銀行沙龍活動總結(jié)精選范文

1、銀行沙龍活動總結(jié)精選范文在網(wǎng)點駐點輔導(dǎo)過程中，劉老師輔導(dǎo)的每一個網(wǎng)點都必須要舉辦一場理財沙龍。而這一周舉辦的理財沙龍，也并不是大家所謂的請保險公司、基金公司等簡單的做的產(chǎn)品說明會。劉老師要求的理財沙龍在傳統(tǒng)基礎(chǔ)上要有三個大的轉(zhuǎn)變：第一，理財沙龍的舉辦，目的不是在于營銷客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行；第二，理財沙龍不是產(chǎn)品推薦會，而是本著讓客戶有收獲，覺得愉悅，并且還想再來的初衷舉辦。因此，劉老師輔導(dǎo)過的網(wǎng)點，往往要以非金融和金融結(jié)合來舉辦，而非簡單的產(chǎn)品介紹會；第三，理財沙龍的舉辦，不是一個人的事情，也不是保險公司、基金公司的事情，而是整個網(wǎng)

2、點的事情。在輔導(dǎo)過程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來擔(dān)當(dāng)。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺；二是讓客戶更有歸屬感。本著以上三點轉(zhuǎn)變的思維和理念，著實讓不少人頭疼。的確，行長會想，花了大把的人力、物力、財力和精力，最后啥也沒撈著，做這個有什么意義嗎？不可否認(rèn)，不以盈利為本的的企業(yè)，和不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵一個道理。但是，我想說，這兩者并沒有沖突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，從戰(zhàn)略的角度來看，他會認(rèn)為理財沙龍的舉辦確實是一舉多得，值得舉辦，而且營銷會愈發(fā)輕松，銀行口碑會越來越好。因為讓客戶收益，讓自己也收益了，客戶開心，銀行也開心，真正的實

3、現(xiàn)了雙贏。如果管理者站在戰(zhàn)術(shù)的層面來看理財沙龍，沒有產(chǎn)出時，他們會顯得焦躁和急功近利，他會對理財沙龍活動的舉辦提出質(zhì)疑。因為，他看到的只有眼前的這一次得失，而未曾想過，這次客戶的體驗、客戶的感受、客戶對產(chǎn)品的認(rèn)識程度、以及后期的口碑效應(yīng)等無形的財富。拋開戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)之說，其實單從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人網(wǎng)點管理方面考慮，其實理財沙龍的舉辦又未嘗不能給予管理者一些啟發(fā)呢？今天劉老師就站在網(wǎng)點管理層面，談?wù)劺碡斏除埮e辦的必要性。首先，理財沙龍是對網(wǎng)點經(jīng)營管理的一次大“體檢”。為什么說是體檢呢？且聽劉老師從以下四個方面，慢慢道來。第一，理財沙龍是檢驗日常網(wǎng)點人員維護(hù)客戶的成果，以及體現(xiàn)客戶對網(wǎng)點的黏度的良好時機。很

4、直接的表現(xiàn)，客戶如果維護(hù)不到位，或者客戶黏度不夠，在駐點輔導(dǎo)當(dāng)周短期內(nèi)邀約到客戶，對于員工來說的確有一定難度。如果這個團(tuán)隊平時都不聯(lián)系客戶，不維護(hù)客戶，那么舉辦活動時，“客戶”顯然成為此網(wǎng)點最大的問題。此種情況下，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人可以反思網(wǎng)點對于客戶維護(hù)力度、維護(hù)方式、以及營銷團(tuán)隊管理等方面是否有進(jìn)一步提升和優(yōu)化的方面。案例：某省某網(wǎng)點平時客戶經(jīng)理都躲在后臺辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點客戶經(jīng)理崗位形同虛設(shè)。一方面是物理布局受限，導(dǎo)致客戶經(jīng)理無單獨的辦公區(qū)域，另一方面客戶經(jīng)理本身也無客戶維護(hù)和管理意識，總是覺得在后臺會比較有安全感，一時很難轉(zhuǎn)變從柜員到客戶營銷的角色；第三方面，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對客戶經(jīng)理團(tuán)隊輔導(dǎo)過于粗放，

5、未進(jìn)行細(xì)化的過程管理。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人平時只是泛泛的布置任務(wù)，網(wǎng)點大部分的營銷任務(wù)都是由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人單打獨斗去維護(hù)和拓展。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人沒有轉(zhuǎn)變自己的管理思路，去做一個管理者和教導(dǎo)者。比如，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人從未對客戶經(jīng)理進(jìn)行精細(xì)化的目標(biāo)分解、方法指導(dǎo)、角色轉(zhuǎn)變的心態(tài)梳理等方面的指導(dǎo)和引導(dǎo)。對于客戶經(jīng)理無專門辦公室、網(wǎng)點管理等細(xì)節(jié)性事物一概不管不問。此網(wǎng)點系統(tǒng)中vip客戶數(shù)量大概有1300人左右。由于平時疏于對客戶的維護(hù)，全網(wǎng)點一共邀約客戶到場7人。這些客戶群體與原來設(shè)定的主題吻合度也并不高，其中有兩位客戶是客戶經(jīng)理找自己的朋友過來充當(dāng)人數(shù)。由此可見，整個網(wǎng)點對于存量客戶維護(hù)完全無意識也無維護(hù)方法。1300位客戶

