù)。,系統(tǒng)每半小時(shí)會(huì)自動(dòng)將申請(qǐng)隨機(jī)分配至各分行檢件人員下，對(duì)于特殊業(yè)務(wù)，檢件經(jīng)理有權(quán)限進(jìn)行手工分件，將業(yè)務(wù)分配至指定檢件人員。,7,1、點(diǎn)擊查詢按鈕，顯示出可分件的檢件人員。 2、選擇檢件人員，點(diǎn)擊保存按鈕進(jìn)行分件。 3、系統(tǒng)提示操作成功,2、手工分件操作：,選中需手工分件的申請(qǐng),點(diǎn)擊手動(dòng)檢件分件,二、手工檢件分件,1、點(diǎn)擊檢件處理，進(jìn)入檢件查詢頁(yè)面，輸入不同查詢條件，點(diǎn)擊界面右上角“查詢”按鈕，系統(tǒng)顯示對(duì)應(yīng)的待檢補(bǔ)件處理業(yè)務(wù)。,三、檢件人員檢件,備注： 若無(wú)任何查詢條件，點(diǎn)擊“

4、查詢”按鈕，系統(tǒng)默認(rèn)顯示所有待檢補(bǔ)件處理業(yè)務(wù)。 系統(tǒng)每半小時(shí)進(jìn)行一次自動(dòng)分件，檢件人員應(yīng)該按時(shí)間順序，由早至近進(jìn)行檢件處理。,8,2、雙擊選中的申請(qǐng)編號(hào)，進(jìn)入檢件頁(yè)面,9,三、檢件人員檢件,10,3、申請(qǐng)表全貌瀏覽：,在家庭地址與單位地址中，有此為具體地址的勾選項(xiàng)，需特別留意。,銀行專用欄中的注記欄位會(huì)顯示銷售備注記錄。 如：社保注記、學(xué)歷注記、開(kāi)卡年月均會(huì)備注在注記欄位，檢件時(shí)需特別留意。,三、檢件人員檢件,如選擇分行審批機(jī)構(gòu)，該件由卡部自行審批。該字段需準(zhǔn)確選擇。,4、根據(jù)進(jìn)件要求對(duì)申請(qǐng)表表面信息開(kāi)展檢件工作,點(diǎn)擊“附件信息”按鈕可切換至附件、影像界面,11,三、檢件人員檢件,12,三、檢

5、件人員檢件,如客戶申請(qǐng)“一表二卡”，在附件信息的點(diǎn)子申請(qǐng)表中，會(huì)顯示客戶已勾選申請(qǐng)借記卡。每份申請(qǐng)都需查看客戶是否已進(jìn)行勾選，根據(jù)實(shí)際選擇情況對(duì)附件信息進(jìn)行檢件。 “一表二卡”的進(jìn)件要求如下： 1若信用卡申請(qǐng)資料缺少借記卡章程或章程上無(wú)客戶簽名，該份資料不完整需退回至前端。 2若PAD端未勾選借記卡申請(qǐng)，但提供了借記卡章程并簽名，該份資料不完整需退回至前端。,4、根據(jù)進(jìn)件要求對(duì)申請(qǐng)表表面信息開(kāi)展檢件工作,13,5、根據(jù)進(jìn)件要求對(duì)附件、影像信息開(kāi)展檢件工作,點(diǎn)擊影像兩邊箭頭進(jìn)行影像翻頁(yè),影像可通過(guò)鼠標(biāo)上的滾輪進(jìn)行放大或縮小，并可通過(guò)拉動(dòng)滾動(dòng)軸進(jìn)行上下瀏覽,三、檢件人員檢件,6、在檢件工作中，備注

6、重要信息,此處可供檢件人員備注重要信息,備注完成后，按“保存圖片”按鈕對(duì)備注信息進(jìn)行保存,14,三、檢件人員檢件,15,7、完成檢件工作，按照實(shí)際情況選擇檢件結(jié)果,檢件完成后，根據(jù)實(shí)際檢件情況選擇“通過(guò)”或“退回銷售”或“廢件”提交檢件結(jié)果，目前，“待補(bǔ)”功能暫不開(kāi)放。,三、檢件人員檢件,16,8、不同檢件結(jié)果，系統(tǒng)提示不同。,若檢件結(jié)果為申請(qǐng)符合進(jìn)件標(biāo)準(zhǔn)，則點(diǎn)擊“通過(guò)”按鈕，申請(qǐng)將流轉(zhuǎn)至審批,點(diǎn)擊“通過(guò)”,三、檢件人員檢件,若檢件結(jié)果為申請(qǐng)不符合進(jìn)件標(biāo)準(zhǔn)，則點(diǎn)擊“退回銷售”按鈕，申請(qǐng)退回銷售端,注意： 退回銷售端的申請(qǐng)，PAD可重新獲取該筆業(yè)務(wù)，待銷售補(bǔ)充影像信息后可再次提交。,17,三、檢

