中登公司融資融券細(xì)則

1、 中等公司融資融券細(xì)則：第一章 總 則 第一條 為了規(guī)范融資融券試點的登記結(jié)算業(yè)務(wù)運作，防范結(jié)算風(fēng)險，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法和本公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本細(xì)則。 第二條 本細(xì)則所稱融資融券交易，是指投資者向具有證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。 第三條 在上海證券交易所和深圳證券交易所進(jìn)行的融資融券交易的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，適用本細(xì)則；本細(xì)則未做規(guī)定的，適用本公司其他相關(guān)規(guī)定。 第二章 賬 戶 第一節(jié) 證券公司相關(guān)證券賬戶和結(jié)算賬戶 第四條 證券公司應(yīng)當(dāng)以自己的名義，向本公司申請開立融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融

2、出的證券和客戶歸還的證券。融券專用證券賬戶不可用于證券買賣。 第五條 證券公司應(yīng)當(dāng)以自己的名義，向本公司申請開立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 第六條 證券公司應(yīng)當(dāng)在本公司開立信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶(資金交收賬戶即結(jié)算備付金賬戶)，用于與本公司辦理融資融券交易相關(guān)的證券和資金交收。 證券公司只能將融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶或中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)認(rèn)可的其他商業(yè)銀行存款賬戶預(yù)留為信用交易資金交收賬 戶對應(yīng)的銀行指定收款賬戶，并且應(yīng)當(dāng)事先在證監(jiān)會備案。 第七條 開展上海證券交

3、易所上市證券融資融券業(yè)務(wù)的證券公司，如具備權(quán)證結(jié)算資格，還應(yīng)當(dāng)參照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于上海證券交易所上市權(quán)證登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則，向本公司申請設(shè)立專用證券交收賬戶和專用資金交收賬戶，用于客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和證券公司融券專用賬戶內(nèi)權(quán)證的行權(quán)交收。 第八條 證券公司申請開立相關(guān)證券賬戶和結(jié)算賬戶時，應(yīng)當(dāng)提交以下材料： (一) 證監(jiān)會批準(zhǔn)其開展融資融券業(yè)務(wù)試點而換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證原件及復(fù)印件，或加蓋公章的復(fù)印件(在復(fù)印件上注明與原件一致)； (二) 法人有效身份證明文件及復(fù)印件，或加蓋單位公章的復(fù)印件(在復(fù)印件上注明與原件一致)； (三) 經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件； (

4、四) 本公司要求提供的其他資料。 第二節(jié) 投資者信用證券賬戶 第九條 投資者參與融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向證券公司申請開立信用證券賬戶。信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 投資者申請開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達(dá)半年或半年以上。投資者申請開立信用證券賬戶時提供的姓名或名稱以及有效身份證明文件應(yīng)當(dāng)與其普通證券賬戶一致。 第十條 證券公司受理投資者開立信用證券賬戶的申請后，應(yīng)當(dāng)按照證券公司融 資融券試點管理辦法的規(guī)定辦理客

5、戶征信。 對于符合條件的投資者，證券公司應(yīng)當(dāng)按照本公司統(tǒng)一的編碼為投資者開立實名信用證券賬戶，并按照規(guī)定向本公司報備投資者信用證券賬戶注冊資料等信息，申請配發(fā)信用證券賬戶號碼。 投資者信用證券賬戶注冊資料至少應(yīng)當(dāng)包括姓名或名稱、有效身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話等內(nèi)容。 第十一條 對于符合要求的配發(fā)信用證券賬戶號碼的申請，本公司即時向證券公司配發(fā)信用證券賬戶號碼。證券公司收到信用證券賬戶號碼后，應(yīng)當(dāng)印制信用證券賬戶卡，并交付給投資者。 信用證券賬戶卡應(yīng)當(dāng)至少包括為投資者開立信用證券賬戶的證券公司法人全稱、信用證券賬戶號碼、信用證券賬戶持有人姓名或法人全稱以及開戶日期等內(nèi)容。 證券公司應(yīng)當(dāng)

