關(guān)于金融年終總結(jié)3篇

1、關(guān)于金融年終總結(jié) 3 篇時(shí)間過得飛快，一年的工作又將告一段落?；厥走^去一年來的 工作生活，我們有希望，也有喜悅，何不趕緊對過去工作做一個(gè)總結(jié)， 以為來年工作做參照。 但是年終總結(jié)你學(xué)會(huì)怎么寫了嗎？下面是關(guān)于 金融年終總結(jié) 3 篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長 久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：第一、 計(jì)劃不明確，不連貫；第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位； 很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是 從老客戶的持續(xù)跟蹤開始， 通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。 第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。針對這幾個(gè)問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作計(jì) 劃是：第一、

2、注重老客戶的轉(zhuǎn)化， 原來有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸 款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來我不太重視這些，現(xiàn) 在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。第二、 指定客戶開發(fā)計(jì)劃， 從年前這段時(shí)間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客 戶群，通過參加理財(cái)講座、 專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取 得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。第三、 積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。第四、 對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟 蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 第五、積極的跟公司優(yōu)秀的 同事們學(xué)習(xí)溝通。第六、 平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦 第 七、

3、 嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。20xx 年是互聯(lián)網(wǎng)金融模式不平凡的一年，這一年，理財(cái)投資不 再需要找銀行、 券商;基金貸款可以在網(wǎng)上找 ; 金融行業(yè)也在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng) 域刷存在感了。各種模式的轉(zhuǎn)變，各式跨界的嘗試，讓互聯(lián)網(wǎng)金融模 式在 20xx 年留下了難以磨滅的痕跡。首先，是互聯(lián)網(wǎng)金融一詞首次被寫入了政府的工作報(bào)告中，這 是一次政府對行業(yè)鼓勵(lì)支持包容的表態(tài)， 決策層的重視與肯定為互聯(lián) 網(wǎng)金融模式在 20xx 年高速發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，大資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以此為 基礎(chǔ)發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融，可以說這是互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的頭等大事件?；ヂ?lián)網(wǎng)金融中各類模式都在今年有了長足的發(fā)展：1 、第三方支付移動(dòng)支付的產(chǎn)業(yè)標(biāo)

4、準(zhǔn)制度、市場環(huán)境、生態(tài)體系的不斷完善和技術(shù)產(chǎn)品、商業(yè)模式的創(chuàng)新支撐都在促進(jìn)著產(chǎn)業(yè)的市場規(guī)模不斷擴(kuò)大 并繼續(xù)保持高位增長。互聯(lián)網(wǎng)巨頭之間的錢包大戰(zhàn)很好的詮釋了移動(dòng)支付的巨大競爭，微信錢包、百度錢包、支付寶錢包、京東小金庫等產(chǎn)品陸續(xù)問世，這 些錢包都在以各種不同的方式搶奪用戶，各種紅包、補(bǔ)貼接踵而來。2 、眾籌 眾籌模式早已存在，而加入了互聯(lián)網(wǎng)因素，就直接影響到資產(chǎn) 管理行業(yè)。融資不再依靠各類產(chǎn)業(yè)基金，投資不再需要金融中介。20xx 年，眾籌募資規(guī)模高速增長，股權(quán)眾籌征求意見稿發(fā)布，20xx 年被視為眾籌元年。3 、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)今年可謂是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)上線的高峰期，預(yù)計(jì)到年底 P2P平臺(tái)

5、數(shù)將突破 1700家，全年網(wǎng)貸成交額達(dá) 2157萬億元，平均利率12.85%, P2P全年共獲得VC/PE投資總額為3000多億元人民幣。銀行、上市公司開始涉足小額借貸，“正規(guī)軍”的加入提高了P2P行業(yè)的準(zhǔn)入門檻。20xx年12月12日，全球最大P2P平臺(tái)LendingClub 在美國上市。新的一年意味著新的起點(diǎn)新的機(jī)遇新的挑戰(zhàn)，在20xx年的互聯(lián)網(wǎng)金融P2P模式上，智融財(cái)富將會(huì)在這一領(lǐng)域始終如一為廣大客戶服 務(wù),公司專業(yè)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)將繼續(xù)著力將智融財(cái)富打造成安全、 穩(wěn) 健、透明、與投資人利益為同一戰(zhàn)線，達(dá)到多方共贏的全國微金融行 業(yè)最具實(shí)力和市場影響力的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。（ 一） 主要指

6、標(biāo)完成情況1. 信貸工作* 年全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為 * 億元，同 比增長 18.1%，比年初增加*億元，同比多增 * 億元，完成 * 下達(dá)新增 170億元任務(wù)的 104%，在全省各市中排名第 2 位。2. 上市工作金辰機(jī)械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者、 確定中介機(jī)構(gòu)、 完成企業(yè)改制、 進(jìn)入輔導(dǎo)報(bào)備過程后，預(yù)計(jì)于 * 年一季度申報(bào)材料。中鎂股份、風(fēng)光 化工已啟動(dòng)上市準(zhǔn)備工作， 津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。3. 基金融資工作 卓異裝備制造、巨成教學(xué)科技、豐華實(shí)業(yè)、風(fēng)光化工等企業(yè)與基金公司進(jìn)行了談判，擬引進(jìn)的基金規(guī)模共計(jì) 5.4 億元; 光大麥格理 大中華基礎(chǔ)設(shè)施基金有意向控股或

