風險融資計劃書（簡略模版）word版

1、精編word文檔 下載可編輯風險融資計劃書（簡略模版）工作計劃書xxx公司（或xxx項目） 風險中小企業(yè)融資計劃書 年月 （公司資料） 地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/電子郵箱 報告目錄 第一部分摘要 （整個計劃的概括）（文字在2-3頁以內(nèi)） 一.公司簡單描述 二.公司的宗旨和目標（市場目標和財務(wù)目標） 三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 四.已投入的資金及用途 五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 六.市場概況和營銷策略 七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介 八.核心經(jīng)營團隊 九.公司優(yōu)勢說明 十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一.中小企業(yè)融資方案（資金籌措及投資方式及退出方

2、案） 十二.財務(wù)分析 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長） 財務(wù)預(yù)計（后3-5年） 資產(chǎn)負債情況 第二部分綜述 第一章公司介紹 一公司的宗旨（公司使命的表述） 二公司簡介資料 三各部門職能和經(jīng)營目標 四公司管理 董事會 經(jīng)營團隊 外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等） 第二章技術(shù)與產(chǎn)品 一技術(shù)描述及技術(shù)持有 二產(chǎn)品狀況 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等） 產(chǎn)品特性 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 研發(fā)計劃及時間表知識產(chǎn)權(quán)策略 無形資產(chǎn)（商標/知識產(chǎn)權(quán)/專利等） 三產(chǎn)品生產(chǎn) 1資源及原材料供應(yīng) 2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3擴建設(shè)施、要求及成

3、本，擴建后生產(chǎn)能力 4原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6包裝與儲運 第三章市場分析 一市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分 二目標市場的設(shè)定 三產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析 四目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況 五市場趨勢預(yù)測和市場機會工作計劃書 六行業(yè)政策 第四章競爭分析 一有無行業(yè)壟斷 二從市場細分看競爭者市場份額 三主要競爭對手情況公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等） 四潛在競爭對手情況和市場變化分析 五公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 第五章市場營銷 一概述營銷計劃（區(qū)域、

4、方式、渠道、預(yù)估目標、份額） 二銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃） 三銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等） 五銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算） 主要促銷方式 廣告/公關(guān)策略、媒體評估 七產(chǎn)品價格方案 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu) 影響價格變化的因素和對策 八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。 九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù) 第六章投資說明 一資金需求說明（用

5、量/期限） 二資金使用計劃及進度 三投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等） 四資本結(jié)構(gòu) 五回報/償還計劃 六資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等） 七投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證） 八投資擔保（是否有抵押/擔保者財務(wù)報告） 九吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十股權(quán)成本 十一投資者介入公司管理之程度說明 十二報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算） 十三雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費） 第七章投資報酬與退出 一股票上市 二股權(quán)轉(zhuǎn)讓 三股權(quán)回購 四股利 第八章風險分析 一資源（原材料/供應(yīng)商）風險 二市場不確定性風險 三研發(fā)

6、風險 四生產(chǎn)不確定性風險 五成本控制風險 六競爭風險 七政策風險 八財務(wù)風險（應(yīng)收帳款/壞帳） 九管理風險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴） 十破產(chǎn)風險 第九章管理 一公司組織結(jié)構(gòu) 二管理制度及勞動合同 三人事計劃（配備/招聘/培訓(xùn)/考核） 四薪資、福利方案 五股權(quán)分配和認股計劃 第十章經(jīng)營預(yù)測 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù) 第十一章財務(wù)分析 一財務(wù)分析說明 二財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測銷售收入明細表 成本費用明細表 薪金水平明細表 固定資產(chǎn)明細表 資產(chǎn)負債表 利潤及利潤分配明細表 現(xiàn)金流量表 財務(wù)指標分析 1)反映財務(wù)盈利能力的指標 a.財務(wù)內(nèi)部收益率（firr） b.投資回收期（pt） c.財務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv） d.投資利潤率 e.投資利稅率 f.資本金利潤率 g.不確定性分析盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析 2)反映項目清償能力的指標 a.資產(chǎn)負債率 b.流動比率 c.速動比率 d.固定資產(chǎn)投資借款償還期 第三部分附錄 一附件 營業(yè)執(zhí)照影本 董事會名單及簡歷 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷 專業(yè)術(shù)語說明 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等 注冊商標 企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料（標識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等） 簡報及報道 場地租用證明 1.工藝流程圖 1產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖 二附表 主要產(chǎn)品目