6、根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的式樣設(shè)計信用證券賬戶卡。 第十二條 投資者向證券公司申請注銷信用證券賬戶的，或者證券公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定和融資融券合同的約定注銷投資者的信用證券賬戶的，證券公司和投資者應(yīng)當(dāng)在注銷信用證券賬戶前了結(jié)全部的融資融券交易。 了結(jié)融資融券交易后有剩余證券的，在信用證券賬戶注銷前，投資者應(yīng)當(dāng)申請將剩余證券從證券公司的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通證券賬戶。 證券公司注銷投資者信用證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向本公司報備被注銷的信用證券賬戶號碼。 第十三條 證券公司注銷投資者信用證券賬戶后，如果投資者需要重新在該證券公司或其他證券公司開立信用證券賬戶，本公司根據(jù)證券公司的申請

7、配發(fā)新的信用證券賬 戶號碼。 第十四條 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，在向新證券公司申請開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)首先通過原證券公司注銷其原先的信用證券賬戶。 第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)向投資者提供信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)、變動記錄和賬戶注冊資料等信用證券賬戶查詢服務(wù)。 投資者可以向本公司申請查詢信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)及變動記錄。 第十六條 投資者信用證券賬戶的掛失補辦、賬戶注冊資料變更等業(yè)務(wù)由為該投資者開立信用證券賬戶的證券公司負(fù)責(zé)辦理。 投資者賬戶注冊資料發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向本公司報備變更后的信用證券賬戶注冊資料。 第十七條 司法機關(guān)依法對投資者信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全

8、或強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)在了結(jié)投資者的融資融券交易、收回因融資融券所生對投資者的債權(quán)后，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通資金賬戶，將剩余證券劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通證券賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。 投資者信用證券賬戶記載的權(quán)益發(fā)生繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈情形的，相關(guān)權(quán)利人可以向證券公司申請了結(jié)投資者的融資融券交易。了結(jié)后有剩余資金或剩余證券的，證券公司應(yīng)當(dāng)將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通資金賬戶，將剩余證券劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通證券賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助辦理有關(guān)繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈手續(xù)。 第三章 登記和存管 第十八條 證券公司是客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)所記錄證券的名義持有人。本公司出

9、具證券持有人名冊時，將“XX證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”作為證券持有人列示在證券持有人名冊上。信用證券賬戶對應(yīng)的投資者不列示在證券持有人名冊 上。 本公司為投資者提供的信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢結(jié)果，供投資者復(fù)核，不具有法律上的證券持有登記效力。投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和本公司查詢結(jié)果不一致的，由證券公司負(fù)責(zé)向投資者做出解釋。 第十九條 證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂融資融券合同。融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對客戶債權(quán)的信托財產(chǎn)。 第二十條 除有下列情形之一的外，任何

10、人不得動用客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券： (一) 為客戶融資融券交易的結(jié)算； (二) 收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券； (三) 按照證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券； (四) 客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出規(guī)定比例時按照規(guī)定提取有關(guān)證券； (五) 法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第二十一條 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券以證券公司名義存管在本公司。本公司按照規(guī)定為證券公司提供證券存管服務(wù)。 第四章 結(jié) 算 資金結(jié)算 第一節(jié) 第二十二條 交易日日終，本公司根據(jù)交易所發(fā)送的包含信用證券賬戶信息的成交記錄進(jìn)行資金凈額清算

