商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫需求分析

1、臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫需求分析版本：0.1深圳市奧尊電腦有限公司2021/3/15聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用。目 錄1.概述22.財(cái)務(wù)分析需求22.1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析22.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析22.1.2.資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析32.1.3.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析32.1.4.貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)52.1.4.1.按貸款期限分類52.1.4.2.按貸款方式分類52.1.4.3.按貸款行業(yè)分類分析62.1.4.4.按貸款利率分類72.1.4.5.按到期日統(tǒng)計(jì)82.1.5.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額92.2.負(fù)債業(yè)務(wù)分析92.2.1.負(fù)債規(guī)模增長情況分析92.2.2.負(fù)債

2、增量變動(dòng)情況分析102.2.3.負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析102.2.4.存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)112.2.4.1.按存款來源分類112.2.4.2.按存款期限分類122.2.4.3.按存款利率分類132.2.4.4.按到期日統(tǒng)計(jì)152.2.4.5.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額162.3.所有者權(quán)益分析162.3.1.所有者權(quán)益規(guī)模增長情況分析162.3.2.所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析172.3.3.所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析182.4.財(cái)務(wù)收支分析192.4.1.收支規(guī)模增長情況分析192.4.2.收支增量變動(dòng)情況分析202.4.3.當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析212.4.4.收支結(jié)構(gòu)

3、變動(dòng)情況分析222.4.5.財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析232.5.財(cái)務(wù)比率分析243.資金計(jì)劃分析需求263.1.資金頭寸統(tǒng)計(jì)263.2.資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)283.3.現(xiàn)金管理303.3.1.結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì)303.3.2.庫存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析303.3.2.1.即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)303.3.2.2.日均余額統(tǒng)計(jì)313.3.3.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)323.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)323.4.1.按種類統(tǒng)計(jì)323.4.2.按利率統(tǒng)計(jì)333.4.3.按到期日統(tǒng)計(jì)333.4.4.按金額大小查詢統(tǒng)計(jì)34版 本 歷 史版本主要修改作者1. 概述本文檔詳細(xì)描述臺(tái)州商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門的需求。包括財(cái)務(wù)部、計(jì)劃部、客戶服務(wù)部等。通過與各業(yè)務(wù)

4、部門的業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員的交流、溝通，通過分析各業(yè)務(wù)部門現(xiàn)有的報(bào)表。整理、分析各業(yè)務(wù)部門需求的數(shù)據(jù)來源、計(jì)算指標(biāo)、分析角度、數(shù)據(jù)展示方式等。隨著與業(yè)務(wù)人員的不斷接觸、交流、溝通、論證，對業(yè)務(wù)部門需求分析部分要及時(shí)調(diào)整、細(xì)化。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。2. 財(cái)務(wù)分析需求財(cái)務(wù)分析由財(cái)務(wù)部門提出，以現(xiàn)有的財(cái)務(wù)分析報(bào)表為基礎(chǔ)。主要從資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、所有者權(quán)益分析、財(cái)務(wù)收支分析、財(cái)務(wù)比率分析五方面進(jìn)行分析2.1. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析分析角度：機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。 與上年同期比較，計(jì)

5、算增長量和增長幅度。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元項(xiàng)目本期實(shí)績比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績差異實(shí)績差異一、盈利資產(chǎn)1、貸款資產(chǎn) 2、存放央行及同業(yè) 3、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的日均情況畫出相應(yīng)的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表2.1.2. 資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析分析角度： 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增

6、量變動(dòng)量和變化差異。 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬元項(xiàng)目本期增量比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、盈利資產(chǎn) 1、貸款資產(chǎn) 2、存放央行及同業(yè)3、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表2.1.3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度： 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)

7、點(diǎn)），時(shí)間分析指標(biāo)： 統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)資產(chǎn)規(guī)模占資產(chǎn)總額的比例情況，并畫出圓餅圖。 與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。 與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。 與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績增減量實(shí)績增減量實(shí)績差異一、盈利資產(chǎn)1、貸款資產(chǎn) 2、存放央行及同業(yè) 3、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表注：1、 產(chǎn)分盈利資產(chǎn)（分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產(chǎn)）和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。其中： -資產(chǎn)總額

8、=資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)。 -貸款資產(chǎn)=122+123+124+125+126+127+128+129+130 -存放央行及同業(yè)=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、 414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)） -拆借及債券投資=120+121+140+141+142+145 -盈利資產(chǎn)=貸款資產(chǎn)+存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)-非盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)2、 項(xiàng)資產(chǎn)的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)

9、計(jì)2.1.4.1. 按貸款期限分類分析角度： 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間分析內(nèi)容：分短期貸款（包括短期信用貸款、短期保證貸款、短期抵押質(zhì)押貸款、短期個(gè)人消費(fèi)貸款）、中長期貸款（包括中長期信用貸款、中長期保證貸款、中長期抵押質(zhì)押貸款、中長期個(gè)人消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分期限貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、短期貸款1、短期信用貸款 2、短期保證貸款3、短期抵押質(zhì)押貸款4、短期個(gè)人消費(fèi)貸款二、中長期貸款1、中長期信用貸款2、中長期保證貸款3、中長期抵押質(zhì)押貸款4

