2021年反洗錢半年工作總結(jié)（二）

1、2021年反洗錢半年工作總結(jié)（二）目錄第一篇：反_年半年總結(jié)第二篇：銀行年度反_工作總結(jié)明年反_工作計劃第三篇：反_工作總結(jié)第四篇：反_工作總結(jié)報告第五篇：_年反_工作總結(jié)正文第一篇：反_年半年總結(jié)反_法半年工作總結(jié)今年是反_法頒布五周年，我公司在履行反_法定義和人民銀行反_工作職責時，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：一、日常工作中宣傳我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反_工作形勢、工作任務(wù)，學習反_業(yè)務(wù)、展示反_發(fā)展歷程、工作成效。開展員工反_內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上，反復(fù)_重要部門業(yè)務(wù)部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務(wù)人員認真學習反_法律法規(guī)，增強員工對反

2、_工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反_工作內(nèi)容，依法履行反_義務(wù)。制定了反_機構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時的客戶身份識別制度-建立客戶_制度，我公司目前已實行承保、理賠時均需復(fù)印客戶身份證件、核實真實有效的證明文件；客戶身份資料與交易記錄保存制度-公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對可疑交易保管期限至少_年；大額交易與可疑交易報告制度-按照上級公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當在次日上報報告，我公司_年_月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易；反_財務(wù)制度-加強現(xiàn)金管理，客戶是單位的，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的

3、，必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明，并報經(jīng)上級公司批復(fù)。二、外部宣傳我公司在日常工作時柜臺上擺放有反_法宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氛圍，擴大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反_的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕_現(xiàn)象。反_工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學習，我公司今后擬定對內(nèi)認真_員工學習反_法律法規(guī)，提高員工認識，提升員工反_工作能力，依法履行反_義務(wù)；對外做好反_宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持。第二篇：銀行年度反_工作總結(jié)明年反_工作計劃銀行年度反_工作總結(jié)明年反_工作計劃人民銀行市中心支

4、行:今年，我(本站 推薦)行的反_工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_機構(gòu)建設(shè)、反_內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：一、今年反_工作開展情況（一）_機構(gòu)建設(shè)方面1、及時調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月，調(diào)整分行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反_副主任。今年 12 月，機構(gòu)整合，反_工作_設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反_工作的領(lǐng)導(dǎo)。今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2、召開專題會議，研究布置反_工作。今年，分

5、行按季召開反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反_工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反_工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題_，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反_工作會議，落實市分行反_專題會議精神。（二）內(nèi)控制度建設(shè)方面1、及時落實上級行精神。反_是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反_相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反_工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹確工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反_檢 查要求及我行實際，今年 5 月份，對反_內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了中國建設(shè)銀行漳州分行反_工作管理實

6、施細則等十三項制度，對分行各職能部門反_工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反_崗位、專人負責反_工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份_和登記制度；落實反_大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反_司法配合和移送以及反_保密制度等。各支行也根據(jù)省分行實施辦法及分行實施細則，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反_內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢 查機制等。（三）履行反_義務(wù)方面1、做好反_可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31億元；對私報送 59641 筆，608.63 億

7、元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對私82 筆，368.47 萬美元。今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀_253 號關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制_犯罪及相關(guān)犯罪_通知，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效

8、的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好反_非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。4、認真落實總行反_數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，

9、督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。5、配合人行、省行開展反_相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù)人民銀行福州中心支行反_調(diào)查通知（福銀調(diào)（_）第45 號）要求，東山支行積極_人員對調(diào)查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?_月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶

10、對公客戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。（四）反_宣傳、培訓(xùn)、檢 查方面1、開展反_宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反_宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊_犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反_意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反_宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反_知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園

11、設(shè)置“反_工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反_宣傳工作的深入開展。10 月份，根據(jù)省分行關(guān)于統(tǒng)一開展反_宣傳活動_通知要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反_宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反_視頻錄像 。 （省分行將以_方式發(fā)送） 同時，分行還印制反_宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反_賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反_基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控_、打擊_犯罪的社會氛圍各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反_宣傳活

