外匯清算與柜面系統(tǒng)相關開發(fā)項目需求書(doc 110頁).doc

1、外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng) 及柜面系統(tǒng)相關開發(fā)及柜面系統(tǒng)相關開發(fā)及柜面系統(tǒng)相關開發(fā) 項目需求書項目需求書項目需求書項目需求書 中中國國建建設設銀銀行行上上海海市市分分行行 國國際際業(yè)業(yè)務務部部 目目錄錄 第一部分第一部分 總述總述7 第第 1 章章概述概述/項目功能項目功能7 第二部分第二部分 外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng)25 第第 2 章章報文登記報文登記25 第第 3 章章報文清分報文清分41 第第 4 章章匯入款處理匯入款處理48 第第 5 章章匯出匯款匯出匯款87 第第 6 章章綜合業(yè)務查詢綜合業(yè)務查詢/統(tǒng)計統(tǒng)計89 第第 7 章章頭寸勾銷頭寸勾銷104 第第 8 章章參數(shù)參數(shù)/

2、格式維護格式維護138 第三部分第三部分 柜面系統(tǒng)開發(fā)部分柜面系統(tǒng)開發(fā)部分158 第第 9 章章匯入款處理匯入款處理158 第第 10 章章匯出款處理匯出款處理165 第第 11 章章外匯買賣外匯買賣項目付款的處理項目付款的處理203 第第 12 章章光票托收光票托收205 第第 13 章章頭寸申報頭寸申報213 第第 14 章章分行對外定存和拆借分行對外定存和拆借226 第第 15 章章綜合查詢綜合查詢239 第第 16 章章報表報表240 第第 17 章章參數(shù)參數(shù)/格式維護格式維護252 第一部分第一部分 總述總述 第第 1 章章概述概述/項目功能項目功能 1.1 概述概述 本外匯清算系統(tǒng)

3、及柜面系統(tǒng)相關改造的項目需求是順應我行外 匯業(yè)務順利發(fā)展及我行自身國際業(yè)務的客觀需要,從方便客戶、提高 外匯業(yè)務資金清算速度的角度出發(fā)而立項設計討論的。 本需求稿在我行目前外匯業(yè)務管理模式下，以各項業(yè)務（包括 國際結算、外匯清算、外匯交易、資金調(diào)撥、項目付款、外匯會計 等）的分工、流程為基礎，本著“提高工作效率、明確業(yè)務分工、 降低經(jīng)營風險”的原則，對現(xiàn)有工作流程中的不足之處作了技術改 進，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚長避短、充分利用 技術手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項外匯業(yè)務的發(fā) 展。 設計中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“SWIFT PC-CONNECT 系統(tǒng)” 、 “B

4、股資金清算系統(tǒng)” 、 “國際結算系統(tǒng)”和“柜面系統(tǒng)”等的“主 橋梁” 。 本項目的實現(xiàn)，將改變外匯收款純手工的狀況，可以大大提高 解付匯入?yún)R款的速度，實現(xiàn)分帳戶匯入款“T+1 上午入支行帳” 、總 行賬戶匯入款“T+2 上午入支行帳” ，若符合“先解付、后勾銷”條 件的匯入款更可突破至“T+0 入支行帳” 。支行可以實時通過柜面系 統(tǒng)，了解匯款的詳細資料，根據(jù)客戶的實際情況作相應的帳務處理， 從而十分有利于我行爭取客戶的外匯匯入款資金。同時項目的實現(xiàn) 將完善柜面系統(tǒng)對付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直接將匯出匯 款、查詢等有關信息遞交分行，避免了傳統(tǒng)人工交換、傳真電話帶 來的耽擱或信息不全。 1

5、.2 項目主要功能項目主要功能 1報文收發(fā)處理：與 PC-CONNECT、B 股證券資金清算系統(tǒng)的連通、 報文人工補錄、報文清分。 2匯入款處理：對入款報文、對賬單特定信息進行處理，分行解付 支行、支行解付客戶及相應的查詢查復業(yè)務、報文關聯(lián)功能。 3光票托收處理：完成光票托收業(yè)務相關的清算、會計功能，增加 系統(tǒng)自動的能力。 4匯出款處理：處理各類業(yè)務相關的對外付款。從各類業(yè)務提取信 息，經(jīng)過補充后產(chǎn)生報文，對外發(fā)送。 5頭寸勾銷：所有收付款報文、外匯買賣/項目付款/定存拆借所聯(lián) 系的資金應收應付、人工申報部分內(nèi)容（結算系統(tǒng)未完成連接前） 與對賬單的核對勾銷。 6頭寸申報：對匯出款涉及的頭寸進行

6、登記、分類處理，并在結算 系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。 7分行對外定存和拆借 8外匯清算業(yè)務涉及的信息查詢、統(tǒng)計 9資金業(yè)務、清算業(yè)務的報表 10上述功能實現(xiàn)所需的參數(shù)/系統(tǒng)維護,系統(tǒng)監(jiān)控與核對。 1.3 項目涉及的系統(tǒng)項目涉及的系統(tǒng) 外部系統(tǒng) SWIFT PC-CONNECT 系統(tǒng) B 股資金清 算系統(tǒng)（簡 稱 TCS） 國際結算系統(tǒng) （目前暫不連通，待結 算系統(tǒng)接口項目） 柜面系統(tǒng) 路透信息系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng) 1.4 項目涉及的業(yè)務流程及主要功能項目涉及的業(yè)務流程及主要功能 *注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對外定存/拆借中會 計核算，啟動憑證打印/

7、交易證實、記賬等。 *注：參數(shù)/格式維護主要涉及定存/拆借、匯出款、匯入款、頭寸勾對、頭寸申 報文收發(fā)報文收發(fā) 報文錄入、報文發(fā)送、報文登記(分行) 報文清分(分行) PC-CONNECTPC-CONNECT 系統(tǒng)和系統(tǒng)和 TCSTCS 系統(tǒng)系統(tǒng) 匯入款匯入款 報文關聯(lián)(分行) 款項解付(分/支行) 查詢查復業(yè)務(分/支行) 其他業(yè)務處理(分行) 匯出款匯出款 電匯報文處理(分行) 票匯(分/支行) 信息錄入(分/支行) 匯款收費(支行) 外匯買賣項目付款 對外定存拆借付款 (分行) 頭寸申報頭寸申報 人工申報 申報總行 自動申報 光票托收光票托收 對外托收(分/支行) 托收入帳(分/支行)