10、、中長期個(gè)人消費(fèi)貸款三、貼現(xiàn)四、逾期貸款合計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表2.1.4.2. 按貸款方式分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：分信用貸款（包括短期信用貸款、中長期信用貸款）、保證貸款（短期保證貸款和中長期保證貸款）、抵質(zhì)押貸款（包括短期抵質(zhì)押貸款和中長期抵質(zhì)押貸款）、個(gè)人消費(fèi)貸款（包括短期消費(fèi)貸款和中長期消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分方式貸款余額統(tǒng)計(jì)表年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增

11、減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、信用貸款1、短期信用貸款2、中長期信用貸款二、保證貸款1、短期保證貸款2、中長期保證貸款三、抵質(zhì)押貸款1、短期抵押質(zhì)押貸款2、中長期抵押質(zhì)押貸款四、個(gè)人消費(fèi)貸款1、短期個(gè)人消費(fèi)貸款2、中長期個(gè)人消費(fèi)貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸款合計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖；數(shù)據(jù)來源： 2.1.4.3. 按貸款行業(yè)分類分析 分析角度：部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）貸款種類（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析

12、指標(biāo)： 日均余額和即時(shí)余額； 貸款種類占比； 與上期（上年同期）的增減額； 與上期（上年同期）的增減幅；報(bào)表格式：分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款八、個(gè)人消費(fèi)貸款九、其他貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來源： 2.1.4.4. 按貸款利率分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率； 統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額），并計(jì)算加權(quán)平均

13、利率。 各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；報(bào)表格式：分利率貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比合計(jì)平均利率貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率累計(jì)發(fā)放額占比合計(jì)平均利率2.1.4.5. 按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)： 按照貸款到期日統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)貸款的余額及每筆貸款明細(xì)；（到期日可以是某一日，也可以是一段時(shí)間。 各貸款種類在總貸款的占比；報(bào)表格式：貸款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬元貸款種類余額占比比上年同期增減增減額增減幅一、短期貸款1、短

14、期信用貸款2、短期保證貸款3、短期抵押質(zhì)押貸款二、中長期貸款1、中長期信用貸款2、中長期保證貸款3、中長期抵押質(zhì)押貸款三、個(gè)人消費(fèi)貸款四、貼現(xiàn)五、逾期貸款合計(jì)2.1.5. 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 日均余額； 和上期（上年同期）比較增減量； 和上期（上年同期）比較增減幅； 報(bào)表格式： 各項(xiàng)資產(chǎn)日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬元 項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計(jì)2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長情況分析 分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。 與上年同期比較，計(jì)算

15、增長量和增長幅度。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。報(bào)表格式： 負(fù)債規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與 上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績差異實(shí)績差異一、有息負(fù)債1、存款負(fù)債2、同業(yè)存放拆入3、其他有息負(fù)債二、無息負(fù)債負(fù)債總額圖形格式：根據(jù)每月的日均情況畫出相應(yīng)的折線圖。2.2.2. 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。 與上年同期比較，

16、計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。報(bào)表格式： 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬元項(xiàng)目本期增量比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、有息負(fù)債1、存款負(fù)債 2、同業(yè)存放拆入 3、其他有息負(fù)債二、無息負(fù)債負(fù)債總額2.2.3. 負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（總行、分行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）分析內(nèi)容： 統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例情況。 與上期比較，計(jì)算占比的變

17、化情況。 與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。 與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式：負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績增減量實(shí)績增減量實(shí)績差異一、有息負(fù)債1、存款負(fù)債2、同業(yè)存放拆入3、其他有息負(fù)債二、無息負(fù)債負(fù)債總額圖形格式：根據(jù)各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例畫出圓餅圖。根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。說明：1、 上表中的負(fù)債分有息負(fù)債（分存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入、其他有息負(fù)債）、無息負(fù)債（包括應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付款等），其中： -存款負(fù)債=201+202+205+211+215+217+221+243-同業(yè)存放拆入=234+235+2

18、36+241+242+255-其他有息負(fù)債=231+232+233+251+272-無息負(fù)債=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+2802、 項(xiàng)負(fù)債的余額按照日均余額和月末余額分別統(tǒng)計(jì)。3、 各項(xiàng)負(fù)債的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。2.2.4. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)2.2.4.1. 按存款來源分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）、時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：分為企業(yè)存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205

19、）、儲(chǔ)蓄存款（包括定期儲(chǔ)蓄存款=215、活期儲(chǔ)蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡存款=217、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款=243、財(cái)政性存款=221）。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分來源存款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元存款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、企業(yè)存款1、活期存款2、定期存款 二、儲(chǔ)蓄存款1、活期儲(chǔ)蓄存款2、定期儲(chǔ)蓄存款三、其他存款1、信用卡存款2、財(cái)政性存款3、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款 合計(jì)圖表格式：根據(jù)當(dāng)期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖2.2.4.2. 按存款期限分類分析

