重塑合規(guī)年工作方案

1、重塑合規(guī)年工作方案篇一：內(nèi)控與合規(guī)年實施方案 華鎣市農(nóng)村信用合作聯(lián)社永興信用社 “內(nèi)控與合規(guī)年”活動實施方案 為進(jìn)一步提高我社內(nèi)控與合規(guī)管理水平，提升風(fēng)險防范能力，培育良好的內(nèi)控與合規(guī)文化，根據(jù)四川銀監(jiān)局及省聯(lián)社、市聯(lián)社文件要求，結(jié)合我社實際，決定自2014年5月至12月在我社開展“內(nèi)控與合規(guī)年”活動，特制定本實施方案。 一、活動意義 內(nèi)控與合規(guī)是打造流程銀行的必然選擇，是實施全面風(fēng)險管理的內(nèi)在要求，是實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的根本保證，是防范經(jīng)營風(fēng)險的重要前提，是衡量經(jīng)營管理水平的重要標(biāo)志。通過此次活動開展，促進(jìn)各級牢固樹立以內(nèi)控與合規(guī)為基礎(chǔ)的發(fā)展理念，正確處理內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展和效益提升的關(guān)系，從嚴(yán)規(guī)

2、范員工從業(yè)行為，督促開展合規(guī)經(jīng)營，自覺接受制度約束與紀(jì)律監(jiān)督，不斷培育并踐行內(nèi)控與合規(guī)文化，切實規(guī)范經(jīng)營管理行為。 二、指導(dǎo)思想 堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實黨的十八大和十八屆三中全會精神，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，深入落實省聯(lián)社黨委擴(kuò)大會議精神，圍繞“抓轉(zhuǎn)型、防風(fēng)險”工作主線，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)，切實提高內(nèi)控與合規(guī)管理的實效性,促進(jìn)依法合規(guī)、安全運營。三、組織領(lǐng)導(dǎo) 為有效推進(jìn)“內(nèi)控與合規(guī)年”活動，我社成立了以宋春宇主任為組長，委派會計蘭力玲為副組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，其中蘭力玲為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)制定方案、落實責(zé)任，組織推進(jìn)，

3、抓好落實。 四、活動內(nèi)容 （一）宣傳階段（2014年5月20日-2014年5月31日）。我社召開“內(nèi)控與合規(guī)年”活動動員大會，大力宣講活動的重要性、目的及意義。造氣氛、濃氛圍，進(jìn)一步增強(qiáng)全員對活動目標(biāo)、活動內(nèi)容和實施步驟的了解，切實提高全員對活動重要性的認(rèn)識，引導(dǎo)全員不斷強(qiáng)化內(nèi)控與合規(guī)意識，完善流程管理，加強(qiáng)內(nèi)部控制，切實提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，全面提升全員的內(nèi)控執(zhí)行力。 （二）實施階段（2014年6月1日-2014年11月30日） 。實施階段要做到全員參與、制度落實、防控風(fēng)險、注重實效，要以開展風(fēng)險排查，以內(nèi)部控制檢查為抓手，扎實推進(jìn)實施階段各項工作。 1開展風(fēng)險排查，深刻剖析形成原

4、因（6月1日-6月30日）。按照“突出重點、標(biāo)本兼治”的總體原則，以案件防控、合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險和員工行為排查為重點，充分揭示存在的制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范等問題，進(jìn)而摸清底數(shù)，透析成因，研究對策，落實內(nèi)控與合規(guī)風(fēng)險防范措施。 排查重點包括但不限于以下內(nèi)容：（1）排查員工是否參與民間借貸或充當(dāng)資金掮客；（2）排查員工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)；（3）排查員工消費異常、交友復(fù)雜、不良嗜好等異常行為；（4）排查員工是否在工商企業(yè)兼職；（5）排查辦公和營業(yè)場所電子監(jiān)控設(shè)備是否布控合理并無盲區(qū)；（6）排查員工守庫、守社及交接制度執(zhí)行情況；（7）排查重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況；（8）排

5、查在信貸審批、財務(wù)管理、代理中間業(yè)務(wù)及銀行卡和電子銀行等業(yè)務(wù)中的風(fēng)險和案件線索。 2.落實整改要求，切實提升制度執(zhí)行（7月1日-8月31日）。結(jié)合排查出的風(fēng)險點及近年來內(nèi)外部審計等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，及時深入開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作規(guī)程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞風(fēng)險漏洞。 3.開展培訓(xùn)宣傳，培育內(nèi)控合規(guī)文化（9月1日-9月30日）。開展以內(nèi)控與合規(guī)為主題的學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動。培訓(xùn)重點應(yīng)直擊各機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行不力的薄弱環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域，通過采用制度闡釋+案例學(xué)習(xí)+互動討論三位一體的方式，提高培訓(xùn)的針對性和實效性。 4.開展監(jiān)督檢查，落實問題處理（10月1日-11月30日）。要加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作，

