《銀行合規(guī)心得感悟3篇》.doc

1、精品文章銀行合規(guī)心得感悟3篇【篇一】合規(guī)，是我們每一個員工必須履行的職責(zé)。一方面，合規(guī)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要，另一方面，也是保障我們員工自己切身利益的有力武器。通過一年多的臨柜操作，我對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。作為一名柜員，工作處處有風(fēng)險，合規(guī)操作最重要。我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇

2、到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。首先，加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。比如，遇到客戶無卡存款，提出超過一萬元的無卡存款需要經(jīng)辦人的身份證的要求時，總會得到客戶的不解與質(zhì)疑。細(xì)細(xì)想來，其實這種規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多

3、實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。同時，這樣也才能保障我們員工的利益。因為，比如剛剛那個客戶是通過無卡存款這種途徑洗黑錢，那我們忽視銀行的制度幫助客戶存錢，不就成為了犯罪犯子的幫兇。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。其次，合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之

4、功，需要我們時刻牢記在心，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。合規(guī)操作是我們柜員的重中之重。所以，我們需要嚴(yán)格遵守四十個嚴(yán)禁和柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)農(nóng)行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量?！酒繛樨瀼芈鋵嶞h中央關(guān)于金融領(lǐng)域反腐敗斗爭的重要決策部署，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，在全行營造“人人講

5、廉潔、人人守廉潔”的廉潔文化氛圍，發(fā)揮廉潔文化對“不敢腐、不能腐、不想腐”的“三不機(jī)制”建設(shè)的支撐作用，省行制定了進(jìn)一步加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)工作措施，可見廉潔文化建設(shè)的重要性。進(jìn)一步加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)工作，要嚴(yán)字當(dāng)頭，抓實案防工作。從嚴(yán)從實抓好政治紀(jì)律和組織紀(jì)律，帶動廉潔紀(jì)律、群眾紀(jì)律、工作紀(jì)律、生活紀(jì)律，形成更“嚴(yán)”氛圍，一體化推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐的廉潔文化建設(shè)。尤其在當(dāng)前強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)合規(guī)的背景和趨勢下，更要警鐘長鳴。必須徹底扭轉(zhuǎn)只顧業(yè)務(wù)發(fā)展，輕廉潔合規(guī)的觀念，做到廉潔合規(guī)與發(fā)展并重，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，確保法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定在本行得到遵循，確保行內(nèi)規(guī)章制度得到有效落實，有效避免監(jiān)管處罰，筑牢金

6、融風(fēng)險防范的“籬笆”。各單位一把手作為第一責(zé)任人，要抓關(guān)鍵，壓實主體責(zé)任。一是壓實各級黨委（黨支部）主體責(zé)任，二是夯實一崗雙責(zé)和條線管理。帶好頭，負(fù)好責(zé)，抓好本單位黨員教育和管理，增強(qiáng)全行員工遵守和維護(hù)黨章黨規(guī)黨紀(jì)的自覺性，切實防范重大違規(guī)和案件風(fēng)險，促進(jìn)全行高質(zhì)量發(fā)展。進(jìn)一步加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)工作，要抓融合，盯緊重要領(lǐng)域。一是將廉潔文化與員工行為管理相融合；二是將廉潔文化與信貸文化建設(shè)相融合；三是將廉潔文化與集中采購管理相融合。做實黨建“四個融合”，聚焦“三個能力”建設(shè)和“三大戰(zhàn)略”推進(jìn)，突出以新金融驅(qū)動高質(zhì)量發(fā)展實踐，積極主動融入業(yè)務(wù)，重點抓好理論宣教、推動文化建設(shè)、講好建行故事、樹立品牌形