11、，生成各證券公司信用交易資金應(yīng)收應(yīng)付凈額，并將清算結(jié)果發(fā)送給證券公司。 第二十三條 在交收日最終交收時點，本公司通過證券公司的信用交易資金交收賬戶完成相應(yīng)的資金交收，證券公司應(yīng)當(dāng)保證信用交易資金交收賬戶內(nèi)有足額資金。 第二十四條 本公司按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算備付金管理辦法管理證券公司信用交易結(jié)算備付金。信用交易最低結(jié)算備付金和結(jié)算保證金比照普通交易計收。 第二十五條 證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息及其他相關(guān)費用，由證券公司通過資金存管銀行扣收。 第二節(jié) 證券結(jié)算 第二十六條 在交收日最終交收時點，本公司根據(jù)交易所發(fā)送的包含信用證券賬戶信息的成交記錄，完成證券交收

12、。 第二十七條 本公司根據(jù)未加融券標(biāo)識的成交記錄，計算證券公司對應(yīng)的“XX證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的每類證券應(yīng)收應(yīng)付數(shù)量，并在辦理證券的交收后，相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第二十八條 本公司根據(jù)加注融券標(biāo)識的成交記錄，計算證券公司對應(yīng)的“XX證券公司融券專用賬戶”的每類證券應(yīng)收應(yīng)付數(shù)量，并辦理證券的交收。 第二十九條 證券公司開展融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)妥善維護(hù)客戶融券交易記錄、還券劃轉(zhuǎn)記錄、余券劃轉(zhuǎn)記錄、融券余額，以及客戶采取現(xiàn)金結(jié)算方式了結(jié)融券交易或?qū)ψC券公 司進(jìn)行補償?shù)刃畔ⅰ?第三十條 本公司維護(hù)證券公司與客戶的融券交易記錄以及還券劃轉(zhuǎn)、余券劃轉(zhuǎn)記錄作為備查賬。 第三十一條

13、本公司完成證券結(jié)算后，將相關(guān)結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送給證券公司。 第三節(jié) 證券劃轉(zhuǎn)指令處理 第三十二條 投資者申請從普通證券賬戶提交擔(dān)保證券，或申請將擔(dān)保證券返還至普通證券賬戶時，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者委托向本公司發(fā)送擔(dān)保證券提交或擔(dān)保證券返還指令。 投資者提交的擔(dān)保證券應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定。 本公司根據(jù)證券公司指令辦理投資者普通證券賬戶和證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶之間的證券劃轉(zhuǎn)，并相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第三十三條 證券公司將自有證券用于融券時，可以向本公司發(fā)送融券券源劃入指令，由本公司根據(jù)指令將相關(guān)證券由證券公司自營證券賬戶劃入其融券專用證券賬戶。 證券公司可以向本公司發(fā)送融

14、券券源劃出指令，由本公司將證券公司自有證券用于融券后剩余的證券從融券專用證券賬戶劃回到自營證券賬戶。 第三十四條 投資者向證券公司歸還其原先融券賣出的證券時，可以向證券公司發(fā)出還券劃轉(zhuǎn)委托。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者委托向本公司發(fā)送還券劃轉(zhuǎn)指令。本公司根據(jù)指令將有關(guān)證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到融券專用證券賬戶，并相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第三十五條 投資者買券還券數(shù)量大于投資者實際借入證券數(shù)量的，證券公司應(yīng)當(dāng)向本公司發(fā)送余券劃轉(zhuǎn)指令。本公司根據(jù)指令將相關(guān)證券從其融券專用證券賬戶劃回到 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，并相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第三十六條 對于涉及投資

15、者的證券劃轉(zhuǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者委托發(fā)出證券劃轉(zhuǎn)指令，并保證所發(fā)指令的真實、準(zhǔn)確。因證券公司的過錯導(dǎo)致指令錯誤，造成投資者損失的，投資者可以依法要求證券公司賠償，但不得影響本公司根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則正在執(zhí)行或已經(jīng)完成的證券劃轉(zhuǎn)操作。 第三十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)在本公司截止接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定時間前發(fā)出證券劃轉(zhuǎn)指令。 在截止接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。 第三十八條 本公司于收到證券劃轉(zhuǎn)指令的當(dāng)日日終，對符合要求的證券劃轉(zhuǎn)指令進(jìn)行劃轉(zhuǎn)處理，且只對已完成證券交收或凈應(yīng)付證券交收鎖定之后的證券進(jìn)行劃出處理。如果委托劃出的證券數(shù)量大于該證券賬戶中可劃出的該種證券的數(shù)