8、分行對外定存分行對外定存/拆拆 借借(分行分行) 綜合業(yè)務查詢綜合業(yè)務查詢/統(tǒng)計統(tǒng)計 報表報表 (資金業(yè)務/匯款業(yè)務) 頭寸勾銷頭寸勾銷(分行分行) 自 人 動 工 我方登記簿 對賬單登記 簿 報。 報文收發(fā)： 1. 外匯清算系統(tǒng)自動定時通過 PC-CONNECT 和 B 股資金清算系統(tǒng)（簡稱： TCS 系統(tǒng)）接收和發(fā)送 SWIFT 格式報文。在“報文登記簿”中對所有從 PCC 和 TCS 系統(tǒng)接收和發(fā)送的報文進行登記。 2. 對非 PCC 系統(tǒng)、TCS 系統(tǒng)進入的報文根據(jù) SWIFT 標準格式人工錄入。 3. 外匯清算系統(tǒng)根據(jù)報文格式實現(xiàn)自動清分。 4. 對發(fā)出報文進行加押。 匯入款： 1對

9、匯入款業(yè)務相關的報文進行關聯(lián)（自動關聯(lián)、人工關聯(lián)） 。 2各業(yè)務功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務的基本信息及反 映該筆業(yè)務的狀態(tài)，并關聯(lián)相應報文等。 3分行款項解付部分將根據(jù)報文發(fā)報行、帳戶行類型等完成提前解付、勾銷后 解付、制單、傳遞會計信息等功能，并翻譯電報碼。系統(tǒng)識別有效的機構號、 出口托收入款的人工錄入信息、光票托收的標識完成自動解付。對系統(tǒng)不能 自動解付的款項采用人工解付的方式完成。 4支行款項解付部分由柜員啟動交易，根據(jù)具體情況判斷直接入帳、查詢、聯(lián) 動外匯買賣/結售匯/套匯等，自動填制相關憑證、傳遞會計信息。 5查詢查復業(yè)務：分行編輯并對外發(fā)送查詢/查復/退款電文、

10、分行向支行查詢/ 查復、支行向分行查詢/查復。 頭寸勾銷： 1根據(jù)接收/錄入的對賬單，登記“對帳單登記簿” 、 “帳單余額登記簿” 。在 “對帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。對“對帳單登記簿”中的跟單 托收入款（如 SHE、SHOC、SHXBP 等） 、卡部入款等特定業(yè)務，根據(jù)對帳 單內(nèi)容將信息轉入我方登記簿。 2各業(yè)務功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務的基本信息及反 映該筆業(yè)務的狀態(tài)，并關聯(lián)相應報文等。 3勾銷部分是系統(tǒng)將“對帳單登記簿”和“我方登記簿”自動進行匹配處理。 對存在差異但滿足一定條件的我方登記簿記錄和對帳單登記簿記錄，用人工 勾銷的方式完成。 匯出款： 1客戶提

11、出匯款委托，收取我行費用。 2支行據(jù)客戶委托，錄入付款信息。 3分行的外匯買賣、項目付款、對外定存/拆借付款等需對外清算的交易，由 交易帶出付款信息。 4分行補充付款信息，生成報文或打印匯票。 5根據(jù)信息，生成報文。 光票托收： 1、支行接收客戶委托，登記“光票托收登記簿” ，票據(jù)提交分行。 2、分行收到分行提交票據(jù)，匯總提交他行，登記“光票托收登記簿” 。 3、根據(jù)“我方登記簿”信息，登記“光票托收登記簿” ，分行解付支行。 4、支行根據(jù)“光票托收登記簿”信息，通知客戶，辦理后續(xù)業(yè)務。 頭寸申報： 1、在截止時間，系統(tǒng)自動檢索未發(fā)出報文，自動申報。 2、對截止時間后將付出的 T/T 款項、結

12、算項下付款人工申報。 3、區(qū)分不同類型付款，申報總行。 4、在結算系統(tǒng)接口連通前，區(qū)分付款類型，補錄“我方登記簿” 。 1.5 項目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分項目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分 柜面系統(tǒng)柜面系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng) 綜合查詢 報文收發(fā) 光票托收 分行定存/ 拆借 頭寸申報 匯出款 報文清分 頭寸勾對 匯入款 我方登記簿 支行解付 款項 外匯買賣/ 項目付款 參數(shù)維護 報文監(jiān)控與核對 綜合查詢 參數(shù)維護 報表 第二部分第二部分 外匯清算系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng) 第第 2 章章報文登記報文登記 2.1 報文收發(fā)流程圖報文收發(fā)流程圖 Business Flow Diag

13、ram收到指令作者:審核人:日期:頁次: PC ConnectTCS 系統(tǒng)清算系統(tǒng) 2.2 報文接收報文接收 1、清算系統(tǒng)自動定時從 PC-CONNECT 及 B 股資金清算系統(tǒng)接收報文，并自動進 行報文登記。 （時間間隔通過參數(shù)控制） 2、人工啟動接收。 各類 SWIFT 報文 各類 SWIFT 報文 報文接收 報文清分 需解決不同系統(tǒng) 之間報文接收的 接口問題 報文登記簿 BUBU 國 際 結 算 匯 入 匯 款 資 金 調(diào) 撥 項 目 融 資 外 匯 交 易 其 他 報 文 錄 入 重 要 客 戶 2.3 報文錄入報文錄入 對于某些不能由 PC-Connect 及 B 股資金清算系統(tǒng)收入