7、件人員檢件,點(diǎn)擊“退回銷售”,點(diǎn)擊退回銷售之后，檢件人員需選擇并標(biāo)注相應(yīng)的退件原因，以便銷售補(bǔ)充資料,18,三、檢件人員檢件,根據(jù)具體情況，選擇退件原因,附件表種使用錯(cuò)誤：附件資料如萬(wàn)用金審批表、重要客戶審查審批表使用錯(cuò)誤，不符合進(jìn)件要求。 附件缺失：附件資料未提供完整。 申請(qǐng)表客戶信息填寫(xiě)錯(cuò)誤：申請(qǐng)表表面信息填寫(xiě)錯(cuò)誤、缺失。 申請(qǐng)表分行注記錯(cuò)誤：銀行注記欄位信息填寫(xiě)錯(cuò)誤、缺失。如：社保信息、學(xué)歷進(jìn)件注記。 附件內(nèi)容不符合要求：所提供的附件資料不滿足進(jìn)件要求。,填寫(xiě)具體退件原因,19,點(diǎn)擊“廢件”,點(diǎn)擊廢件按鈕之后，檢件人員需選擇并標(biāo)注相應(yīng)的廢件原因,若檢件結(jié)果為申請(qǐng)為廢件，則點(diǎn)擊“廢件”按鈕

8、，申請(qǐng)直接做廢件處理,注意： 一旦申請(qǐng)被認(rèn)定為廢件，PAD只保留其申請(qǐng)編號(hào)、客戶姓名、廢件狀態(tài)、銷售姓名、申請(qǐng)日期,三、檢件人員檢件,20,四、申請(qǐng)狀態(tài)查詢,（一）PAD進(jìn)件查詢平臺(tái) 1、點(diǎn)擊PAD進(jìn)件查詢平臺(tái)，進(jìn)入查詢界面，輸入不同查詢條件，點(diǎn)擊界面右上角“查詢”按鈕，系統(tǒng)顯示對(duì)應(yīng)的處理業(yè)務(wù)。,按“導(dǎo)出明細(xì)”可導(dǎo)出該報(bào)表,根據(jù)不同的查詢條件進(jìn)行查詢。,系統(tǒng)顯示相關(guān)進(jìn)件業(yè)務(wù)，目前“進(jìn)件狀態(tài)”顯示PAD端檢件結(jié)果，審批結(jié)果暫不顯示。,21,四、申請(qǐng)狀態(tài)查詢,2、狀態(tài)介紹,后臺(tái)待檢件：已完成分件，還未開(kāi)始檢件。 后臺(tái)檢件待分件：待分件狀態(tài)。 后臺(tái)檢件中：檢件人員已開(kāi)始檢件，還未完成。 銷售人員待補(bǔ)

9、：因缺少資料退回PAD端。 后臺(tái)補(bǔ)件待分件：資料還未進(jìn)行分件。 后臺(tái)人員待補(bǔ)件：已在補(bǔ)件隊(duì)列中，還未開(kāi)始補(bǔ)件處理。 后臺(tái)補(bǔ)件中：補(bǔ)件人員已開(kāi)始補(bǔ)件，還未完成。 待客戶補(bǔ)充：因缺少資料退回PAD端，等待客戶補(bǔ)充。 生成導(dǎo)入文件：檢件已通過(guò)，文件傳送審批系統(tǒng)。 已提交：PAD端提交資料，還未開(kāi)始進(jìn)行分件處理。 檢件完成：檢件通過(guò)，文件還未傳送審批系統(tǒng)。 批核：審批通過(guò) 問(wèn)題件：文件導(dǎo)入審批系統(tǒng)報(bào)錯(cuò) 拒絕：審批拒絕 廢件：因資料不完整，做廢件處理。 所有待檢件與待補(bǔ)件的申請(qǐng)需在當(dāng)天完成處理，避免延誤時(shí)效。,22,（二）進(jìn)件處理查詢平臺(tái)： 1、點(diǎn)擊進(jìn)件處理，進(jìn)入進(jìn)件管理頁(yè)面，輸入不同查詢條件，點(diǎn)擊界面

