理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告_精選

1、 專業(yè)報(bào)告樣本 / Professional report sample 編號(hào)： 理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告The Short-Term Results Report By Individuals Or Institutions At Regular Or Irregular Times, Including Analysis, Synthesis, Innovation, Etc, Will Eventually Achieve Good Planning For The Future.報(bào)告人：XXXX日期：二 年 月 日理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告溫馨提示：本報(bào)告文件應(yīng)用在個(gè)人或機(jī)構(gòu)組織在定時(shí)或不定時(shí)情

2、況下進(jìn)行的近期成果匯報(bào)，表達(dá)方式以敘述、說明為主，內(nèi)容包含分析，綜合，新意，重點(diǎn)等，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)未來(lái)的良好規(guī)劃。文檔下載完成后可以直接編輯，請(qǐng)根據(jù)自己的需求進(jìn)行套用。理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)查有利于幫助人們更好地認(rèn)識(shí)理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)需求, 更好地推廣理財(cái)產(chǎn)品。下面就隨筆者一起去閱讀理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告, 相信能帶給大家?guī)椭?。一、?nèi)容摘要“你不理財(cái), 財(cái)不理你”, 隨著居民收入水平的提高和資本市場(chǎng)產(chǎn)品的豐富, 理財(cái)規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財(cái), 一般人會(huì)想到投資賺錢。實(shí)際上, 理財(cái)?shù)膬?nèi)容要寬泛得多, 理財(cái)規(guī)劃不僅要考慮財(cái)富的積累, 還要考慮財(cái)富的保障。換句話說, 理財(cái)就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量管

3、理與風(fēng)險(xiǎn)管理。本調(diào)研從對(duì)整個(gè)理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)行綜合評(píng)估與更全面的認(rèn)識(shí), 對(duì)諸葛理財(cái)作出客戶需求定位及尋找目標(biāo)人群等方面闡述了理財(cái)?shù)陌l(fā)展整體思路。二、基本信息調(diào)查背景:網(wǎng)上市場(chǎng)調(diào)研是20_年春季能力秀的綜合實(shí)踐項(xiàng)目, 目的在于了解微信商城的邀請(qǐng)推廣及分銷模式, 掌握在線問卷設(shè)計(jì)、投放及回收的基本流程, 熟悉網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財(cái)是北京無(wú)窮信息技術(shù)有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺(tái), 首家采用P2F模式（Person-to-Financial institution）, 致力于打造放心的移動(dòng)理財(cái)服務(wù), 為每一個(gè)普通人提供安全的高收益理財(cái)產(chǎn)品信息。諸葛理財(cái)由深圳政府、北京

4、大學(xué)、香港科技大學(xué)三方攜手共創(chuàng)的深港產(chǎn)學(xué)研入股創(chuàng)立的, 股東管理資產(chǎn)規(guī)模大, 實(shí)力雄厚, 為諸葛理財(cái)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。調(diào)查時(shí)間：20_年03月20日至20_年04月30日調(diào)查對(duì)象：部分親朋好友、部分社會(huì)人士、部分邀請(qǐng)的諸葛理財(cái)用戶（理財(cái)盟友團(tuán)）調(diào)查方式：?jiǎn)柧碚{(diào)查, 在線調(diào)研, 公眾號(hào)平臺(tái)投票功能調(diào)查目標(biāo)：通過對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解和使用情況調(diào)查, 了解理財(cái)產(chǎn)品的未來(lái)走勢(shì), 分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財(cái)產(chǎn)品的建議。三、主要內(nèi)容（一）問卷題目設(shè)計(jì)思路（問卷內(nèi)容見最后附件）本次問卷調(diào)查共設(shè)置了9個(gè)問題, 層層遞進(jìn), 由淺入深, 從了解調(diào)研對(duì)象的個(gè)人基本信息、資產(chǎn)概況、理財(cái)觀念、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)度、到理財(cái)

5、市場(chǎng)滿意度、接受程度緊扣調(diào)查目的, 在不侵犯調(diào)研對(duì)象隱私的前提下樹立信任度及好感, 在受訪者不排斥, 自然真實(shí)的狀態(tài)下提供對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解和使用情況。（二）問卷發(fā)放以及回收情況分析本次調(diào)查共有45人參加并且完成了問卷, 回收率為100%, 有效問卷為100%。（三）調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)分析（1）在本次調(diào)查的45個(gè)對(duì)象中, 有40名為在校學(xué)生, 4名職工, 沒有金融、IT行業(yè)人員參與, 1名其他特別行業(yè)；（2）調(diào)查對(duì)象年齡在18-30歲, 共計(jì)44票；年齡在31-50歲,共計(jì)1票；說明接受調(diào)研的對(duì)象是年輕群體居多。（3）有29%的人通過親戚朋友, 10%的人通過報(bào)紙雜志, 29%的人通過網(wǎng)絡(luò), 12%的