6、確?；顒尤〉脤嵭А１O(jiān)督檢查工作分為兩個方面，一是活動開展情況專項檢查，二是內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項檢查。 （三）總結(jié)階段（2014年12月1日-2014年12月31日） 全面總結(jié)活動成果，認(rèn)真剖析存在的問題，并以此為契機(jī)，建立健全修訂內(nèi)部規(guī)章制度、堵塞操作風(fēng)險漏洞、規(guī)范員工個人行為的長效機(jī)制，持續(xù)深入推進(jìn)內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險管理。 五、工作要求 （一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。統(tǒng)一思想認(rèn)識，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，認(rèn)真開展活動。一把手要加強(qiáng)對活動工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)，深入剖析內(nèi)控、合規(guī)建設(shè)和執(zhí)行中的問題，努力構(gòu)建覆蓋全面的內(nèi)控制度和嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章的合規(guī)文化，建立內(nèi)控與合規(guī)的長

7、效機(jī)制，確?；顒尤〉脤嶋H成效。 （二）宣傳引導(dǎo)。將活動與“依法治社”活動有機(jī)結(jié)合，充分利用各種我社掌握的宣傳載體，大力宣傳“內(nèi)控與合規(guī)年”活動，反映活動取得的成果，為活動營造良好的輿論氛圍。 （三）妥善處置。伴隨活動的深入推進(jìn)，各方面不確定因素可能會顯現(xiàn)，要密切關(guān)注員工思想動向及異常行為，特別要重點關(guān)注重要崗位人員，以及在日常排查中發(fā)現(xiàn)的可疑人員等，要有針對性地制定預(yù)案，妥善處置，防止因處置不當(dāng)發(fā)生案件、事故。 （四）統(tǒng)籌兼顧。正確處理活動開展與當(dāng)前工作的關(guān)系，精心組織，周密安排。把活動融入到實際工作中去，把推進(jìn)各項工作結(jié)合到活動中來，做到“兩不誤、兩促進(jìn)”。 （五）按時報告。每一階段（包括第

8、二階段中的前三個小階段）結(jié)束后5個工作日內(nèi)由委派會計黎三平向聯(lián)社合規(guī)管理部上報活動開展情況。 二一四年五月篇二：合規(guī)年建設(shè)方案 杭農(nóng)信發(fā)?2011?78號 關(guān)于印發(fā)杭錦旗農(nóng)村信用聯(lián)社案件 防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案的通知 各信用社、部： 現(xiàn)將杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹實施。 二一一年五月十一日 主題詞：稽核監(jiān)察 案件治理 方案 通知 抄報：鄂爾多斯銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合管理部 2011年5月11日印發(fā) 打字：陳美仙 校對：柴鈞 共印：27份附件 杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案 為了進(jìn)一步提高全轄

9、農(nóng)村信用社案件防控能力，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點，防止案件發(fā)生，確保轄區(qū)信用社穩(wěn)步快速發(fā)展，根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案的通知（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?80）要求，結(jié)合我旗農(nóng)村信用社案件防控工作實際，在全轄信用社開展案件防控合規(guī)年建設(shè)活動（以下簡稱“本次活動”）。 一、活動目的 通過本次活動，不斷完善全轄信用社內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步強(qiáng)化制度執(zhí)行力，不斷增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和案件防控能力。要通過本次活動，進(jìn)一步規(guī)范員工行為，提高員工職業(yè)道德，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作的工作行為，推進(jìn)轄區(qū)信用社流程化、規(guī)范化管理。 二、組織領(lǐng)導(dǎo) 為確保此次“合規(guī)建

10、設(shè)活動”正常有序開展，我旗聯(lián)社成立了合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 組 長：呂廣通 副組長：王愛崇、高銀倉、楊在成成 員：柴鈞、劉雙虎、訾珍、高波、王玉寶、屈秀蘭 合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)部，辦公室主任由柴鈞兼任，負(fù)責(zé)方案的制定。 稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對此次活動的組織實施、督促、檢查和指導(dǎo)，建立分工負(fù)責(zé)的聯(lián)動機(jī)制，確保此項工作落到實處。 三、活動方式 “合規(guī)建設(shè)活動”采取“指定內(nèi)容、自學(xué)為主、自查自糾、考核掛鉤”的方式進(jìn)行。 四、活動范圍和對象 此次開展“合規(guī)建設(shè)www.cspengbo.com 蓬 勃范 文網(wǎng):重塑合規(guī)年工作方案)活動”范圍和對象為杭錦旗聯(lián)社各營業(yè)網(wǎng)點及機(jī)關(guān)人員。 五

11、、時間安排 此次“合規(guī)建設(shè)活動”以加強(qiáng)和改善案件防控為主題，以培育合規(guī)文化為核心，全面樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念?；顒訒r間從2011年5月開始,9月結(jié)束。具體分四個階段實施: 第一階段:學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段(2011年5月至2011年6月) (一)2011年5月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引 2.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引 3.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊 6.流動資金貸款管理辦法 7.個人貸款管理辦法 (二)2011年6月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.中華人民共和國儲蓄管理條例 2.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社財務(wù)管