14、的報文，而涉及到與 我行帳戶行資金往來有關的業(yè)務，可由手工錄入該筆業(yè)務的相關數(shù)據(jù)，進行處 理。 以下業(yè)務可能引起該種交易：境外銀行通過電傳、傳真、郵寄等方式送交 的有效憑證，業(yè)務性質(zhì)涉及我行的客戶匯款、頭寸調(diào)撥、匯票解付、支票解付、 信用卡等性質(zhì)的收款。 登記應符合上文所述的業(yè)務限制條件。格式可套用 MT1XX，MT2XX 等格 式。帳戶行、上級行或境外銀行的主動借記款項憑證。反映一筆因客戶匯款的 扣費或我行的費用或不明費用。指令格式用000。 2.3.1 經(jīng)辦經(jīng)辦 2.3.1.1 屏幕及欄位說明屏幕及欄位說明 畫 面: 功能：錄入、修改、刪除、復核 報文類型 MT：999 發(fā)報日期 YYYY

15、MMDD 發(fā)報行 SWIFT 代碼 XXXXXXXXXXXXX 發(fā)報行名稱 AAAAAAAAAAAAAA 業(yè)務編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 相關業(yè)務編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 起息日 YYYYMMDD 幣種 AAA 金額 9999999999999.99 帳戶行 XXXXXXXXXXXX 資料來源 9 1-電傳 2-郵寄 3-支票 4-匯票 5-電報 6-其他 借貸記 C/D 業(yè)務性質(zhì) 9 1-客戶匯款扣費，2-我行費用，3-待查費用， 4-其他 受益人名稱 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 受益人帳號 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX 交易

16、附言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 經(jīng)辦行機構號 XXXXXXXXXXXX 欄位說明： 欄位名稱缺省值輸入/輸 出 類型長 度 欄位說明 功 能 報文類型 發(fā)報日期 輸入 輸入 輸入 數(shù)字 數(shù)字 數(shù)字 1-錄入、2-復核、3-修改 4-刪除 報文類型，如果為借貸 標志為借，填入 000，為 貸則套用相應的報文類 型，如 100、103、110、202、9 10 等 YYYYMMDD 發(fā)報行 SWIFT 代碼 輸入字母發(fā)報行 發(fā)報行名稱輸出字符發(fā)報行全名 業(yè)務編號輸入字符

17、報文業(yè)務編號 相關業(yè)務編號輸入字符MT1XX 無此項 如果為 MT2XX、MT9XX 報 文則為 TAG21 起息日輸入數(shù)字起息日 幣種輸入數(shù)字幣種 金額輸入數(shù)字金額 帳戶行輸入字符帳戶行 借貸記輸入字符借、貸 資料來源輸入數(shù)字資料來源 業(yè)務性質(zhì)輸入數(shù)字如果借貸標志為貸，則 不填； 如果為借，則 1-客戶匯 款費用，2-我行費用，3- 待查費用，4-其他 受益人名稱 受益人帳號 交易附言 經(jīng)辦行機構號 輸入 輸入 輸入 輸入 字符 字符 字符 數(shù)字 100 9 報文中受益人名稱 報文中受益人帳號 報文中交易附言 經(jīng)辦行機構號 2.3.1.2 整體處理整體處理 填入報文的業(yè)務編號后，系統(tǒng)檢查現(xiàn)有

18、報文登記簿中的已有業(yè)務的業(yè)務編 號，保證業(yè)務編號不與原有業(yè)務編號重復。如重復，系統(tǒng)給予提示并重新輸入 編號。經(jīng)辦人員選擇確認將錄入的報文暫存，待復核員復核。 系統(tǒng)打印錄入的指令，由經(jīng)辦人員連同原始憑證交由復核員處理。 2.3.2 復核復核 2.3.2.1 欄位說明欄位說明 欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長度欄位說明 報文類型 業(yè)務編號 輸入 輸入 數(shù)字 字符 如借貸標志為借， 填入 000，為貸則 套用相應的報文類 型，如 100、103、110、2 02、910 等 業(yè)務編號 相關業(yè)務編號輸入字符MT1XX 無此項 如果為 MT2XX、MT9XX 報文則為 TAG21 起息日輸入數(shù)字起息日 幣

19、種輸入數(shù)字幣種 金額輸入數(shù)字金額 借/貸輸入字符借/貸 經(jīng)辦行機構號輸入字符經(jīng)辦行機構號 2.3.2.2 整體處理整體處理 復核員錄入完畢后，系統(tǒng)自動逐項進行比對，如經(jīng)辦與復核不一致，由原 經(jīng)辦人員用修改或刪除功能，對原錄入信息進行修改或重新錄入，之后，復核 人員再進行復核工作。 2.4 報文發(fā)送報文發(fā)送 1、專職人員將進入清算隊列的報文根據(jù)總經(jīng)理室簽字進行逐筆授權,將 MT1XX/MT2XX 報文登記“我方登記簿” 。 2、清算系統(tǒng)自動定時向 PC-CONNECT 及 B 股資金清算系統(tǒng)發(fā)送報文，并自動進 行登記“報文登記簿” 。 3、人工啟動發(fā)送功能。 2.5 報文登記簿報文登記簿 項項

20、目目說說 明明取取 值值有關規(guī)則或其他有關規(guī)則或其他 描述描述 收發(fā)標志報文接收或發(fā)送的狀態(tài)2n收 或 發(fā) 收發(fā)時間報文收、發(fā)時間yymmddhhmm收到或發(fā)出該報 文的日期、時點 報文類型報文類型3n報文類型。對收 到的 PCC 報文， 引用報頭的報文 類型。 收報行收報行 SWIFT CODE11a如報文收發(fā)標志 為“收”，則我 行為收報行。 發(fā)報行發(fā)報行 SWIFT CODE11a如報文收發(fā)標志 為“發(fā)”，則我 行為發(fā)報行。 業(yè)務編號SWIFT 報文格式中的 20 欄 16n 起止時間反映報文登記簿的登記 時段 yymmddhhmm yymmddhhmm 報文流水號對所有接收和發(fā)送的報

