中國12類金融牌照大全及申請條件匯總情況.綜述

1、實用標(biāo)準(zhǔn)中國 12 類金融牌照大全及申請條件匯總證監(jiān)會發(fā)布公告， 決定自 2016 年 5 月 1 日起， 將證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)向證券期貨經(jīng)營 機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證 、基金管理資格證書 、經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證等 10 項證券、基金、期貨業(yè)務(wù)許可證統(tǒng)一為經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證 。相關(guān)機(jī)構(gòu)最遲應(yīng)當(dāng)于 2017 年底取得新證。金融作為國內(nèi)管制嚴(yán)格的行業(yè)之一， 首當(dāng)其沖的當(dāng)然是執(zhí)業(yè)資格問題， 也就是牌照問題。 接 下來我們一起來了解下目前國內(nèi)持有金融牌照的機(jī)構(gòu)都有哪些， 希望能對您的投資起到一點 兒幫助作用。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、 事中監(jiān)管、 事后監(jiān)管， 市場準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，

2、 金融許可證則是市場準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。金融牌照， 即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證， 是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。 目前金融許可證 由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基 金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng) 12 種： 主要金融牌照簡介（申請條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊資本要求）（一）銀監(jiān)會審批的金融牌照1、銀行牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息， 截止 2014 年 10 月，全國共有商業(yè)銀行 773 家，政策性銀行 2 家， 農(nóng)村合作銀行 108 家，農(nóng)村信用合作社 399 家，村鎮(zhèn)銀行 1105 家。

3、 目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行， 首批參與民營銀行的試點單位共有五家， 包括阿里 巴巴等十家企業(yè)參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營，重點是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。1.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。1.2 法律依據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法 、中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法1.3 申請條件設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；（

4、四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。1.4 注冊資本要求設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。 設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最 低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。 注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。2、信托牌照擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、 作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從 事投資基金業(yè)務(wù)等。根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有 71 家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為 1984 年。 目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。 因此最實惠的獲得信托

5、牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。2.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證2.2 法律依據(jù)信托公司管理辦法 （銀監(jiān)會令 2007 第 2 號）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法 （銀監(jiān)會令 2007 第 13 號）2.3 申請條件設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程；（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東；（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、 高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相 適

6、應(yīng)的信托從業(yè)人員；（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。2.4 注冊資本要求信托公司注冊資本最低限額為 3 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨 幣資本。申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、 證券承銷、 資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低 注冊資本要求。3、金融租賃牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止 2014 年 10 月，共有 26 家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的 時間為 1986 年 12 月。擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：（一）融

7、資租賃業(yè)務(wù)；（二）吸收股東 1 年期（含）以上定期存款；（三）接受承租人的租賃保證金；（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；（六）同業(yè)拆借；（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；（八）境外外匯借款；（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)濟(jì)咨詢； （十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。3.1 審批機(jī)關(guān) 設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請3.2 法律依據(jù)金融租賃公司管理辦法 （銀監(jiān)會令 2007 第 1 號）3.3 申請條件申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件

8、的發(fā)起人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為 1 億元人民幣或等值的可自由兌換貨 幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷 3 年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的 50% ；（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)， 具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、 安 全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。3.4 注冊資本要求 注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為 1 億元人民幣或等

9、值的可自由兌換貨幣。4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止 2014 年 10 月全國共有 5 家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成 立的日期為 2005 年 12 月。4.1 審批機(jī)關(guān)籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司， 應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請， 由銀 監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起 4 個月內(nèi)作 出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。4.2 法律依據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法 （銀監(jiān)會令 2007 年 第 13 號）4.3 申請條件設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的

10、公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本， 最低限額為 2000 萬元人民幣或者等值的可自由兌 換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；（五）從業(yè)人員中應(yīng)有 60% 以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。4.4 注冊資本要求注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為 2000 萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨 幣。5、貸款公司牌照貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、 法規(guī)批準(zhǔn)， 由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)

