農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報告

1、縣農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報告駐市農(nóng)信辦：根據(jù)市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案對自查整改工作的要求，為進一步轉(zhuǎn)變工作作風，強化內(nèi)部管理，全面及時排除案件風險隱患，實現(xiàn)依法治社，規(guī)范管理和案件風險防控工作目標，我縣聯(lián)社組織所有基層信用社（部）對本單位風險隱患進行了自查，通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備動員階段和自查自糾的活動內(nèi)容，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：一、統(tǒng)一組織，加強領(lǐng)導，為活動的開展提供強有力的支持縣聯(lián)社根據(jù)市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案要求，成立了縣農(nóng)村信

2、用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導小組，組長為王盤林，副組長為李斌、汪根旺、李玲，成員為聯(lián)社各部門、信用社、所負責人。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，領(lǐng)導小組辦公室由聯(lián)社監(jiān)察室牽頭，其他部門分工協(xié)作，辦公室主任由監(jiān)事長李斌兼任。領(lǐng)導小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導小組的安排，具體負責組織、督導活動開展，宣傳活動成效，處理違規(guī)違紀行為及日常工作。根據(jù)方案要求以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以抓案防促發(fā)展為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，以查錯糾弊為措施，以完善內(nèi)控和再造流程為手段，重點開展重點業(yè)務和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險排查，強化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風險13條”的落實，著力解決依

3、法合規(guī)經(jīng)營等方面存在的突出問題，著力解決經(jīng)營管理過程中執(zhí)行力建設(shè)方面存在的突出問題。通過風險排查，分析成因，充分暴露我縣農(nóng)信社在內(nèi)控制度執(zhí)行方面的漏洞，及時消除隱患，有效控制和減少風險，杜絕各類違規(guī)違紀行為和案件發(fā)生，為實現(xiàn)我縣農(nóng)信社規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營、科學發(fā)展提供有力保證。二、加強學習、提高認識，為活動的順利開展打下堅實的基礎(chǔ)按照方案要求，我們及時制定了學習計劃，采取聯(lián)社集中學習和信用社自學等方式學習了中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)案件防控工作的通知、稽核監(jiān)督管理流程、人力資源管理流程、資金信貸管理流程、財務會計流程、電子銀行操作流程、資金清算業(yè)務操作流程、信息科技管理流程、辦公室管理流程、

4、安全保衛(wèi)管理流程、河南省農(nóng)村信用社綜合管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）、河南省農(nóng)村信用社信用共同體貸款管理指引（試行）、河南省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法（試行）、河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社員工職業(yè)行為守則的通知等與內(nèi)控和案防制度有關(guān)的制度和文件。統(tǒng)一了思想，提高了認識，使全體員工認識到嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度和自覺進行案件風險防控的重要性，從思想上提高了認識，有力的促進了活動的開展，為活動達到預期的效果奠定了堅實的基礎(chǔ)。三、自查自糾的目標和要求（一）風險隱患充分暴露。對全體員工行為和業(yè)務領(lǐng)域重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查，認真查找在全縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社干部員工隊伍和業(yè)務經(jīng)營中存在的突出問題，從中

5、分析原因，消除隱患，通過充分約束和監(jiān)督全縣農(nóng)信社各級各部門和全體員工的職業(yè)行為，遏制潛在風險或案件隱患。待添加的隱藏文字內(nèi)容3（二）突出問題得以解決。這次排查活動涉及業(yè)務經(jīng)營中容易發(fā)生的違法、違紀、違規(guī)問題，要突出強化教育預防措施。重點解決下列問題：一是解決風險防范意識和合規(guī)從業(yè)意識淡薄，制度落實不到位，在遵守內(nèi)控制度和加強崗位制約機制方面，對于化解案件隱患防范經(jīng)營風險重要性的認識不夠，工作中容易造成內(nèi)控制度執(zhí)行和崗位監(jiān)督制約缺位的問題。二是解決管理制度不完善，監(jiān)督措施不力，相互制約環(huán)節(jié)存在漏洞的問題。三是從加強執(zhí)行力建設(shè)著手，重點解決有令不行、有禁不止的問題。四、結(jié)合自身實際，認真組織開展自

6、查自糾工作（一）聯(lián)社根據(jù)自身風險和實際情況，以風險全覆蓋為原則對2011年6月末單戶余額在1000萬元以上的大額貸款進行了排查，經(jīng)查我縣1000萬元以上的貸款有7筆9100萬元，均未形成不良，且能夠正常安月、季結(jié)息。（二）各信用社、分社、儲蓄所、部、室結(jié)合本單位的具體情況，以方案為指導思想，以省、縣聯(lián)社制定的內(nèi)控制度和案件風險防范制度為標準，對照各崗位的職責，逐人進行了自查。通過自查從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。針對這些現(xiàn)象，我聯(lián)社在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育的作風紀律教育。通

7、過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我聯(lián)社已著手對有關(guān)制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。（三）高度重視、端正認識，扎實推動“防范操作風險13條”的落實。針對發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，以“分類指導、差別要求”為原則，落實“13條”的工作規(guī)劃。一是高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)。及時召開了動員會、下發(fā)了活動方案，組織學習了各類規(guī)章制度。二是不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業(yè)務素質(zhì)。跟據(jù)需要增加了稽核人員，定期對稽核人員進行培訓，提高素質(zhì)。三是加大對基層信用社的監(jiān)督檢查力度。實行聯(lián)社人員包社制度，每個基層網(wǎng)點都明確了聯(lián)社人員進行監(jiān)督，并且參與工資考核。四是嚴格執(zhí)行基層負責人崗位輪換、強制性休假和親屬回避制度。對五是受到舉報件或接到舉報電話及時登記、查處和反饋，對違規(guī)違紀人員責任追究落實到位?？傊?，縣聯(lián)社繼續(xù)加強對內(nèi)控制度和案件風險防范制度執(zhí)行情況的檢查力度，針對各社工作實際，對員工行為進行定期不定期的排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早防范、早整改、早治理。并加大對員工合規(guī)文化、內(nèi)控制度和執(zhí)行力方面的培訓，從根本上防范操作風險，狠抓“防范操作風險13條”的進一步落實，深化