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1、懶人理財(cái)?shù)暮梅椒ɑ鸲ㄍ?匯報(bào)人:XXX 匯報(bào)時(shí)間:20XX,目 錄,1.什么叫基金定投,2.基金定投的好處,3.基金定投的交易規(guī)則,4.交易提示,5.怎樣進(jìn)行基金定投,什么叫基金定投,01,什么叫基金定投,所謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時(shí)間(如每月10日)以固定的金額(如1000元)投資到指定的開(kāi)放式基金中,類(lèi)似于銀行的零存整取方式。 由于基金“定額定投”起點(diǎn)低、方式簡(jiǎn)單,所以它也被稱(chēng)為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”。,什么叫基金定投,基金定投好處手續(xù)簡(jiǎn)便, 投資門(mén)檻低適合年輕人 輕松理財(cái)復(fù)利效益讓 錢(qián)生錢(qián)可中途停止扣款, 靈活運(yùn)用資金平均成本,降低風(fēng)險(xiǎn),什么叫基金定投,什么叫
2、基金定投,基金定投特別適合剛工作不久沒(méi)有太多積蓄的年輕人,每月將您的零用錢(qián)、,01,02,03,獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼等收入中生活必要支出外的閑置資金保留下來(lái),存入中國(guó)銀行借記卡,辦理中國(guó)銀行基金定投,即可享受到便捷的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)。,什么叫基金定投,愛(ài)因斯坦曾將“時(shí)間復(fù)利價(jià)值”稱(chēng)之為世界第八大奇跡,基金定投即具有復(fù)利價(jià)值的作用。只要您堅(jiān)持長(zhǎng)期投資,就可助您實(shí)現(xiàn)成家立業(yè)、子女教育、退休養(yǎng)老等長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。,基金定投的好處,02,基金定投的好處,資金是分期定量地投入,投資的成本有高有低,如那么當(dāng)市場(chǎng)呈上漲走勢(shì)時(shí),,基金的凈值較高,此時(shí)買(mǎi)到的基金單位就比較少;而當(dāng)市場(chǎng)呈下跌走勢(shì)時(shí),,基金的凈值比較低,買(mǎi)到的基金
3、單位數(shù)則比較多。,長(zhǎng)期平均下來(lái)成本還是比較低的,所以最大限度地分散了投資風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到穩(wěn)健收益。,基金定投的好處,若您每隔兩個(gè)月投資100元于某一只開(kāi)放式基金,1年下來(lái)共投資6次總金額為600元,每次投資時(shí)基金的申購(gòu)價(jià)格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元,,則您每次可購(gòu)得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份,累計(jì)份額數(shù)為611.2份,則平均成本為60011.20.982元,,而投資報(bào)酬率則為(1.111.2-600)0000%12.05%,比起一開(kāi)始即以1元的申購(gòu)價(jià)格投資600元的投資報(bào)酬率10%為佳。,(注:基
4、金投資有風(fēng)險(xiǎn),過(guò)往范例僅供參考,不作為基金投資收益率的暗示或保證。),基金定投的好處,如果投資者當(dāng)月或當(dāng)期資金不充裕,,可以在當(dāng)期不存錢(qián)進(jìn)賬戶(hù),那當(dāng)期就不會(huì)扣款,,過(guò)后也不會(huì)補(bǔ)扣,但到下期該基金公司仍然會(huì)繼續(xù)扣款。,這樣就可以使投資者靈活運(yùn)用資金,決不影響資金的正常分配。,基金定投交易規(guī)則,03,基金定投交易規(guī)則,基金交易提示,04,基金交易提示,定期定額的扣款日只能選擇每月的5日20日。 一只基金一個(gè)月可以選擇多次扣款日期,但同一日同一天只能扣款一次。,怎樣進(jìn)行基金定投,05,怎樣進(jìn)行基金定投,收取身份證復(fù)印件,基金定投的客戶(hù) 簽訂基金開(kāi)戶(hù)協(xié)議 (收取5元手續(xù)費(fèi)),統(tǒng)一送達(dá)中 行長(zhǎng)堤支行 (暫定逢雙周周五),領(lǐng)取卡片及動(dòng)態(tài)口令卡,怎樣進(jìn)行基金定投,單擊此處輸入標(biāo)題,單擊此處輸入標(biāo)題,單擊此處輸入標(biāo)題,單擊此處輸入標(biāo)題,1.黃日明、黃坤穎、黎政毅同學(xué)負(fù)責(zé)擺攤工具的搬運(yùn)工作,例如:桌、凳、帳篷。 2.全體成員(除2名留守?cái)偽坏耐瑢W(xué))負(fù)責(zé)參與派發(fā)傳單工作。 3.湯慧瀅、劉穎欣留守本攤位,負(fù)責(zé)登記服務(wù)工作。 4.組長(zhǎng)王泳堅(jiān)與湯文裕還需要負(fù)責(zé)跟進(jìn)客戶(hù)的后期工作預(yù)期營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)日現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)欠佳,當(dāng)日的營(yíng)銷(xiāo)的宣傳效果是之后階段是否取得佳績(jī)的關(guān)鍵. 預(yù)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)
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