11、 村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、 農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。 根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止 2014 年 10 月，全國共有 14 家貸款公司，最早批準(zhǔn)日 期為 2007 年 2 月。5.1 審批機(jī)關(guān)貸款公司的籌建申請， 由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理， 銀監(jiān)局審查并決定。 貸款公司的 開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。5.2 法律依據(jù)貸款公司管理暫行規(guī)定5.3 申請條件 設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有符合規(guī)定的章程；（二）注冊資本不低于 50 萬元人民幣，為實收貨

12、幣資本，由投資人一次足額繳納；（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員；（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。5.4 注冊資本要求注冊資本不低于 50 萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。（二）由中國人民銀行審批的金融牌照6 、第三方支付牌照 支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯 “互聯(lián)網(wǎng) 金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類， 分別是：（一）網(wǎng)絡(luò)支付 ;（二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理 ;

13、（三 ） 銀行卡收單。第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里： 北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、 開聯(lián) 通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司（現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司 ）、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務(wù)有限公司。以后就再也 沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。 因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的 “絕版” 資源。 該證書 2011 年 5 月開始發(fā)放， 截止 2014 年 10 月 6 日，已有 269 家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許 可，如我們熟知的支付寶、財付通。6.1 審批機(jī)關(guān)非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得支付業(yè)務(wù)許可證 ，成為支付機(jī)構(gòu)

14、。 中國人民銀行負(fù)責(zé)支付業(yè)務(wù)許可證的頒發(fā)和管理。6.2 法律依據(jù)非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 2010 第 2 號）6.3 申請條件支付業(yè)務(wù)許可證的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司， 且為非金融機(jī)構(gòu)法 人；（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；（四）有 5 名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；（五）有符合要求的反洗錢措施；（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；（九）申請人及其高級管理人員最近 3 年內(nèi)未因

15、利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法 犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。6.4 注冊資本要求央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊資本最低為 1 億元人民幣；擬在省級范 圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要 3000 萬元人民幣。（三）證監(jiān)會審批的金融牌照7、基金銷售牌照是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可， 證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介 基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、 基金、證券等金融機(jī)構(gòu)， 其中銀行是最大渠道，占比一 半以上。2012 年，央行開始向第三方理財機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證 券，原本從事

16、私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了， 更準(zhǔn) 確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。根據(jù)證監(jiān)會公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄 （2014 年 8 月），該牌照 2001 年開始發(fā)放，目 前共發(fā)放了 248 家，其中商業(yè)銀行 98 家、 證券公司 98 家、期貨公司 3 家、保險公司 3 家、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 6 家、獨立基金銷售機(jī)構(gòu) 40 家。7.1 審批機(jī)關(guān)商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同） 、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的， 應(yīng)向工商注 冊登記所在地的中國

17、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格7.2 法律依據(jù)證券投資資金銷售管理辦法7.3 申請條件商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、 高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施， 且符合中國證監(jiān)會對 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求， 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、 中國證 券登記結(jié)算公司相應(yīng)的

18、技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（五）制定了完善的資金清算流程， 資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有 關(guān)要求；（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、 銷售人員執(zhí)業(yè)操守、 應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。8、基金銷售支付牌照該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可， 指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣 資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)

19、務(wù)。 投資者通過直銷方式認(rèn)購、 申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付 款項。針對客戶而言最直接的好處是認(rèn)購、申購費率的折扣更低。根據(jù)證監(jiān)會公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄 （2014 年 8 月 ），為公開募集基金銷售 機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有 22 家，首次發(fā)放時間為 2010 年 5 月，蘇寧 易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。8.1 審批機(jī)關(guān)中國證券監(jiān)督管理委員會8.2 法律依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法8.3 申請條件 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）有安全、 高效的辦

20、理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。 該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)， 且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外， 還應(yīng)當(dāng)取得中國人民 銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證 ，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬 戶有效隔離。9、券商牌照券商牌照， 即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。 目前券商牌照包括證券承銷與保薦、 經(jīng)紀(jì)、 自營、直投、 證券投資活動、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā) 16 年。目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照）

21、，涵蓋并購財務(wù)顧問、資產(chǎn) 管理、自營和投資顧問等。根據(jù)證監(jiān)會證券公司名錄 （截至 2012 年 4 月 30 日），目前共有 111 家證券公司（截至 2012 年 4 月 30 日）。9.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。9.2 法律依據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理條例9.3 申請條件設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力， 信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低 于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完

22、善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。 證券公司股東的非貨 幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的 30% 。證券公司股東的出資， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、 期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗資并出具證明； 出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。證券公司設(shè)立時， 其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、 內(nèi)部控制制度、 合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。9.