12、動，分發(fā)反_知識折頁 500 多份；東山支行于 6 月、11 月_開展了兩次反_專題宣傳活動；龍海支行下載反_知識 26 問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安排反_業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反_上街設(shè)點宣傳。2、加強反_業(yè)務(wù)學習培訓(xùn)。今年 9 月 3 日，分行_全轄相關(guān)人員參加省分行反_工作視頻會議。9 月 20 日，舉辦反_業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對反_法實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有 64 位反_崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)

13、業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓(xùn)。如_人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學習反_業(yè)務(wù)知識，舉辦反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反_法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反_職責和有效防范反_法律風險等方面，對全體員工進行培訓(xùn)，同時進行反_業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學習效果。3、履行反_法定義務(wù)，開展反_檢 查。（1）根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反_自查。同時，針對省行反_檢 查存在問題，及時落實整改。（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，_對全轄 15 個綜合型支行進行檢 查，檢 查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方

14、面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面 45個問題，對相關(guān)責任人 45 人次進行經(jīng)濟處罰 2350 元。 各支行也根據(jù)分行反_領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，_反_檢 查、互查。（3）積極配合人行反_檢 查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反_檢 查，我們及時布置支行做好檢 查各項準備工作，并與人行溝通檢 查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。二、明年反_工作計劃1、加強反_的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反_學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從 oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)

15、的反_規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反_規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間_學習，并做好學習記錄。二是開展反_知識學習活動。分行將對反_相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位_學習，同時 擬為檢驗學習效果， 3 月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反_知識學習測試活動。三是開展反_警示教育，擬 2 月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊_犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，_全轄反_人員觀看人行反_警示教育片。2、開展反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份，舉辦一期反_專（兼）職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7 月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學習相

16、關(guān)反_規(guī)定。3、加大反_宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于 6 月份、10 月份，舉辦兩次大型的反_宣傳活動，繼續(xù)沿著反_宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反_宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反_視頻錄像等。4、加強反_的檢 查和指導(dǎo)。一是日常檢 查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢 查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢 查中，把反_的三大義務(wù)（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢 查范疇，進行檢 查。二是擬在5 月份，在全轄范圍內(nèi)開展反_自查、互查。自查由支行自行_檢 查?；ゲ橛煞中?/p>

17、安排，部分支行交叉檢 查。三是 9 月份，_反_重點檢 查，對日常工作比較不到位的支行進行檢 查。 5、繼續(xù)做好反_可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。第三篇：反_工作總結(jié)_銀行反_工作總結(jié)自開展反_工作以來，_銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行反_法，根據(jù)中華人民共和國反_法、金融機構(gòu)反_規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關(guān)法律規(guī)定和_銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升_銀行員工對反_工作的認識，切實履行反_業(yè)務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_工作水平。一、精心構(gòu)建完善

18、領(lǐng)導(dǎo)_體系，為做好反_工作奠定基礎(chǔ)。為切實保證反_各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反_工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反_領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反_體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合_銀行的實際情況，制定了反_內(nèi)控制度，為更好地完成反_工作提供了_保障。二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反_工作提供制度支持。建立健全反_的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了_銀行客戶風險等級劃分工作安排_銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)

19、的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴格培訓(xùn)，加強學習，為反_工作順利開展提供人員保障。為增強對反_工作的認識和順利開展，_銀行從以下幾方面著手進行：1、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累，為反_工作的順利開展，做好

20、準備。2、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專門用于登記反_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反_法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來，從事反_報告工作。四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。（一）建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按_制的有關(guān)規(guī)定_開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，

21、對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。（二）認真執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進

22、行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。（三）結(jié)合人民銀行_年_月下發(fā)的中國人民銀行_開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見銀發(fā)_2_文件的要求，結(jié)合反_工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反_義務(wù)。五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯_的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過

23、5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反_監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。通過以上舉措，使_銀行反_工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步，有效保障了_銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。_銀行二_年六月十九日第四篇：反_工作總結(jié)報告完善制度 明確責任 落實措施 全面履行反_義務(wù)-_銀行反_工作匯報_犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正

24、常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構(gòu)成嚴重危害。_犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構(gòu)的反_技防能力和專業(yè)水平。作為反_陣營的主力軍，反_工作是金融機構(gòu)的法定職責，也是一項神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實做好反_工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會議，全面部署反_各項工作，_行長明確指示，反_工作要緊緊圍繞“風險為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客