21、文按發(fā)送先后編號 系統(tǒng)自動生成 2.6 報文登記簿查詢報文登記簿查詢 報文登記簿須提供查詢、統(tǒng)計功能,能根據(jù)輸入的起止時間、接收或發(fā)送系 統(tǒng)等要素統(tǒng)計出相應的筆數(shù)。 交易畫面 功能：查詢 查詢條件： 報文收發(fā) 1-收、2-發(fā)、3-全部 起止時間 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或發(fā)送系統(tǒng)1-Pcc connect 、2-B 股資金系統(tǒng)、3-柜面系統(tǒng)、4-國際結算系統(tǒng)、5-全部 查詢結果； 筆數(shù)： 欄位名稱欄位名稱輸入輸入 輸出輸出類型類型長度長度欄位說明欄位說明 報文收發(fā)輸入數(shù)字 1 1-收、2-發(fā)、3-全部 起止時間輸入數(shù)字 1yymmddhhmm- yymmddhhmm

22、接收或發(fā)送系統(tǒng)輸入數(shù)字 1 1-Pcc connect 、2-B 股資金系統(tǒng)、3- 柜面系統(tǒng)、4-國際結算系統(tǒng)、5-全部 筆數(shù)輸出數(shù)字 13 0-9，999，999，999.00 第第 3 章章報文監(jiān)控及核對報文監(jiān)控及核對 1、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與 PCC/TCS 系統(tǒng)收/發(fā)報文，分類顯示筆數(shù)、 金額等，雙擊可查閱明細。 2、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)收/發(fā)報文，分類顯示筆數(shù)、金額 等，雙擊可查閱明細。 3、查詢/修改報文發(fā)/送標志。 4、對錯誤報文做授權刪除。 5、日終/日始處理：日終生成監(jiān)控報表，自動與柜面系統(tǒng)核對。 如有不符，則生成不符清單，并調(diào)整不符。日始更新系統(tǒng)工作日 期。 第第 4

23、章章報文清分報文清分 4.1 業(yè)務描述業(yè)務描述 1、清算系統(tǒng)內(nèi)設置 7 個業(yè)務信箱-“國際結算” 、 “匯入?yún)R款” 、 “資金調(diào)撥” 、 “外匯交易” 、 “項目融資” 、 “重要客戶” 、 “其他” ，由各業(yè)務操作部門讀取 并作相應業(yè)務處理。 2、對 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動清分至國際結算信箱。 3、對 MT100/103/110/202/910 報文，清算系統(tǒng) “匯入?yún)R款”信箱。 4、對 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動清分至外匯交易信箱。 5、對余下的報文，根據(jù)報文內(nèi)容，人工清分至各業(yè)務信箱。 6、日終，比對各系統(tǒng)報文收發(fā)日志進行報文核對工作，以免報文丟失

24、。比對后 發(fā)生不一致的，系統(tǒng)須提示所遺漏的報文編號、發(fā)報行等要素。 7、各業(yè)務部門必須定時收取信箱內(nèi)報文,及時處理業(yè)務。清算系統(tǒng)能實時查詢 各業(yè)務信箱內(nèi)報文處理狀態(tài):報文收入總數(shù)、已處理并歸檔、已處理、未處 理、退回等。 8、對審核同意對外發(fā)送的報文，加押。 9、將加押報文送往 TCS、PCC 系統(tǒng)發(fā)送。 10、業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生的報文基本數(shù)據(jù)，在組裝成報文發(fā)送之前，報文系統(tǒng)要對 其進行格式和語法檢查，可能會檢查出部分數(shù)據(jù)不能滿足 SWIFT 報文的格式 和語法的要求；或報文發(fā)出后會因格式語法錯誤被 SWIFT 退回。因此，需要 對報文內(nèi)容進行適當?shù)匦薷?、復核、重新授權（部分報文）和發(fā)送。 11、清

25、算系統(tǒng)應對報文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從 TCS 系統(tǒng) 及 PCC 系統(tǒng)退回，提交業(yè)務人員。 4.2 屏幕及欄位說明屏幕及欄位說明 各業(yè)務信箱內(nèi)報文處理狀態(tài)報告 日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM接收報文: 筆 報文來源報文類型接收已處理并歸檔已處理未歸檔退回未處理 累計筆數(shù) 欄位說明: 欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長度欄位說明 日期 接收報文 輸入 輸出 數(shù)字 數(shù)字15 日歷 接收報文筆數(shù) 報文來源輸出字符B 股資金系統(tǒng) /SWIFT 系統(tǒng) 報文類型輸出數(shù)字報文 SWIFT 格式 接收輸出數(shù)字15接收報文筆數(shù) 已處理并歸檔輸出數(shù)字15 已處理并歸檔報文筆數(shù) 已處理未

26、歸檔輸出數(shù)字15 已處理未歸檔報文筆數(shù) 退回輸出數(shù)字15退回筆數(shù) 未處理輸出數(shù)字15未處理筆數(shù) 第第 5 章章匯入款處理匯入款處理 5.1 流程圖流程圖 Business Flow Diagram收到指令作者:審核人:日期:頁次: 清算系統(tǒng) 匯入?yún)R款類報文 登記我方登記簿 判斷報文關聯(lián) 款項解付 光票托收入款 頭寸勾對 N Y 其他業(yè)務（清算系統(tǒng)中 匯出款和匯入款的退款 /沖正，柜面系統(tǒng)中光 票托收、外匯買賣、項 目付款、分行對外定存 /拆借、頭寸人工申報 等） 5.2 報文關聯(lián)報文關聯(lián) 5.2.1 自動關聯(lián)自動關聯(lián) 對接收的匯入?yún)R款報文 MT103、100、202、910、205、299 等

27、報文，系統(tǒng) 先進行報文關聯(lián)判斷。如為非相關聯(lián)報文，則視為新一筆業(yè)務，登記“報文登 記簿” ，如為相關聯(lián)報文，則視為同一筆業(yè)務，不需登記“報文登記簿” 。 處理指令范圍：匯入?yún)R款信箱的 MT100/103/202/910 報文。 自動關聯(lián)處理就是系統(tǒng)按給定的條件，將當前正在處理的一筆指令與我方 登記簿中的業(yè)務記錄進行嚴格比較，確認是否完全不關聯(lián)完全不關聯(lián)、完全關聯(lián)完全關聯(lián)和可能關可能關 聯(lián)聯(lián)。 完全關聯(lián)完全關聯(lián)的兩筆指令作為一筆業(yè)務反映，完全不關聯(lián)完全不關聯(lián)的作為一筆新業(yè)務進 行處理；可能關聯(lián)可能關聯(lián)的指令留待啟動“人工關聯(lián)指令”交易，人工判斷其關聯(lián)性 后再作處理。 關聯(lián)有以下幾種情況： 先收到