23、4 注冊資本要求證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、 證券投資咨詢、 與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)顧問活動時， 最低注 冊資本是 5000 萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項時，最低注冊資本是1 億元，兩 項或兩項以上時最低注冊資本是 5 億元。10 、公募基金牌照擁有該項金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。 證券投資基金是 指通過公開發(fā)售基金份額募集資金， 有基金托管人托管， 由基金管理人管理和運作資金， 為 基金份額持有人的利益， 以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險共擔(dān)的集合投 資方式。根據(jù)證監(jiān)會基金管理公司名錄 （ 2014 年 8 月），目前共有

24、 95 家基金管理公司。 1998 年 3月27 日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。2013 年 8 月 29 日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集證券投資基金 管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。10.1 審批機(jī)關(guān) 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)10.2 法律依據(jù)證券投資基金法 、證券投資基金管理公司管理辦法 、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資 基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定10.3 申請條件 基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)。（1 ）基金管理公司的申請條件 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）股東符合證券投資基金法和本辦

25、法的規(guī)定；（二）有符合證券投資基金法 、公司法以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；（三）注冊資本不低于 1 億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、 估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于 15 人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從 業(yè)資格；（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。一家機(jī)構(gòu)或者受同一實際控制人控

26、制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過 2 家， 其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過 1 家。（2 ）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請條件 申請開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）具有 3 年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗，最近 3 年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險管理有效；（三）最近 3 年經(jīng)營狀況良好，財務(wù)穩(wěn)??；（四）誠信合規(guī)，最近 3 年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被 監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）為基金業(yè)協(xié)會會員；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。10.4 注冊資本要求 基金管理公司注冊資本不低于 1 億元人民幣，且股東

27、必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng) 以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實繳資本或者實際繳付出資不低于 1000 萬元。11 、基金子公司牌照基金子公司是指依照公司法設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金 銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。 投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場、 債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來看， 基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢， 體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、 開展業(yè) 務(wù)具有成本優(yōu)勢、具有流動性優(yōu)勢等方面。根據(jù)證監(jiān)會基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄（ 2014 年 3 月）

28、，目前共有 67 家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時間為 2012 年 11 月。11.1 審批機(jī)關(guān) 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)， 基金管理公司可以設(shè)立全資子公司， 也可以與其他投資者共同出資設(shè)立 子公司11.2 法律依據(jù)證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定11.3 申請條件參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢；（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；（三）最近 3 年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）

29、具有良好的社會信譽，最近 3 年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及自律管理、商 業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無重大不良記錄；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。11.4 注冊資本要求基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。 子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于 2000 萬元人 民幣。12 、期貨牌照去年以來， 收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前， 國內(nèi) 市場擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成， 而期貨依然是一塊不可缺少的牌照， 其價值也多體現(xiàn) 在渠道或通道價值。2010 年 4月 28 日,國元證券發(fā)布公告稱 ,公司同意以海勤期貨 2009 年12 月31 日（基準(zhǔn)日） 經(jīng)評估的價值 15000

30、萬元為基礎(chǔ) ,溢價 6663.57 萬元 ,以 22163.57 萬元受讓海勤期貨 100% 的股權(quán)。資料顯示 ,截至 2009 年末 ,海勤期貨凈資產(chǎn)為 10075.94 萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近 2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。根據(jù)證監(jiān)會全國期貨公司名錄 ，全國共有 161 家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。12.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊。12.2 法律依據(jù)期貨交易管理條例 、期貨公司管理辦法12.3 申請條件申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國公司法的規(guī)定，并具備下列條件：（一）注冊資本最低限額為人民