6、人通過電視廣告, 21%的人銀行或其他金融機(jī)構(gòu)了解到金融理財(cái)產(chǎn)品。通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財(cái)信息較為突出。（4）平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有38票, 占84%；3001-5000元的6票, 占13%；5000-8000元0票；8000-10000元的1票, 占2%；1萬(wàn)元以上0票。（5）40%的人認(rèn)為“沒有這部分的資金投入”是影響購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的主要因素, 33%則認(rèn)為是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少；20%認(rèn)為沒有理財(cái)意識(shí)； 4%認(rèn)為是沒有時(shí)間；2%認(rèn)為是其他不言明原因。“沒有理財(cái)部分資金投入”和“對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少”是人們購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的重要影響因素。（6）調(diào)查結(jié)果顯示, 最關(guān)心的主要理財(cái)

7、問題有31%的人認(rèn)為是收益；15%的人認(rèn)為是期限；17%的人認(rèn)為是起點(diǎn)金額；15%的人認(rèn)為是產(chǎn)品的依賴程度；15%的人認(rèn)為是專業(yè)性；6%認(rèn)為是其他。（7）選擇購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn), 可保性34票占27%；收益率高26票占20%；風(fēng)險(xiǎn)較小31票占24%；門檻較低15票占12%；手續(xù)費(fèi)低16票占13%；其他6票占5%。（8）18%表示在了解不深的情況下會(huì)接受親戚或者朋友推薦, 購(gòu)買諸葛理財(cái)產(chǎn)品； 20%表示不會(huì)；62%即超過半數(shù)表示會(huì)了解清楚再考慮。（9）有41%會(huì)使用或者想了解銀行理財(cái)；4%會(huì)選擇信托；21%選擇股票；31%選擇基金；4%選擇P2P網(wǎng)貸。四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法（建議）（1）接受調(diào)

8、研的對(duì)象是年輕群體居多, 他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想, 有警惕性但也敢于接受新事物, 對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解和使用目標(biāo)群體可集中在18-30歲年齡段的人群。（2）人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的接觸面是很廣的, 可以是親戚朋友、報(bào)紙雜志、網(wǎng)絡(luò)、 電視廣告、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)；其中通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財(cái)信息較為突出, 因此, 可以從用戶身邊人及網(wǎng)絡(luò)渠道宣傳兩方面重點(diǎn)實(shí)行。（3）收入的因素是人們選擇理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的重要前提, 理財(cái)還是必須先有財(cái)。應(yīng)當(dāng)樹立正確理財(cái)企業(yè)形象, 讓大眾意識(shí)到理財(cái)?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢”, 而是“用錢生合適多的錢”, 通過梳理財(cái)富來(lái)提升生活水平。因?yàn)槲窇制瘘c(diǎn)或者期望收益越高, 損失

9、風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。盲目追求高回報(bào), 家庭財(cái)務(wù)的波動(dòng)太大, 也容易造成理財(cái)?shù)睦щy。（4）“沒有理財(cái)部分資金投入”和“對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少”是人們購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財(cái)想要開拓更大的市場(chǎng), 收獲更多地客戶, 就要站在客戶角度為他們思考, 資金投入的多少是人為還是客觀的；此外, 要加強(qiáng)宣傳力度, 傳播正確的理財(cái)理念給大家, 避免大家進(jìn)入理財(cái)誤區(qū)或排斥理財(cái)。五、總結(jié)（1）此次調(diào)查的成果：對(duì)現(xiàn)如今的理財(cái)市場(chǎng)有了更全面更新的數(shù)據(jù)分析, 這部分受訪者雖然不能代表全部群體, 但反饋的信息有助于理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的方向。從此次調(diào)研中可以看出, 年輕群體、資金、信任度、收益是理財(cái)市場(chǎng)的關(guān)

10、鍵之處, 人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的意識(shí)還是普遍存在的, 這就為理財(cái)市場(chǎng)提供契機(jī)；只要關(guān)注廣大消費(fèi)者的利益及心理需求, 企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品, 最終實(shí)現(xiàn)雙贏, 乃發(fā)展之長(zhǎng)久之計(jì)。（2）此次調(diào)查的不足：題目設(shè)置不夠嚴(yán)謹(jǐn)合理, 邏輯性不夠強(qiáng), 在對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解方面的問題設(shè)置較多, 而對(duì)理財(cái)產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少, 不夠協(xié)調(diào)。有些問題設(shè)定的答案不合理, 比如：如果您沒有購(gòu)買過理財(cái)產(chǎn)品, 您認(rèn)為主要的影響因素是什么？（單選）, “沒有這部分的資金投入”、“對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少”、“沒有理財(cái)意識(shí)”這三個(gè)答案有侵犯受訪者的不禮貌之處, 站在受訪者的角度, 會(huì)有難以回答的效果或者含有不夠真實(shí)的想法, 影響問卷的完整性。所以, 出題者設(shè)置題目和答案應(yīng)重視遵循科學(xué)性、客觀性、針對(duì)性原則；不能暗示受訪者填寫哪個(gè)“好”的答案, 也不能忽略了調(diào)研目的, 更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實(shí)的回復(fù)。（3）此次調(diào)查的收獲：這次網(wǎng)上市場(chǎng)調(diào)研綜合實(shí)踐活動(dòng),