銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案

1、資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案單項(xiàng)選擇題 :1、期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃() 。A. 期權(quán)費(fèi)收益B. 投資收益C.綜合收益D.保證金存款收益2、 某夫婦當(dāng)前都是 50 歲左右 , 有一子在讀大學(xué) ; 擁有各類型的積蓄共 20 萬元 ; 夫婦倆準(zhǔn)備 65 歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論 , 理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?) 。A. 能夠選擇高收益的政府債券進(jìn)行投資B. 該夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款, 為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備C.該夫婦應(yīng)當(dāng)利用基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備

2、D.高信用等級(jí)的公司債券依然能夠作為該夫婦的投資選擇3、申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于() 。A. 結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品B. 固定收益型理財(cái)產(chǎn)品C.套利型理財(cái)產(chǎn)品D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。4、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法明確規(guī)定, ()是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A. 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C.理財(cái)計(jì)劃D.私人銀行業(yè)務(wù)5、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是() 。A. 貨幣兌換費(fèi)B. 商業(yè)銀行劃入的外匯資金C.境外匯回的投資本金D.境外匯回的投資收益參考答案1.A2.B3.C.

3、 申請新股型理財(cái)計(jì)劃是套利型理財(cái)計(jì)劃4.B 系統(tǒng)解析 :參見商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第2條。5.A6、下列選項(xiàng)中 , () 不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。容。A. 公平競爭B. 誠實(shí)守信C.客戶至上D.專業(yè)勝任7、關(guān)于金融互換 ,以下說法錯(cuò)誤的是() 。A. 互換是一種雙贏的金融合約B. 當(dāng)一方在浮動(dòng)利率貸款和固定利率貸款方面都具有絕正確成本優(yōu)勢 , 則其不可能參與互換C.互換雙方都承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)D.互換合約中一方的權(quán)利是另一方的義務(wù)8、下列哪種說法是正確的?()A. 債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額B. 企業(yè)債券的持有

4、人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策C.憑證式國債能夠流通并轉(zhuǎn)讓D.記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓9、 () 不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟(jì)景氣狀況的數(shù)據(jù)。A. 耐用品訂單B. 工業(yè)生產(chǎn)C.外匯儲(chǔ)備D.采購經(jīng)理人指數(shù)資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。10、某人將用按揭貸款的方式購買一套住房,該理財(cái)行為對其資產(chǎn)負(fù)債表的影是() 。A. 資產(chǎn)增加 ,費(fèi)用增加B. 資產(chǎn)增加 ,收入減少C.資產(chǎn)增加 ,負(fù)債增加D.資產(chǎn)負(fù)債表不發(fā)生變動(dòng)參考答案 :6. C系統(tǒng)解析 : C 解析 根據(jù)中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守可知,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則包括誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、

5、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私。因此 C 選項(xiàng)中的客戶至上錯(cuò)誤。7. B系統(tǒng)解析 :金融互換的理論基礎(chǔ)是國際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢理論?；Q的基礎(chǔ)在于雙方有不同的比較優(yōu)勢,而不是絕對優(yōu)勢。 比如一家大銀行與一家小銀行相比,在浮動(dòng)利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢 ,但浮動(dòng)利率的相對優(yōu)勢要比固定利率大。則經(jīng)過互換能夠把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢更大的浮動(dòng)利率貸款,獲得更多利潤 ,同時(shí)小銀行經(jīng)過互換獲得了低于自身的浮動(dòng)利率成本,達(dá)到雙贏的結(jié)果。8. B資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。系統(tǒng)解析 :參考答案 :B 系統(tǒng)解析 : 憑證式國債不能夠流通轉(zhuǎn)讓,能夠流通轉(zhuǎn)讓的是記賬式國債,債券

6、發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行期限等。因此A、 C 、 D 都不對 ,故選 B。9. C10. C11、銀行加入了 4 8, 6%的遠(yuǎn)期協(xié)議 ,作為資金的需求方,則以下說法不正確的是() 。A. 該協(xié)議表示4 個(gè)月后起息的8 個(gè)月期協(xié)議利率為6%的交易B. 當(dāng) 4個(gè)月后市場利率比6%高時(shí) ,銀行可能承受信用風(fēng)險(xiǎn)C.當(dāng) 4個(gè)月后市場利率比6%低時(shí) ,銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)D.當(dāng) 4個(gè)月后市場利率低于6%時(shí) ,協(xié)議對銀行不利12、一般來說 , () 。A. 債券價(jià)格與到期收益率同向變動(dòng)B. 債券價(jià)格與市場利率反向變動(dòng)C.債券到期期限越長,貼現(xiàn)債券價(jià)格越高D.債券面值越大 ,貼現(xiàn)債券價(jià)格

7、越低13、商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件 ,并至少 () 重新確認(rèn)一次。A. 每季度B. 每半年C.每年資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。D.2 年14、投資者買入一份看跌期權(quán). 若期權(quán)費(fèi)為C, 執(zhí)行價(jià)格為X, 則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格為() 時(shí) ,該投資者不賠不賺。A.X+CB.XCC.CXD.C15、 () 應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算。A. 結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額B. 結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額D.資金限額答案解析 :11. C系統(tǒng)解析 :本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易內(nèi)容。作為資金需求方,銀行購買遠(yuǎn)期利率協(xié)議即與賣

8、方約定在4 個(gè)月后以6%的利率借入資金。當(dāng)市場利率高于6%時(shí) ,銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)( 保證以低于市場利率的6%借入資金 ),但銀行同時(shí)可能承受交易對手違約的風(fēng)險(xiǎn) ; 當(dāng)市場利率低于6%時(shí),銀行必須以高于市場利率的價(jià)格借入資金 ,因而對銀行不利。12. B資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系改正或者刪除。13. C系統(tǒng)解析 : C解析 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定 ,商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度,應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少每年重新確認(rèn)一次。因此C項(xiàng)正確。14. B系統(tǒng)解析 : 看跌期權(quán)買方收益的公式 : 買方的收益 =X-P-C, 若使投資者不賠不賺 , 即 X-P-C=0, 因此 P=X-C。15. B16、 證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定 : 基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少 ( ) 的基金凈收益 , 而且每年至少 ( ) 次。A.80%