國際結(jié)算》第2章：國際結(jié)算中的票據(jù)參考幻燈片

1、第二章 國際結(jié)算中的票據(jù),學(xué)習(xí)目標(biāo)： 1.銀行間進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，除要建立賬戶、運(yùn)行支付系統(tǒng)之外，還需以票據(jù)作為支付憑證與依據(jù)。 2.票據(jù)是國際結(jié)算的主要工具，票據(jù)在國際結(jié)算特別是國際貿(mào)易結(jié)算中占有極其重要的地位。 關(guān)鍵概念： 匯票、本票、支票、銀行匯票、商業(yè)匯票、限制性抬頭、指示性抬頭、持票來人抬頭、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、遠(yuǎn)期匯票、即期匯票、光票、跟單匯票、銀行本票、商業(yè)本票、銀行支票,第一節(jié) 票據(jù)概述,票據(jù)是在物質(zhì)商品與貨幣商品的交換與讓渡中，為反映債權(quán)債務(wù)的發(fā)生、轉(zhuǎn)移和償付而被廣泛應(yīng)用的一種信用工具和支付工具。 一、票據(jù)的基本概念 (一)票據(jù)的定義 票據(jù)是各種票據(jù)的統(tǒng)稱，有廣義和狹義之

2、分。廣義的票據(jù)泛指一切有價(jià)證券和各種憑證，包括匯票、本票、支票、股票、倉票、提單、債券等。狹義的票據(jù)是指出票人簽發(fā)的、承諾自己或委托他人在見票時(shí)或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額、可以流通轉(zhuǎn)讓的一種有價(jià)證券。,(二)票據(jù)行為 票據(jù)行為有廣義與狹義之分。廣義票據(jù)行為是指票據(jù)關(guān)系的產(chǎn)生、變更、消失及在票據(jù)運(yùn)動(dòng)過程中專門規(guī)定的法律行為，包括出票、背書、提示、承兌、付款、拒付、行使追索權(quán)、保證、參加承兌和參加付款等。狹義票據(jù)行為是指以成立票據(jù)關(guān)系和負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為目的而做出的法律行為，包括出票、背書、承兌、參加承兌、保證等。,二、票據(jù)的基本特征 票據(jù)作為一種廣為流通的支付工具，具有不同于其他商

3、業(yè)文件、契約與單據(jù)的特征。票據(jù)的特征既反映了法律對票據(jù)的規(guī)范，又體現(xiàn)了票據(jù)自身具有的鮮明特點(diǎn)。 (一)無因性 “因”是指產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因。無因性是指債權(quán)人持票行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，可以不明示原因。只要票據(jù)具備法定要式，票據(jù)債務(wù)人無權(quán)了解持票人取得票據(jù)的手段，應(yīng)無條件地支付(除非其明確知道持票人取得票據(jù)的手段是不正當(dāng)?shù)?，持票人也無需說明其取得票據(jù)的原因。因?yàn)樵谄睋?jù)流通轉(zhuǎn)讓的過程中，票據(jù)受讓人無法也無須了解票據(jù)出讓人取得及轉(zhuǎn)讓票據(jù)的原因，否則，票據(jù)的流通將受到極大的限制。票據(jù)的無因性使票據(jù)得以流通。,(二)設(shè)權(quán)性 所謂設(shè)權(quán)性是指持票人的票據(jù)權(quán)利隨票據(jù)的設(shè)立而產(chǎn)生，離開了票據(jù)，就不能證明其票據(jù)

4、權(quán)利。當(dāng)然，票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生，基于當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)交易的權(quán)利與義務(wù)，即經(jīng)濟(jì)交易中的權(quán)利產(chǎn)生在先，票據(jù)權(quán)利產(chǎn)生在后。但票據(jù)一經(jīng)設(shè)立并交付出去，票據(jù)的權(quán)利義務(wù)隨之確立，并與原有經(jīng)濟(jì)交易關(guān)系相脫離而獨(dú)立存在，即使原有經(jīng)濟(jì)交易關(guān)系存在缺陷，也不影響票據(jù)的權(quán)利。在這種情況下，除非法律另有規(guī)定，凡持票人到期向票據(jù)債務(wù)人提示法定要式的票據(jù)時(shí)，票據(jù)債務(wù)人必須無條件地償付票據(jù)債務(wù)。票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生必須做成票據(jù)，權(quán)利的轉(zhuǎn)移要交付票據(jù)，權(quán)利的行使要提示票據(jù)。這里的票據(jù)權(quán)利是指付款請求權(quán)、追索權(quán)及轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)。,(三)要式性 所謂要式性即票據(jù)的形式必須符合規(guī)定，這里的形式是指票據(jù)上所記載的一些事項(xiàng)。為使票據(jù)流通有法可循，各國票據(jù)

5、法大都對票據(jù)上必須記載的事項(xiàng)進(jìn)行了明確的規(guī)定。票據(jù)必須具備法定的形式和內(nèi)容，才可能產(chǎn)生票據(jù)的效力，這就是票據(jù)的要式特征。由于票據(jù)是一種可流通的有價(jià)證券，其權(quán)利、義務(wù)全憑票據(jù)上的文義加以確定，當(dāng)事人不能任意修改票據(jù)的形式和內(nèi)容。若票據(jù)不具備法定要式，或者票據(jù)文義含糊不清，票據(jù)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)則難以確定，勢必會影響票據(jù)的正常流通。,(四)流通性 票據(jù)可以替代貨幣作為支付工具，是因?yàn)槠睋?jù)是一種可以轉(zhuǎn)讓流通的有價(jià)證券。一般的債務(wù)在轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。但票據(jù)可以經(jīng)過背書或交付就可以自由地轉(zhuǎn)讓、流通，其權(quán)利的轉(zhuǎn)讓無須通知債務(wù)人，債務(wù)人不能以沒接到通知為由拒絕承擔(dān)義務(wù)

6、。受讓人在取得票據(jù)權(quán)利后，如遭拒付，有權(quán)對所有的當(dāng)事人提起訴訟，且正式持票人的票據(jù)權(quán)利不受前手權(quán)利缺陷的影響。正是由于流通轉(zhuǎn)讓的原則使受讓人能得到十足的票據(jù)文義所載明的權(quán)利，使得票據(jù)能被受讓人接受從而得以流通。,(五)有價(jià)性 有價(jià)性指票據(jù)是以貨幣金額為給付標(biāo)的的有價(jià)證券。票據(jù)必須以一定的貨幣金額表現(xiàn)并支付，而不能以實(shí)物或其他形式替代。以貨幣金額表現(xiàn)的價(jià)值，隨票據(jù)的設(shè)立而取得，隨票據(jù)的轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)移，占有票據(jù)即占有票據(jù)的價(jià)值。票據(jù)作為一種有價(jià)證券，在各國國內(nèi)及國際經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，發(fā)揮了不可替代的作用。在金融市場中，票據(jù)融資占有重要的地位，在國際貿(mào)易結(jié)算領(lǐng)域中，票據(jù)早已取代現(xiàn)金而成為最重要的國際支付工具。,(六)文義性 文義即文字上的含義或其思想內(nèi)容。票據(jù)的文義性指票據(jù)的效力是由文字的含義來決定的。盡管票據(jù)在流通過程中，票據(jù)的權(quán)利義務(wù)、票據(jù)當(dāng)事人之間的關(guān)系會發(fā)生變化，但票據(jù)上的一切權(quán)利義