16、量，則該筆證券劃轉(zhuǎn)指令無效。 第四節(jié) 交收違約處理 第三十九條 證券公司不能履行融資融券交易交收責(zé)任的，構(gòu)成對本公司的交收違約。 第四十條 交收違約涉及A股、封閉式基金和債券等品種融資融券交易的，本公司按照現(xiàn)有規(guī)定收取違約金，并對違約結(jié)算參與人采取重點關(guān)注、關(guān)閉結(jié)算備付金劃款電子通道等措施予以處理。 第四十一條 融資融券交易涉及權(quán)證交易的，本公司參照本公司權(quán)證登記結(jié)算業(yè)務(wù) 實施細(xì)則的規(guī)定，辦理清算交收，對交收違約進(jìn)行處理，并采取相關(guān)風(fēng)險管理措施。 第四十二條 融資融券交易涉及交易型開放式指數(shù)基金(ETF)交易的，本公司參照本公司交易型開放式指數(shù)基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則的規(guī)定，辦理清算交收，對交

17、收違約進(jìn)行處理，并采取相關(guān)風(fēng)險管理措施。 第四十三條 證券公司發(fā)生融資融券交易交收違約的，本公司有權(quán)采取以下措施： (一) 暫停、終止辦理其部分、全部結(jié)算業(yè)務(wù)，以及中止、撤銷結(jié)算參與人資格，并提請證券交易所采取停止交易措施。 (二) 提請證監(jiān)會按照相關(guān)規(guī)定采取暫?；虺蜂N其融資融券業(yè)務(wù)許可，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或并處警告、罰款、撤銷任職資格或證券從業(yè)資格的處罰措施。 第四十四條 本公司按照貨銀對付原則全面調(diào)整結(jié)算制度時，融資融券交易交收違約的處理措施和程序相應(yīng)調(diào)整。 第五章 權(quán)益處理 第四十五條 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行

18、使對證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理。 前款所稱對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。 第四十六條 擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。 證券公司應(yīng)當(dāng)事先征求信用交易投資者的投票意愿，并根據(jù)信用交易投資者的意愿 進(jìn)行投票。 第四十七條 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，本公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。涉及的利息稅由本公司根

19、據(jù)證券公司的委托按照信用交易投資者的身份計算。 證券公司收到現(xiàn)金紅利和利息款項后，應(yīng)當(dāng)及時分派給對應(yīng)的信用交易投資者。 第四十八條 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，本公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實際余額記增紅股或配發(fā)權(quán)證，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第四十九條 證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的，本公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實際余額設(shè)置配股權(quán)或優(yōu)先認(rèn)購權(quán)，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者認(rèn)購意愿和繳納認(rèn)購款情況，通過

20、交易系統(tǒng)發(fā)出認(rèn)購委托，相關(guān)認(rèn)購委托應(yīng)當(dāng)附有信用證券賬戶信息，本公司將認(rèn)購證券記入證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第五十條 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，投資者信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對應(yīng)市值的計算。 第五十一條 擔(dān)保證券涉及收購情形時，投資者不得通過信用證券賬戶申報預(yù)受要約。 投資者欲申報預(yù)受要約的，應(yīng)當(dāng)在取得證券公司同意后，申請將擔(dān)保證券從證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，并通過其普通證券賬戶申報預(yù) 受要約。 第五十二條 擔(dān)保證券進(jìn)入終止上市程序的，投資者應(yīng)當(dāng)在了結(jié)相關(guān)融資融券交易后，申請將有關(guān)證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶中，由本公司按照現(xiàn)行方式辦理退市登記等相關(guān)手續(xù)。 由于投資者未提出申請導(dǎo)致