28、的 MT202 已在“我方登記簿” 、 “其他業(yè)務簿”中登記，后收到的 MT100、MT103、MT110 或 MT205 與其相關聯(lián) 先收到的 MT910 已在“我方登記簿” 、 “其他業(yè)務簿”中登記，后收到的 MT100、MT103 或 MT110 與其相關聯(lián) 先收到的 MT100、MT110 或 MT205 已在“我方登記簿” 、 “其他業(yè)務簿” 中登記，后收到的 MT2XX 與其相關聯(lián) 收到的 MT202 與一筆我行業(yè)務登記在“我方登記簿” 、 “其他業(yè)務簿”中的 業(yè)務關聯(lián)，例如頭寸調(diào)撥業(yè)務中的調(diào)入款項已在我方登記簿中登記，但收到調(diào) 入行的反映該筆調(diào)入款的 MT202。 5.2.1.1

29、 完全關聯(lián)完全關聯(lián) 滿足如下條件的指令可確定為完全關聯(lián)： （1）如果正在處理的指令是 MT100、MT110、MT103 MT100、MT110、 MT103 關系報文登記簿 業(yè)務編號=相關業(yè)務編號 報文類型=202、910 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 （2）如果正在處理的指令是 MT205 MT205關系報文登記簿 業(yè)務編號=相關業(yè)務編號 報文類型=299 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 （3）如果正在處理的是 MT202 指令： MT202 關系報文登記簿 相關業(yè)務編號=業(yè)務編號 報文類型 =MT100、MT110、MT103，如果是 一筆我方業(yè)務部門的業(yè)務，則不判 斷

30、報文類型 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 （4）如果正在處理的是 MT910 指令： MT202 關系報文登記簿 相關業(yè)務編號=業(yè)務編號 報文類型 =MT100、MT110、MT103，如果是 一筆我方業(yè)務部門的業(yè)務，則不判 斷報文類型 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 （5）如果正在處理的是 MT299 指令： MT299 關系報文登記簿 相關業(yè)務編號=業(yè)務編號 報文類型=MT205，如果是一筆我方 業(yè)務部門的業(yè)務，則不判斷報文類 型 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 對于完全關聯(lián)的指令，在我方登記簿中建立它們的關聯(lián)關系，指令處理完 畢。 如果先收到的指令已解付、或已勾銷

31、、或已止付，則在后續(xù)的業(yè)務處理中 就以該指令代表這筆業(yè)務；如果先收到的指令未解付、也未勾銷、也未止付， 則以 MT1XX 代表這筆業(yè)務。 5.2.1.2 可能關聯(lián)可能關聯(lián) 滿足以下條件的，可以確定兩筆指令有可能關聯(lián)的條件： 收到的報文關系報文登記簿中的報文 業(yè)務編號=相關業(yè)務編號或業(yè)務編號 報文類型=202， 910，n99 幣種=幣種 金額=金額 起息日=起息日 對于有關聯(lián)可能的指令，必須進行人工關聯(lián)指令處理，以確定其是一筆新 人工指令關聯(lián) 幣種:AAA 日期:YYMMDD-YYMMDD 總筆數(shù):-筆 業(yè)務編號 相關編號 金額 起息日 發(fā)報行 報文類型 關聯(lián) XXXXXX XXXXXX 99

32、9999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數(shù): XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數(shù): 業(yè)務，還是一筆與已有指令相關聯(lián)的指令。在

33、未做人工確定之前，該筆指令不 再做任何處理。 5.2.1.3 完全不關聯(lián)完全不關聯(lián) 對非完全不關聯(lián)、可能關聯(lián)的報文，視為新業(yè)務，登記我方登記簿。 5.2.2 人工關聯(lián)人工關聯(lián) 本交易是對系統(tǒng)在關聯(lián)性判斷中確定為有關聯(lián)可能的指令，由人工判斷 確定是否有關聯(lián)關系，并且對確定為有關聯(lián)和無關聯(lián)的指令分別進行不同的 處理。 處理指令范圍：有可能關聯(lián)的 MT1XX，MT2XX、MTn99 類指令。 屏幕 屏幕來源數(shù)據(jù)說明： 上屏：輸入符合條件的待相關指令后,列示所有有關聯(lián)可能的指令。 下屏：當選中上屏一筆指令時，顯示所有我方登記簿中與之有關聯(lián)可能的指令。 欄位說明 欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長度欄位說明

34、 R輸出字符關聯(lián)標志 MT(報文類 型) 輸出數(shù)字業(yè)務所反映的相應的 報文類型 (相關)業(yè)務 參考號 輸出字符如果為 1XX 報文則為 TAG20 如果為 2XX 報文則為 TAG21 起息日輸出數(shù)字起息日 幣種輸出數(shù)字幣種 金額輸出數(shù)字金額 帳戶行輸出字符帳戶行 發(fā)報行輸出字符發(fā)報行 功能鍵: 切換上下屏：按此功能光標在上下屏切換 查看報文：選中此功能，啟動報文內(nèi)容查詢屏幕，查看報文內(nèi)容。 置標記：將光標所在行記錄置選中標志，或?qū)⒁阎玫倪x中標志取消。 確認關聯(lián)：按此功能鍵將置好標記的兩條指令建立關聯(lián)。 確認非關聯(lián)：按此功能鍵將屏幕上方的一筆業(yè)務確認為非關聯(lián)的指令。 5.2.3 整體處理整體處

35、理 兩筆指令，如果金額、編號和起息日三者中任一者不一致，我們稱這兩筆 指令為“有差異” 。 按指令的關聯(lián)情況和差異的情況，系統(tǒng)分別作出如下處理： 確認為非關聯(lián)的指令，作為一筆新業(yè)務進行處理，處理流程與系統(tǒng)自動判 斷確認為非關聯(lián)的指令相同。 確認為關聯(lián)的兩條指令，系統(tǒng)在我方登記簿中建立它們的關聯(lián)關系，并要 確定兩條指令中哪一條為有差異的，在后續(xù)的業(yè)務處理過程中，系統(tǒng)將以另一 條指令為準代表該筆業(yè)務。指令處理完畢。 新收到的 MT1XX 和 MT2XX 關聯(lián) MT2XX 狀態(tài) 勾銷解付止付 相應處理 未勾銷未解付未止付MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以 MT2XX 為準。 已勾銷未解