6、中，盡然找不出10位粘性高的忠誠客戶。與上述案例截然相反的是另外一些網(wǎng)點，動輒可以邀約30多位客戶到場。無論對私高端客戶還是對公企業(yè)主，想邀約多少就有多少。這些網(wǎng)點的存款規(guī)模都不會差，且日均也維持的很好。足以證明，做好過程，結(jié)果必然不會差。通過理財沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網(wǎng)點對于客戶的維護(hù)力度以及客戶對網(wǎng)點的黏度。平時對客戶用心維護(hù)的網(wǎng)點，不愁理財沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款?？蛻舻木S護(hù)還需要我們踏踏實實的用心、用感情，細(xì)致的去付出并進(jìn)行精細(xì)的維護(hù)。 第二，檢驗團(tuán)隊人員對客戶的深入了解程度。網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，往往60%在于客戶的精準(zhǔn)邀約。所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆。對客戶了解的越

7、多，營銷的切入口就越多。對客戶了解的越透徹，就越容易和客戶產(chǎn)生共鳴，得到客戶的好感和信任。如果團(tuán)隊人員對客戶的維護(hù)不夠深入和了解，則無法精準(zhǔn)的篩選出合適的客戶來參加合適的活動。比如，主題沙龍活動金融板塊想要推基金，平時維護(hù)人員并未對客戶進(jìn)行分層分級分群維護(hù)，也并不知曉客戶的投資偏好，則面對茫?？蛻羧后w，很難篩選出合適的客戶。此種情況，可以說明客戶維護(hù)時，停留表面，不夠深入。員工對于客戶信息收集、總結(jié)、提煉并制定針對性營銷等技巧有待進(jìn)一步提升。案例1：某銀行網(wǎng)點以推薦百萬身價為目的，設(shè)計了主題為“我的小車我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車周末旅行路線推薦的旅行方案，邀約的都是有車一族，年

8、紀(jì)均在2545歲之間。通過旅游路線推薦，再順勢推薦出行產(chǎn)品套餐，現(xiàn)場配置促成禮品，現(xiàn)場頒獎、現(xiàn)場發(fā)表購買保險的心得體會，全場13位客戶，人均購買了一份百萬身價。此網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中之一就在于客戶精準(zhǔn)的邀約。所以，理財沙龍也從側(cè)面檢驗了網(wǎng)點人員對客戶的深度維護(hù)情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解客戶，投其所好的把合適的產(chǎn)品在合適的時機賣給了合適的客戶，真正意義上實現(xiàn)了雙贏。案例2:杭州某網(wǎng)點，客戶經(jīng)理精準(zhǔn)了解了客戶需求，掌握了一部分客戶確切的有對基金深入了解的需求，再加之了解了當(dāng)?shù)厝藙?wù)實、時間觀念較強的喜好后，直接請了知名基金經(jīng)理人，針對性做了一場基金診斷會。客戶免費

9、上了一堂投資理財課，甚是滿意。案例2中，理財沙龍舉辦的非金融板塊，其實就是講了金融。它以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個人認(rèn)為，不是不可以直接以產(chǎn)品推薦為目的來舉辦理財沙龍。但是前提是，你足夠了解客戶的需求，能精準(zhǔn)的篩選出對產(chǎn)品有需求的客戶。您能方方面面掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財方面的，只要是客戶想要的，我們都可以靈活去滿足。 第三，檢驗團(tuán)隊的凝聚力，包括團(tuán)隊協(xié)作力、組織能力、團(tuán)隊活動策劃能力、團(tuán)隊榮譽感等。如果一個團(tuán)隊協(xié)作力不強、凝聚力不強，理財沙龍的舉辦無疑會暴露這個團(tuán)隊的某種缺陷。案例：浙江某行，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對團(tuán)隊喪失信心，管理如同一盤散沙。網(wǎng)點員工習(xí)慣各自為營，平時很少交流和合作。舉辦理財沙龍當(dāng)天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進(jìn)行客戶的交流及接待。讓客戶感覺不到一絲絲的團(tuán)隊問候和溫暖。理財沙龍結(jié)束后，劉老師播放了蘇州某行的理財沙龍現(xiàn)場員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無縫銜接的對客戶服務(wù)的團(tuán)隊協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強烈的主人翁意識。原本在其它銀行自然而然、理所當(dāng)然的事情，在該行卻顯得那么遙