10、右上角“查詢”按鈕，系統(tǒng)顯示對(duì)應(yīng)的處理業(yè)務(wù),四、申請(qǐng)狀態(tài)查詢,23,四、申請(qǐng)狀態(tài)查詢,2、業(yè)務(wù)詳細(xì)處理節(jié)點(diǎn)查詢、導(dǎo)出,選擇單筆業(yè)務(wù)后，點(diǎn)擊“查看記錄”，可顯示該筆業(yè)務(wù)具體流轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)。,查詢結(jié)果顯示申請(qǐng)編號(hào)、操作類型、操作員、操作時(shí)間、備注。可查詢到一份業(yè)務(wù)的具體流轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)與耗費(fèi)時(shí)長(zhǎng)。,按“導(dǎo)出明細(xì)”可導(dǎo)出該報(bào)表,24,五、待辦業(yè)務(wù)查詢,1、點(diǎn)擊待辦業(yè)務(wù)，系統(tǒng)顯示目前待處理業(yè)務(wù)數(shù),25,六、報(bào)表功能介紹,1、各分業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各分行卡部PAD進(jìn)件數(shù)、檢件完成數(shù)、退件數(shù)、廢件數(shù)。,選擇時(shí)間段、所屬分行卡部，點(diǎn)擊查詢進(jìn)行報(bào)表統(tǒng)計(jì)。,進(jìn)件數(shù)：PAD端提交業(yè)務(wù)數(shù)（不包括退件再提交數(shù)）

11、檢件完成數(shù)：檢件人員檢件數(shù)量（一筆業(yè)務(wù)多次退件檢件，完成數(shù)只統(tǒng)計(jì)一次） 退件數(shù)：檢件崗?fù)嘶豍AD端的業(yè)務(wù)數(shù)（退件多次只統(tǒng)計(jì)一次） 廢件數(shù)：作廢業(yè)務(wù)數(shù),按“導(dǎo)出明細(xì)”可導(dǎo)出該報(bào)表,26,六、報(bào)表功能介紹,2、廢件原因報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各分行卡部具體廢件明細(xì)與詳細(xì)廢件原因。,可根據(jù)需求選擇時(shí)間段、所屬分行卡部、廢件原因、申請(qǐng)書(shū)編號(hào)，點(diǎn)擊查詢進(jìn)行報(bào)表統(tǒng)計(jì)。,反應(yīng)一段時(shí)間內(nèi)各分行卡部PAD具體廢件明細(xì)、廢件原因、營(yíng)銷人員代碼、檢件人員代碼。,27,六、報(bào)表功能介紹,3、退件原因報(bào)表：反應(yīng)某日或者某段時(shí)間內(nèi)各分行卡部具體退件明細(xì)與詳細(xì)退件原因。,可根據(jù)需求選擇時(shí)間段、所屬分行卡部、廢件原因、申

12、請(qǐng)書(shū)編號(hào)，點(diǎn)擊查詢進(jìn)行報(bào)表統(tǒng)計(jì)。,反應(yīng)一段時(shí)間內(nèi)各分行卡部PAD具體退件明細(xì)、退件原因、營(yíng)銷人員代碼、檢件人員代碼。,28,根據(jù)6家試點(diǎn)分行進(jìn)件情況，目前較集中退件原因?yàn)椋?表面信息： 直系聯(lián)系人地址未填寫(xiě)：青春卡直系聯(lián)系人地址為必填項(xiàng)。 單位/家庭地址不詳細(xì)：地址未具體到路名、名牌號(hào)，客戶經(jīng)理未勾選“此為具體地址”。 地址一致：家庭與單位地址一致，客戶經(jīng)理需在注記欄備注。 注記欄未備注：以卡辦卡開(kāi)卡年月、學(xué)歷注記、社保注記需在注記欄進(jìn)行備注。 附件資料： 以卡辦卡：未備注具體開(kāi)卡年月或開(kāi)卡年月未滿足半年進(jìn)件要求。 證明材料拍攝不清晰：所有附件材料均需清晰可辨。,七、常見(jiàn)問(wèn)題反饋,29,1. Q：社保信息和信用卡信息輸入在銀行注記欄太麻煩，能否增加社保或信用卡信息的選項(xiàng)？ A：風(fēng)險(xiǎn)政策部確認(rèn)信息獲取形式可