36、付未止付MT2XX 設定有差異，在后續(xù)的業(yè)務 處理中以 MT2XX 為準，作缺省解付 未勾銷已解付未止付MT2XX 設定為有差異，在后續(xù)處理 中以 MT2XX 為準 -止付MT2XX 設定為有差異，在后續(xù)處理 中以 MT2XX 為準 新收到的 MT2XX 和 MT1XX 關聯(lián) MT1XX 狀態(tài) 勾銷解付止付 相應處理 未勾銷未解付未止付MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以 MT2XX 為準。 已勾銷未解付未止付MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以 MT1XX 為準 未勾銷已解付未止付MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以 MT1XX 為準 -止付MT1XX 設

37、定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以 MT1XX 為準 MT2XX 和我行業(yè)務登記的我方登記簿、其他業(yè)務登記簿、光票托收登記簿關聯(lián) 我行報文登記簿的記錄狀態(tài) 勾銷止付 相應處理 未勾銷未止付我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以我方業(yè)務為準 已勾銷未止付我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以我方業(yè)務為準 未勾銷未止付我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以我方業(yè)務為準 -止付我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè) 務處理中以我方業(yè)務為準 5.3 款項解付款項解付(分行分行) 5.3.1 流程圖流程圖 主要流程Business Flow Diagram 款項解付作者:審核人:日期:頁次:

38、 清算系統(tǒng)柜面系統(tǒng) N Y N Y 滿足提前解付條 件或頭寸已勾銷 分行會計核算/光票 托收入款處理 登記我方登記簿 自動解付 我方登記簿 滿足自動解付條件 人工解付（分行） 支行匯入款處理 及會計核算 查詢查復業(yè)務 5.3.2 業(yè)務描述業(yè)務描述 1、“我方登記簿”中未解付入款進行判斷，不符合提前解付條件且未勾 銷的款項，不做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項進入分行自 動/人工解付。 2、“提前解付”主要是對匯入款進行自動或人工判斷提前解付。 自動判斷的條件為： （1）報文格式為 MT205； 或 （2）報文為 MT100、MT 103，并收到帳戶行發(fā)出的 相關聯(lián) MT202 或 910（

39、帳戶行信息另行維護） ； 或 （3）報文為帳戶行發(fā)出的 MT100、MT 103， 且 （4）報文起息日=當天工作日。 人工判斷由高級人員進行授權，只對特殊客戶特殊業(yè)務。 3、自動/人工解付根據(jù)分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直 接開戶的金融機構、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。 4、自動解付的依據(jù)是（1）系統(tǒng)讀取相關報文 MT100、MT103 中的收款 人帳號，判斷開戶支行， （2）SHE、SHOC、SHBP 等跟單托收業(yè)務讀 取“我方登記簿”的支行信息， （3）光票托收業(yè)務，讀取“我方登記 簿”的信息，轉入“光票托收入款處理” 。 5、人工解付的根據(jù)解付對象分為劃入支行、轉入“光

40、票托收入款處理” 、 轉同城人行、轉同城中行、轉異地聯(lián)行、轉查詢查復業(yè)務。如解付對 象為同城人行、同城中行，系統(tǒng)需同時聯(lián)動打印報文及“外幣付款憑 證”/“外匯劃款憑證” 。如轉異地聯(lián)行則聯(lián)動柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務。 如無法解付轉入查詢查復業(yè)務功能。 5.3.3 業(yè)務處理業(yè)務處理 5.3.3.1 人工解付屏幕及欄位說明人工解付屏幕及欄位說明 刷新 業(yè)務類型 賬戶行 幣種 筆數(shù) xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 - 業(yè)務編號 起息日 借/貸 金額 業(yè)務處理類型 xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A 999999999999999.99 XXXX 打印列表 顯示報文

41、業(yè)務處理 提交系統(tǒng) 功能鍵: 刷新、 打印列表 、 顯示報文 、 業(yè)務處理 、 提交系統(tǒng)。 屏幕欄位說明： 欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明 業(yè)務類型 輸出 文字 3 待處理/待修改/待復 核 賬戶行 輸出 字符 11 SWIFT CODE 或自定義 幣 種 輸出 字母 3 幣種 筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 4 筆數(shù) 業(yè)務編號 輸出 字符 16 相關業(yè)務編號 起息日 輸出 數(shù)字 8 起息日 借/貸 輸出 字母 1 借/貸標志 金 額 輸出 數(shù)字 15 金額 業(yè)務處理類型 反顯 字母 7 5.3.3.2 人工解付處理流程人工解付處理流程 1、經(jīng)辦人員 處理“待處理” 、 “待修改”隊列

42、的款項 刷新后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務類 型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊顯示報文可以逐 一察看相關的報文（在報文屏有翻譯、打印功能） ，點擊業(yè)務處理可以選 取處理類別（如：本行客戶、轉同城中行、轉同城人行、轉聯(lián)行、待 HO 調(diào)整、 查詢等，可以通過系統(tǒng)維護定義類型及相應的會計核算處理） ，選擇后進入不同 的處理界面，經(jīng)確認后返回本屏，處理完一批后提交系統(tǒng)則處理完畢，款 項自動進入“待復核”隊列。 2、復核人員 處理“待復核”隊列的款項 刷新后，顯示上半屏，復核人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務類 型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該

43、筆款項處理，點擊顯示報文可以逐 一察看相關的報文（在報文屏有翻譯（翻譯電報碼） 、打印功能） ，點擊業(yè) 務處理可以察看經(jīng)辦人員選擇的處理類別并輸入確認重要欄位，經(jīng)確認后返 回本屏，處理完一批后提交系統(tǒng)則處理完畢，款項自動根據(jù)業(yè)務處理類型進 行后續(xù)處理，并將分行會計核算信息傳入柜面系統(tǒng)。 5.3.3.3 業(yè)務處理類型說明業(yè)務處理類型說明 本行客戶填入機構號。柜面系統(tǒng)根據(jù)機構號進行會計核算。 轉同城中行自動反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認后保存 并自動打印報文。復核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。 柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“外幣付款憑證交易總量表” 、 “ 外幣付款