7、象等各項工作，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的精神動力和文化支持。一是關(guān)鍵時刻要迎難而上。今年以來面對突發(fā)的新冠疫情，黨員迅速集結(jié)，積極響應(yīng)總行、省行黨委號召，主動發(fā)聲，正面引導(dǎo)，高頻傳播，用宣傳聚集抗疫力量。二是重要時段要主動作為。全行要上下聯(lián)動，通過全媒體報道，生動展現(xiàn)一線員工沖鋒在前、擔(dān)當(dāng)作為的精神面貌，營造了良好的輿論環(huán)境。三是“四個融合”要做實做細(xì)。黨建工作要“立足實際、行于創(chuàng)新、成于務(wù)實、融會貫通”，理論學(xué)習(xí)緊扣工作實際，加強(qiáng)開展銀政企等多形式聯(lián)合黨建活動和內(nèi)容豐富的主題黨日活動，讓支部每一個成員都有不同程度的成長和進(jìn)步，使支部凝聚力、戰(zhàn)斗力得到進(jìn)一步提升。人力資源部克服了“人少事多、

8、人少事大、人少事急”的困難，各項工作可圈可點、亮點紛呈、成效顯著，部門及負(fù)責(zé)人年度考核均名列前茅給予了充分肯定。黨委組織部作為黨委的管人部門，責(zé)任重大、使命光榮，每一個成員都要有高度的政治敏感性和責(zé)任心、豐富的工作技巧、超強(qiáng)的綜合協(xié)調(diào)能力以及應(yīng)變能力。我作為新到任的組織員，一是更要進(jìn)一步從嚴(yán)要求，要警鐘長鳴，不斷學(xué)習(xí)中央、總行和省行黨委的大政方針，先學(xué)一步、深學(xué)一層，不斷提高政治站位，增強(qiáng)政治敏感性。二是進(jìn)一步強(qiáng)化精細(xì)化管理，風(fēng)險管理要常抓不懈。三是進(jìn)一步融入業(yè)務(wù)發(fā)展，要緊扣中心工作和，加大對重點業(yè)務(wù)支持力度。將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作為強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升綜合經(jīng)營能力和隊伍戰(zhàn)斗力的重要手段，與業(yè)務(wù)發(fā)

9、展同研究、同部署、同落實、同考核，積極營造廉潔合規(guī)、風(fēng)清氣正的經(jīng)營環(huán)境。【篇三】為了進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，推動國際業(yè)務(wù)健康發(fā)展，省行渠道部邀請到省行國際業(yè)務(wù)部專家為全行物理渠道人員做國際業(yè)務(wù)合規(guī)管理示范性精品培訓(xùn)。xx支行財會部組織轄內(nèi)員工在二級行分會場開展視頻培訓(xùn)。會上xx分析了國內(nèi)外強(qiáng)監(jiān)管的嚴(yán)峻形勢以及我行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理現(xiàn)狀，列舉了境內(nèi)外典型監(jiān)管處罰案例，總結(jié)分析了外匯柜面合規(guī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險點。我受益匪淺，主要有以下幾點心得體會：一、以德立身。“士有百行，以德為先”，品德是做人之本，正心為先，修身為要。銀行工作的特殊性，對員工的職業(yè)素養(yǎng)和道德操守有著較高的要求，我們不能為了金錢和業(yè)績，而放棄堅守合規(guī)底線，老師通過幾個發(fā)生在身邊的例子，為我們講述了合規(guī)在國際業(yè)務(wù)中的重要性。作為一線員工，我們要時刻保持清醒的頭腦?！熬訍圬?，取之有道”，不是自己的堅決不拿，以德立身，做到不碰違法違規(guī)高壓線、不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線。二、以慎處事。正如林肯所說，“魔鬼”隱藏在細(xì)節(jié)中，永遠(yuǎn)不要忽視任何細(xì)節(jié)。劉老師為我們講述的國際業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險點，往往就隱藏在容易被人忽視的細(xì)節(jié)之處。慎于思、謹(jǐn)于行，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，沙石之細(xì)、言行之微，一般總被忽略不計。從很多國際業(yè)務(wù)的違規(guī)案例可以看出，事件往往始于小節(jié)，“千里之堤潰于蟻穴，百尺之室焚于隙煙”說的正是這個道