7、參股污水處理、 供熱、供氣等公用 事業(yè)。4. 多渠道融資工作 通過拓展融資渠道，促進(jìn)表外業(yè)務(wù)、融資租賃、信托等多途徑 融資，全年多渠道融資超過 260 億元，完成 * 下達(dá)的 170億元指標(biāo) 計(jì)劃。5. 小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司行業(yè)建設(shè)工作年我市已批準(zhǔn)開業(yè)小額貸款公司 51 家、注冊資本金額為 26.8億元，當(dāng)年累計(jì)為中小企業(yè)和三農(nóng)發(fā)放貸款 20xx 筆、金額*億元，貸 款余額為 20.3 億元。我市已批準(zhǔn)開業(yè)的融資擔(dān)保公司 22 家、注冊資 本金*億元，當(dāng)年累計(jì)為 *戶中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款 43.6 億元，擔(dān)保 貸款余額達(dá) 46 億元。主要工作1. 積極推動(dòng)信貸投放、 引導(dǎo)信貸投向。 一

8、是建立信貸工作推進(jìn) 協(xié)調(diào)機(jī)制， 每旬調(diào)度一次信貸工作， 每月最后一周對各金融機(jī)構(gòu)實(shí)行 日調(diào)度、日匯總、日通報(bào)。二是設(shè)立了信貸工作目標(biāo)考核體系，將新 增貸款 200 億元任務(wù)指標(biāo)分解到各金融機(jī)構(gòu)和各市區(qū)、 園區(qū)，政府的 各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機(jī)構(gòu)。 三是年初出我市 * 年有 融資需求項(xiàng)目 171 項(xiàng)、資金需求 437億元，根據(jù)資金需求組織了多渠 道融資、重點(diǎn)項(xiàng)目融資及進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)推廣等多場專項(xiàng)對接會(huì)。 四 是積極引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開業(yè)。截至 * 年* 月末， 9家已入駐的外埠銀行貸款余額 * 億元，占全市貸款余額 16.7%，年度新增貸款 66.9 億元，占全

9、市新增貸款的 38%。五是引導(dǎo) 信貸支持中小企業(yè)及三農(nóng)， 市人民銀行與我辦開展了金融支農(nóng)大集活 動(dòng)，我辦下設(shè)中小企業(yè)服務(wù)中心融資平臺(tái)與國開行合作， 為支持我市 中小企業(yè)當(dāng)年發(fā)放貸款 1 億多元，到現(xiàn)在累計(jì)為 300多戶中小企業(yè)發(fā) 放貸款 14 億多元。2. 多措并舉推動(dòng)企業(yè)上市。一是推動(dòng)重點(diǎn)企業(yè)加快上市準(zhǔn)備，使* 機(jī)械、中鎂集團(tuán)等企業(yè)及時(shí)啟動(dòng)了上市工作。 二是加大政策扶持 力度，市政府出臺(tái)了支持企業(yè)上市的政策措施， 保持我市扶持資金與* 資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì)、 樹立形象、加快發(fā)展，爭取早日達(dá)到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做 好服務(wù)，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方

10、面問題，與市工商局、市國 稅局共同出臺(tái)支持企業(yè)上市政策。 五是為即將啟動(dòng)的新三板和中小企 業(yè)私募債工作打好基礎(chǔ)， 制定了新三板的獎(jiǎng)勵(lì)政策， 聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)開 展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓(xùn)。3. 加大防范和處置非法集資工作力度。一是將 * 落到實(shí)處， 制作了 2 萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了 15個(gè)單位及各市區(qū) 開展廣場宣傳活動(dòng)，在* 日報(bào)做了 1次宣傳報(bào)道。二是抓好清理工作。 全年共開展排查工作 2 次，現(xiàn)有待處理的案件共 2 起。同時(shí)準(zhǔn)確摸清 聚眾上訪情況，按照區(qū)別對待的原則，做好疏導(dǎo)勸解、宣傳教育。三 是制定了營口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應(yīng)對非法集資突發(fā)事 件的應(yīng)急預(yù)案。4.

11、 提高金融創(chuàng)新能力。 一是推動(dòng)港口金融創(chuàng)新， 起草了報(bào)送 * 關(guān)于設(shè)立營口港口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的請示， * 批復(fù)同意后，我市分 別召開了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會(huì)， 同時(shí)赴上海、寧波等 5 市學(xué)習(xí) 先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)， 8 月份完成了營口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)方案初稿。二是研究實(shí) 施科技金融試點(diǎn)。建立風(fēng)險(xiǎn)投資基金，鼓勵(lì)科技型中小企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投 資機(jī)構(gòu)、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金提供 1500萬元。5. 支持小額貸款公司和融資擔(dān)保公司發(fā)展， 加強(qiáng)對兩個(gè)行業(yè)的 監(jiān)管。一是積極推動(dòng)機(jī)構(gòu)設(shè)立和可持續(xù)發(fā)展。 20xx 年新批開業(yè)擔(dān)保 機(jī)構(gòu) 5 家，小額貸款公司新批開業(yè) 20 家。網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理，小額 貸款公司可實(shí)現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。 我辦分批擇優(yōu)向省開行推薦了一批小 額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時(shí)突出特色，培育大型、專業(yè) 化小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。 二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。 推動(dòng)市區(qū) 兩個(gè)行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè)， 采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動(dòng)、 抽調(diào)協(xié)會(huì)及中介人 員配合的方式進(jìn)行現(xiàn)場檢查。 組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常 使用工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。三是推動(dòng)行業(yè)自律，建立健全小額貸 款公司行業(yè)協(xié)