31、幣3000 萬元；（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（四）主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近 3 年無重大違法違規(guī) 記錄；（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（六）有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。12.4 注冊資本要求注冊資本最低限額為人民幣 3000 萬元， 注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。 股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期 貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于 85% 。（四）保監(jiān)會審批的金融牌照13 、保險牌照擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保

32、險、責(zé)任保險、 信用保險、 農(nóng)業(yè)保險、 人 身保險等保險業(yè)務(wù)； 辦理各種國內(nèi)、 國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)； 與國外保險及其有關(guān) 機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系， 代理外國保險機(jī)構(gòu)辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委 托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約 135 張保險牌照。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示， 截至 2014 年 4 月，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司 （含健康險和養(yǎng)老險公司） 達(dá) 71 家，財產(chǎn)險公司達(dá) 64 家，合計 135 家。13.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。13.2 法律依據(jù)中華人民共和國保險法13.3 申請條件設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）主要股東具有持續(xù)盈利能

33、力， 信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄， 凈資產(chǎn)不 低于人民幣二億元；（二）有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。13.4 注冊資本要求 保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。 國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍、 經(jīng)營規(guī)模， 可以調(diào)整其注冊資本的最低 限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額

34、。14 、保險代理、保險經(jīng)紀(jì)牌照保險代理人是根據(jù)保險人的委托， 向保險人收取傭金， 并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保 險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人。保險代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險 兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益， 為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)， 并依法收 取傭金的機(jī)構(gòu)。14.1 審批機(jī)關(guān)保險代理機(jī)構(gòu)、 保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件， 取得保險監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。14.2 法律依據(jù)中華人民共和國保險法14.3 申請條件保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、 保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員， 應(yīng)

35、當(dāng)品行良好， 熟悉保險法律、 行政法規(guī)， 具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。14.4 注冊資本要求保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、 保險經(jīng)紀(jì)人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。 以公司形式設(shè) 立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人， 其注冊資本最低限額適用 中華人民共和國公司法的 規(guī)定。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、 保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模， 可以 調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于中華人民共和國公司法規(guī)定的限額。（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照15 、典當(dāng)牌照典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、 財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行， 交

36、付一定比例費用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。 根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截止 2014 年 6 月底，全市典當(dāng)企業(yè)為 259 家 （新設(shè)典當(dāng) 企業(yè) 8 家 ）；分支機(jī)構(gòu) 68 家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu) 5 家）。15.1 審批機(jī)關(guān)商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)典當(dāng)經(jīng)營許可證15.2 法律依據(jù)商務(wù)部、公安部 2005 年第 8 號令典當(dāng)管理辦法15.3 申請條件申請設(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員；（五）有兩

37、個以上法人股東，且法人股相對控股；（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；（七）符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。15.4 注冊資本要求典當(dāng)行注冊資本最低限額為 300 萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為500 萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為 1000 萬元。典當(dāng)行的注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實繳的貨幣資本， 不包括以實物、 工業(yè)產(chǎn)權(quán)、 非專利 技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。16 、小額貸款公司牌照 此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個人貸款、小額貸 款、企業(yè)貸款、消費貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。根據(jù)上海金融

38、辦公布的數(shù)據(jù)，截至 2014 年 6 月 30 日，上海共有 114 家小額貸款公司，首 次發(fā)放時間為 2008 年 11 月。16.1 審批機(jī)關(guān) 凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對小額貸款公司的監(jiān)督管理， 并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險處置責(zé)任的，方可在本?。▍^(qū)、 市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小 額貸款公司試點。16.2 法律依據(jù)關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見 （銀監(jiān)發(fā) 2008 23 號）16.3 申請條件小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由 50 個以下股東出資設(shè)立；股 份有限公司應(yīng)有 2-200 名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。 申請

39、設(shè)立小額貸款公司， 應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請， 經(jīng)批準(zhǔn)后， 到當(dāng)?shù)毓ど绦姓?管理部門申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 此外，還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī) 關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料。16.4 注冊資本要求小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法， 全部為實收貨幣資本， 由出資人或發(fā)起人一次足 額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于 500 萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于 1000 萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額 貸款公司注冊資本總額的 10% 。17 、融資性擔(dān)保牌照 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保