25、戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反_工作。一年多以來，我行在人民銀行_中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反_工作制度，明確反_工作責任，落實反_工作措施，強化反_工作意識，掌握反_工作技能，嚴格履行反_義務(wù)，現(xiàn)將我行反_工作匯報如下：一、完善反_架構(gòu)，健全內(nèi)控制度一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長_同志為組長，以行長助理_同志為副組長，各部門負責人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計財運營部負

26、責全行的反_工作。同時還明確了相關(guān)部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制，所有部門配備專人負責日常反_工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反_架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設(shè)立了專門的反_崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反_管理工作，將專業(yè)嫻熟、責任心強的業(yè)務(wù)骨干，充實到反_工作隊伍，進一步提高了反_工作的專業(yè)水平。 三是進一步修訂反_內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反_內(nèi)控制度。二、強化內(nèi)控制度，完善反_獎懲激勵機制_年，我行按照反_方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，擬訂了反_考

27、核、獎懲激勵約束機制，將反_工作質(zhì)量與績效掛鉤，將反_處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，增強了反_工作的緊迫感、調(diào)動反_工作的積極性和主動性。同時明確反_工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反_工作的檢 查和督導(dǎo)，重點_客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關(guān)制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務(wù)，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分

28、析甑別的準確性?？蛻麸L險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。三、加強反_政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作我行將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，_開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動的反_培訓(xùn)。_年_月份選派骨干參加_的村鎮(zhèn)銀行反_專題培訓(xùn)，下半年參加_的反_專項培訓(xùn)。同時，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行_培訓(xùn)時間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。_年，我行共舉辦反_培訓(xùn)15次，其

29、中重點培訓(xùn)4次，重點培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學習了中華人民共和國反_法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反_規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法及中國人民銀行反_調(diào)查實施細則等規(guī)章制度，并_了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學習中交流反_工作情況、學習國內(nèi)外反_工作新形勢，全面提高員工反_知識和技能，提升風險交易識別能力，扎實推進反_專業(yè)隊伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。四、切實做好反_的宣傳工作開業(yè)以來，多次_員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反_橫幅和張貼宣傳標語，設(shè)點發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳

30、單冊_份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反_宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放反_宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反_意識，營_社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反_相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反_的自覺性。五、加強稽核檢 查、促進反_各項制度全面落實今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反_工作的檢 查指導(dǎo)，為全面落實反_各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于_年_月份對全行業(yè)務(wù)條線進行了專項檢 查，重點檢 查反_及賬戶管理工作，對內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反_問題進行跟蹤檢 查，督促整改，并就反_

31、業(yè)務(wù)流程，對臨柜人員進行認真輔導(dǎo)，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反_工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務(wù)。六、風險為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反_工作思路隨著計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，_犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時，也給不法分子_創(chuàng)造了便利。新形勢下的_風險防范，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構(gòu)的科技實力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使

32、用特點。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬元以下，超額部分會落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶取現(xiàn)5萬以上需提前預(yù)約；20-50萬以上轉(zhuǎn)賬由營業(yè)室負責人簽批，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途；嚴格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)

33、和維護，全部由_銀行專業(yè)團隊負責，我行共支付各項費用_萬元，反_數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強大，能在第一時間及時完善反_政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手數(shù)據(jù)的準確性、真實性和時效性。反_工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，特別是反_管理工作，將由過去的“規(guī)則為本，向風險為本”轉(zhuǎn)換，這對我行的反_工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化_領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對_行為的判斷處理能力?？偠灾?，要防范和遏制_這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗豐富的反_工作者，在防范_犯罪斗爭的第一線

34、，我行將始終以維護國家金融安全和社會穩(wěn)定為已任，嚴格執(zhí)行反_法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好反_義務(wù)。第五篇：_年反_工作總結(jié)_年反_工作總結(jié)反_工作，是打擊一切涉毒、走私及_的不法_犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反_工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的金融機構(gòu)反_規(guī)定要求，我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反_工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二一四年反_工作總結(jié)如下：一、 精心構(gòu)建完善_領(lǐng)導(dǎo)體系。我聯(lián)社為了做好反_工作，成立了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反_工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反_工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反_體系