44、憑證交 易明細表”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收 付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送 入柜面系統(tǒng)。 ） 轉同城人行自動反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認后保存 并自動打印報文。復核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。 柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單” 、 “ 同城交換提出票據(jù) 匯總”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收付款 人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜 面系統(tǒng)。 ） 轉聯(lián)行復核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“匯出匯

45、款”隊列。 待 HO 調(diào)整反向登記“我方登記簿”以便核對總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會計核算。 對外查詢聯(lián)動 “查詢查復業(yè)務” ，歸入查詢隊列。 5.4 查詢查復業(yè)務流程查詢查復業(yè)務流程 5.4.1 支行向分行查詢查復流程支行向分行查詢查復流程 Business Flow Diagram收到指令作者:審核人:日期:頁次: 柜面系統(tǒng)清 算 系 統(tǒng) 根據(jù)業(yè)務需要,錄 入金額、起息日、 編號、查詢查復 內(nèi)容，經(jīng) A、B 級授權 向他行查詢/查 復/退款 生成報文 我方登記簿 5.4.2 分行向支行查詢查復流程分行向支行查詢查復流程 Business Flow Diagram收到指令作者:蔣赟審核人:日期:頁次

46、: 清 算 系 統(tǒng) Y N 5.4.3 分行向他行查詢分行向他行查詢/查復查復/退款退款 支行查詢查復、他行查詢查復的處理根據(jù)、人工解付等功能聯(lián)動本功能或直接 進入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報文。經(jīng)辦、復核后，經(jīng)總經(jīng)理室審 核，生成報文，送入報文收發(fā)功能。 5.5 其他業(yè)務處理其他業(yè)務處理 5.5.1 業(yè)務歸檔業(yè)務歸檔 如收到的電文不需要進一步處理,按“歸檔”鍵，在登記簿中標為 已處理，無須進一步處理。 5.5.2 解除關聯(lián)解除關聯(lián) 如發(fā)現(xiàn)關聯(lián)出現(xiàn)錯誤,則選中關聯(lián)錯的 MT100、103 或 MT205、MT910、MT202 記錄， 進行“解除關聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中 該條記錄，并從“

47、關聯(lián)”隊伍中“分離”出來，作為一筆獨立的業(yè)務 報文清分 收到他行查詢 查復 轉支行 報文登記 報文登記 支行查詢查 復業(yè)務 向他行查詢/ 查復/退款 記入報文登記簿，解除關聯(lián)關系的兩筆記錄關聯(lián)標志均設置為“否” 。 5.5.3 重建關聯(lián)重建關聯(lián) 用于兩筆有關聯(lián)關系的業(yè)務重新建立關聯(lián)。兩筆業(yè)務的金額差額、 起息日差額超過了可能關聯(lián)參數(shù)表中設置的差額，業(yè)務編號和相關 業(yè)務編號也不一定一致。 重建關聯(lián)的兩筆業(yè)務中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行 必須一致；3）收付關系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳） 。 操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關聯(lián)” ，系統(tǒng)提示選擇第 二

48、筆，選擇“重建關聯(lián)” 。 處理關聯(lián)和差異關系按收到指令中的人工 關聯(lián)性判斷處理。 5.5.4 出錯處理出錯處理 清算業(yè)務的錯誤分為：清算資料來源的錯誤及清算處理過程中的操作錯誤。 如一筆業(yè)務同時發(fā)生了以上兩類錯誤，則必須先處理完操作錯誤， 將該筆業(yè)務處理成未處理時的狀態(tài)，再對資料來源錯誤進行修改、刪 除或查詢。 凡出錯處理，必須經(jīng)較高級別操作人員授權方可通過。 第第 6 章章匯出匯款匯出匯款 1清算系統(tǒng)自動不落地對外發(fā)出 SWIFT 電文。 2匯出匯款頭寸申報 由分行負責掌握自動申報與人工申報相結合。(詳見) 3清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第第 7 章章綜合業(yè)務查詢綜合業(yè)務查詢/統(tǒng)計統(tǒng)計 7.1

49、整批業(yè)務查詢整批業(yè)務查詢 7.1.1 屏幕屏幕 01 畫面 綜合業(yè)務查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報文類型 發(fā)報行 帳戶行 業(yè)務編號 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMM

50、DD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99

51、999999.99 B B B B B 查詢條件 發(fā)報行:XXXXXXXXX 帳戶行XXXXXXXXX 業(yè)務參考號:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 幣 種:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金額:99999999999999999.99 借貸標志:D/C 勾銷標志:Y/N 記帳標志:Y/N 查詢標志:X 退款標志:Y/N 報文類型:XXX 功能鍵說明: 執(zhí)行查詢(按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務,顯示在屏幕上部) 查看業(yè)務細節(jié),聯(lián)動業(yè)務細節(jié) 2 屏,顯示與所選業(yè)務有關的全部報文條目 提示關注業(yè)務(系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務需要給與關注,可能需要對外 查詢) 查詢條件為組合條

52、件查詢，可缺省若干條件。其中報文類型，缺省條 件情況下，為所有報文類型。 7.1.2 欄位說明欄位說明 欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長度欄位說明 報文類型 帳戶行 輸出 輸出 數(shù)字 字符 3報文類型編號 SWIFT 代碼 業(yè)務參考號輸出字符業(yè)務參考號 幣 種 起息日 輸出 輸出 字符 數(shù)字 3 8 外匯幣種 日 歷 金 額輸出數(shù)字15金 額 借 貸輸出字符借或貸 記 帳輸出字符記帳與否 勾 銷 輸出字符勾銷與否 查 詢 退 款 輸出 輸出 字符 字符 查詢與否 退款與否 發(fā)報行 帳戶行 業(yè)務參考號 輸入 輸入 輸入 字符 字符 字符 發(fā)報行代碼 帳戶行代碼 業(yè)務參考號 金 額輸出數(shù)字15金 額