12、理辦法 3.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 4.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行規(guī)程 5.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法 6內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機(jī)系統(tǒng)安全運行管理辦法 7內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度 8.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)管理辦法 9.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程 10.農(nóng)信銀支付系統(tǒng)個人通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理辦法 11. 內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程 (三)2011年7月上旬學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定 2.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定 3.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制指導(dǎo)意見 第二階段:自查自糾階段(20

13、11年7月下旬) 按照“突出重點、標(biāo)本兼治”的總體原則，對2010年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險和員工行為規(guī)范自查為重點，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。 第三階段:聯(lián)社檢查階段(2011年8月) 合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各網(wǎng)點學(xué)習(xí)、自查自糾情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容主要為：“合規(guī)建設(shè)活動”學(xué)習(xí)筆記；內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力。 第四階段:總結(jié)提高階段(2011年9月) 結(jié)合自查自糾活動查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的不足和偏差，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體整改方案、提出整改措施。 同時，結(jié)合活動開展情況，將與紀(jì)檢

14、、公安等部門協(xié)調(diào)，以聽講座、到監(jiān)獄參觀等形式，對全體員工進(jìn)行警示教育。 此次案件防控合規(guī)建設(shè)年活動與員工當(dāng)年經(jīng)濟(jì)聯(lián)保效益工資掛鉤，鼓勵員工對違規(guī)行為按照杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社舉報制度進(jìn)行舉報，如出現(xiàn)重大違規(guī)事件將按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定進(jìn)行處罰。 六、有關(guān)要求 （一）各網(wǎng)點要高度重視案件防控合規(guī)建設(shè)年活動,切實加強(qiáng)對此項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和督促檢查，各網(wǎng)點要成立“合規(guī)建設(shè)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織開展員工學(xué)習(xí)、自查工作。 （二）以合規(guī)人人有責(zé)的理念，加強(qiáng)員工的制度執(zhí)行力，采取有效的措施提高員工合規(guī)風(fēng)險意識，動員全體員工積極參與到篇三：合規(guī)文化建設(shè)年活動的實施方案1 合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方

15、案 為進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進(jìn),根據(jù)浙江銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案的通知（浙銀監(jiān)辦2011126號）文件精神，結(jié)合我行實際情況，制定本實施細(xì)則。 一、活動目標(biāo) 合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施風(fēng)險為本管理重要載體，是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展合規(guī)文化年建設(shè)活動，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識,控制風(fēng)險,穩(wěn)健經(jīng)營,使員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強(qiáng)，確保各項監(jiān)督問責(zé)機(jī)制有效落實，各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，整體風(fēng)險防范能力

16、明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍。 二、領(lǐng)導(dǎo)推動小組 為了能扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動，我行特成立合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)推動小組，組長由一把手擔(dān)任，結(jié)合機(jī)構(gòu)自身特點，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上有針對性地制定活動實施方案，領(lǐng)導(dǎo)推動小組具體成員名單如下： 組長： 副組長：成員： 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室主任由兼任,主要負(fù)責(zé)活動的組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)工作，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動有序開展。 三、活動內(nèi)容： 一是完善組織體系。我行要科學(xué)配置合規(guī)管理資源，建立和完善與經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，從合規(guī)部門設(shè)置、崗位安排、職責(zé)權(quán)限、工作流程、管理措施、報告路線、監(jiān)督評

17、價等各方面完善合規(guī)管理的制度性安排。在董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT的合規(guī)管理委員會，準(zhǔn)確、及時掌握機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助董事會對經(jīng)營活動的合規(guī)性最終負(fù)責(zé)；董事長等高級管理層為合規(guī)文化年活動的第一責(zé)任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。 二是重塑制度流程。我行對已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部管理各項制度的合規(guī)性，體現(xiàn)并符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求。根據(jù)風(fēng)險管理流程的需要，按照業(yè)務(wù)條線制定、完善相應(yīng)的管理制度、流程規(guī)范或操作指南，使之成為指導(dǎo)合規(guī)操作的標(biāo)準(zhǔn)。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實，要著

18、力建立和完善合規(guī)績效考核、違規(guī)問責(zé)和誠信報告“三個辦法”，以及重大違規(guī)報告、合規(guī)政策報備、合規(guī)風(fēng)險管理評估、合規(guī)管理聯(lián)動等“四項制度”。 三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)。要在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、總行的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，組織實施針對不同對象、不同層次的合規(guī)教育培訓(xùn)和考核。組織各部門全體員工學(xué)習(xí)國家經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)章制度、流程規(guī)范，學(xué)習(xí)本崗位應(yīng)知應(yīng)會的專業(yè)知識、技術(shù)技能，開展思想道德、職業(yè)操守、案例警示教育。尤其應(yīng)重視做好對新員工、新上任人員、高風(fēng)險部門和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)專業(yè)人員的教育培訓(xùn)，切實提高全員的遵紀(jì)守法、職業(yè)操守意識，提高全員的政策貫徹、制度執(zhí)行和專業(yè)知識、業(yè)務(wù)操作水平。 四是全面自查自糾。全行所有崗位員工開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查為基礎(chǔ)，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點，深入查找公司治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等各方面存在的問題，針對發(fā)現(xiàn)問題，分門別類