20、指標(biāo)：分為活期存款（包括活期存款=201、活期儲(chǔ)蓄存款=211、通知存款=202、信用卡存款=217）、定期存款（包括定期存款=205、定期儲(chǔ)蓄存款=215）及無息存款（包括財(cái)政性存款=221、應(yīng)解匯款和臨時(shí)性存款=243），并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分期限存款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元存款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、定期存款1、定期存款2、活期存款二、活期存款1、活期存款2、活期儲(chǔ)蓄存款3、信用卡存款三、無息存款1、財(cái)政性存款2、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款合計(jì)說明：上表按日均余額和即時(shí)余額分別統(tǒng)計(jì)和分析。 圖形格式： 根據(jù)當(dāng)

21、期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。2.2.4.3. 按存款利率分類分析指標(biāo)：分利率、期限統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的存款存入情況（貸方發(fā)生額），并計(jì)算加權(quán)平均利率； 報(bào)表格式：表-2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年 合計(jì)表-2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限利率累

22、計(jì)存入發(fā)生額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年合計(jì) 2.2.4.4. 按到期日統(tǒng)計(jì)分析指標(biāo)：按照到期日統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。（到期日可以是某一日，也可以是一段時(shí)間。）報(bào)表格式：定期（儲(chǔ)蓄）存款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬元存款種類余額占比比上年同期增減增減額增減幅定期存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期定期儲(chǔ)蓄存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期合計(jì)說明： 有關(guān)存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)均按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開。2.2.4.5. 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均

23、余額分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。報(bào)表格式： 各項(xiàng)負(fù)債日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位；萬元 項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計(jì)2.3. 所有者權(quán)益分析2.3.1. 所有者權(quán)益規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。 與上年同期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。報(bào)表

24、格式： 所有者權(quán)益增長情況分析表 年 月 單位：萬元 項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行和上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績差異實(shí)績差異一、實(shí)收資本1、國家資本金2、法人資本金3、個(gè)人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢價(jià)3、接受捐贈(zèng)三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五、利潤分配1、盈余公積補(bǔ)虧2、提取盈余公積3、公益金4、應(yīng)付利潤5、未分配利潤合計(jì)2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差

25、異。 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變動(dòng)差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬元 項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行 與上期比較當(dāng)期全行和 上年同期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、實(shí)收資本1、國家資本金2、法人資本金3、個(gè)人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢價(jià)3、接受捐贈(zèng)三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五

26、、利潤分配1、盈余公積補(bǔ)虧2、提取盈余公積3、公益金4、應(yīng)付利潤5、未分配利潤合計(jì)2.3.3. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)權(quán)益規(guī)模占權(quán)益總額的比例情況，并畫出圓餅圖。 與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。 與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。 與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績增減量實(shí)績增減量實(shí)績差異一、實(shí)收資本1、國家資本金2、法人資本金3、個(gè)人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢

27、價(jià)3、接受捐贈(zèng)三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五、利潤分配1、盈余公積補(bǔ)虧2、提取盈余公積3、公益金4、應(yīng)付利潤5、未分配利潤合計(jì)圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。說明： 所有者權(quán)益的報(bào)表均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。 所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。2.4. 財(cái)務(wù)收支分析2.4.1. 收支規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)： 與上年同期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同

28、期比較）相比，計(jì)算本行增長幅度的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅實(shí)績差異增減量增減幅實(shí)績差異增減量增減幅實(shí)績差異一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費(fèi)501利息收入521利息支出3.25審計(jì)費(fèi)1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費(fèi)2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出3.28董事會(huì)費(fèi)4、中長期信用貸款利息收入4、定期

29、儲(chǔ)蓄利息利息支出3.29財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長期抵押質(zhì)押貸款利息收入6、其他利息支出3.31出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費(fèi)8、押匯利息收入522金融機(jī)構(gòu)往來利息支出4、上繳管理費(fèi)9、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準(zhǔn)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入6、系統(tǒng)內(nèi)往來利息支出2、提取壞帳準(zhǔn)備2、存放同業(yè)利息收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出3、提

30、取長期投資減值準(zhǔn)備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準(zhǔn)備4、系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出534其他營業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費(fèi)支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入3、其他手續(xù)費(fèi)支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入529營業(yè)費(fèi)用4、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)6、其他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用四、營業(yè)利潤3.1電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投資收益512外匯業(yè)

31、務(wù)收入3.2鈔幣運(yùn)送費(fèi) 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費(fèi) 3、其他投資收益3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入3.5勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)4、其他外匯業(yè)務(wù)收入3.6外事費(fèi)加515營業(yè)外收入3.7印刷費(fèi) 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8公雜費(fèi) 2、固定資產(chǎn)盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎(jiǎng)金 4、其他營業(yè)收入3.11差旅費(fèi) 3.12水電費(fèi)減536營業(yè)外支出3.13租賃費(fèi) 1、固定資產(chǎn)盤虧及清理損失3.14職工福利費(fèi) 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費(fèi) 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會(huì)經(jīng)費(fèi)3.17稅金加560以前年度損益調(diào)整3