53、 勾銷標志輸入字符1Y 或 N 關聯(lián)標志輸入字符1Y 或 N 查詢標志輸入字符 1Y 或 N 退款標志輸入字符1Y 或 N 報文類型輸入字符3報文類型 7.2 單筆業(yè)務情況單筆業(yè)務情況 7.2.1 屏幕屏幕 01 畫面 發(fā)報行:XXXXXXXXX 帳戶行XXXXXXXXX 業(yè)務參考號: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 幣 種:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金額: 99999999999999999.99 報文類型:XXX 相關業(yè)務參考號: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 流水號: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 報文內(nèi)容: XXXXXXXXXXXXXX

54、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXX 發(fā)報行:XXXXXXXXX 帳戶行XXXXXXXXX 業(yè)務參考號:

55、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 幣 種:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金額: 99999999999999999.99 報文類型:XXX 相關業(yè)務參考號: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 流水號: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 7.2.2 欄位說明欄位說明 欄位名稱缺省值輸入/輸出類型長度欄位說明 發(fā)報行輸出字符發(fā)報行 S.W.I.F.T 代碼 帳戶行輸出數(shù)字帳戶行代碼 業(yè)務參考號輸出字符業(yè)務參考號 幣 種 起息日 金 額 報文類型 流水號 輸出 輸出 輸出 輸出 輸出 字符 數(shù)字 數(shù)字 數(shù)字 數(shù)字 幣種 日歷 金額 報文類型 業(yè)務流水號 報文內(nèi)容

56、輸出字符100報文原文 59 欄、 72 欄 7.3 整體處理整體處理 該屏幕可以 WINDOWS 界面表現(xiàn)，能較為直觀、友好。 在進入綜合業(yè)務查詢及處理屏時,屏幕上不顯示經(jīng)篩選的所有業(yè)務。 操作員根據(jù)業(yè)務需要在屏幕下方輸入查詢條件，使用查詢健將查詢結 果顯示在綜合業(yè)務查詢及處理屏中部。 “查看詳細業(yè)務情況”鍵聯(lián)動進入業(yè)務細節(jié) 2 屏，用于查看與所選業(yè) 務有關的所有報文條目。 業(yè)務細節(jié) 2 屏與業(yè)務細節(jié) 1 屏的差別在于用戶可在此屏進行多種業(yè)務操作。 “查看報文內(nèi)容鍵”用于查看選中報文的詳細內(nèi)容，如果是 MT940/950 報文，只顯示報文 61 欄和 86 欄的內(nèi)容。 “提示關注業(yè)務鍵”用于

57、系統(tǒng)對于未勾銷的業(yè)務根據(jù)狀態(tài)進行提示。 提示的條件是： 對帳單未勾銷，如我方查詢次數(shù)為 0，當日提示“作查詢工作” ，如我 方查詢次數(shù)0，我方最近查詢?nèi)掌诤蟮谌齻€工作日提示查詢。 是否授權借記為“是” ，且止付完成否為“否”時提示發(fā)授權借記電文。 7.4 綜合業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計綜合業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計 7.4.1 屏幕屏幕 數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計 統(tǒng)計條件： 幣種：HHH 起息日: YYMMDD-YYMMDD 借貸標志: C/D 帳戶行:XXXXXXXXXX 勾對標志: Y/N 解付標志: Y/N 機構號:XXXXXXXXXX 金額: 筆數(shù): 折萬美元： 打印否: 該業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計主要對我行的外匯入款或扣帳做統(tǒng)計,以便

58、于 資金賬戶的余額管理。 上屏：輸入統(tǒng)計條件，金額、幣種、起息日等，均為必輸條件。 下屏：顯示統(tǒng)計結果，金額、起息日、筆數(shù)、折萬美元金額。 7.4.2 屏幕欄位說明屏幕欄位說明 欄位說明 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明 幣 種 輸入 字符 3 外匯幣 種 起息日 輸入 數(shù)字 8 日 歷 借貸標志 輸入 字符 1 Y 或 N 帳戶行 輸入 字符 SWIFT 代碼 勾對標志 輸入 字符 Y 或 N 解付標志 輸入 字符 Y 或 N 機構號 輸入 數(shù)字 9 金 額 輸出 數(shù)字 20 金 額 折萬美元 輸出 數(shù)字 15 金 額 筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 7 數(shù) 字 第第 8 章章頭寸勾銷頭寸勾銷 頭寸勾對

59、是指“我方登記簿”同“對帳單登記簿”進行比對勾銷，是 將對帳單登記簿和報文登記簿記錄中作勾銷標志、記錄勾銷日期，系統(tǒng)將 勾銷的雙方聯(lián)系在一起，以后的查詢中勾銷的雙方反映為一筆業(yè)務或稱 “一筆款項” 。 8.1 登記簿登記簿 8.1.1 我方登記簿我方登記簿 項目說明取值有關規(guī)則或其他 描述 報文日期報文收發(fā)日期yymmdd收到或發(fā)出該報文 的日期 報文類型報文類型3n報文類型。對收到的 PCC 報文，引用報頭 的報文類型。對于輸 入的手工憑證，一般 套用 PCC 格式類型。 業(yè)務編號MT100、103、205、 202、910、299 中的 20 欄 相關業(yè)務編號 MT202、299 中的 2

60、1 欄 幣種幣種的 3 位代碼 金額15n 起息日yymmdd 帳戶行帳戶行代碼的 11 位 11a去除第九位 對方銀行收報的發(fā)報行或 發(fā)報的收報行 11a對方行代碼 收/付我方收款或付款收/付往來帳 C=付，D= 收 關聯(lián)否是否有關聯(lián)的業(yè)務 或報文 Y/NMT100 與 MT202 是否為同一筆業(yè)務 差異否關聯(lián)的 MT100、103、205 、910、 202、299 有否差 異 Y/N起息日是否不同 記帳否未勾銷前是否解付Y/N勾銷前是否解付 記帳日期yymmdd 記賬時間99:99:99 勾銷標志勾銷的情況Y/N 項目說明取值有關規(guī)則或其他 描述 勾銷日期勾銷日期yymmdd記與 MT9