廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度模擬試題

1、廣西 2015 年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度模擬試題本卷共分為 1大題 50小題，作答時間為 180 分鐘，總分 100分， 60分及格。 一、單項選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1. 下列 _屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A 對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月B. 對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C. 對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月D. 對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月2. 一般來講，政府債券與公司債券相比， _。A .公司債券風(fēng)險大，收益低B.

2、公司債券風(fēng)險小，收益高C. 政府債券風(fēng)險大，收益高D. 政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定3. 下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。A .基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險 控制能力很重要B. 基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任進(jìn)行基C. 基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額， 金資產(chǎn)的投資管理D. 基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來4. 基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括 _。A .合規(guī)風(fēng)險B. 操作風(fēng)險C. 技術(shù)風(fēng)險D. 不可抗力風(fēng)險5. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A .銀行理財產(chǎn)品B. 銀行儲蓄存款

3、C. 基金D. 券商集合計劃6. 關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有_。A .投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購B. 申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格C. 開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則D. 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者 轉(zhuǎn)換7. 下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有_。A .根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng). 依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C. 特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（10F）等D. 根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型

4、基金與公司型基金8. 基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括_。A 長期性原則B. 針對性原則C. 強(qiáng)制性原則D. 致性原則9. 投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年48%,則該公司股票的理論價格為 _元/股。A. 32B. 40C. 50D. 8010. 我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是_。A .證券法B. 證券投資基金法C. 證券投資基金管理暫行辦法D. 開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法11. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_A .投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B. 已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C. 基金賬戶只能用于基金、國

5、債及其他債券的認(rèn)購及交易D. 每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶12. 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括A .無風(fēng)險等級B. 低風(fēng)險等級C. 中風(fēng)險等級D. 高風(fēng)險等級13根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。A .認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B. 認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C. 美式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證14. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是A .基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書15. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起日內(nèi)編制專項報告，A. 5B. 10C. 15D. 2016. 在基

6、金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募說明書元/股，必要的收益率為予以存檔備查。C. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計報告17. 基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級一般不包括_。A .高風(fēng)險等級B. 中風(fēng)險等級C. 低風(fēng)險等級D. 無風(fēng)險等級18. 分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括A 基金宣傳推介材料的形式B. 基金宣傳推介材料的用途說明C. 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎 證明的原件19. 基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修

7、改 的介質(zhì)上保存年。A. 3B. 5C. 10D. 1520. 下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A 防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D. 防范、減少基金會計核算中的差錯21根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_。A .圭寸閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C. 公募基金和私募基金D. 主動型基金和被動型基金22. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。A .申購費(fèi)B. 審計費(fèi)C. 信息披露費(fèi)D. 分紅手續(xù)費(fèi)23. 當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括 等步驟。A .合格

8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核B. QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)C. 經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D. 基金份額發(fā)售24. 國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行_。A .公開管理原則B. 實(shí)質(zhì)管理原則C. 成本控制原則D. 質(zhì)量控制原則25. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。B. 10C. 15D. 2026. 基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是_。A .傭金B(yǎng). 過戶費(fèi)C. 經(jīng)手費(fèi)D. 證管費(fèi)27基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括_。A .以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B. 申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C. 采取

9、抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金D. 通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)28. 當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A .了解你的產(chǎn)品 B. 了解你的客戶C. 了解你的價值 D. 了解你的服務(wù)29. 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考 試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A .證券市場基礎(chǔ)知識B .證券投資基金C. 證券發(fā)行與承銷D. 證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識30. 某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值

10、增長率為_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%31. 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是_。A .募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會有所優(yōu)惠B. 股票基金、債券基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，而在申購時不知道成交價格C. 股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D. 貨幣市場基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法確定32. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指_。A .債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限33. 在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。A .機(jī)構(gòu)證券B.

11、商業(yè)票據(jù)C. 金融證券D. 貨幣證券34. 下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_。A 高久期高信用債券基金B(yǎng). 高久期低信用債券基金C. 低久期高信用債券基金D. 低久期低信用債券基金35. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是關(guān)系，債券反映的是 關(guān)系，契約型基金反映的是_關(guān)系。A 債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D. 債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托36. 首次公開發(fā)行股票的定價方式是_。A .詢價方式B. 協(xié)商定價方式C. 上網(wǎng)競價方式D. 市價折扣方式37. 連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。A 采用部分延期贖回，并

12、立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B. 接受全額贖回C. 暫停接受贖回申請D. 對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至 少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告38. 兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_。A 金融股權(quán)B. 金融期貨C. 金融互換D. 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具39. 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括。A .低風(fēng)險等級B. 中風(fēng)險等級C. 無風(fēng)險等級D. 高風(fēng)險等級40. 在基金營銷組合的四大要素中，的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點(diǎn)

13、以便捷的 方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A .產(chǎn)品B. 費(fèi)率C. 渠道D. 促銷41. 對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A .人員推銷B. 持續(xù)營銷C. 營業(yè)推廣D.公共關(guān)系42. 下列各項中，不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 廣泛性43. 承購包銷和_等方式。A. 私募發(fā)行B. 招標(biāo)發(fā)行C. 私下發(fā)行D. 網(wǎng)上發(fā)行44. 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。A .采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng). 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C. 募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折D. 通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)45. 我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括_。A .基金申請報告B. 基金合同草案C. 基金托管協(xié)議草案D. 招募說明書草案46. 開放式基金的投資者在 T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn) 查詢認(rèn)購申請的受理情況。A. TB. T+1C. T+2D. T+347. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得